違反洗錢防制法等
臺灣嘉義地方法院(刑事),金簡字,111年度,141號
CYDM,111,金簡,141,20221226,1

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第141號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 丁○○




上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（110年度
偵字第1560、2389、6262、6263號），被告自白犯罪，本院合議
庭認宜以簡易判決處刑，裁定本案不經通常程序，由受命法官獨
任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
丁○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑4月，併科罰金新臺幣3萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣1千元折算1日。未扣案之犯罪所得新臺幣5千元沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯罪事實及理由
一、本件犯罪事實：丁○○可預見將個人於金融機構申辦之存款帳 戶交予他人使用，可能遭詐欺集團成員用作詐取被害人款項 之帳戶，且可預見該帳戶可能作為收受特定犯罪所得之用， 他人提領贓款後即可隱匿特定犯罪所得來源，使他人逃避刑 事追訴，竟仍基於幫助他人詐欺取財、洗錢之不確定故意（ 無證據證明丁○○知悉詐欺集團以網際網路散布訊息之方式詐 欺），於民國109年8月間某日，在不詳地點，將其向台新國 際商業銀行股份有限公司申辦之帳號000-00000000000000號 帳戶（下稱本件帳戶）之存摺、金融卡、提款密碼及網路銀 行帳號、密碼提供予某真實姓名年籍不詳之成年詐欺集團成 員（無證據證明為未滿18歲之人）使用，供該人及所屬詐欺 集團以本件帳戶作為向他人詐欺取財、洗錢之工具。嗣該詐 欺集團成員取得本件帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基 於詐欺取財之犯意，於附表所示之施詐時間，以附表所示之 詐騙方式，對附表所示之人施用詐術，致附表所示之人陷於 錯誤而於附表所示之付款時間、地點，以網路轉帳方式，將 附表所示金額之款項轉入本件帳戶。嗣遭不詳之詐騙集團成 員提領一空，形成金流斷點。
二、本件證據：
　㈠被告於109.12.11警詢、109.12.29檢事官詢問、110.02.19檢 事官詢問、110.08.10檢事官詢問、111.01.18本院訊問筆錄 、111.01.21本院準備程序之供述，及111.12.15本院訊問程



序自白。
　㈡證人蘇○○於110.02.25警詢、110.03.12檢事官詢問、110.03. 12檢察官訊問、110.08.10檢事官詢問、110.10.04檢事官詢 問之證述。
　㈢告訴人甲○○於109.09.03警詢之證述、告訴人戊○○於109.09.0 3警詢之證述、告訴人丙○○於109.10.08警詢之證述、告訴人 乙○○於109.11.20警詢之證述。
　㈣被告開立帳戶資料
1.被告開立台新國際商業銀行00000000000000號帳戶往來印 鑑暨客戶資料卡、交易明細。
2.台新國際商業銀行110年3月25日台新作文字第11007236號 函檢附之被告開立00000000000000號帳戶自107年7月20日 至110年3月24日交易明細。
　 3.台新國際商業銀行110年4月8日台新作文字第11006567號 函。
　㈤證人蘇○○與被告line訊息擷圖、手機line訊息翻拍照片。 ㈥告訴人甲○○匯款及報案資料
1.甲○○提出之網路銀行轉帳交易結果通知。 2.帳戶個資檢視。
3.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表。
4.新北市政府警察局樹林分局三多派出所陳報單、受理各類 案件紀錄表、受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通 報警示簡便格式表。
5.金融機構聯防機制通報單。
㈦告訴人戊○○匯款及報案資料
1.帳戶個資檢視、告訴人戊○○提出之line訊息擷圖。 2.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表。
3.金融機構聯防機制通報單。
4.臺中市政府警察局第五分局四平派出所受理各類案件紀錄 表、受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡 便格式表。
5.被告開立台新國際商業銀行00000000000000號帳戶交易明 細。
㈧告訴人丙○○匯款及報案資料
1.丙○○提出之line聊天紀錄擷圖。
2.丙○○提出之轉帳明細。
3.丙○○提出之遭詐騙網站資料。
　 4.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表。
5.苗栗縣警察局頭份分局頭份派出所受理各類案件紀錄表、 受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格



