臺灣新北地方法院刑事判決
110年度金訴字第195號
111年度金訴字第159號
第339號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 游志祥
楊明輝
國若茵
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（臺灣新
北地方檢察署109年度偵字第41238號、110年度偵字第6065號）
、追加起訴（臺灣新北地方檢察署110年度偵字第28001號、111
年度偵緝字第868號）及移送併辦（臺灣臺北地方檢察署110年度
偵字第22446號），本院判決如下：
主 文
丁○○犯如附表一編號一至二、四至六「罪名及科刑」欄所示之罪，各處如附表一編號一至二、四至六「罪名及科刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年陸月。扣案如附表二編號一所示之物沒收。未扣案如附表三編號一所示之犯罪所得沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
楊明輝犯如附表一編號三至六「罪名及科刑」欄所示之罪，各處如附表一編號三至六「罪名及科刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年捌月。扣案如附表二編號二所示之物沒收。未扣案如附表三編號二所示之犯罪所得沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
甲○○犯如附表一編號三至五「罪名及科刑」欄所示之罪，各處如附表一編號三至五「罪名及科刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年肆月。未扣案如附表三編號三所示之犯罪所得沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。丁○○被訴如附表四編號三所示部分免訴。
事 實
一、丁○○、楊明輝、甲○○各於民國109年9月、10月間某日，見真 實姓名年籍不詳通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱為「招財」 之成年男子所屬之3人以上且以實施詐術為手段，具有持續 性、牟利性之有結構性之詐欺集團此等犯罪組織（無證據證 明該詐欺集團成員有未滿18歲之人，下稱本案詐欺集團）在 報紙刊登徵才廣告，其等各依廣告所載聯絡方式與本案集團 成員聯繫後，丁○○獲悉其工作內容為依「招財」指示至指定 地點取得金融卡後，復依指示提領金融帳戶內之款項，並將 提領款項交付「招財」指定之人；楊明輝、甲○○則得知其等 2人之工作內容均係依「招財」指示，於「招財」指定之時 間、地點向「招財」指定之人拿取款項後，復依指示將該等 款項轉交予「招財」指定之人，且各約定報酬如下：丁○○可 獲取提領款項金額之2%為報酬，而楊明輝、甲○○則各可獲取 經手款項（即車手提領後所交付款項）金額之1%為報酬。丁 ○○、楊明輝、甲○○依其等智識程度及社會生活經驗，應可知 悉一般人均可自行至自動櫃員機提領款項或轉帳，亦可透過 網路銀行轉帳，並無支付報酬指示他人代為提領、收取款項 ，且將所領得之現金透過他人層層轉交之必要，且其等之工 作內容極為單純，竟可依提領、經手款項之金額各抽取2%、 1%之報酬，顯不合常理，而可預見其等應徵工作之單位有高 度可能係犯罪組織，而其等依指示提領款項、收取及轉交款 項之行為，極有可能係犯罪組織或不法份子實行詐欺取財或 其他財產犯罪時，利用此等手法收取犯罪所得，藉此製造金 流斷點，以掩飾或隱匿犯罪所得之去向，以規避檢警查緝、 避免詐欺集團成員身分曝光，若其等依指示為提領款項、收 取及轉交款項等行為，恐屬詐欺取財、洗錢犯行之一環，竟 仍為貪圖上開報酬，仍基於縱使他人因而受騙致財產受損、 隱匿詐欺犯罪所得去向之結果，亦不違背其本意之不確定故 意，各於109年9月、10月間加入本案詐欺集團（丁○○於109 年10月19日加入、楊明輝於同年10月20日加入、甲○○於同年 9月14日加入），與「招財」」及真實姓名年籍不詳之本案 詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於參與犯罪 組織、三人以上共同犯詐欺取財、掩飾或隱匿詐欺犯罪所得 去向、所在之洗錢犯意聯絡，各以附表二編號1至3所示之行 動電話作為與本案詐欺集團成員聯繫之工具，分別為下列犯 行（丁○○所涉參與犯罪組織部分，業經臺灣士林地方法院〈 下稱士林地院〉以110年度金訴字第107號判決判處有期徒刑1 年確定；甲○○所涉參與犯罪組織部分，亦經同法院以110年 度金訴字第107、228、328號判決判處有期徒刑6月【即該判 決附表一編號6所示罪刑】，故丁○○、甲○○所涉參與犯罪組
織部分，均非本院審理範圍）：
㈠丁○○與甲○○（甲○○所涉如附表四編號1、2所示犯行，未據起 訴）、「招財」及真實姓名年籍不詳之本案詐欺集團成員共 同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、掩 飾或隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之洗錢犯意聯絡，由丁○○ 依「招財」指示，於109年10月20日9時許，至臺北市文山區 羅斯福路5段170巷附近某處，向真實姓名年籍不詳之本案詐 欺集團某男性成員，拿取附表四編號1至2「匯款時間、金額 暨匯入帳戶」所示金融帳戶之金融卡，且經「招財」告知金 融卡密碼後，即依「招財」指示等候提款通知；另由本案詐 欺集團某真實姓名年籍不詳之成員，於附表四編號1至2「詐 騙方式」欄所示時間，以各該欄所示詐欺手法，分別向許紫 琳（起訴書誤載為徐紫琳，應予更正）、涂義傑施用詐術， 致許紫琳等2人均陷於錯誤，各依詐欺集團成員指示，於附 表四編號1至2「匯款時間、金額」欄所示匯款時間，將款項 匯入附表四編號1至2「匯入帳戶」欄所示帳戶（詐騙時間、 方式、匯款時間、金額、帳戶等均詳如附表四編號1至2所示 ）；迨款項匯入後，丁○○隨即依「招財」指示，於附表五編 號1至2所示時間、地點，持上開金融卡提領詐得款項（提領 時間、地點、金額及帳戶等均詳如附表五編號1至2所示）， 並於扣除其本人（丁○○）如附表五編號1至2「犯罪所得」欄 所示之報酬後，於各該欄所示時間、地點，以各該欄所示方 式，將餘款交付依「招財」指示前來收款之甲○○，再由甲○○ 持以上繳本案詐欺集團上級成員，共同以此方式製造金流斷 點，而掩飾或隱匿上開犯罪所得之去向、所在。 ㈡楊明輝基於參與犯罪組織之犯意，並與甲○○、丁○○（丁○○所 涉如附表四編號3所示三人以上共同詐欺乙○○及洗錢犯行， 業據臺灣臺北地方法院〈下稱臺北地院〉以110年度訴字第535 號判決判處罪刑確定，此部分應為免訴之諭知，詳後述）、 「招財」及真實姓名年籍不詳之本案詐欺集團成員共同意圖 為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、掩飾或隱 匿隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之洗錢犯意聯絡，由丁○○依 「招財」指示，於109年10月27日9時許，至址設新北市○○區 ○○路0段0號之佑民醫院，向真實姓名年籍不詳之本案詐欺集 團某男性成員，拿取附表四編號3至5「匯入帳戶」所示金融 帳戶之金融卡，且經「招財」告知金融卡密碼後，即依「招 財」指示等候提款通知；另由本案詐欺集團某真實姓名年籍 不詳之成員，於附表四編號3至5「詐騙方式」欄所示時間， 以各該欄所示詐欺手法，分別向乙○○、丙○○、庚○○施用詐術 ，致乙○○等3人均陷於錯誤，各依詐欺集團成員指示，於附
表四編號3至5「匯款時間、金額」欄所示匯款時間，將款項 匯入附表四編號3至5「匯入帳戶」欄所示帳戶（詐騙時間、 方式、匯款時間、金額、帳戶等均詳如附表四編號3至5所示 ）；待款項匯入後，丁○○隨即依「招財」指示，於附表五編 號3至5所示時間、地點，持上開帳戶之金融卡提領詐得款項 （提領時間、地點、金額及帳戶等均詳如附表五編號3至5所 示），並於扣除其本人（丁○○）如附表五編號3至5「犯罪所 得」欄所示之報酬後，於109年10月27日15時30分許，在上 址佑民醫院，將餘款交予依「招財」指示前來收款之楊明輝 ；楊明輝復於扣除其本人（楊明輝）如附表五編號3至5「犯 罪所得」欄所示之報酬後，於同日15時40分許，在上址佑民 醫院將餘款交予依「招財」指示前來收款之甲○○；再由甲○○ 於扣除其本人（甲○○）如附表五編號3至5「犯罪所得」欄所 示之報酬後，於同日15時50分許，在上址佑民醫院附近某全 家便利商店，將餘款上繳真實姓名年籍不詳之本案詐欺集團 上級成員，共同以此方式製造金流斷點，而掩飾或隱匿上開 犯罪所得之去向、所在。
