臺灣士林地方法院刑事簡易判決
112年度審金簡字第25號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 許躍議
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵緝字第2250號），因被告自白犯罪，本院合議庭認為宜以簡
易判決處刑（本院原案號：112年度審金訴字第3號），裁定由受
命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
許躍議幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣陸仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄第16行關於「 至本案帳戶後」記載後補充「，旋遭詐欺集團以網路銀行轉 匯至其他帳戶」；暨證據部分應補充：「被告許躍議於本院 民國112年2月3日準備程序時所為之自白」外，其餘均引用 檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為 者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。 刑法關於正犯、幫助犯之區別，係以其主觀之犯意及客觀之 犯行為標準，凡以自己犯罪之意思而參與犯罪，無論其所參 與者是否犯罪構成要件之行為，皆為正犯，其以幫助他人犯 罪之意思而參與犯罪，其所參與者，苟係犯罪構成要件之行 為，亦為正犯。如以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所 參與者又為犯罪構成要件以外之行為，則為從犯（最高法院 95年度台上字第3886號判決意旨參照）。查被告將其中國信 託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）之存 摺、提款卡（含密碼）及網路銀行帳號、密碼提供予詐欺集 團，供該集團成員詐欺告訴人莊偉盟取得財物及洗錢之用， 僅為他人之犯行提供助力，尚無證據足以證明被告係以自己 實施詐欺取財犯罪之意思，或與他人為詐欺取財及洗錢犯罪 之犯意聯絡，或有直接參與犯罪構成要件行為分擔等情事， 揆諸前揭判決意旨，被告應屬幫助犯無訛。是核被告所為，
係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取 財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之 幫助犯一般洗錢罪。
㈡被告以提供前開中信帳戶資料之一行為，同時觸犯幫助詐欺 取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條 規定，從一重論以幫助洗錢罪。
㈢次按洗錢防制法第16條第2項規定，犯前二條之罪，在偵查或 審判中自白者，減輕其刑。被告就本案構成幫助洗錢罪之主 要犯罪事實，業於本院準備程序時自白犯罪，應認被告合於 洗錢防制法第16條第2項自白減刑之規定，應予減輕其刑。 又被告既係基於幫助犯意為上開犯行，為幫助犯，爰依刑法 第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，並依法遞減之。 ㈣爰審酌被告輕率地提供金融帳戶予他人，容任他人從事不法 使用，助長詐欺犯罪風氣之猖獗，掩飾或隱匿詐欺取財之款 項，增加被害人尋求救濟及治安機關查緝犯罪之困難，嚴重 危害財產交易安全與社會經濟秩序，實屬不該，衡以其犯後 尚能坦承犯行，非無悔意，然尚未與告訴人達成和解，亦未 為任何賠償之犯後態度，另本案並無證據可認被告有從中取 得不法利益（詳後沒收部分），暨考量其於本案前5年內雖 有因公共危險案件經法院判處有期徒刑確定並執行完畢之紀 錄，然素行尚佳，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可稽 （檢察官並未就被告構成累犯之事實及應加重其刑事項提出 主張並具體指出證明之方法，本院參酌最高法院刑事大法庭 110年度台上大字第5660號裁定意旨，僅將被告之前科紀錄 列入刑法第57條第5款「犯罪行為人之品行」之量刑審酌事 由），其本案犯罪之動機、手段、提供之帳戶數量與期間、 告訴人所受財產損失程度，及被告自陳高中畢業之教育智識 程度、目前從事木工工作、月收入約新臺幣4萬元、離婚、 需扶養2名子女之家庭生活經濟狀況（見本院112年度審金訴 字第3號卷112年2月3日準備程序筆錄第2頁）等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並就併科罰金刑部分諭知易服勞役之 折算標準。
三、沒收部分
㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1 項前段、第3項分別定有明文。次按刑法之沒收，以剝奪人 民之財產權為內容，兼具一般預防效果保安處分性質及剝奪 不法利得之類似不當得利之衡平措施性，係對人民基本權所 為之干預，自應受法律保留原則之限制。倘為共同犯罪，因 共同正犯相互間利用他方之行為，以遂行其犯意之實現，本
