臺灣臺南地方法院刑事判決
111年度金訴字第922號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 吳政鍠
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第11751號、第12258號、第12266號）及移送併辦（111年
度偵字第13343號、第14459號、第25309號、臺灣臺中地方檢察
署111年度偵字第19954號、第47591號、第52020號），被告於準
備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭裁定由受命法
官獨任進行簡式審判程序後，本院判決如下：
主 文
吳政鍠幫助犯洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣叁萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案犯罪所得新臺幣貳萬元沒收。
事實及理由
一、犯罪事實：吳政鍠可預見將帳戶存簿、金融卡及密碼提供予 他人使用，恐為不法者充作詐騙被害人匯入款項之犯罪工具 ，並藉以逃避追查，竟仍基於縱有人利用其提供之帳戶存簿 、金融卡及密碼作為實施詐欺取財犯行之犯罪工具，亦不違 背其本意之幫助洗錢及幫助詐欺取財犯意，於民國111年1月 中旬，在臺中市○○區○○路000巷00號公司宿舍前，將其向玉 山商業銀行申設之帳號000-0000000000000號帳戶（下稱玉 山銀行帳戶）、華南商業銀行申設之帳號000-000000000000 號帳戶（下稱華南銀行帳戶）存簿、金融卡交付予真實姓名 、年籍不詳自稱「劉嘉閔」之某詐騙集團之成員，以此方式 容任該詐騙集團用以犯罪。嗣上開詐騙集團之成員共同意圖 為自己不法之所有，於附表所示詐騙時間，以附表所示詐騙 手法對林嘉慧、蘇玉婷、吳家馨、楊桂蓮、廖妤柔、程豑嫺 、陳淑琪、魏如婕、陳靜宜施詐，致渠等陷於錯誤，分別於 附表所示匯款時間，轉匯附表所示金額至如附表所示之銀行 帳戶。嗣渠等察覺受騙，報警處理，始悉上情。案經林嘉慧 訴由臺南市政府警察局歸仁分局、蘇玉婷訴由臺南市政府警 察局玉井分局、吳家馨訴由屏東縣政府警察局東港分局、楊 桂蓮訴由彰化縣警察局鹿港分局、廖妤柔及程豑嫺訴由臺北 市政府警察局北投分局、陳淑琪、魏如婕訴由南投縣政府警 察局竹山分局、陳靜宜訴由桃園市政府警察局八德分局報告 及陳靜宜訴由臺灣臺北地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察 長令轉臺灣臺南地方檢察署檢察官偵查起訴。
二、本件被告吳政鍠所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以 上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之 陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告 之意見後，認宜為簡式審判程序，依刑事訴訟法第273條之1 第1項規定，裁定進行簡式審判程序加以審理，則依據刑事 訴訟法第273條之2、同法第159條第2項之規定，不適用傳聞 法則有關限制證據能力之相關規定；並得依同法第310條之2 之準用同法第454條之規定製作略式判決書（僅記載「證據 名稱」），合先敘明。
三、上揭犯罪事實，有下列證據可資佐證：
㈠被告於警詢、偵訊及本院準備程序中之自白。 ㈡告訴人楊桂蓮、廖妤柔、程豑嫺、林嘉慧、蘇玉婷、吳家馨 、陳淑琪、魏如婕、陳靜宜於警詢時之指訴。
㈢卷附證人即告訴人林嘉慧、蘇玉婷、吳家馨提供之對話紀錄 翻拍照片、被告玉山銀行帳戶、華南銀行帳戶開戶資料、交 易明細、起訴書附表所示匯款憑證、告訴人等所提出之對話 紀錄、匯款單據、告訴人陳淑琪所提供之LINE對話紀錄、網 路銀行轉帳交易擷取畫面、告訴人魏如婕所提供之LINE對話 紀錄、國內( 跨行) 匯款交易明細、網路銀行轉帳交易擷取 畫面、告訴人陳靜宜所提供之LINE對話紀錄、網路銀行轉帳 交易擷取畫面。
四、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐 欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第2條第2款、 第14條第1項之幫助洗錢罪。被告以一個交付行為，同時交 付2個帳戶資料，幫助詐騙集團詐欺如附表所示之告訴人共9 人，及幫助掩飾或隱匿如附表所示犯罪所得之去向及所在， 為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗 錢罪論處。
㈡被告本件為幫助犯，犯罪情節顯較正犯輕微，應依刑法第30 條第2項規定，減輕其刑。又被告於本院審理中坦承犯行， 自白犯罪，應依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑， 並遞減輕其刑。
㈢爰審酌我國詐欺事件頻傳，嚴重損及社會治安及國際形象， 而偵查機關因人頭帳戶氾濫，導致查緝不易，受害人則求償 無門，成為犯罪偵查之死角，相關權責機關無不透過各種方 式極力呼籲及提醒，而被告對於重要之金融交易工具未能重 視，亦未正視交付帳戶可能導致之嚴重後果，而將帳戶之金 融卡及密碼交付他人，容任他人以該帳戶作為犯罪之工具， 本件並造成告訴人受有如附表所示之經濟損失，被告雖坦承
