臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度豐金簡字第32號
聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 林宏庭
上列被告因詐欺等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（111年
度偵字第23015號），本院判決如下：
主 文
林宏庭幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實一、㈡第4至5行之「晚上7 時42分許」應更正為「晚上7時36分許」外，餘均引用檢察 官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力 ，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院49年台上字第 77號裁判意旨參照）。查被告將上開國泰世華銀行帳戶之金 融卡、密碼、網路銀行帳號密碼等物交付予不詳詐欺犯罪者 ，而輾轉為詐欺集團成員使用作為詐騙被害人財物之匯款及 提領工具使用，嗣該詐欺集團成員對被害人實行詐欺取財罪 後，為掩飾、隱匿其犯罪所得財物之去向及所在，而令被害 人湯美鳳、唐國霖、楊家和將款項匯入張紘齊之第一層人頭 金融帳戶內，再由詐欺集團成員將匯入之款項轉匯入被告上 開國泰世華銀行帳戶內，另由詐欺集團成員將款項提領一空 或再轉匯至第三層人頭金融帳戶內後提領一空，因而產生遮 斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，係對他人遂行詐欺取 財及一般洗錢之犯行資以助力。又依本案現存證據資料，尚 無積極證據足資證明被告提供上開國泰世華銀行帳戶資料後 ，有直接參與詐欺及洗錢之構成要件行為，尚難遽論被告成 立詐欺取財罪及一般洗錢罪之正犯。是核被告所為，係犯刑 法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪 及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一 般洗錢罪。
㈡被告以單一交付帳戶之行為，幫助本案詐欺集團成員為本案 詐欺取財及洗錢犯行，侵害被害人湯美鳳、唐國霖、楊家和 之財產法益，同時觸犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，
為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重論以幫助一 般洗錢罪。
㈢被告基於幫助之犯意而為一般洗錢犯行構成要件以外之行為 ，為幫助犯，衡諸其犯罪情節，爰依刑法第30條第2項規定 ，按正犯之刑減輕之。
㈣本院審酌被告為圖一己私利，輕率提供上開帳戶予詐欺集團 使用，已生隱匿詐欺犯罪所得去向之作用，徒增追索最末端 取得犯罪所得行為人之困難，法治觀念實屬淡薄，所為實不 足取，誠應非難；考量被告犯罪動機，暨其教育程度，家庭 經濟生活狀況，及其犯後態度等一切情狀，量處如主文所示 之刑，併就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。另卷內並無 積極證據足認被告已取得其他任何對價，不能證明被告有因 本案幫助犯行實際獲有犯罪所得，本案尚無犯罪所得應予宣 告沒收或追徵之問題，併予敘明。
三、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第4 54條第2項，洗錢防制法第14條第1項，刑法第11條前段、第 30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第42 條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處 刑如主文所示之刑。
四、如不服本判決，應自收受判決書正本送達之翌日起20日內提 出上訴狀（應敘述具體理由並附繕本），經本庭向本院管 轄第二審之合議庭提起上訴。
中 華 民 國 111 年 8 月 5 日 豐原簡易庭 法 官 段奇琬
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。中 華 民 國 111 年 8 月 8 日
書記官 王政偉
附錄本案論罪科刑法條：
刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。 附件：
臺灣臺中地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 定股 111年度偵字第23015號
被 告 林宏庭 男 24歲（民國00年0月0日生） 住○○市○○區○○街000巷0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、林宏庭能預見將金融帳戶資料提供給他人使用，可能幫助他 人實施詐欺犯罪，而用以隱匿、掩飾犯罪所得之來源及去向 ，致被詐騙人及警方難以追查，竟仍以縱若有人持之以犯罪 亦不違反其本意，而基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定 故意，於民國110年8月下旬某日，在臺中市南屯區文心路與 向上路交岔路口，將其甫向國泰世華商業銀行所申辦之帳號 ：000000000000號帳戶之金融卡、密碼、網路銀行帳號及密 碼，當面交予真實姓名、年籍不詳，綽號「小新」之詐欺集 團成員。「小新」與其他詐欺集團成員即共同基於意圖為自 己不法所有之詐欺及洗錢之犯意聯絡：