於責任共同原則，有關犯罪所得，應於其本身所處主刑之後 ，併為沒收之諭知；然幫助犯則僅對犯罪構成要件以外之行 為加以助力，而無共同犯罪之意思，自不適用責任共同原則 ，對於正犯所有因犯罪所得之物，無庸為沒收之宣告（最高 法院86年台上字第6278號判決、89年度台上字第6946號判決 意旨參照）。查，被告否認有因本案獲取任何報酬（見前開 準備程序筆錄第2頁），又依卷存事證，無證據可證被告有 因提供上開中信帳戶資料予詐欺集團使用，而實際自該詐欺 集團獲取任何報酬或詐欺犯罪所得，揆諸前揭說明，既無從 認定被告因本件幫助犯行而有實際犯罪所得，自無犯罪所得 應予宣告沒收、追徵之問題。
㈡另洗錢防制法第18條第1 項固規定：「犯第14條之罪，其所 移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物 或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、 使用之財物或財產上利益，亦同」，惟被告非實際上提款之 人，並無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，尚非洗錢防制法第14條 第1 項之正犯，自無上開條文適用，併予敘明。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項（依刑 事裁判精簡原則，僅記載程序法條），逕以簡易判決處刑如 主文。
五、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，具狀向本院 提起上訴（須按他造當事人之人數附繕本），上訴本院合議 庭。
六、本案經檢察官曹哲寧提起公訴，由檢察官周禹境到庭執行職 務。
中 華 民 國 112 年 2 月 9 日 刑事第十庭 法 官 陳秀慧
以上正本證明與原本無異。
若因疫情而遲誤不變期間，得向法院聲請回復原狀。 書記官 陳建宏
中 華 民 國 112 年 2 月 9 日附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第2 條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
【附件】
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵緝字第2250號
被 告 許躍議 男 39歲（民國00年0月00日生） 籍設臺北市北投區新市街00號3樓○ ○○○○○○○○） 送達:新北市○○區○○街00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實、證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、許躍議明知銀行存摺、提款卡及提款卡密碼係供自己使用， 攸關個人債信，甚為重要，若同時交予他人，可能被非法使 用，且可預見無故蒐集他人之存摺帳戶、提款卡使用之人， 將可能藉蒐集之存摺帳戶、提款卡遂行財產上犯罪之目的， 被告竟仍基於幫助詐欺取財及掩飾、隱匿特定犯罪所得來源 使他人逃避刑事追訴之不確定故意，於民國110年底某時， 在新北市板橋區國泰街某處，將其所有之中國信託商業銀行 （代碼822）帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之 存摺、提款卡（含密碼）及網路銀行帳號密碼交予詐騙集團 成員，作為詐騙被害人後使被害人匯入款項之帳戶。嗣於11 1年9月2日前之某時，詐騙集團成員在臉書刊登販賣BMW牌X1
型自用小客車(車齡約12年)之廣告，佯稱售價為新臺幣（下 同）18萬元，然須先將訂金匯入指定帳戶云云，莊偉盟不疑 有他陷於錯誤，分別於111年9月2日下午11時18分許、同年 月3日上午7時49分許、同年月4日下午6時2分許，各以網路 銀行轉帳2萬元、3萬元、5萬元至本案帳戶後，詐騙集團成 員再佯稱車輛遭破壞經警處理中為由未交付車輛，莊偉盟要 求退還款項，卻遭刪除臉書好友，莊偉盟始知悉受騙並報警 處理。
二、案經莊偉盟訴由臺北市政府警察局北投分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單與待證事實：
(一)供述證據
編號 證 據 名 稱 待 證 事 項 1. 被告許躍議於偵查中之供述。 坦承將本案帳戶之存摺、提款卡（含密碼）及網路銀行帳號密碼提供予陌生人。 2. 證人即告訴人莊偉盟於警詢時之證詞。 全部犯罪事實。 (二)書證
編號 書 證 名 稱 待 證 事 項 1. 被告本案帳戶之開戶資料及存款交易明細表各1份；告訴人提供之網路銀行轉帳交易成功截圖3紙。 告訴人遭詐騙後，匯款至本案帳戶之事實。 2. 告訴人提供之LINE對話紀錄1份。 告訴人遭詐騙之過程。 二、所犯法條：
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1 項之幫助詐欺罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 4條第1項洗錢罪幫助犯嫌。其以一行為觸犯數罪名，為想像 競合犯，請從一重幫助洗錢罪論處。再被告係對正犯資以助 力而未參與犯罪行為之實施，為幫助犯，請依刑法第30條第 2項規定減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 111 年 12 月 8 日 檢察官 曹 哲 寧本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 12 月 19 日 書記官 顏 崧 峻
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。