臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第299號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 林濬謙
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵
字第18439號）及移送併辦（臺灣臺中地方檢察署111年度偵字第
23487、23501、23550、25726、25728、25745、32948、28439、
39480、47016、48517、48518號），經被告自白犯罪，本院合議
庭認宜以簡易判決處刑（本院原受理案號：111年度金訴字第107
0號），爰不經通常審理程序，裁定由受命法官獨任逕以簡易判
決處刑如下：
主 文
丑○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、丑○○能預見提供銀行帳戶予他人使用，極有可能遭詐欺犯罪 者利用作為人頭帳戶，便利詐欺犯罪者用以向他人詐欺款項 ，且受詐欺人匯入款項遭提領後，即產生遮斷資金流動軌跡 而逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助詐欺取財、幫助 洗錢之不確定故意，於民國110年12月下旬至111年1月間某 時許（起訴書記載為111年1月19日下午2時12分許前之某時 ，應予更正），在臺中市○○區○○○路000巷0弄0號住處附近， 將其所申設之國泰世華商業銀行（下稱國泰世華）帳號000- 000000000000號帳戶（下稱國泰世華帳戶）之存摺、提款卡 及密碼、網路銀行帳號及密碼，提供予真實姓名年籍不詳之 成年人。嗣詐欺正犯（無證據證明尚未滿18歲或超過3人以 上）取得上開帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及 密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗 錢之犯意聯絡，利用上開帳戶為如附表所示之詐欺取財犯行 ，如附表所示款項，均遭詐欺正犯轉出或提領殆盡，其等以 此方式製造資金斷點，而將詐欺贓款置於詐欺正犯實質控制 並掩飾、隱匿詐欺所得贓款之去向及所在。嗣經如附表所示 之人察覺遭詐欺而報警處理，始悉上情。案經巳○○訴由新北 市政府警察局三重分局轉由臺中市政府警察局大甲分局報告 臺灣臺中地方檢察署（下稱臺中地檢署）檢察官偵查起訴； 另經壬○○、乙○○、申○○、子○○、辛○○、庚○○、甲○○、癸○○、 己○○○、午○○、戌○○、寅○○、酉○○、未○○、卯○○分別訴由臺
中市政府警察局第一分局、臺中市政府警察局霧峰分局、高 雄市政府警察局岡山分局、苗栗縣政府警察局通霄分局、臺 中市政府警察局第二分局、新北市政府警察局新莊分局、雲 林縣政府警察局虎尾分局報告或移轉由臺中市政府警察局清 水分局臺南市政府警察局白河分局、新北市政府警察局三重 分局、花蓮縣警察局玉里分局、新竹縣政府警察局竹東分局 、新北市政府警察局樹林分局、臺中市政府警察局大雅分局 報告臺中地檢署檢察官偵查後，移送併案審理。二、前揭犯罪事實，業據被告丑○○於本院準備程序及訊問時均坦 承不諱，核與證人即告訴人巳○○、壬○○、乙○○、申○○、子○○ 、辛○○、庚○○、甲○○、癸○○、己○○○、午○○、戌○○、寅○○、 酉○○、卯○○、證人即被害人辰○○、丙○○於警詢時、證人即告 訴人未○○於警詢及偵訊中之證述大致相符，並有國泰世華存 匯作業管理部111年2月15日國世存匯作業字第1110018663號 函暨所附國泰世華帳戶客戶資料及交易明細表、內政部警政 署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式 表、金融機構聯防機制通報單、社群網站Facebook網頁擷圖 、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖、轉帳交易資料擷圖、受理案 件證明單、受理各類案件紀錄表、匯款申請書影本、告訴人 卯○○之存摺封面暨內頁影本、告訴人壬○○之存摺封面暨內頁 影本等件在卷可稽，堪認被告上開任意性自白與事實相符， 可以採信。故本案事證明確，被告犯行堪以認定，自應依法 論科。
三、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339 條第1項之幫助詐欺取財罪。
㈡被告將上開銀行帳戶資料提供予詐欺正犯，用以詐取如附表 所示之人之財物，係以客觀上之1個幫助行為，幫助他人侵 害不同被害人之財產法益，屬一行為觸犯數個幫助詐欺取財 、幫助一般洗錢罪之同種想像競合犯，又被告以上開1個幫 助行為，幫助詐欺正犯遂行詐欺取財罪、一般洗錢罪之犯行 ，因而同時該當幫助詐欺取財罪、幫助一般洗錢罪，為異種 想像競合犯，應依同法第55條前段規定，從一重論以幫助一 般洗錢罪。至臺中地檢署111年度偵字第23487、23501、235 50、25726、25728、25745、32948、28439、39480、47016 、48517、48518號移送併辦之犯罪事實，因均與本案有想像 競合之裁判上一罪關係，本院自得併予審理，附此敘明。 ㈢起訴意旨認被告曾受有期徒刑之執行完畢後，5年內故意再犯 同一罪質之本案有期徒刑以上之罪，為累犯，請審酌是否依
刑法第47條第1項加重其刑等語。是本案起訴書雖有主張被 告構成累犯之事實，然未具體說明何以依憑本案被告先前犯 罪之前案紀錄，即可逕認定其對刑罰的反應力薄弱（例如具 體指出被告所犯前後數罪間，關於前案之性質、前案徒刑之 執行完畢情形、成效為何、再犯之原因、兩罪間之差異、罪 質、犯罪時間間隔、頻率、犯罪手段、犯罪型態、相互關聯 性、主觀犯意所顯現之惡性及其反社會性等各項情狀，俾法 院綜合判斷個別被告有無因加重本刑致生所受刑罰超過其所 應負擔罪責之情形，裁量是否加重其刑，以符合正當法律程 序及罪刑相當原則之要求）？亦即本院認檢察官未具體說明 被告為何有應加重其刑予以延長矯正其惡性此一特別預防必 要之程度，難認本案檢察官就後階段加重量刑事項，已盡實 質之舉證責任，本院審酌各情後仍認無依刑法第47條第1項 規定加重其刑之必要，爰將被告之前科事項列為刑法第57條 第5款所定「犯罪行為人之品行」之量刑審酌事項，附此敘 明。