（一）於110年9月15日，以通訊軟體LINE，向湯美鳳佯稱可以投 資，致湯美鳳陷於錯誤，遂於110年10月26日晚上10時13 分許，轉帳匯款新臺幣（下同）3萬元，至第一層之張紘 齊中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中國 信託銀行帳戶，其涉嫌幫助詐欺罪嫌部分，另由臺灣臺南 地方檢察署檢察官以111年度偵字第4891、7919、8225號 案件為不起訴處分），再由詐欺集團成員，於同日晚上10 時49分許，將湯美鳳上開3萬元連同其他被害人遭詐之款 項，共轉帳匯款24萬7元，至第二層之林宏庭上開國泰世 華銀行帳戶，湯美鳳嗣後始知受騙，並報警究辦。（二）於110年9月27日，以通訊軟體LINE，向唐國霖佯稱可以投 資，致唐國霖陷於錯誤，遂於110年10月26日上午11時16 、27分許，轉帳匯款30萬元、30萬元，至第一層之張紘齊 中國信託銀行帳戶，再由詐欺集團成員，於同日上午11時 20、30分許，分別轉帳30萬2元、30萬14元，至第二層之 林宏庭上開國泰世華銀行帳戶，唐國霖嗣後始知受騙，並 報警究辦。
（三）於110年9月28日，以通訊軟體LINE，向楊家和佯稱可以投 資，致楊家和陷於錯誤，遂於110年10月26日晚上7時27、 8時42分許，轉帳匯款10萬元、10萬元，至第一層之張紘 齊中國信託銀行帳戶，再由詐欺集團成員，於同日晚上7 時42分許、9時30分許，將楊家和上開20萬元連同其他被 害人遭詐之款項，分別轉帳匯款10萬901元、33萬5506元 ，至第二層之林宏庭上開國泰世華銀行帳戶，楊家和嗣後
始知受騙，並報警究辦。
二、案經湯美鳳、楊家和分別訴由屏東縣政府警察局刑事警察大 隊報告偵辦。
證據並所犯法條
一、詢據被告林宏庭矢口否認有何幫助詐欺、洗錢犯行，辯稱： 伊於110年8月間某日，因個人資金需求，在網路上得知辦貸 款之訊息，遂與一名真實姓名、年籍不詳自稱「小新」之人 聯絡，該人告知伊要去國泰世華銀行辦一個帳戶，並提供帳 戶金融卡、密碼、網路銀行帳號及密碼，對方會幫忙辦金流 ，才可以申辦貸款成功，故伊於108年8月中旬，去國泰世華 銀行特地為此去辦一個帳戶，然後於110年8月下旬某日，在 臺中市南屯區文心路與向上路交岔路口，將上開帳戶資料交 付對方，伊也是被騙云云。惟查：
（一）上揭系爭帳戶係被告所有，為被告於偵查中所自承；另告 訴人湯美鳳、楊家和、被害人唐國霖遭詐騙而先匯入上開 第一層帳戶後，再轉入被告系爭銀行帳戶內乙情，亦據證 人即告訴人湯美鳳、楊家和、證人即被害人唐國霖於警詢 時證述綦詳，並有屏東縣政府警察局屏東分局民族派出所 金融機構聯防機制通報單、新北市政府警察局樹林分局三 多派出所受理詐騙帳互通報警示簡便格式表、新北市政府 警察局土城分局頂埔派出所金融機構聯防機制通報單、另 案被告張紘齊中國信託銀行帳戶、被告上開國泰世華銀行 帳戶交易明細表等在卷可參。足見被告所開立之上開銀行 帳戶，確實為詐欺集團用以詐騙之匯款、取款帳戶。（二）究被告主觀上有無幫助犯罪之故意？被告固以前詞置辯， 惟其既無法提出所稱廣告以資證明上情，亦無LINE對話內 容或紀錄可資佐證，此據被告坦承明確，是其前揭所辯， 已屬有疑。又被告自承知道帳戶不可以隨便交給他人，也 曾經懷疑過對方是詐騙集團，惟仍將上開帳戶交付給對方 ，況其除金融卡及密碼外，連網路銀行帳戶及密碼均一併 交付，顯見其已容任對方可以任意使用其帳戶，凡此均再 再顯示其有詐欺及洗錢之不確定故意甚明。又被告自承其 並未詢問過對方關於貸款之利息以及如何還款等細節，此 亦與一般申辦貸款過程迥異，是其辯稱其係因申辦貸款遭 詐騙云云，純屬卸責之詞，不足採信，其犯嫌堪予認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 4條第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告為幫助犯，請依同法第30 條第2項規定，減輕其刑。又被告交付詐欺集團成員前開國 泰世華銀行帳戶之帳戶資料，致使該詐欺集團成員得以詐騙
告訴人及被害人等人，幫助他人詐欺取財及洗錢，係一行為 觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重 之幫助洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 6 日 檢 察 官 詹常輝本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 7 月 18 日 書 記 官 宋筱雅
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。當事人注意事項： （一）本件係依據刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳 喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處 刑。 （二）被告、告訴人、被害人對告訴乃論案件，得儘速試行和解 ，如已達成民事和解而要撤回告訴，請告訴人寄送撤回告 訴狀至臺灣臺中地方法院簡易庭。 （三）被告、告訴人、被害人對本案案件認有受傳喚到庭陳述意 見之必要時，請即以書狀向臺灣臺中地方法院簡易庭陳明 。