臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
111年度壢金簡字第25號
聲 請 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 邱毓芳
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（111年度偵字第27654號、第29498號），本院判決如下：
主 文
乙○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案犯罪所得新臺幣伍仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、犯罪事實：
乙○○明知向金融機構申辦金融帳戶開通網路銀行帳號係憑密 碼驗證，此外別無確認使用者身分之方式，是如將個人金融 帳戶之網路銀行帳號及密碼交付不認識之人，等同容任取得 該網路銀行帳號及密碼之人任意使用該金融帳戶作為金錢流 通之工具，又社會上詐欺案件層出不窮，依其社會生活經驗 ，當可預見將自己所有金融帳戶之網路銀行帳號及密碼交付 予不熟識之他人使用，極可能遭詐騙集團作為人頭帳戶實施 取得贓款及掩飾、隱匿詐欺不法所得去向之犯罪工具，因而 幫助他人從事詐欺取財罪及洗錢罪，惟仍基於縱詐騙集團以 其金融帳戶實施詐欺取財犯罪及洗錢罪亦不違背其本意之幫 助不確定故意，於民國111年3月8日晚間6時35分許，使用LI NE將其所申辦中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳 戶之網路銀行帳號及密碼，交付予真實姓名年籍不詳綽號「 夏星summer」之詐騙集團成員(無證據證明有未滿18歲之人 或成員有3人以上)使用。嗣該詐騙集團不詳成員取得本案帳 戶資料後，即共同意圖為自己不法所有及掩飾、隱匿犯罪所 得去向之犯意聯絡，利用本案帳戶以如附表所示方式進行詐 騙得手如附表所示金額，旋遭該詐騙集團成員以網路轉帳方 式轉帳至其他金融帳戶。
二、上揭犯罪事實，業據被告乙○○於本院訊問時坦承不諱（見本 院卷第28頁），核與告訴人丙○○、丁○○指訴情節相符、並有 中國信託商業銀行111年5月6日函所檢附被告上開帳戶申辦 資料及交易明細、被告與「夏星summer」的LINE對話紀錄、 告訴人丙○○填寫新光商業銀行國內匯款申請書、告訴人丁○○
填寫新竹第三信用合作社匯款申請書客戶收執聯等各1份在 卷可稽，是被告任意性自白核與事實相符，堪以採信。本案 事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。
三、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢罪。被告以一提供本案帳戶之行為，幫助 該詐騙集團分別詐欺附表所示被害人財物及洗錢，係以一行 為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定， 從重論以幫助洗錢罪。又被告基於幫助犯意而成立洗錢罪， 依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。又被告於本 院訊問時自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項規定， 減輕其刑，並依刑法第70條遞減。
㈡爰審酌被告對於詐騙集團利用人頭帳戶實行詐欺取財並掩飾 、隱匿詐欺犯罪所得去向有所預見，竟仍恣意交付銀行帳戶 資料予詐騙集團成員而供幫助犯罪使用，使詐騙集團成員得 以逃避犯罪之查緝，嚴重擾亂金融交易秩序且影響社會正常 交易安全，被告所為不啻助長詐欺犯罪風氣並造成告訴人受 有財產損害，同時增加告訴人尋求救濟困難，惟考量被告犯 後尚能坦承犯行，然自陳無力與被害人和解（偵27654卷第1 54至155頁），兼衡其高中畢業之智識程度，結婚有子女， 在工廠工作，家境普通等一切情狀，量處如主文所示之刑， 併就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。至被告所犯之罪雖 不得易科罰金，然依刑法第41條第3項之規定，仍得聲請易 服社會勞動，附此敘明。
四、依被告與「夏星summer」之對話紀錄所示，「夏星summer」 匯款有留5000元作為被告之底薪等語（偵27654卷第83至85 頁），依被告之交易明細（見偵27654卷第46頁）可知，被 告交付本案帳戶所得之5,000元為犯罪所得，雖未扣案，仍 應依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，於全部或 一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。五、依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第450條第1項、第454 條第1項，逕以簡易判決處刑。
本案經檢察官甲○○聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 111 年 11 月 3 日 刑事第十五庭 法 官 林岷奭
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 林慈思
中 華 民 國 111 年 11 月 3 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表
編號 告訴人 詐欺集團成員實施詐術之方式 匯款時間 匯款金額 1 丙○○ 某詐欺集團成員，於111年3月9日上午10時30分許，撥打電話予丙○○，假冒丙○○之子王揆鑫，向丙○○佯稱：其因貨款需資金周轉，需向丙○○借款等語，致丙○○陷於錯誤，因而依詐欺集團成員指示，將金錢臨櫃匯款至上開乙○○所申辦之中國信託帳戶內。 111年3月9日上午11時36分許 33萬元 2 丁○○ 某詐欺集團成員，於111年3月8日上午10時36分許，撥打電話予丁○○，假冒丁○○之外甥女范憶如，透過電話及通訊軟體LINE向丁○○佯稱：需向丁○○借款等語，致丁○○陷於錯誤，因而依詐欺集團成員指示，將金錢臨櫃匯款至上開乙○○所申辦之中國信託帳戶內。 110年3月9日上午11時40分許 15萬元