㈣洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審 判中自白者，減輕其刑。」經查，被告就本案犯罪事實，已 於本院審判中坦承不諱，是就其所犯幫助一般洗錢罪，依上 開規定，減輕其刑。又被告以幫助之意思，參與構成要件以 外之行為，為幫助犯，情節顯較實行犯罪構成要件之正犯為 輕，依刑法第30條第2項規定減輕其刑。被告既有上開各減 輕其刑之事由，爰依刑法第70條規定遞減之。 ㈤爰審酌被告所為使詐欺犯罪難以追查，助長他人犯罪，更徒 增告訴人及被害人尋求救濟之困難，影響社會交易信用至鉅 ，並致告訴人及被害人損失非微，所為殊值非難，且被告曾 因詐欺案件經法院論罪科刑，有臺灣高等法院被告前案紀錄 表在卷可參；惟念被告犯後尚能坦承犯行，又其雖與告訴人 壬○○、癸○○、午○○均調解成立（見卷附調解結果報告書、本 院調解程序筆錄，本院金簡卷第29、35至40頁），然被告於 本院訊問時供稱：我回去之後又發生車禍，薪資降低，真的 拿不出和解的錢等語（本院金簡卷第83頁），未遵期履行調 解金額，兼衡被告於本院準備程序及訊問時自述之智識程度 、就業情形、家庭經濟及生活狀況（本院金訴卷第236頁， 本院金簡卷第83頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並 就併科罰金部分，依刑法第42條第3項前段規定，諭知易服 勞役之折算標準。
四、被告於本院準備程序及訊問時均供稱：帳戶交出去之後我沒 有獲得任何報酬等語（本院金訴卷第234頁，本院金簡卷第8 2頁），且依本案卷內證據資料內容，並無證據證明被告上
開犯行有取得任何犯罪所得，亦無從認定被告有分得詐欺所 得之款項，是被告就本案既無不法利得，自無犯罪所得應予 宣告沒收或追徵之問題，爰不予宣告沒收或追徵其價額，附 此說明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴狀，上訴於本院合議庭。
本案經檢察官黃怡華提起公訴及移送併案審理，檢察官徐慶衡、黃慧倫、周佩瑩移送併案審理，檢察官丁○、戊○○到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 12 月 9 日 刑事第六庭 法 官 王曼寧
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 陳筱惠
中 華 民 國 111 年 12 月 9 日附錄本判決論罪科刑法條：
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前2項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
（臺中地檢署檢察官111年度偵字第23487、23501、23550、25726、25728號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書一】；同署111年
度偵字第25745號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書二】；同署111年度偵字第32948號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書三】；同署111年度偵字第28439、39480號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書四】；同署111年度偵字第47016號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書五】；同署111年度偵字第48517、48518號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書六】。）
編號 告訴人/被害人 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 詐欺方式 備註 1 巳○○ 111年1月19日14時12分許 4萬2,000元 詐欺正犯於111年1月14日19時許，以社群網站Facebook及通訊軟體LINE聯繫巳○○，佯稱如欲買賣貴金屬，可指導巳○○操作投資獲利云云，致巳○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 起訴書犯罪事實欄一。 111年1月19日14時43分許 2萬8,000元 2 壬○○ 111年1月6日14時14分許 4萬元 詐欺正犯於110年11月間某時許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE暱稱「葉俐安」、「彣茹」、「主任-家穎」等帳號聯繫壬○○，佯稱若依指示在「Barnes Group」網頁操作下單即可獲利云云，致壬○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書一附表編號1。 3 乙○○ 111年1月12日18時46分許 3萬元 詐欺正犯於111年1月6日15時32分許，以交友軟體「探探」、通訊軟體LINE聯繫乙○○，佯稱可將款項匯入「PCHOME」網路平台以換取優惠券云云，致乙○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書一附表編號2。 111年1月12日19時18分許 3萬元 111年1月12日19時19分許 3萬元 4 申○○ 111年1月17日14時6分許（併辦意旨書一記載為下午1時15分許，應予更正）。 27萬6,000元 詐欺正犯於110年11月間某時許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE聯繫申○○，佯稱親人在香港金融局擔任高官，有內線消息可投資獲利云云，致申○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書一附表編號3。 5 子○○ 111年1月19日13時19分許（併辦意旨書一記載為下午1時17分許，應予更正）。 