臺灣新竹地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第140號
聲 請 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被 告 張耕瑋
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵緝字第715、716、717、718、719、720、721、722、723號
）及移送併辦（111年度偵字第13673號），因被告自白犯罪，檢
察官於本院準備程序中聲請改依簡易判決處刑，本院認為宜以簡
易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
張耕瑋幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告張耕瑋於本院 調查程序之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書及移送併辦 意旨書之記載（如附件一、二）。
二、論罪科刑：
㈠核被告張耕瑋所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之詐欺取財罪之幫助犯及刑法第30條第1項前段、違反洗 錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之一般洗錢罪之 幫助犯。
㈡被告以提供自身兆豐銀行、第一銀行及渣打銀行帳戶之存摺 、提款卡及密碼之單一行為，使詐欺集團成員得分別對告訴 人王冠中等人詐欺取財，且於詐欺集團成員將該帳戶內詐欺 款項轉出提領後即達到掩飾犯罪所得去向之目的，係以一行 為同時侵害數財產法益而觸犯數相同罪名；又以一行為同時 觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應 依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪處斷。 ㈢刑之減輕事由：被告幫助他人犯前開之罪，為幫助犯，依刑 法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。另洗錢防制法 第16條第2項也規定，犯同法第14條、第15條之罪，在偵查 或審判中自白者，減輕其刑。查被告於偵查中已經就幫助洗 錢之犯行自白犯罪，故依前述規定，減輕其刑，並依法遞減 之。
㈣累犯不加重：被告有起訴書犯罪事實欄所載之前科，有臺灣 高等法院被告前案紀錄表1份在卷為憑，被告受有期徒刑完
畢後，5年以內故意再犯本件有期徒刑以上之罪，為累犯， 參酌司法院大法官釋字第775號解釋意旨，衡以被告構成累 犯之前案與本案罪質有異，難認有刑罰反應力薄弱之情，如 因此加重最低本刑恐致行為人所受的刑罰超過其所應負擔罪 責的情形，故不依刑法第47條第1項加重其刑，附此敘明。 ㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為智識成熟之成年人， 素有使用金融機構帳戶之經驗，且在政府及大眾媒體之廣泛 宣導下，明知將金融帳戶交付他人使用，可能因此幫助詐欺 集團遂行詐欺取財及洗錢犯行，仍輕率聽信不詳人士之言， 交出自身上揭銀行之帳戶，其舉紊亂金融交易安全，增加受 害者尋求救濟之困難，並使犯罪之追查趨於複雜，助長詐欺 犯罪風氣之猖獗，所為實屬不該；另考量被告尚能坦認犯行 ，惟未能與本案告訴人等人達成和解之犯後態度，暨衡酌被 害金額，及被告高職畢業之智識程度、職業為工、家庭經濟 狀況為勉持等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部 分諭知易服勞役之折算標準。
三、不予沒收：經查，被告並未因本案犯罪行為獲有犯罪所得， 此經被告於本院調查程序中時供述明確，而依現存卷內資料 也並無積極證據足認被告確已因本案犯罪行為而實際獲得任 何犯罪所得，且檢察官對此亦未提出證據加以證明，本院即 無從認定被告有何犯罪所得應予宣告沒收，併此敘明。 四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決 處刑如主文。
五、如不服本判決，得自判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 ，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官馮品捷提起公訴及移送併辦，檢察官葉益發、邱宇謙到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 12 月 29 日 刑事第七庭 法 官 王榮賓
以上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 111 年 12 月 29 日 書記官 蘇鈺婷
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條第2款
本法所稱洗錢，指下列行為：
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
附件一：
臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
110年度偵緝字第715號
第716號
第717號
第718號
第719號
第720號
第721號
第722號
第723號
被 告 張耕瑋 男 28歲（民國00年0月0日生） 住○○市○區○○路0000巷000號10 樓
居新北市○○區○○路000號5樓 0○○○○○○○執行中)
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、張耕瑋前因竊盜案件，經法院判處應執行有期徒刑8月確定 ，於民國108年9月26日易科罰金執行完畢。詎其仍不知悔改 ，明知將自己帳戶供作他人使用，依一般社會生活之通常經 驗，可預見其交付存摺、提款卡及密碼等帳戶資料可能幫助 不法犯罪集團隱匿詐欺或財產犯罪所得之財物，致使被害人 及警方追查無門，將幫助他人實施詐欺取財及隱匿詐欺犯罪 所得之去向，竟仍基於幫助他人實施詐欺取財及幫助洗錢之 不確定故意，於民國110年3月間，在不詳地點，將其所有之 兆豐國際商業銀行（下稱兆豐銀行）帳號000-00000000000 號及第一銀行、渣打銀行等金融帳戶之存摺、提款卡及密碼 等，交予真實姓名年籍不詳綽號「阿嘎」之詐欺集團成員收 受，而容任他人作為詐欺取財之犯罪工具。嗣該詐欺集團成
