臺灣彰化地方法院刑事判決
111年度訴字第681號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 賴俞雲
上列被告因加重詐欺等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵字
第15835號、111年度偵字第398、1431、7731號），本院依簡式
審判程序判決如下：
主 文
賴俞雲犯三人以上共同詐欺取財罪，共肆罪，各處有期徒刑壹年肆月、壹年陸月、壹年肆月、壹年肆月。應執行有期徒刑貳年。未扣案之犯罪所得新臺幣柒萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除下列事項外，餘均 引用檢察官起訴書之記載（如附件）：
㈠犯罪事實欄一、第11行所載「不詳時間」更正為「110年5月 中旬某日（18日前）」。
㈡犯罪事實欄一、第15行所載「，連同」補充為「及網路銀行 之帳號、密碼，及」。
㈢犯罪事實欄一、第16行所載「一併」刪除。 ㈣犯罪事實欄一、第20行所載「而直接匯（轉、存）入賴俞雲 上開銀帳戶錢款；或」更正為「，」。
㈤犯罪事實欄一、第28行所載「上開各帳戶」更正為「國泰世 華銀行帳戶」。
㈥犯罪事實欄一、第28行所載「永豐銀行彰化分行與」刪除。 ㈦附表編號4⑴第4行所載「各美金」更正為「美金」。 ㈧補充事實「被告獲利7萬元」。
㈨補充證據「被告於本院程序中之自白」。
二、按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」，其所謂從 一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑 一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑， 而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立 犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名 ，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量 刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法 第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而
不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定 刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併 評價在內。再按洗錢防制法第16條第2項規定：犯前2條之罪 ，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。查被告雖於本院審理 中，自白洗錢之犯行，然其既從一重之刑法加重詐欺罪處斷 ，且該重罪並無法定減刑事由，自無從再適用上開條項規定 減刑，惟仍應於量刑時一併審酌，附此敘明。
三、爰審酌被告正值青年，不思依循正途獲取穩定經濟收入，竟 貪圖不法錢財，參加詐欺集團，並交付帳戶，及擔任、轉交 提領贓款之車手角色，價值觀念顯有偏差；又考量被告於犯 後坦承犯行之犯後態度，暨其智識程度為大學肄業、生活狀 況、犯罪所得、犯罪手法、所造成之損害等一切情狀，分別 量處如主文所示之刑，並定其應執行刑，以資儆懲。四、經查，被告供承其上開4次犯行之報酬共7萬元，雖未扣案， 仍應依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，於 全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。五、至被告所收取之其餘款項，固均為洗錢標的，然除其分得7 萬元外，始終供稱其餘款項已交給集團內其他成員，尚無證 據證明被告就其餘款項與所屬詐欺集團成員間，有事實上共 同處分權限，是上開款項已不在被告支配佔有中，而無實際 管領之權限，此部分自無從對被告諭知沒收或追徵。六、依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310 條之2、第450條第1項、第454條第2項，洗錢防制法第14條 第1項，刑法第11條前段、第28條、第339條之4第1項第2款 、第55條、第51條第5款、第38條之1第1項前段、第3項，刑 法施行法第1條之1第1項，判決如主文。
七、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，具狀向本院 提起上訴。
