臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
112年度簡字第164號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 林敬洤
上列被告因詐欺等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（111年
度偵字第3621號）及移送併辦（臺灣彰化地方檢察署111年度偵
字第2981、3246、12375、11435、14947、6447號，臺灣臺中地
方檢察署111年度偵字第14612號），本院認不宜以簡易判決處刑
（簡易案件案號：111年度沙簡字第87號），改依通常程序審理
，嗣因被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑（原案號：11
1年度訴字第574號），爰不經通常審理程序，裁定由受命法官獨
任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
寅○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、寅○○能預見提供銀行帳戶予他人使用，極有可能遭犯罪者利 用作為人頭帳戶，將可能幫助他人從事財產犯罪，便利犯罪 者用以向他人恐嚇或詐欺款項，且受恐嚇或詐欺人匯入款項 遭提領後，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰 之效果，仍基於幫助恐嚇取財、幫助詐欺取財、幫助洗錢之 不確定故意，於民國110年8月某時許，在臺中市某處，將其 所申設中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中 國信託帳戶）之存摺、提款卡及密碼，提供予真實姓名年籍 不詳之成年人。嗣恐嚇取財或詐欺取財正犯（無證據證明尚 未滿18歲或超過3人以上）取得上開帳戶之存摺、提款卡及 密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於恐嚇取財、詐 欺取財、洗錢之犯意聯絡，利用上開帳戶為如附表一所示之 恐嚇取財犯行，及如附表二所示之詐欺取財犯行，如附表一 至二所示款項，均遭恐嚇取財或詐欺取財正犯轉出或提領殆 盡，其等以此方式製造資金斷點，而將恐嚇或詐欺贓款置於 恐嚇取財或詐欺取財正犯實質控制並掩飾、隱匿恐嚇或詐欺 所得贓款之去向及所在。嗣經如附表所示之人報警處理，始 悉上情。案經壬○○、庚○○、未○○、丙○○、卯○○分別訴由臺中 市政府警察局和平分局、基隆市警察局第四分局、高雄市政 府警察局三民二分局、臺北市政府警察局中山分局、南投縣 政府警察局中興分局轉由彰化縣警察局和美分局報告臺灣臺
中地方檢察署（下稱臺中地檢署）檢察官偵查後，聲請簡易 判決處刑；另經戊○○、子○○、巳○○、丑○○、午○○、辛○○、辰 ○○、丁○○分別訴由宜蘭縣政府警察局蘇澳分局、臺中市政府 警察局清水分局、新北市政府警察局蘆洲分局、彰化縣警察 局北斗分局、臺北市政府警察局士林分局、高雄市政府警察 局仁武分局、新北市政府警察局三峽分局報告臺中地檢署、 臺灣彰化地方檢察署（下稱彰化地檢署）檢察官偵查後，移 送併案審理。
二、前揭犯罪事實，業據被告寅○○於本院準備程序時坦承不諱， 核與證人即告訴人壬○○、庚○○、未○○、丙○○、卯○○、戊○○、 子○○、巳○○、丑○○、午○○、辛○○、辰○○、丁○○、證人即被害 人己○○、癸○○於警詢時之證述大致相符，並有中國信託帳戶 客戶基本資料及存款交易明細表、受理各類案件紀錄表、受 理案件證明單、帳戶個資檢視資料、內政部警政署反詐騙諮 詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機 構聯防機制通報單、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、和美鎮農 會存摺封面翻拍照片、自動櫃員機交易明細表、元大合約書 資料及超商條碼畫面翻拍照片、代收款繳款證明、繳費明細 畫面翻拍照片、臺幣活存明細畫面翻拍照片、被害人匯款明 細一覽表、郵政跨行匯款申請書、第一銀行存摺封面影本、 綜合業務對帳單/餘額核對單擷圖、中國信託銀行存摺封面 及內頁影本、存款交易明細、華南商銀存摺封面影本、永豐 銀行板橋分行新臺幣匯款申請單等件在卷可稽，堪認被告上 開任意性自白與事實相符，可以採信。故本案事證明確，被 告犯行堪以認定，自應依法論科。
三、論罪科刑
㈠核被告所為，就附表一所示部分，係犯刑法第30條第1項前段 、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30 條第1項前段、第346條第1項之幫助恐嚇取財罪；就附表二 所示部分，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339 條第1項之幫助詐欺取財罪。
㈡至聲請簡易判決處刑書雖記載被告係犯刑法第30條第1項、「 第339條之4第1項第2款」之幫助詐欺取財罪等語，且漏未敘 及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一 般洗錢罪，惟依聲請簡易判決處刑書所記載之犯罪事實，係 被告提供中國信託帳戶予不詳之人使用，而未敘明該不詳人 士超過3人以上，又於所犯法條欄亦載明被告係犯「幫助詐 欺取財罪」，堪認聲請簡易判決處刑書所論刑法第339條之4 第1項第2款，應係誤載；至幫助一般洗錢罪部分與檢察官聲
請簡易判決處刑經本院判決有罪部分，有想像競合犯之裁判 上一罪關係，為聲請簡易判決處刑效力所及，且上開部分均 經公訴檢察官當庭補充更正（本院訴字卷第300頁），本院 自無庸變更起訴法條，附此敘明。