員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，詐 騙附表所示之被害人，使被害人匯款至上開渣打銀行帳戶後 ，旋將款項提領一空。因認被告涉犯刑法第30條第1項、違 反洗錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢 罪及刑法第339條第1項幫助詐欺取財等罪嫌。二、案經附表所示之人分別訴由新北市政府警察局新莊分局、新 北市政府警察局林口分局、臺北市政府警察局士林分局、臺 北市政府警察局萬華分局、新竹市警察局第一分局報告偵辦 。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告張耕瑋於偵查中之自白。 被告坦承與真實姓名年籍不詳綽號「阿嘎」之詐欺集團成員，約定以每本帳戶1萬元之代價提供兆豐銀行等金融帳戶之存摺、密碼並交付等事實。 2 附表所示之人之指述及對話紀錄擷圖等。 附表所示告訴人王冠中等人遭詐騙之事實。 3 附表所示之人之金融帳戶交易明細、被告所有之兆豐銀行帳戶交易明細等。 附表所示告訴人王冠中等人將附表所示款項匯入上開帳戶後，該款項旋遭提領之事實。 二、按行為人提供帳戶資料予不認識之人，非屬洗錢防制法第2 條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一般洗錢罪之 正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受及提領特定 犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避 國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，應論以 幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪，此觀最高法院刑事 大法庭108年度台上大字第3101號裁定意旨自明。核被告所 為，係分別犯刑法第30條第1項、違反洗錢防制法第2條第2 款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢罪及刑法第339條第1項 幫助詐欺取財等罪嫌。被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯 上開二罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定從一重之 幫助洗錢罪處斷。又被告前有如犯罪事實欄所載之論罪科刑 及執行情形，有本署刑案資料查註紀錄表在卷供憑，其於有 期徒刑執行完畢5年內，故意再犯本件有期徒刑以上之罪， 為累犯，請參照司法院大法官會議釋字第775號解釋意旨， 審酌是否依刑法第47條第1項規定加重其刑。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 110 年 10 月 31 日 檢 察 官 馮品捷本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 110 年 11 月 22 日 書 記 官 紀珮儀所犯法條
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額(新臺幣，下同) 備註 1 王冠中 (提告) 佯稱投資 110年4月13日 11時14分許 5萬元 110年度偵緝字第720號 (110年度偵字第9153號) 2 傅孝恩(提告) 佯稱投資 110年4月13日 12時26分許 3萬元 110年度偵緝字第719號 (110年度偵字 第9783號) 110年4月14日 12時19分 3萬元 3 陳瀧云 (提告) 佯稱投資 110年4月13日 12時52分許 5萬元 110年度偵緝字第715號 (110年度偵字 第10527號) 110年4月13日 12時53分許 5萬元 110年4月13日 12時56分許 1萬元 110年4月13日 13時7分許 5萬元 110年4月13日 13時9分許 5萬元 4 黃柏松(提告) 佯稱投資 110年4月13日 13時54分許 2萬元 110年度偵緝字第718號 (110年度偵字第9651號) 110年4月14日 16時30分 5萬元 5 張馨允 (提告) 佯稱投資 110年04月13日 17時39分許 1萬元 110年度偵緝字第717號( 110年度偵字第9684號) 110年04月13日 17時40分許 1萬元 6 簡振展 (提告) 佯稱投資 110年04月13日 18時23分許 3萬元 110年度偵緝字第721號( 110年度偵字第8428號) 7 羅德謙(提告) 佯稱投資 110年4月13日 18時40分許 3萬元 110年度偵緝字第722號 (110年度偵字第8327號) 8 鄭登基 (提告) 佯稱投資 110年4月13日 20時21分許 3萬元 9 古富宇(提告) 佯稱投資 110年4月14日 12時54分許 9萬8,500元 110年度偵緝字第716號 (110年度偵字 第10248號) 10 白永興 佯稱投資 110年04月14日 14時20分許 3萬元 110年度偵緝字第723號( 110年度偵字第7826號)
附件二：
臺灣新竹地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
110年度偵字第13673號
被 告 張耕瑋 男 28歲（民國00年0月0日生） 住○○市○區○○街00巷0號5樓
居新北市○○區○○路000號5樓
（另案在法務部○○○○○○○執行
中）
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，認應移請貴院併案審理，茲敘述犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
一、犯罪事實：
(一)張耕瑋可預見交付金融帳戶資料，可能幫助不法犯罪集
團隱匿詐欺或財產犯罪所得之財物，致使被害人及警方 追查無門，竟仍基於幫助詐欺及違反洗錢防制法之犯意 ，於民國110年4月13日前某時，將其名下之兆豐國際商 業銀行帳號0000-0000-000號帳戶（下稱上開兆豐銀行 帳戶）之存摺、提款卡及密碼等，交予真實姓名年籍不 詳綽號「阿嘎」之詐欺集團成員收受，而容任他人作為 詐欺取財之犯罪工具。嗣上開詐騙集團成員取得上開帳 戶資料後，即意圖為自己不法之所有，詐騙附表所示之 被害人，使被害人匯款多筆，其中部分款項匯款至附表 所示帳戶後，上開詐騙集團成員即將款項提領近空。 (二)案經洪智喬訴由新北市政府警察局三重分局報告偵辦。二、證據：
(一)告訴人洪智喬於警詢時之指述。
(二)上開兆豐銀行帳戶客戶基本資料、交易明細各1份。三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項及刑法第339 條第1項之幫助詐欺取財、刑法第30條第1項及洗錢防制法第 2條第2款暨同法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一 提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請 依刑法第55條規定從較重之幫助洗錢罪處斷。四、併案理由：被告前因於110年3月間，提供上開兆豐銀行帳戶 資料，涉犯幫助洗錢等罪嫌，經本署檢察官於110年10月31 日以110年度偵緝字第715至723號案件（下稱前案）提起公 訴，有前案起訴書、本署刑案資料查註紀錄表各1份附卷可 稽，本案被告所提供之帳戶與前案相同，僅被害人不同，屬 一行為侵害數法益之想像競合關係，是以本案與前案係裁判 上一罪，為法律上同一案件，依刑事訴訟法第267條規定， 爰請依法併案審理。
此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 110 年 11 月 30 日
檢 察 官 馮品捷
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 洪智喬 向被害人誆稱：投資已 有獲利，需先投入資料，始可領取獲利云云。 110年4月13日13時22分許、 110年4月14日16時23分許 新臺幣（下同） 4萬5,000元、 13萬5,000元 上開兆豐銀行帳戶、 上開兆豐銀行帳戶