犯行但迄未能與被害人和解，賠償被害人所受損失，並斟酌 犯後於本院審理時坦承犯行之態度，以及於本院審理時自陳 專科畢業之教育程度，未婚，從事營造業的工地領班，每月 薪資約4 萬元等一切家庭及經濟狀況等一切情狀，量處如主 文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。五、犯第十四條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取 得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之。洗錢防制法 第18條第1項前段定有明文。所稱財物或財產上利益，乃指 特定犯罪之犯罪所得而言，至於洗錢者本身之犯罪所得，則 應適用刑法規定沒收，此有該條修正理由可參。本件被告僅 構成幫助洗錢罪，並非洗錢罪之正犯，並未實際參與移轉、 變更、掩飾或隱匿之洗錢正犯行為，或取得財物或財產上利 益，是本件關於事實欄所示詐騙犯罪犯罪所得經移轉、變更 、隱匿後，應於洗錢或詐欺正犯部分沒收，並非在被告本件 犯行沒收。而本件被告交付帳戶共取得2萬元之報酬，業經 被告主動繳交臺灣臺中地方檢察署，並隨案匯交本院保管帳 戶，上開繳交之2萬元為被告交付帳戶之犯罪所得，依刑法 第38條之1第1項規定宣告沒收。
據上論結，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第30條第1項、第2項、第339條第1項、第11條、第55條前段、第42條第3項前段、第38條之1第1項，判決如主文。本案經檢察官蔡佩容提起公訴，檢察官黃淑妤、蕭擁溱移送併辦，檢察官蔡宜玲到庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 1 月 19 日 刑事第五庭 法 官 鄭銘仁以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 陳姝妤中 華 民 國 112 年 1 月 31 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表
編號 告訴人 詐騙時間 詐騙手法 匯款時間 金 額 (新臺幣:元) 匯入帳戶 匯款憑證 1 林嘉慧 110年12月15日至111年5月間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資獲利云云。 111年1月22日22時0分許至1月24日20時56分許 分7次共28萬元 華南銀行帳戶 網路轉帳翻拍畫面 2 蘇玉婷 110年12月31日至111年2月間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月19日16時11分許、21日13時8分許、13時8分許 20萬元 3萬元 3萬元 華南銀行帳戶 玉山銀行帳戶 玉山銀行帳戶 網路轉帳翻拍畫面 3 吳家馨 110年12月29日至111年1月30日間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月18日10時43分許、1月25日10時16分許 50萬元 150萬元 華南銀行帳戶 無 4 楊桂蓮 110年12月20日至111年1月25日間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月19日16時1分許、 111年1月19日16時2分許、 111年1月25日12時43分許、 111年1月25日12時45分許、 111年1月25日15時許 10萬元 10萬元 10萬元 1萬元 7萬元 華南銀行帳戶 華南銀行帳戶 玉山銀行帳戶 玉山銀行帳戶 玉山銀行帳戶 匯款單據 5 廖妤柔 110年10月9日至111年1月21日間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月21日15時33分許 12萬元 玉山銀行帳戶 匯款單據 6 程豑嫺 110年年底 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月17日18時48分許、 111年1月17日18時49分許、 111年1月17日18時52分許、 111年1月17日18時54分許 5萬元 5萬元 5萬元 5萬元 玉山銀行帳戶 匯款單據 7 陳淑琪 110年12月9日至111年1月25日間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月20日9時36分許 95萬100元 華南銀行帳戶 網路轉帳翻拍畫面 8 魏如婕 110年12月中至111年1月26日間 在臉書看到投資廣告，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月18日11時37分許、 111年1月19日0時7分許、 111年1月20日0時5分許、 111年1月22日0時5分許 150萬元 100萬元 200萬元 150萬元 玉山銀行帳戶 華南銀行帳戶 玉山銀行帳戶 玉山銀行帳戶 網路轉帳翻拍畫面 9 陳靜宜 110年12月29日至111年2月18日間 透過交友軟體結識告訴人並以LINE通訊軟體聯繫，佯稱可投資虛擬貨幣獲利云云。 111年1月17日19時57分許 5萬元 玉山銀行帳戶 匯款單據