㈢丁○○、楊明輝、甲○○（甲○○所涉此部分犯行，業據本院於110 年8月16日裁定移送士林地院，與該院110年度金訴字第107 號案件合併審判，並由該院判處罪刑確定，非屬本院審理範 圍）、「招財」及真實姓名年籍不詳之本案詐欺集團成員共 同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、掩 飾或隱匿隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之洗錢犯意聯絡，先 由本案詐欺集團成員以不明方式取得如附表二編號4至6所示 金融帳戶之金融卡及密碼後，丁○○即依「招財」指示，於10 9年10月27日9時許，至新北市○○區○○路0段00○0號，向真實 姓名年籍不詳之本案詐欺集團某男性成員，拿取上開金融卡 ，且經「招財」告知金融卡密碼後，即依「招財」指示等候 提款通知；另由本案詐欺集團某真實姓名年籍不詳成員，於 附表四編號6「詐騙方式」欄所示時間，以該欄所示詐欺手 法，向林政義施用詐術，致林政義陷於錯誤，依詐欺集團成 員指示，於附表四編號6「匯款時間、金額」欄所示匯款時 間，將款項匯入附表四編號6「匯入帳戶」欄所示帳戶（詐 騙時間、方式、匯款時間、金額、帳戶等均詳如附表四編號 6所示）；丁○○另依「招財」指示，於同（28）日8時許，前 往址設新北市○○區○○路0段00號之板信商業銀行，操作該行 所設置之自動櫃員機，測試附表二編號4至6所示金融卡之功 能，嗣因形跡可疑，於同日9時1分許，在址設新北市○○區○○ 路00號之萊爾富超商，為據報到場之員警當場查獲，並扣得 附表二編號1、4至6所示之行動電話及金融卡；丁○○因此無
從提領林政義於同（28）日9時21分許始匯款至附表二編號4 所示帳戶之前揭款項，其詐欺取財、洗錢之犯行因此未遂。 丁○○為警查獲後，配合警方查緝同案共犯，在警方監控下， 假意依「招財」指示，先後於同日10時38分至10時41分許提 領新臺幣（下同）3萬1,000元、於同日14時52分許提領1萬2 ,000元、於同日16時5分許提領1萬5,000元之款項（共計提 領5萬8,000元。詳細提領時、地如下：①於同日10時38分至1 0時41分許，在址設新北市○○區○○路00○0號之新北市板橋區 農會所設置之自動櫃員機，自附表二編號4所示帳戶，提領 共計3萬1,000元；②於同日14時52分許，在址設新北市○○區○ ○路00號之中華郵政股份有限公司板橋站前郵局（下稱板橋 站前郵局）所設置之自動櫃員機，自附表二編號5所示帳戶 ，提領1萬2,000元；③於同日16時5分許，在址設新北市○○區 ○○路00號之臺灣銀行板橋分行所設置之自動櫃員機，自附表 二編號5所示帳戶，提領1萬5,000元）；待丁○○提領前揭款 項後，楊明輝隨即依「招財」指示，於同（28）日16時20分 許，前往址設新北市○○區○○路00號之新北市板橋區公所前， 向丁○○收取上開款項，丁○○則將警方所交付之假鈔以紙袋盛 裝交予楊明輝收受，楊明輝收受該等假鈔後，隨即經埋伏於 現場之員警當場逮捕，並扣得附表二編號2所示之行動電話 ，楊明輝因此無從轉交林政義遭本案詐欺集團成員詐騙之前 揭款項予「招財」指定之甲○○，其詐欺取財、洗錢之犯行因 而未遂。楊明輝為警查獲後，亦配合警方查緝同案共犯，假 意依「招財」指示，於同（28）日16時50分許，前往址設新 北市○○區○○路0○0號之介壽公園，與依「招財」指示前來收 款之甲○○會面，並將其向丁○○收取之假鈔交予甲○○，待甲○○ 取款後，旋經埋伏於現場之員警當場逮捕，並扣得附表二編 號3所示之行動電話，甲○○因此無從將前揭款項上繳「招財 」指定之本案詐欺集團成員。
