臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度豐金簡字第51號
聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 賴佳暐
上列被告因詐欺等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（111年
度偵字第33026號、第34863號），本院判決如下：
主 文
賴佳暐幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之 記載（如附件）。
二、按刑法上之幫助犯，係指行為人主觀上以幫助他人犯罪之意 思，而客觀上從事構成要件以外之行為，應論以幫助犯。次 按幫助犯應負之責任，以對於正犯所實行之犯罪行為有所認 識為必要；若正犯所犯之事實，超過幫助者認識之範圍時， 則就該超過部分，其事前既不知情而無犯意，自不負幫助之 責（最高法院101年度台上字第3452號判決意旨參照）。又 按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬洗 錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一 般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受 及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動 軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提 供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法 院108年度台上大字第3101號裁定意旨參照）。經查，被告 雖係提供上開帳戶之存摺、提款卡及密碼容任詐欺成員作為 人頭帳戶使用，然被告除提供上開帳戶供他人作為詐欺取財 犯行使用外，並無證據證明其有親自提款或匯款之行為，即 難認其有收受、持有或使用特定犯罪所得，或有移轉或變更 特定犯罪所得之行為，卷內復無證據證明被告即為實施詐術 詐欺被害人之人，僅能認定被告係以幫助他人犯罪之意思， 實施上開犯罪構成要件以外之行為，故被告所為應認係構成 一般洗錢罪之幫助犯。核被告所為，係犯刑法第30條第1項 前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第 1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。又 被告係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪 ，又以一行為同時侵害數名被害人之法益，為想像競合犯，
依刑法第55條前段規定，應從一重論以幫助一般洗錢罪處斷 。被告所為既係一般洗錢罪之幫助犯，衡諸其犯罪情節，爰 依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。三、本院審酌被告為圖一己私利，輕率提供上開帳戶予詐欺集團 使用，已生隱匿詐欺犯罪所得去向之作用，徒增追索最末端 取得犯罪所得行為人之困難，法治觀念實屬淡薄，所為實不 足取，誠應非難；考量被告犯罪動機，暨其教育程度，家庭 經濟生活狀況，及於犯罪後猶飾詞否認犯行之犯後態度等一 切情狀，量處如主文所示之刑，併就罰金部分諭知易服勞役 之折算標準。
四、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第4 54條第2項，洗錢防制法第14條第1項，刑法第11條前段、第 30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第42 條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處 刑如主文。
五、如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提 出上訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管 轄第二審之合議庭提起上訴。
中 華 民 國 111 年 10 月 5 日 豐原簡易庭 法 官 段奇琬
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。中 華 民 國 111 年 10 月 5 日
書記官 王政偉
附錄本案論罪科刑法條：
刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。 附件：
臺灣臺中地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 則股 111年度偵字第33026號
111年度偵字第34863號
被 告 賴佳暐 男 22歲（民國89年4月29日生） 住○○市○○區○○○000號
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、賴佳暐能預見將金融帳戶資料提供給他人使用，可能幫助他 人實施詐欺取財犯罪，而用以隱匿、掩飾犯罪所得之來源及 去向，致被詐騙人及警方難以追查，竟仍以縱若有人持之以 犯罪亦不違反其本意，而基於幫助詐欺取財、洗錢之不確定 故意，於111年3月21日17時許，在臺中市○○區○○路0段0號， 將所申辦之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 之存摺、提款卡及密碼交付給某真實姓名年籍不詳、TELEGR AM暱稱「瘋」之人，容任他人作為詐欺取財、洗錢之工具。 而該人則與所屬詐欺集團成員間共同基於詐欺取財、洗錢之 犯意聯絡，分別於如附表所示之時間，以如附表所示之詐騙 方式，向如附表所示之陳由皓、戴日星、林恭義及林洪玉霞 施用詐術，致渠等4人陷於錯誤，而依指示分別匯款如附表 所示金額至前揭帳戶內。嗣渠等4人發現受騙乃報警處理， 為警循線查悉上情。