式表。
㈨告訴人乙○○匯款及報案資料.
1.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表。
2.臺北市政府警察局士林分局文林派出所陳報單、受理詐騙 帳戶通報警示簡便格式表。
3.網路轉帳交易明細擷圖。
4.告訴人乙○○提出之line訊息擷圖。
㈩中華郵政股份有限公司臺南郵局110年4月6日南營字第110180 0236號函檢送之蘇○○開立0000000-0000000號帳戶基本資料 及客戶歷史交易清單。
台中商業銀行110年8月23日中業執字第1100024635號函檢送 之劉○○開立000000000000號號帳戶基本資料及跨行轉帳交易 明細。
華泰商業銀行股份有限公司111年3月25日華泰總法令遵循字 第1110003696號函檢送之劉○○帳戶交易明細。 中國信託商業銀行股份有限公司111年4月2日中信銀字第1112 24839099482號函檢送之丁○○開立帳戶交易明細。三、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項、 第454條第1項，洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑 法第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、 第42條第3項、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第 1條之1第1項。
四、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，以書狀敘 述理由，向本庭（院）提出上訴。
本案經檢察官王輝興提起公訴，檢察官林津鋒到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　111 　年　　12　　月　　26　　日 嘉義簡易庭法 官 張志偉
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　　　　　　　　　　　中　　華　　民　　國　　111 　年　　12　　月　　27　　日 書記官 柯凱騰　　　
附表：
編號 施詐時間 詐騙方式 告訴人 付款時間 地點 金額 (新臺幣) 1 109年8月20日17時許 在Instagram網頁刊登虛偽之投資廣告，誘使告訴人甲○○加入指定之通訊軟體LINE帳號名稱「Happy Express」後，分別以LINE帳號名稱「Melo」、「士傑」慫恿告訴人甲○○至投資平臺「EXO.INVEST」（網址：as888.invstexo.com）投資，並向告訴人甲○○謊稱：保證獲利，如果賠了投資金，團隊會賠償投資金云云。 甲○○（110年度偵字第1560號） 109年8月31日13時13分許 新北巿○○區○○街000號0樓 5萬元 (不含手續費14元) 2 109年8月中旬某日 在臉書網頁以暱稱「Ms. Monica巿場姐姐」張貼虛偽之「用1週時間成為勝利組」投資貼文，誘使告訴人蘇○○加入指定之不詳LINE帳號名稱後，慫恿告訴人蘇○○至投資網站(網址：1.rlazan.com）投資，利用虛擬帳號偽裝獲利假象後，再向告訴人蘇○○謊稱：如欲取回之前獲利，須再投入更多金額投資云云。 蘇○○（110年度偵字第2389號） 109年9月1日13時36分許 臺中巿○區○○路0段000號0-00 5萬元 3 109年8月31日前某時許 以LINE帳號名稱「士傑-happy express」向告訴人丙○○謊稱：可協助於投資平臺「EXO INVEST」(網址：as888.invstexo.net)投資，並可取得獲利云云。 丙○○（110年度偵字第6262號） 109年8月31日20時12分許 苗栗縣○○○○○路00號 1萬元 109年9月2日13時31分許 苗栗縣○○○○○路00號 4萬元 4 109年8月初某日 在Instagram網頁刊登虛偽之投資廣告，誘使告訴人乙○○加入指定之LINE帳號名稱「Grandual profit反轉人生」後，以LINE帳號名稱「VICKY」慫恿告訴人乙○○至投資平臺「EXO invest」(網址：as888.invstexo.com) 投資，並向告訴人乙○○謊稱：保證獲利，如果賠錢則由團隊賠償投資金云云。 乙○○（110年度偵字第6263號） 109年8月31日21時22分許 臺北巿○○區○○街00號0樓0室 3萬元
★附錄法條：
◎中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。




以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

◎洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。