二、案經許紫琳、涂義傑訴由臺北市政府警察局中山分局、新北 市政府警察局板橋分局暨乙○○、丙○○、庚○○訴由新北市政府 警察局三重分局報告臺灣新北地方檢察署（下稱新北地檢署 ）檢察官偵查起訴、追加起訴，及臺灣臺北地方檢察署（下 稱臺北地檢署）檢察官移送併辦。
理 由
甲、有罪部分：
壹、證據能力部分：
一、按訊問證人之筆錄，以在檢察官或法官面前作成，並經踐行 刑事訴訟法所定訊問證人之程序者為限，始得採為證據，組 織犯罪防制條例第12條第1項中段定有明文，此為刑事訴訟
證據能力之特別規定，且較92年2月6日修正公布，同年9月1 日施行之刑事訴訟法證據章有關傳聞法則之規定更為嚴謹， 自應優先適用。依上開規定，證人於警詢時之陳述，於違反 組織犯罪防制條例案件，即不具證據能力，不得採為判決基 礎（最高法院104年度台上字第203號刑事判決意旨參照）。 從而，本案證人即告訴人許紫琳、涂義傑、乙○○、丙○○、庚 ○○及被害人林政義等6人於警詢中之陳述，於被告楊明輝違 反組織犯罪防制條例部分，無刑事訴訟法第159條之2、第15 9條之3等規定之適用，不具證據能力，而不得採為判決基礎 。
二、惟上開關於組織犯罪條例之證據能力規定，必以犯罪組織成 員係犯本條例之罪者，始足語焉，若係犯本條例以外之罪， 即使與本條例所規定之罪，有裁判上一罪之關係，關於該所 犯本條例以外之罪，其被告以外之人所為之陳述，自仍應依 刑事訴訟法相關規定，定其得否為證據（最高法院103年度 台上字第2915號刑事判決意旨參照）。準此，關於本案被告 楊明輝所犯組織犯罪防制條例以外之罪名部分，有關證人證 述之證據能力之認定，自應回歸刑事訴訟法論斷之。按被告 以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外， 不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固有明文。惟被告 以外之人於審判外之陳述，雖不符同法第159條之1至第159 條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院 審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦 得為證據，同法第159條之5第1項亦有明定。本判決以下援 為認定犯罪事實之供述證據，業經檢察官、被告丁○○、甲○○ 、楊明輝於本院審理時均表示同意有證據能力（見本院110 年度金訴字第195號卷〈下稱金訴字第195號卷〉第488至489頁 ），本院審酌該等證據作成時並無違法取證或證明力明顯偏 低之情形，認以之作為證據核無不當，揆諸前開說明，該等 證據均有證據能力。
三、本判決所依憑判斷之非供述證據，查無有何違反法定程序取 得之情形，且各該證據均經本院於審判期日依法進行證據之 調查、辯論，被告於訴訟上之防禦權，已受保障，故該等證 據資料均有證據能力。
貳、實體部分：
一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：
㈠被告丁○○、甲○○被訴部分：
上開犯罪事實，業據被告丁○○、甲○○於本院準備程序及審理 時均坦承不諱（見【丁○○】金訴字第195號卷第242至244頁 、第489頁、本院111年度金訴字第159號卷〈下稱金訴字第15
9號卷〉第79至80頁、【甲○○】金訴字第159號卷〉第129至130 頁、第489頁、金訴字第195號卷第489頁），核與證人即告 訴人許紫琳、涂義傑、乙○○、丙○○、庚○○及被害人林政義於 警詢時證述之情節大致相符（證人許紫琳等6人之供述證據 出處，詳如附表六各編號所示），並有如附表六所示之證據 資料（卷附出處詳如附表六各編號所示）、新北市警察局板 橋分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表（見新北地檢署109 年度偵字第41238號卷〈下稱戊○○偵字第41238號卷〉第62至66 頁、第72至76頁）、熱點資料案件詳細列表、玉山商業銀行 長春分行之監視器錄影畫面翻拍照片（見新北地檢署偵字第 