本案經檢察官王元郁提起公訴，檢察官楊閔傑到庭執行職務。中 華 民 國 111 年 11 月 9 日 刑事第四庭 法 官 林怡君
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如對本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中 華 民 國 111 年 11 月 9 日 書記官 馬竹君
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
110年度偵字第15835號
111年度偵字第398號
第1431號
第7731號
被 告 賴俞雲 男 39歲（民國00年00月0日生） 住彰化縣○○市○○路0段000號 （現在法務部矯正署彰化監獄受刑）
國民身分證統一編號：Z000000000號 選任辯護人 梁基暉律師
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、賴俞雲為心智健全且具備一般智識之人，對於業經媒體廣為 報導之詐騙集團利用人頭金融帳戶實施詐欺取財犯罪早已有 所見聞，是其預見不具信賴關係之人徵求金融帳戶，極有可 能利用該金融帳戶做為實施財產犯罪之工具，實行詐欺取財 犯罪，供詐欺取財犯罪所得款項之匯（轉、存）入、轉（提 、匯）出；且將匯（轉、存）入該帳戶之不明來源款項領出 交給徵求金融帳戶之人，或依指示將款項轉匯其他金融帳戶 ，係收受、持有或使用他人之詐欺取財犯罪所得，並掩飾或 隱匿該犯罪所得之本質、來源、去向、所在與所有權，竟仍 與徵求金融帳戶之不詳詐騙集團成員，共同基於詐欺取財及 洗錢之犯意聯絡，先於不詳時間，依照某不詳詐騙集團成員 指示，設定其永豐銀行000-00000000000000號帳戶（下簡稱 永豐銀行帳戶）之約定轉帳，及申請其國泰世華銀行000-00
0000000000號帳戶（下簡稱國泰世華銀行帳戶）之網路銀行 代號與密碼後，將永豐銀行帳戶存摺、提款卡及密碼，連同 國泰世華銀行帳戶帳號、網路銀行代號與密碼，一併交給不 詳詐騙集團成員，任由該詐騙集團使用其上開銀行帳戶做為 實施詐欺取財及洗錢犯罪工具，對附表所示林芯誼、何懋彰 、孫衣彤及梁麗金等民眾施用詐術（詳情如附表），使之陷 於錯誤而直接匯（轉、存）入賴俞雲上開銀行帳戶錢款；或 先匯（轉、存）入其他人頭帳戶錢款，迨該詐騙集團其他成 員將錢款轉匯賴俞雲上開銀行帳戶後，持有賴俞雲永豐銀行 帳戶存摺、提款卡（含密碼）及國泰世華銀行帳戶網路銀行 代號與密碼之詐騙集團成員，隨即各由自動櫃員機提領附表 所示林芯誼、何懋彰、孫衣彤及梁麗金等受騙民眾錢款，或 以自動櫃員機或網路銀行將附表所示林芯誼、何懋彰、孫衣 彤及梁麗金等受騙民眾錢款轉入其他人頭帳戶；或通知賴俞 雲持其上開各帳戶存摺及開戶印章前往永豐銀行彰化分行與 國泰世華銀行彰化分行，臨櫃提領大額款項計約新臺幣（下 同）3400餘萬元，交給該詐騙集團成員，而得手錢款，並完 成洗錢。嗣附表所示之林芯誼、何懋彰、孫衣彤及梁麗金等 人發覺受騙上當，報警處理，因而查獲。
二、案經林芯誼、何懋彰、孫衣彤及梁麗金等人訴由嘉義市政府 警察局第二分局、高雄市政府警察局湖內分局、新竹市警察 局第二分局及臺中市政府警察局第二分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據：
㈠被告賴俞雲於警詢及本署檢察官偵訊時之供述（坦承交給他 人其永豐銀行帳戶存摺、提款卡《含密碼》及國泰世華銀行帳 戶帳號、網路銀行代號與密碼，惟否認犯罪，辯稱：係將帳 戶資料交給陳建翰交易虛擬貨幣等語《然陳建翰到庭陳稱其 並未拿取被告賴俞雲帳戶資料，且被告賴俞雲並未就此舉證 ，是已簽准結案》）。
㈡證人即告訴人林芯誼於警詢時之指訴，以及內政部警政署反 詐騙諮詢專線紀錄表、新竹市警察局第三分局朝山派出所受 理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單 （警示帳戶：永豐銀行000-00000000000000號），暨人頭卓 延信（所涉告訴人林芯誼遭騙錢款案件，業經臺灣新北地方 檢察署檢察官以其案件曾經判決確定為由為不起訴處分）之 永豐銀行000-00000000000000號帳戶客戶基本資料表與交易 明細、人頭陳一霆（所涉告訴人林芯誼遭騙錢款案件，另由 該管地方檢察署檢察官偵辦）之國泰世華銀行000-00000000 0000號帳戶客戶資料與交易明細、被告賴俞雲之國泰世華
銀行帳戶客戶資料及交易明細等（待證事實：附表編號1之 犯罪事實）。