㈢被告將上開銀行帳戶資料提供予恐嚇取財或詐欺正犯，用以 恐嚇或詐取如附表一至二所示之人之財物，係以客觀上之1 個幫助行為，幫助他人侵害不同被害人之財產法益，屬一行 為觸犯幫助恐嚇取財、數個幫助詐欺取財、幫助一般洗錢罪 之同種想像競合犯，又被告以上開1個幫助行為，幫助恐嚇 取財或詐欺正犯遂行恐嚇取財罪、詐欺取財罪、一般洗錢罪 之犯行，因而同時該當幫助恐嚇取財罪、幫助詐欺取財罪、 幫助一般洗錢罪，為異種想像競合犯，應依同法第55條前段 規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。至彰化地檢署111年度 偵字第2981、3246、12375、11435、14947、6447號，及臺 中地檢署111年度偵字第14612號移送併辦之犯罪事實，因均 與本案有想像競合之裁判上一罪關係，本院自得併予審理， 附此敘明。
㈣洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審 判中自白者，減輕其刑。」經查，被告就本案犯罪事實，已 於本院審判中坦承不諱，是就其所犯幫助一般洗錢罪，依上 開規定，減輕其刑。又被告以幫助之意思，參與構成要件以 外之行為，為幫助犯，情節顯較實行犯罪構成要件之正犯為 輕，依刑法第30條第2項規定減輕其刑。被告既有上開各減 輕其刑之事由，爰依刑法第70條規定遞減之。 ㈤爰審酌被告所為使恐嚇取財、詐欺取財犯罪難以追查，助長 他人犯罪，更徒增告訴人及被害人尋求救濟之困難，影響社 會交易信用至鉅，並致告訴人及被害人損失非微，所為殊值 非難；惟念被告犯後尚能坦承犯行，並考量其前無論罪科刑 紀錄（見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表），素行良好， 兼衡被告於本院準備程序時自述之智識程度、就業情形、家 庭經濟及生活狀況（本院訴字卷第302頁）等一切情狀，量 處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，依刑法第42條第3 項前段規定，諭知易服勞役之折算標準。
四、被告於本院準備程序時供稱：帳戶交出去之後都沒有拿到錢 等語（本院訴字卷第301頁），且依本案卷內證據資料內容 ，並無證據證明被告上開犯行有取得任何犯罪所得，亦無從 認定被告有分得恐嚇、詐欺所得之款項，是被告就本案既無 不法利得，自無犯罪所得應予宣告沒收或追徵之問題，爰不 予宣告沒收或追徵其價額，附此說明。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，
逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴狀，上訴於本院合議庭。
本案經檢察官陳佞如聲請以簡易判決處刑，檢察官吳曉婷、林樹蘭、王銘仁移送併案審理，檢察官甲○、乙○○到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 2 月 17 日 刑事第六庭 法 官 王曼寧
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 陳筱惠
中 華 民 國 112 年 2 月 18 日附錄本判決論罪科刑法條：
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前2項之未遂犯罰之。
刑法第346條
意圖為自己或第三人不法之所有，以恐嚇使人將本人或第三人之物交付者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科3萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前2項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一：
編號 被害人 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 恐嚇方式 備註 1 己○○ 110年10月15日18時29分許 3萬元 恐嚇取財正犯於110年10月14日某時許，以交友軟體WOOTALK、通訊軟體LINE聯繫己○○，與己○○進行裸體視訊，並向己○○恫稱：若不依指示匯款，將傳送己○○之裸體影片予其親友云云，以此加害名譽之事恐嚇己○○，致己○○心生畏懼，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一、㈠。 110年10月15日18時48分許 3萬元 110年10月15日19時3分許 3萬元 附表二：
（彰化地檢署111年度偵字第2981號併辦意旨書【下稱併辦意旨書一】；彰化地檢署111年度偵字第3246號併辦意旨書【下稱併辦意旨書二】；臺中地檢署111年度偵字第14612號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書三】；彰化地檢署111年度偵字第12375號併辦意旨書【下稱併辦意旨書四】；彰化地檢署111年度偵字第11435、14947號併辦意旨書【下稱併辦意旨書五】；彰化地檢署111年度偵字第6447號併辦意旨書【下稱併辦意旨書六】）。編號 告訴人/被害人 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 詐欺方式 備註 1 壬○○ 110年10月15日16時12分許 1萬元 詐欺正犯於110年10月15日某時許，以社群軟體Facebook、通訊軟體LINE聯繫壬○○，佯稱為元大創投客服人員，可協助申請貸款，須轉帳1萬元證明還款能力及提供帳戶是否正確云云，致壬○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一、㈠。 