6065號卷〈下稱戊○○偵字第6065號卷〉第49至55頁、第65頁、 臺北地檢署110年度偵字第22446號卷〈下稱北檢偵字第22446 號卷〉第48頁）、新北市板橋區農會、板橋站前郵局、臺灣 銀行板橋分行之監視器錄影畫面翻拍照片、員警密錄器錄影 畫面擷圖暨查獲現場照片（見偵字第41238號卷第102至112 頁）、提領紀錄表、新光商業銀行、新北市三重區農會及臺 灣土地銀行之監視器錄影畫面擷圖（見新北地檢署110年度 偵字第28001號卷〈下稱戊○○偵字第28001號卷〉第87至93頁） 、被告丁○○等3人與本案詐欺集團成員之LINE對話紀錄翻拍 照片（見偵字第41238號卷第113至124頁）、新北地檢署檢 察官勘驗筆錄（見偵字第6065號卷第141頁）在卷可稽，復 有如附表二所示之物扣案可證，足認被告丁○○、甲○○等2人 之自白與事實相符，本案事證明確，堪認被告丁○○確有如事 實欄一㈠至㈡所示之三人以上共同詐欺取財、洗錢犯行（即附 表四編號1至2、4至5所示部分）及如事實欄一㈢所示之三人 以上共同詐欺取財未遂、洗錢未遂等犯行；被告甲○○確有如 事實欄一㈡所示之三人以上共同詐欺取財、洗錢犯行（即附 表四編號3至5所示部分），至為明確。
㈡被告楊明輝被訴部分：
訊據被告楊明輝固坦承其透過報紙廣告而應徵加入「招財」 所屬之團體，並依「招財」指示於事實欄一㈡、㈢所示時、地 ，收受或轉交各該款項，且因此受有報酬之事實，惟矢口否 認有何三人以上共同詐欺取財、洗錢、參與犯罪組織等犯行 ，辯稱：我當時是應徵釣蝦場的工作，原本是應徵釣蝦場司 機，但他們叫我先做別的工作，工作內容是負責送錢，因為 釣蝦場中有放電動玩具，錢流動很大，我負責將電動玩具的 錢交到另1間釣蝦場，我沒有詐欺、洗錢云云。經查： ⒈被告楊明輝依「招財」指示，於附表五編號3至5「提領款項 及收水過程」欄所示時間、地點，收取被告丁○○所交付之款 項，並扣除其本人（被告楊明輝）之報酬後，復依「招財」
指示，於附表五編號3至5「提領款項及收水過程」欄所示時 間、地點，將餘款交予被告甲○○（被告楊明輝收水時間、地 點、金額、方式、所獲報酬均詳如附表五編號3至5所示）； 復依「招財」指示，於事實欄一㈢所示時間、地點，向被告 丁○○收取款項之際，為警當場查獲，並配合員警查緝向其收 取款項之被告甲○○等事實，業據被告楊明輝於警詢、偵查中 、本院準備程序時自承不諱（見戊○○偵字第41238號卷第38 至43頁、第156至157頁、戊○○偵字第28001號卷第17至23頁 、新北地檢署111年度偵緝字第868號卷第37至39頁、金訴字 第195號卷第244至245頁、本院111年度金訴字第339號卷〈下 稱金訴字第339號卷〉第55頁），核與證人即同案被告丁○○、 甲○○於警詢、偵查中及本院準備程序時陳述之情節大致相符 （見【丁○○】戊○○偵字第41238號卷第23至29頁、第152至15 4頁、戊○○偵字第6065號卷第7至12頁、第111至113頁、北檢 偵字第22446號卷第29至34頁、第277至281頁、戊○○偵字第2 8001號卷第9至16頁、第155至158頁金訴字第195號卷第242 至244頁、金訴字第159號卷第79至80頁、【甲○○】戊○○偵字 第41238號卷第50至54頁、第158至159頁、北檢偵字第22446 號卷第13至18頁、第289至291頁、戊○○偵字第28001號卷第2 5至28頁、第157至158頁、金訴字第159號卷第129至130頁、 金訴字第195號卷第489頁），並有新北市警察局板橋分局搜 索扣押筆錄、扣押物品目錄表（見偵字第41238號卷第62至6 6頁）、監視器錄影畫面翻拍照片、員警密錄器錄影畫面擷 圖暨查獲現場照片（見偵字第41238號卷第102至112頁）、 提領紀錄表、新北市三重區農會及臺灣土地銀行之監視器錄 影畫面擷圖（見偵字第28001號卷第87頁、第91至93頁）、 被告楊明輝與「招財」之LINE對話紀錄翻拍照片（見偵字第 41238號卷第118至119頁）存卷可查，另有如附表二所示之 物扣案可佐；又告訴人乙○○、丙○○、庚○○及被害人林政義各 因受詐欺集團成員以附表四編號3至6所示之詐騙方式所騙， 