臺灣新北地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第875號
聲 請 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 林銘德
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
111年度偵字第15681、20893、27732、28537號），本院判決如
下：
主 文
林銘德幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案經依聲請所提全案卷證，基於簡易判決處刑的程序特性 ，本院認定犯罪事實暨證據的採酌如下：
㈠、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實欄一第11行「嗣該詐欺集 團不明成員於如附表所示之時間」，補充為「嗣『倩倩』及其 所屬之詐欺集團成員於取得上開帳戶資料後，共同意圖為自 己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於如附表 所示之時間」；
㈡、同欄二第3行「粘郁苓訴由臺南市政府警察局第一分局」，更 正為「粘郁苓訴由嘉義市政府警察局第一分局」；㈢、證據並所犯法條欄一第5行「轉帳交易明細擷取畫面」，更正 為「台新銀行自動櫃員機交易明細表」；
㈣、暨就聲請書所附之附表，更正為本院如下附表外，餘均引用 如附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載。
二、論罪科刑：
㈠、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，未參與實行犯罪之行為者 而言。是如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助 之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。再按行為人 主觀上認識提供金融帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得 使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴 、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，應論以幫助犯同 法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法院刑事大法庭108年度 台上大字第3101號判決意見參照）。查被告將本案玉山銀行 帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予他人使用，雖非直接實行 詐欺取財、掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在之構成要 件行為，惟已對本案詐欺集團成員遂行詐欺取財、掩飾、隱
匿詐欺犯罪所得之去向及所在資以助力，有利詐欺取財及洗 錢之實行，依上說明，應論以幫助犯。是核被告所為，係犯 刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪； 刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條之幫助洗錢罪。 又被告以一提供自己之玉山銀行帳戶存摺、提款卡及密碼之 幫助行為，致本院附表編號1至4所示之告訴人遭詐騙匯款， 為同種想像競合，而被告以一行為，同時觸犯上開幫助詐欺 取財、幫助一般洗錢罪，為異種想像競合犯，依刑法第55條 規定，應從一重論以刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條 第1項之幫助一般洗錢罪。又被告於偵訊時，就被訴之幫助 洗錢等犯罪事實已自白犯罪，應依洗錢防制法第16條第2項 規定減輕其刑。又被告為瘖啞人，業據被告於偵查中所陳明 （見111偵27732號卷第94頁訊問筆錄、第95頁證明文件影本 ），依刑法第20條規定減輕其刑，另就上開減刑事由，依刑 法第70條規定遞減之，附帶說明。
㈡、爰依刑法第57條規定，並參酌最高法院刑事大法庭110年度台 上大字第5660號就累犯加重其刑與否的事項所為相應議題裁 定的意見，以行為人之責任為基礎，審酌被告將其所申辦之 玉山銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予他人作為犯罪聯 繫工具，造成偵查犯罪之困難度，並使幕後主嫌得以逍遙法 外，非但破壞社會治安，亦危害金融秩序，所為實不足取， 兼衡告訴人4人之受騙金額（共計新臺幣282,000元），被告 之前科素行、犯罪動機、目的、手段、暨其智識程度、身心 狀況（見111偵27732號卷第95頁證明文件影本）、家庭經濟 狀況，以及其犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑， 並諭知罰金易服勞役之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第454條第2項，洗錢 防制法第2條第2款、第14條第1項、第16條第2項，刑法第11 條前段、第20條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項 、第55條、第42條第3項，刑法施行法第1條之1第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得於判決送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
中 華 民 國 111 年 12 月 26 日
刑事第二十六庭 法 官 黎錦福
上列正本證明與原本無異。
書記官 羅雅馨
中 華 民 國 111 年 12 月 26 日附表：