2 庚○○ 110年10月15日16時49分許 1萬元 詐欺正犯於110年10月13日某時許，以社群軟體Facebook、通訊軟體LINE聯繫庚○○，佯稱為元大創投客服人員，可協助申請貸款，須轉帳以驗證還款能力云云，致庚○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一、㈠。 3 未○○ 110年10月15日18時30分許 2萬元 詐欺正犯於110年10月12日某時許，以社群軟體Facebook、通訊軟體LINE聯繫未○○，佯稱未○○申請借款信用評分不足，須轉帳提高信用評分云云，致未○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一、㈠。 4 丙○○ 110年10月15日21時38分許 5萬元 詐欺正犯於110年10月5日某時許，以通訊軟體Instagram、LINE聯繫丙○○，佯稱為暱稱「王毅」之人，並表示可介紹投資外匯獲利云云，致丙○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一、㈠。 5 卯○○ 110年10月15日16時4分許 1萬元 詐欺正犯於110年10月14日某時許，以社群軟體Facebook、通訊軟體LINE聯繫卯○○，佯稱可提供借款，惟因帳號錯誤及為擔保還款能力須付保證金云云，致卯○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 聲請簡易判決處刑書犯罪事實欄一、㈠。 110年10月15日21時58分許 1萬3,000元 6 戊○○ 110年10月14日15時44分許（併辦意旨書一記載為13時50分許，應予更正） 10萬200元 詐欺正犯於110年10月1日某時許，以通訊軟體Instagram聯繫戊○○，佯稱可介紹網址下載投資軟體，投資美金獲利云云，致戊○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書一犯罪事實欄一。 7 癸○○ 110年10月14日15時9分許 1萬元 詐欺正犯於110年10月11日21時許，以交友軟體全民PARTY、通訊軟體LINE聯繫癸○○，佯稱為香港摩根大通銀行信貸部主管，可介紹類似期貨方式投資獲利云云，致癸○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書二犯罪事實欄一。 8 子○○ 110年10月14日15時5分許 2萬元 詐欺正犯於110年10月某時許，以通訊軟體LINE聯繫子○○，佯稱可介紹子○○下載投資軟體，投資外匯貨幣獲利云云，致子○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書三犯罪事實欄一。 9 巳○○ 110年10月14日19時4分許 1萬元 詐欺正犯於110年10月某時許，以交友軟體全民PARTY、通訊軟體LINE聯繫巳○○，佯稱為暱稱「唐興」之人，表示可介紹投資網站，投資虛擬貨幣獲利云云，致巳○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書三犯罪事實欄一。 10 丑○○ 110年10月15日12時12分許 5,000元 詐欺正犯於110年10月4日某時許，以交友軟體全民PARTY、通訊軟體LINE聯繫丑○○，佯稱為暱稱「高雲翔」之人，表示可介紹投資網站，投資獲利云云，致丑○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書三犯罪事實欄一。 11 午○○ 110年10月14日16時21分許 5萬元 詐欺正犯於110年10月12日9時49分許，以通訊軟體LINE聯繫午○○，佯稱可投資乙太幣獲利云云，致午○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書四犯罪事實欄一。 110年10月14日16時24許 3萬元 110年10月14日16時48分許 2萬元 12 辛○○ 110年10月14日16時48分許（併辦意旨書五記載為下午4時8分許，應予更正） 9萬1,046元（併辦意旨書五記載為9萬1,061元，應予更正） 詐欺正犯於110年9月某時許，以交友軟體Soul、通訊軟體WhatsApp聯繫辛○○，佯稱為暱稱「張浩宇」之人，表示可介紹外匯投資網站，投資獲利云云，致辛○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 併辦意旨書五犯罪事實欄一㈠。 13 辰○○ 110年10月15日15時59分許（併辦意旨書五記載為下午3時47分許，應予更正） 100萬元 詐欺正犯於110年5月某時許，以通訊軟體LINE聯繫辰○○，佯稱為暱稱「林弘」之人，表示可介紹「KORBIT」投資軟體，短期投資比特幣，下單操作必能獲利云云，致辰○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 併辦意旨書五犯罪事實欄一㈡。 14 丁○○ 110年10月14日11時6分許 337萬8,266元 詐欺正犯於110年8月26日某時許，以通訊軟體LINE聯繫丁○○，佯稱為暱稱「晚楓」之人，並介紹「Coinbase Pro」投資網站，表示匯錢入金後，即可換成美金操作投資比特幣獲利云云，致丁○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中國信託帳戶。 即併辦意旨書六犯罪事實欄一。