分別陷於錯誤而依詐欺集團成員指示，將款項匯入如附表四 編號3至6所示帳戶等事實（關於上開告訴人、被害人遭詐騙 時間、方式、匯款時間、金額、帳戶等，均詳如附表四編號 3至6所示），亦據證人即告訴人乙○○、丙○○、庚○○及被害人 林政義於警詢時證述明確（證人即告訴人乙○○等4人之供述 證據出處詳見附表六編號3至6所示），並有如附表六編號3 至6所示之證據（卷附出處詳見附表六編號3至6所示）附卷 可參；佐以被告楊明輝亦自陳其依「招財」指示收取及交付 款項，已獲取如附表五編號3至5「犯罪所得」欄所示報酬， 此情與詐欺集團運用人頭帳戶收取詐得之贓款，並利用「車
手」提領贓款，再透過「收水」收取上繳「車手」提領之贓 款此等方式掩飾資金流向，以躲避查緝之舉相符。準此，被 告楊明輝於客觀上既依「招財」指示，以如附表四編號3至6 「本案被告參與分工情形」欄所示之方式，與被告丁○○、甲 ○○各依其等分工提領、收水及上繳告訴人乙○○等人遭詐騙之 款項，可徵被告楊明輝於本案詐欺集團中係擔任「收水」之 角色，負責收受「車手」（即被告丁○○）所轉交之告訴人受 騙款項，再依「招財」指示交付予第二層「收水」（即被告 甲○○），復由被告甲○○持以上繳本案詐欺集團其他成員，而 共同以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺告訴人之犯罪 所得去向，至為明確。
⒉被告楊明輝主觀上有三人以上共同詐欺取財及洗錢之不確定 故意：
⑴按刑法上之故意，非僅指直接故意，尚包含間接故意（即未 必故意、不確定故意），而所謂間接故意，係指行為人對於 構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者， 刑法第13條第2項定有明文。
⑵參諸證人即告訴人告訴人乙○○、丙○○、庚○○及被害人林政義 於警詢時之證述內容可知，渠等各遭本案詐欺集團成員以如 附表四編號3至6所示之詐騙方式所騙，而依詐欺集團成員指 示匯款至指定帳戶，酌以被告楊明輝於本案詐欺集團中擔任 「收水」，負責收受「車手」即被告丁○○所轉交之贓款，並 持以上繳第二層「收水」被告甲○○乙節，顯見本案詐欺集團 確具相當規模，並有一定程度之分工，且客觀上參與對告訴 人詐欺犯行者，除被告楊明輝、丁○○、甲○○外，至少另有負 責施用詐術之成員、負責指揮被告丁○○等3人之「招財」、 收取被告甲○○上繳贓款之上級成員，足徵本案詐欺集團成員 確實達3人以上，且被告楊明輝就本案有3人以上參與領款及 上繳款項相關事宜乙情，亦知之甚詳。
⑶又我國金融機構眾多，各金融機構除廣設分行外，復在便利 商店、商場、公、私立機關、行號設立自動櫃員機，金融帳 戶提款卡持卡人使用自動櫃員機提領款項極為便利，是依一 般人之社會生活經驗，如帳戶內之款項來源正當，提款卡持 卡人大可自行提領，若提款卡持卡人不願自行提領金融帳戶 內款項，反而支付代價或提供利益委由他人以臨櫃或自動櫃 員機等方式提領現金，則依一般社會生活經驗及常識，當可 合理預期該金融帳戶內之款項極可能係詐欺或其他財產犯罪 所得之不法來源；況詐欺集團成員為掩飾真實身分，規避查 緝，利用互不相識之人擔任俗稱「車手」、「收水」之角色 ，負責從人頭金融帳戶提領、轉交及上繳款項，藉此層層傳
遞之方式隱匿詐騙款項流向，並降低「車手」、「收水」遭 查獲時指認其他詐欺集團成員，暴露金流終端之風險，類此 手法業已經報章媒體多所披露，並屢經政府及新聞為反詐騙 之宣導，是一般具有通常智識之人，應均可知支付薪資或對 價委由他人以臨櫃或至自動付款設備方式提領金融機構帳戶 款項及轉交款項者，多係藉此取得不法犯罪所得，且隱匿金 融機構帳戶內資金實際取得人之身分，以躲避遭偵查機關循 線追查。查：