編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 備 註 1 林楷崴 詐欺集團成員於110年9月 不詳某時，在交友軟體上，以暱稱「陳雅嵐」結識告訴人林楷崴，並向告訴人佯稱可以於「IMERRTW」網站上投資虛擬貨幣，只要網站上的數值到達一定數量就可以得到百分比的報酬云云，致告訴人陷於錯誤，依指示匯款。 110年10月2日10時23分許 50,000元 臺灣新北地方檢察署111偵28537號偵查卷 同日10時24分許 40,000元 2 廖信華 詐欺集團成員於110年9月 14日前不詳某時，在社群網站臉書上，以暱稱「思凡」結識告訴人廖信華，並以通訊軟體LINE暱稱「頗特女事全球賴商購物」加告訴人為好友，向告訴人佯稱其為服飾業，如果匯款且幫忙推廣包包就可以抽成獲利云云，致告訴人陷於錯誤，依指示匯款。 110年10月2日12時19分許 12,000元 同署111偵27732號偵查卷 3 黃意花 詐欺集團成員於110年9月 28日6時許，在通訊軟體LINE上，以暱稱「陳智富」（書寫時光）結識告訴人黃意花，並向告訴人佯稱可以於「永利皇宮」網站上進行北京賽車比賽的投資，只要跟著指示買賣就可以贏錢云云，致告訴人陷於錯誤，依指示匯款。 110年10月2日16時48分許 20,000元 同署111偵15681號偵查卷 4 粘郁苓 詐欺集團成員於110年9月 20日不詳某時，在社交軟體抖音上結識告訴人粘郁苓，並以通訊軟體LINE暱稱「陳意遠」加告訴人為好友，並向告訴人佯稱可以於「https://www.newbnexusdt.com/Home/product/details/id/96/index/l.html」網站上投資虛擬貨幣，可以額外賺取獲利云云，致告訴人陷於錯誤，依指示匯款。 110年10月2日16時49分許 50,000元 同署111偵20893號偵查卷 同日16時55分許 10,000元 110年10月3日13時14分許 50,000元 同日13時18分許 50,000元
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 111年度偵字第15681號
第20893號
第27732號
第28537號
被 告 林銘德 男 49歲（民國00年0月0日生） 住新北市○○區○○街00巷00號4樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、林銘德知悉金融帳戶係供個人使用之重要理財、交易工具，在金
融機構開立帳戶並無特殊條件限制，任何人均可至金融機構申 請開立帳戶使用，無使用他人金融帳戶之必要，任意徵求他人 自身金融帳戶資料可能係用作財產犯罪匯入犯罪所得之用，且 知悉為他人提領、轉交來源不明款項，可能係從事犯罪行為，為 他人掩飾、隱匿犯罪所得之來源、去向，竟仍基於幫助詐欺取 財、洗錢之犯意，於民國110年9月30日14時3分許，在新北 市○○區○○路0段000號玉山商業銀行三和分行，將其玉山銀行 帳號000-0000000000000號帳戶存摺、提款卡及密碼，交予 真實姓名及年籍不詳、自稱「倩倩」之詐欺集團不詳成員。 嗣該詐欺集團不明成員於如附表所示之時間以如附表所示之 方式詐騙如附表所示之人，致如附表所示之人均陷於錯誤， 而於如附表所示之時間匯款至被告上揭玉山銀行帳戶，旋遭 提領或轉出，因而隱匿犯罪所得之去向。
二、案經林楷崴訴由桃園市政府警察局桃園分局、廖信華訴由新 北市政府警察局汐止分局、黃意花訴由高雄市政府警察局苓 雅分局、粘郁苓訴由臺南市政府警察局第一分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、訊據被告林銘德對上揭事實坦承不諱，核與告訴人林楷崴、 廖信華、黃意花、粘郁苓於警詢時之指訴情節相符，並有被 告林銘德上揭玉山銀行帳戶存戶個人資料暨交易明細、告訴 人林楷崴之對話紀錄暨轉帳交易明細擷取畫面、廖信華之對 話紀錄暨轉帳交易明細擷取畫面、黃意花之對話紀錄暨轉帳 交易明細擷取畫面、粘郁苓之對話紀錄暨轉帳交易明細擷取 畫面等在卷可稽，是被告犯嫌堪予認定。
二、核被告所為，係犯刑法30條、第339條第1項、洗錢防制法第 14條第1項幫助詐欺及洗錢等罪嫌。被告交付上揭玉山銀行 帳戶資料之行為，侵害告訴人林楷崴、廖信華、黃意花、粘 郁苓之財產法益，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯， 請依刑法第55條規定，僅論以一罪。又被告對詐欺及洗錢正 犯提供帳戶資以助力，應屬幫助他人實行犯罪行為，請依同 法第30條第1項規定，論以幫助犯，並依同條第2項規定，按 正犯之刑減輕之。另被告為瘖啞人士，請依刑法第20條規定 減輕其刑，並依法遞減之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣新北地方法院
中 華 民 國 111 年 10 月 10 日 檢 察 官 余怡寬
附表
編號 告訴人 詐騙方式 ㈠ 林楷崴 詐欺集團成員於民國110年9月間某日，以通訊軟體LINE暱稱「MERR」向林楷崴佯稱須依指示匯款方能領出投資獲利，致林楷崴陷於錯誤，而於110年10月2日10時23分許、10時24分許匯款新臺幣（下同）5萬、4萬元至林銘德上揭玉山銀行帳戶。 ㈡ 廖信華 詐欺集團成員於110年9月間某日，以通訊軟體LINE暱稱「頗特女事全球賴商購物」向廖信華佯稱須依指示匯款方能投資包包獲利，致廖信華陷於錯誤，而於110年10月2日12時19分許，匯款1萬2,000元至林銘德上揭玉山銀行帳戶。 ㈢ 黃意花 詐欺集團成員於110年9月28日某時，以通訊軟體LINE暱稱「書寫時光」向黃意花佯稱須依指示匯款方能領出投資獲利，致黃意花陷於錯誤，而於109年11月23日17時44分許，匯款11萬2,500元至林銘德上揭玉山銀行帳戶。 ㈣ 粘郁苓 詐欺集團成員於110年9月29日某時，以通訊軟體LINE暱稱「陳意遠」向粘郁苓佯稱須依指示匯款方能領出投資虛擬貨幣之獲利，致粘郁苓陷於錯誤，陸續於110年10月2日16時49分許、16時55分許、110年10月3日13時14分許、13時18分許，匯款5萬元、1萬元、5萬元、5萬元至林銘德上揭玉山銀行帳戶。