3萬1,000元 詐欺正犯於111年1月14日14時58分許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE聯繫子○○，佯稱可投資「全新台灣金市交易所」網站獲利云云，致子○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書一附表編號4。 6 辛○○ 111年1月19日13時33分許 1萬5,000元 詐欺正犯於111年1月18日13時33分許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE暱稱「Amcor財務客服」、「專業顧問BEN」、「業務家瑋」等帳號聯繫辛○○，佯稱可協助投資獲利云云，致辛○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書一附表編號5。 7 辰○○ 111年1月6日20時33分許 5萬元 詐欺正犯於110年12月28日某時許，以交友軟體「探探」、通訊軟體LINE暱稱「Chen.1113」聯繫辰○○，佯稱可透過「24pcshop.com」網路平台投資虛擬貨幣賺錢，且自該平台所取得之6萬元可再次加碼投資云云，致辰○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書二附表編號1。 111年1月7日22時16分許 6萬元 8 庚○○ 111年1月11日10時56分許 1萬元 詐欺正犯於111年1月間某時許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE暱稱「黃曉琳」聯繫庚○○，佯稱可透過「富瑞金投」網路平台投資獲利云云，致庚○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書二附表編號2。 9 甲○○（原名：林品宏） 111年1月11日12時55分許 1萬3,800元 詐欺正犯於111年1月2日18時許，以通訊軟體LINE暱稱「陳思雯」聯繫甲○○，佯稱可透過「Index-Tesbene」網路平台投資獲利云云，致甲○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書二附表編號3。 10 丙○○ 111年1月12日14時49分許 1萬元 詐欺正犯於111年1月初某時許，以交友軟體「探探」、通訊軟體LINE暱稱「凱恩」聯繫丙○○，佯稱透過「PCHOME」網路平台操作商品投資即可獲利云云，致丙○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書二附表編號4。 11 癸○○ 111年1月13日14時44分許（併辦意旨書二記載為40分許，應予更正）。 52萬元 詐欺正犯於110年11月間某時許，以交友軟體「OMI」、通訊軟體LINE暱稱「Cindylin424」聯繫癸○○，佯稱可透過「CTRL」外匯網站操作投資虛擬貨幣賺取價差獲利云云，致癸○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書二附表編號5。 12 己○○○ 111年1月19日12時45分許 3萬元 詐欺正犯於111年1月17日某時許起，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE暱稱「柏文」、「GOLDEN-Marketw台灣區財務客服」、「唐易鴻Rory」、「蘇敬恩Owen」、「羅亦翎Nico」等帳號聯繫己○○○，佯稱可協助操作黃金走勢投資獲利云云，致己○○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書三犯罪事實欄一。 111年1月19日14時31分許 1萬2,000元 13 午○○ 111年1月6日22時3分許 5萬元 詐欺正犯於110年12月間某時許，以交友軟體「探探」、通訊軟體LINE聯繫午○○，佯稱可協助於網路投資獲利云云，致午○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書四附表編號1。 111年1月7日14時26分許 10萬元 111年1月7日14時29分許 5萬元 14 戌○○ 111年1月11日12時4分許 10萬元 詐欺正犯於110年11月28日某時許，以通訊軟體LINE聯繫戌○○，佯稱可協助投資虛擬貨幣賺錢云云，致戌○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書四附表編號2。 15 寅○○ 111年1月6日11時25分許（併辦意旨書五誤載為321分許，應予更正） 37萬元 詐欺正犯於110年12月3日某時許，以通訊軟體LINE聯繫寅○○，佯稱有徵才需求云云，致寅○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書五犯罪事實欄一㈠。 16 酉○○ 111年1月7日15時33分許 13萬元 詐欺正犯於110年12月22日某時許，以通訊軟體LINE聯繫酉○○，佯稱為酉○○之國小同學「李豐宇」，可介紹酉○○登入網站領取優惠，致酉○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書五犯罪事實欄一㈡。 17 未○○ 111年1月12日13時49分許（併辦意旨書六誤載為13分許，應予更正） 60萬元 詐欺正犯於110年11月25日18時許，以通訊軟體LINE聯繫未○○，佯稱可上網站註冊接單、投資，依指示操作即可獲利云云，致未○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書六犯罪事實欄一㈠。 18 卯○○ 111年1月11日14時12分許 1萬元 詐欺正犯於110年12月26日某時許，以手機簡訊、通訊軟體LINE聯繫卯○○，佯稱可透過虛擬貨幣操作平台投資獲利云云，致卯○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至國泰世華帳戶。 併辦意旨書六犯罪事實欄一㈡。 111年1月11日14時18分許 3,800元