①被告楊明輝係國中肄業，且長期於陶瓷廠任職，此據被告楊 明輝於本院審理時所自承（見金訴字第195號卷第489 頁、 第494頁），是被告楊明輝既為受過教育、有相當智識能力 與社會歷練經驗之成年人，對於前述金融帳戶之一般使用情 形自難諉為不知，參以被告楊明輝有長期工作經驗，當知在 一般正常交易情形下，為降低風險及杜絕款項爭議，一般人 及公司行號均習以自己或公司申辦之帳戶收取、轉匯款項， 而無藉由互不相識之人以傳遞現金款項之理，衡情倘「招財 」指示被告楊明輝向被告丁○○所收取之款項為合法正當款項 或非不法所得，「招財」當可藉由帳戶間逕予匯轉款項之方 式，以安全無虞地取得該等款項，並可節省勞費、留存金流 證明以杜絕款項收受爭議之發生，何須額外支付報酬及冒著 款項可能遭侵吞之風險，指示被告丁○○提款後，再指使被告 楊明輝、丁○○、甲○○以如附表四「本案被告參與分工情形」 欄編號3至6所示方式，面交傳遞被告丁○○所提領之款項？是 以，「招財」所為顯與一般交易或合法款項匯轉之常情相悖 ，衡酌被告楊明輝既有職場及社會歷練經驗，主觀上對於「 招財」於本案中委請其收取、轉交款項之方式極為迂迴、隱 晦，並非正常之款項收取模式，亦與一般合法款項收受流程 相違，若非為掩飾不法款項之流向，以避免偵查機關藉由金 融機構匯款紀錄，查得該等不法款項之金流終端及隱身於幕 後之犯罪者之真實身份，實無出資委請被告楊明輝收取、面 交款項之必要乙情，應已有所預見。
②關於被告楊明輝應徵工作之過程及工作內容，據被告楊明輝 於本院準備程序及審理時自承：我是看報紙打電話應徵工作 ，當時是應徵釣蝦場的司機，我當時應徵的工作職務是貨車 司機，但應徵後他們叫我先做別的工作，工作內容是負責送 錢，因為釣蝦場中有放電動玩具，錢流動很大，我負責將將 電動玩具的錢交到另1間釣蝦場，我不知道釣蝦場的名稱， 對方也沒有跟我說釣蝦場在哪裡；我是打電話應徵，沒有面 試，是由「招財」負責指派工作給我，「招財」係以LINE與 我聯繫，他會告知我到他指定的地點，向他指定的人拿錢，
並要我送錢到他指定的地方，交給他指定的對象，我的報酬 是經手款項金額的1%，我拿到錢之後，「招財」會要我先將 我的報酬扣起來，再將餘款交出去；我不知道「招財」之真 實姓名，也沒有見過「招財」等語（見金訴字第195號卷第2 44至245頁、第489至492頁、金訴字第339號卷第55頁），依 被告楊明輝上開所述，可認被告楊明輝於本案求職過程中， 僅透過電話及LINE聯繫後即獲得工作，對於任職單位之名稱 、地址、營業模式、主管姓名、工作團隊成員等相關求職重 要之事項，均未見被告楊明輝詳予詢問，且亦未有任何正式 面試程序，與應徵公司人員亦近乎毫無接觸，此情與一般正 常工作之應徵多係在公司內進行，並由公司內部人員透過與 應徵者面對面交流以決定是否錄取之程序迥異，被告楊明輝 當可輕易察覺其等所從事之工作，實非一般合法正當工作； 再酌以依指示收取款項並送交指定之人此等行為，無須耗費 大量心力與勞力，被告楊明輝竟可因從事如附表四編號4至6 「本案被告參與分工情形」欄各編號所示收取、轉交款項之 行為，即可輕鬆抽取經手款項金額之1%作為報酬（被告丁○○ 未及領取附表四編號6所示被害人林政義遭詐騙款項即為警 查獲，故此部分被告丁○○、楊明輝均未獲有報酬），被告楊 明輝依其社會歷練，就其於本案所為如附表四編號3至6「本 案被告參與分工情形」欄所示收取、轉交款項之舉，竟可輕 鬆獲得與所付出勞力顯非相當之報酬，顯然悖於一般社會常 情乙節當有所認知，亦可判斷「招財」係從事違法行為及其 所經手之款項為不法所得；輔以被告楊明輝於本院審理時自 陳：對於公司款項未以帳戶轉帳，卻由互不認識的人相互傳 遞這件事，我心裡有感到怪怪的，本來打算回去要問「招財 」，打算不做了，但後來就被警察抓了等語（見金訴字第19 5號卷第492頁），足見被告楊明輝主觀上就其係擔任詐欺集 團之「收水」，且其依「招財」指示收取、轉交之款項來源 並非合法，恐屬詐欺取財等犯罪所得之贓款，並就「招財」 指使其以附表四編號3至6「本案被告參與分工情形」欄所示 方式收取及交付款項，目的在於掩飾、隱匿犯罪所得之去向 、所在，使執法人員難以追查其收取款項後之流向乙節，均 應有所預見，惟其竟因貪圖報酬，選擇漠視他人可能因其依 「招財」指示收取、轉交款項之行為，致生財產上受害之可 能性，亦就「招財」等本案詐欺集團成員亦得藉此遮斷金流 軌跡，掩飾犯罪所得之真正去向，以逃避國家追訴、處罰之 可能性選擇視而不見，容認自己擔任詐欺集團之「收水」， 執意依「招財」指示，從事如附表四編號3至6「本案被告參 與分工情形」欄所示之行為，顯見被告楊明輝確有三人以上