二、案經陳由皓、戴日星訴由臺中市政府警察局大雅分局；林洪 玉霞訴由臺中市政府警察局第四分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、詢據被告賴佳暐固坦承有於上開時、地將前揭帳戶之存摺、 提款卡及密碼交付給他人乙情，然矢口否認有何上開犯行， 辯稱：伊於111年3月中，在臉書看到貸款廣告，就加入對方 的Telegram，對方說伊沒工作，要先交銀行存摺及提款卡幫 伊做洗金流量，才可以幫忙貸款，2天後伊要詢問進度，對 方已將對話紀錄刪除，就找不到人了，隔天銀行通知已列為 警示帳戶，伊不知道會被拿去詐騙等語。經查： ㈠被告之前揭帳戶確遭詐欺集團以如上之方式詐騙告訴人陳由 皓、戴日星、林洪玉霞及被害人林恭義匯款入戶等情，業據 告訴人3人及被害人於警詢時指訴綦詳，並提出對話、匯款 資料為證，復有前揭帳戶之開戶資料及存款交易明細表、受 理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金 融機構聯防機制通報單及內政部警政署反詐騙案件紀錄表等 影本在卷可稽，足認被告之前揭帳戶確遭詐欺集團作為詐騙 告訴人3人及被害人匯款之工具。
㈡按刑法上之故意，分為直接故意（確定故意）與間接故意（ 不確定故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使 其發生者，為直接故意，行為人對於構成犯罪之事實，預見 其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意，此觀刑法 第13條之規定甚明。復按刑法上之幫助犯，係指以幫助他人
犯罪之意思而參與犯罪構成要件以外之行為者而言，所謂以 幫助他人犯罪之意思而參與者，指其參與之原因，僅在助成 他人犯罪之實現而言，所謂參與犯罪構成要件以外之行為者 ，係指其所參與者非直接構成某種犯罪事實之內容，而僅係 助成其犯罪事實實現之行為而言（最高法院78年度台上字第 411號判決要旨參照）。又幫助犯之成立，以行為人主觀上 認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，且該犯罪有 既遂之可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具 有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者係犯何罪名為必要 。
㈢查被告前曾因於110年間，因買賣遊戲點數提供前揭帳戶供他 人匯款涉嫌詐欺案件，雖經本署檢察官於110年12月16日以1 10年度偵字第39862號為不起訴處分，於111年2月7日確定， 有不起訴處分書、刑案資料查註紀錄表在卷可稽，然歷經該 次偵查程序，被告當已知悉如提供帳戶資料供陌生人匯款或 他人使用，極可能涉嫌詐欺或幫助詐欺罪。又被告於偵查中 供稱：「（問：對方之真實姓名、年籍資料、地址、連絡電 話？）只知道暱稱「瘋」。」、「（問：對方有無說向何銀 行或個人貸款？）沒有。對方只有叫我回去等消息。」是被 告在連對方之姓名、年籍、地址、電話，且向何單位貸款都 不知道之情況下，仍執意將前揭帳戶資料交付給陌生人使用 ，且未留下對方之相關資料以便日後可取回，此舉無異放任 對方得恣意使用前揭帳戶，以遂行詐欺取財、洗錢或其他犯 罪，故被告對其交付前揭帳戶資料予對方，將可能被用來作 為非法用途已有所預見，且不違反其本意，然被告猶仍提供 ，自有不確定故意存在；況被告亦未能提出臉書貸款廣告、 Telegram對話內容等資料以實其說，其所辯係事後卸責之詞 ，不足採信。
㈣綜上，被告有容任該人及所屬詐欺集團成員使用前揭帳戶作 為詐欺取財、洗錢之用，且對於詐欺集團成員可能利用前揭 帳戶向他人詐取財物、洗錢已有所預見，亦無違背其本意， 是被告有幫助詐欺取財、洗錢之不確定故意，而以上述方式 為幫助詐欺取財、洗錢之行為，其犯嫌已堪認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項、 洗錢防制法第14條第1 項之幫助詐欺取財、洗錢等罪嫌。被 告幫助詐欺集團為詐欺取財、洗錢犯行，為幫助犯，請按正 犯之刑減輕之。被告將前揭帳戶之資料交予詐欺集團使用， 使告訴人3人及被害人遭受詐騙失財，係以1個幫助行為，幫 助他人為數個詐欺取財之犯行，而觸犯數相同罪名，為同種 想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重處斷。其所犯幫
助詐欺及幫助洗錢兩罪，亦屬想像競合，請從一重處斷。至 告訴人3人及被害人遭詐騙後，雖將款項匯入被告前揭帳戶 內，然因匯入之款項係遭詐欺取財正犯領取，並無其他積極 證據足認被告確有因本案犯行實際獲得何犯罪所得，尚無犯 罪所得應予沒收之問題，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 9 月 8 日 檢察官 楊仕正本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 9 月 13 日 書記官 賴光瑩
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 備註 1 陳由皓 （告訴人） 111年2月9日 18時許 透過Instagram自稱「陳妍軒」認識陳由皓後加LINE聊天，佯稱：可透過玩微盤投資賺錢，需先至超商操作ibon下載繳費單儲值新臺幣（下同）5000元，依指定網址操作類似股票買賣賺取價差來獲利云云，致陳由皓陷於錯誤，遂依指示匯款投資。 111年3月23日 14時53分許 16萬2000元 111偵33026 2 戴日星 （告訴人） 111年2月24日 某時 111年3月10日 某時 透過Instagram自稱「周欣穎」認識戴日星後加LINE聊天，謊稱：可透過網拍的APP「Kwshop-線上購物」賺錢，需先掃QRcode加入客服的LINE索取邀請碼，再註冊帳戶，於買家提出訂單後先付款，收到訂單後再向廠商下單廠商會將貨物寄給賣家，買家再支付多20%的價金，平台再抽取3%收益（以此賺取價差）云云，致戴日星陷於錯誤，遂依指示匯款投資。 ⑴111年3月24日 09時18分許 ⑵111年3月24日 09時20分許 ⑶111年3月25日 09時27分許 ⑷111年3月25日 09時28分許 5萬元 4萬2000元 5萬元 4萬元 111偵33026 3 林恭義 111年3月18日 某時 透過Sweetring交友軟體認識林恭義後以暱稱「雅萍」加LINE，誆稱：可在「Kwshop-線上購物網」上開店，架設一些商品販賣，之後會有訂單，需先透過客服儲值，再匯款至指定帳戶云云，致林恭義陷於錯誤，遂依指示匯款。 ⑴111年3月23日 09時15分許 ⑵111年3月25日 08時59分許 2萬元 3萬元 111偵34863 4 林洪玉霞 （告訴人） 111年3月24日 19時30分許 111年3月25日 10時37分許 以電話冒充林洪玉霞之孫女洪宇晴，偽稱：因手機門號換了要再加LINE；因從事網拍事業，資金周轉不過來，要借款20萬元，3天後還錢云云，致林洪玉霞陷於錯誤，遂依指示匯款。 111年3月25日 13時27分許 20萬元 111偵34863