㈢證人即告訴人何懋彰於警詢時之指訴，以及告訴人何懋彰提 出之「ose數字資產交易平台」線上客服對話紀錄截圖、轉 帳交易紀錄截圖、匯款單據照片，暨內政部警政署反詐騙諮 詢專線紀錄表、臺南市政府警察局永康分局大橋派出所受理 各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通 報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（警示帳戶： 台新銀行000-00000000000000號、永豐銀行000-0000000000 0000號），與人頭鄒立萍（所涉告訴人何懋彰遭騙錢款案 件 ，業經臺灣士林地方法院簡易判決，檢察官提起上訴） 之台新銀行000-00000000000000號帳戶交易明細、被告賴俞 雲之永豐銀行帳戶交易明細等（待證事實：附表編號2之犯 罪事實）。
㈣證人即告訴人孫衣彤於警詢時之指訴，以及告訴人孫衣彤提 出之轉帳交易明細截圖、Line對話紀錄截圖、中國信託銀行 存摺封面照片、「蔣家誠」香港永久性居民身份證照片，暨 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺中市政府警察局第 五分局水湳派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證 明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機 制通報單（警示帳戶：中國信託銀行000-000000000000號） ，與人頭王柏文（所涉告訴人孫衣彤遭騙錢款案件，另由該 管地方檢察署檢察官偵辦）之中國信託銀行000-0000000000 00號帳戶客戶資料及交易明細、人頭高子煬（所涉告訴人孫 衣彤遭騙錢款案件，另由該管地方檢察署檢察官偵辦）之國 泰世華銀行000-000000000000號帳戶客戶資料及交易明細、 被告賴俞雲之國泰世華銀行帳戶客戶資料及交易明細等（待 證事實：附表編號3之犯罪事實）。
㈤證人即告訴人梁麗金於警詢時之指訴，以及告訴人梁麗金提 出之郵政跨行匯款申請書影本（帳戶：中國信託銀行000-00 0000000000號，收款人：邱榆峰《所涉告訴人梁麗金遭騙錢 款案件，業經臺灣桃園地方檢察署檢察官提起公訴暨移送併 辦》），暨內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、雲林縣警 察局虎尾分局馬光派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表 、金融機構聯防機制通報單（警示帳戶：中國信託銀行000- 000000000000號），與被告賴俞雲之國泰世華銀行帳戶客戶 資料及交易明細等（待證事實：附表編號4之犯罪事實）。 ㈥被告賴俞雲永豐銀行及國泰世華銀行帳戶之大額通貨交易查 詢資料（待證事實：被告於民國110年5月18日至110年6月29 日間，自其永豐銀行及國泰世華銀行帳戶，合計提領3400餘
萬元，與其辯稱投資38萬元買賣虛擬貨幣且全都輸錢之事理 常情有違，足認被告辯解顯係卸責之詞）。
二、所犯法條：
㈠核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共 同犯詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌。被 告就其所犯詐欺取財及洗錢等罪，與詐騙集團成員間，有犯 意聯絡及行為分擔，為共同正犯。又被告以一行為觸犯三人 以上共同犯詐欺取財及洗錢等數罪名，為想像競合犯，請依 刑法第55條前段，從一重之三人以上共同犯詐欺取財罪處斷 。
㈡被告所犯如附表所示之各次詐欺罪，犯意有別，行為互異， 請分論併罰。
㈢被告犯詐欺取財罪之所得，請依刑法第38條之1第1項前段， 宣告沒收；於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，請依 同法條第3項，追徵其價額。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣彰化地方法院
中 華 民 國 111 年 6 月 2 日 檢 察 官 王元郁
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 6 月 16 日 書 記 官 江慧瑛
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條之4
犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 不詳詐騙集團及賴俞雲之詐欺取財與洗錢犯行 １ ⑴某不詳詐騙集團成員，先於民國110年4月7日，化名「孤單路人」，以手機交友軟體iPair，誘騙林芯誼加Line聯繫後，以「吳正剛」為Line使用者名稱， 對林芯誼謊稱可上網投資，穩定獲利，並先使林芯 誼上網「金沙國際」網站，小額匯款投資，確實取 得獲利，而施用詐術，使林芯誼陷於錯誤，除當面 交付某不詳身分女子現款外，並於110年5月18日14 時29分許，到新竹市北區竹光路之中華郵政股份有 限公司（下簡稱中華郵政）新竹文雅郵局，臨櫃匯 款人頭卓延信（所涉林芯誼遭騙錢款案件，業經臺 灣新北地方檢察署檢察官以其案件曾經判決確定為 由為不起訴處分）之永豐銀行000-00000000000000 號帳戶新臺幣（下同）8萬元。 ⑵隨後，林芯誼上開8萬元中之7萬8000元，先是於110年5月18日14時36分許，轉入人頭陳一霆（所涉林芯誼遭騙錢款案件另由該管地方檢察署檢察官偵辦） 之國泰世華銀行000-000000000000號帳戶，繼而於 同日14時43分許，悉數轉入賴俞雲之國泰世華銀行 帳戶。 ⑶賴俞雲接獲通知後，於110年5月18日15時43分許， 持存摺與開戶印章，到國泰世華銀行彰化分行，臨 櫃提領其國泰世華銀行帳戶內林芯誼之7萬8000元及其他不明來源錢款共205萬6000元。 ２ ⑴某不詳詐騙集團成員，先於110年4月中旬某日，化 名「陳秀雲」，透過Facebook Messenger，誘騙何 懋彰加Line聯繫後，對何懋彰謊稱可上網投資，煽 惑何懋彰下載1款「ose數字資產交易平台」之手機 軟體，註冊為該平台網站會員，依照線上客服指示 ，儲值金錢，委託網站買賣虛擬貨幣，而施用詐術 ，使何懋彰陷於錯誤，於110年5月27日12時52分許 ，到玉山銀行南永康分行，臨櫃匯入人頭鄒立萍 （所涉何懋彰遭騙錢款案件，業經臺灣士林地方法 院簡易判決，檢察官已提起上訴）之台新銀行000-0 0000000000000號帳戶90萬元。 ⑵隨後，何懋彰上開90萬元（連同鄒立萍台新銀行帳 戶內其他不明款項共91萬2000元），先是於110年5 月27日13時29分許，悉數轉入賴俞雲永豐銀行帳戶 ，繼而於同日13時32分許，全部（連同賴俞雲永豐 銀行帳戶內其他不明款項共100萬元）轉入人頭馬欣遠（所涉何懋彰遭騙錢款案件另由該管地方檢察署 檢察官偵辦）之國泰世華銀行000-000000000000號 帳戶。 ３ ⑴某不詳詐騙集團成員，先於110年4月25日，化名香 港籍「蔣家誠」，以手機交友軟體Paktor，誘騙孫 衣彤加Line聯繫後，對孫衣彤謊稱父親罹患腦癌需 開刀治療，但伊資金遭凍結到110年6月12日，希望 孫衣彤此段期間內能夠伸出援手借給金錢，迨伊資 金解凍隨即奉還，而施用詐術，使孫衣彤陷於錯誤 ，於110年5月28日15時42分及同日15時56分許，接 續轉入人頭王柏文（所涉孫衣彤遭騙錢款案件另由 該管地方檢察署檢察官偵辦）之中國信託銀行000-0 00000000000號帳戶各9萬元、6萬元。 ⑵隨後，孫衣彤之上開15萬元，先是於110年5月28日 15時43分及同日15時57分許，悉數轉入人頭高子煬（所涉孫衣彤遭騙錢款案件由該管地方檢察署檢察 官偵辦）之國泰世華銀行000-000000000000號帳戶 ，繼而於同日16時1分許，全部（連同高子煬國泰世華銀行帳戶內其他不明款項共15萬5000元）轉入賴 俞雲之國泰世華銀行帳戶，最後於同日16時56分及 同日16時57分許，經人持賴俞雲之國泰世華銀行帳 戶提款卡由自動櫃員機提領殆盡。 ４ ⑴某不詳詐騙集團成員，先於110年4月14日中午，化 名澳門娛樂旅遊公司「鄭允浩」，透過Facebook Me ssenger，誘騙梁麗金加Line聯繫後，對梁麗金謊稱上網投注2注六合彩各美金2000元，彩金達港幣600 萬元，而施用詐術，使梁麗金陷於錯誤，於110年6 月11日11時許，到雲林縣土庫鎮馬光路之中華郵政 土庫馬光郵局，臨櫃匯款邱榆峰（所涉梁麗金遭騙 錢款案件業經臺灣桃園地方檢察署檢察官提起公訴 暨移送併辦）之中國信託銀行000-000000000000號 帳戶新臺幣（下同）6萬元。 ⑵隨後，梁麗金之上開6萬元，先是於110年6月11日12時9分及同日12時10分許，分別轉入人頭羅霈甄之永豐銀行000-00000000000000號及廖偉勳之國泰世華 銀行000-000000000000號帳戶（羅霈甄、廖偉勳所 涉梁麗金遭騙錢款案件各由該管地方檢察署檢察官 偵辦）各3萬元（邱榆峰上開帳戶內不明款項1000元亦同時轉入廖偉勳該帳戶，即共3萬1000元），繼之於同日12時22分許，轉入人頭廖偉勳國泰世華銀行 帳戶之梁麗金3萬元即全部（連同廖偉勳國泰世華銀行帳戶內其他不明款項共11萬元）轉入賴俞雲之國 泰世華銀行帳戶。 ⑶賴俞雲接獲通知後，於110年6月11日14時52分許， 持帳戶存摺與開戶印章，到國泰世華銀行彰化分行 ，臨櫃提領其國泰世華銀行帳戶內梁麗金之3萬元及其他不明來源錢款共114萬元。