共同詐欺取財、洗錢之不確定故意甚明。
③再參以現今詐欺集團分工細膩，行事謹慎，縱人頭帳戶已在 詐欺集團成員掌握中，然於尚未提領之前，該帳戶仍有隨時 遭通報列管警示之風險，是詐欺集團徵用之人頭帳戶、指派 之「車手」及「收水」，關乎詐欺所得能否順利得手，且因 遭警查獲或銀行通報之風險甚高，參與提領、交款過程者必 須隨時觀察環境變化以採取應變措施，否則提領、交款現場 如有突發狀況，將導致詐騙計畫功敗垂成，若提領、交付款 項者確實毫不知情，其於取得款項後後將之私吞，抑或在提 領、交付款項過程中發現己身係在從事違法之詐騙工作，更 有可能為求自保而向檢警或銀行人員舉發，如此非但無法領 得詐欺所得，甚且牽連詐欺集團其他成員，是詐欺集團斷無 可能任令對詐騙行為毫無所悉者擔任實際提領、交付款項工 作；且因邇來詐欺犯罪猖獗，詐欺集團經常以僱用「車手」 、「收水」，由「車手」負責於自動櫃員機或臨櫃提領被害 人所匯款項，再由「收水」負責向「車手」收取詐得之贓款 並持以上繳等方式，獲取詐欺犯罪所得，此經電視新聞及報 章雜誌等大眾傳播媒體多所報導，是金融主管機關積極宣導 勿為他人提領、轉交來路不明之款項，並在銀行、自動櫃員 機均有張貼明顯警語標示，而被告楊明輝於本院審理時就政 府有在大力掃蕩詐欺集團，且有在宣傳詐騙集團的詐騙方式 及提供車手、收水、交水等人員領取、傳遞被害人遭詐欺款 項此等慣用詐騙手法乙節，亦表達沒有意見（見金訴字第19 5號卷第492頁），可認被告楊明輝對於詐欺集團之結構及分 工當有所瞭解，益徵被告楊明輝主觀上確有三人以上共同詐 欺取財及洗錢之不確定故意，甚為顯然。
⒊被告楊明輝所屬本案詐欺集團為組織犯罪防制條例所稱之犯 罪組織，且其確有參與該犯罪組織之不確定故意，說明如下 ：
⑴按組織犯罪防制條例所稱之犯罪組織，係指3人以上，以實施 強暴、脅迫、詐欺、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑 之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織；而所稱 有結構性組織，係指非為立即實施犯罪而隨意組成，不以具 有名稱、規約、儀式、固定處所、成員持續參與或分工明確 為必要，同條例第2條第1、2項分別定有明文。 ⑵本案依被告楊明輝、丁○○、甲○○之供述內容、告訴人及被害 人之指訴情節等證據資料以觀，可知被告楊明輝等3人所屬 之前開詐欺集團成員，係以詐騙他人金錢、獲取不法所得為 目的，並各依其分工，分別負責佯裝親友、偽稱協助辦理貸 款、佯以刊登販賣商品之不實訊息，而編織不實理由向告訴
人等詐取金錢、上下聯繫、指派工作、提領詐欺款項或收取 詐欺款項轉交上游等詐欺、洗錢環節，堪認本案詐欺集團係 透過縝密之計畫與分工，成員彼此相互配合，而由多數人所 組成，於一定期間內存續，以實施詐欺為手段而牟利之具有 完善結構之組織，核屬3人以上，以實施詐術為手段，所組 成具有持續性、牟利性之有結構性組織，該當組織犯罪防制 條例第2條第1項所規範之犯罪組織。又被告楊明輝於加入本 案詐欺集團後，即參與共同詐欺犯行之分工，且與本案詐欺 集團成員互為聯繫，負責收取及轉交款項，並可自所經手款 項獲取一定成數之報酬，業如前述，則被告楊明輝對於本案 詐欺集團係具有持續性、牟利性之組織，顯非為立即實施犯 罪而隨意組成之團體，自當有所預見，而其猶容任自己以前 揭方式參與本案詐欺集團運作，足徵其主觀上確有參與犯罪 組織之不確定故意無疑。
⒋被告楊明輝與本案詐欺集團成員就如事實欄一㈡、㈢所示犯行 有犯意聯絡及行為分擔，說明如下：
⑴按以共同實行犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分 擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目 的者，即應對於全部所發生之結果，共同負責，不問犯罪動 機起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與；再關於犯意
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