臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第84號
聲 請 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 劉紘承即林展成
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（111年度偵字第4820號），本院判決如下：
主 文
劉紘承幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯 罪 事 實 及 理 由
一、本件犯罪事實及證據，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書所 載。(如附件)
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條 第1項幫助詐欺取財罪。被告以一交付帳戶之行為，侵害數 財產法益及同時觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像 競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從重論以幫助洗錢罪 。被告基於幫助犯意而成立洗錢罪，依刑法第30條第2項規 定，按正犯之刑減輕之。又被告於偵查中自白洗錢犯罪，依 洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條 遞減輕之。
三、爰審酌被告對於詐騙集團利用人頭帳戶實行詐欺取財並掩飾 、隱匿詐欺犯罪所得去向有所預見，竟仍恣意交付金融帳戶 資料予詐騙集團成員而供幫助犯罪使用，使詐騙集團成員得 以逃避犯罪之查緝，嚴重擾亂金融交易秩序且影響社會正常 交易安全，被告所為不啻助長詐欺犯罪風氣並造成告訴人受 有財產損害，同時增加告訴人尋求救濟困難，被告犯罪所生 危害非淺，惟考量被告於偵查中坦承犯行，然尚未與告訴人 和解及被告大學肄業之智識程度，未婚，家境貧寒等一切情 狀，量處如主文所示之刑，併就罰金部分諭知易服勞役之折 算標準。至被告所犯之罪雖不得易科罰金，然依刑法第41條 第3項之規定，仍得聲請易服社會勞動，附此敘明。四、本件並無證據證明被告交付帳戶而有所得，爰不宣告沒收。五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項(依刑事判 決精簡原則，僅列載程序法條)，逕以簡易判決處如主文。
六、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（ 應附繕本）。
本案經檢察官謝雯磯聲請簡易判決處刑。
中 華 民 國 111 年 7 月 13 日 簡易庭 法 官 謝其達
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 111 年 7 月 13 日 書記官 林亭如
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件：
臺灣嘉義地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 111年度偵字第4820號
被 告 劉紘承 (原名：林展成)
男 26歲（民國00年0月0日生）
住○○市○區○○里0鄰○○街000○ 00號
居高雄市○鎮區○○路00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、劉紘承能預見詐欺集團經常利用他人之金融帳戶作為收受、 提領特定犯罪所得使用，提領犯罪所得後會產生遮斷金流以 逃避國家追訴、處罰之效果，以逃避執法人員之查緝、隱匿
不法所得，而提供自己之金融帳戶存摺、提款卡、密碼給他 人使用，易為不法犯罪集團所利用作為詐騙匯款之工具，以 遂渠等從事財產犯罪，及提領款項後以遮斷金流避免遭查出 之洗錢目的，竟仍以縱有人以其提供金融帳戶實施詐欺取財 及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國110年8月 3日，前往嘉義市○○路○○○號，將合作金庫商業銀行北嘉義分 行【帳號：000-0000000000000】、彰化商業銀行東嘉義分 行【帳號：000-00000000000000】帳戶(下稱合庫、彰銀帳 戶)之存摺、提款卡連同密碼，以遊覽車包裹寄送方式，交 付予自稱「Bao Mei」之詐欺集團成員，以此方式幫助他人 犯罪。該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於 詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表各編號所示時間，對林 育萱、陳正悅施以如附表各編號所示「解除分期付款」之詐 術，致林育萱、陳正悅陷於錯誤，而分別依指示匯款如附表 各編號所示之金額，至劉紘承合庫帳戶或彰銀帳戶內，隨即 遭詐騙集團成員提提領一空，而為詐騙款項去向之隱匿。嗣 林育萱等發覺遭騙，乃報警循線查悉上情。
二、案經林育萱、陳正悅訴請嘉義市政府警察局第二分局報告臺 灣桃園地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長移轉本署偵辦 。
證據並所犯法條
一、證據：
(一)被告劉紘承於本署檢察事務官詢問時之自白供述。 (二)告訴人林育萱於警詢中之指訴。
(三)告訴人陳正悅於警詢中之指訴及其所提出之LINE通訊軟體 對話紀錄截圖、網路銀行交易明細照片。
(四)帳戶個資檢視；本件彰銀帳戶基本資料、歷史交易明細； 本件合庫帳戶基本資料、歷史交易明細。
(五)內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄 表、受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格 式表、金融機構聯防機制通報單；被告所提出之臉書暱稱 「Bao Mei」帳戶頁面、空軍一號收執聯照片在卷可佐。稽 以現今不法詐騙集團為掩飾其等不法行徑，避免執法人員 循線查緝，經常利用他人存款帳戶、提款卡及密碼作為詐 財工具，以確保犯罪所得免遭查獲乙節，屢經報章雜誌及 其他新聞媒體披露，是存摺、提款卡及密碼等物如落入不 明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財 產有關之犯罪工具，為吾人依一般生活認知所易於體察之 常識，亦為被告可得預見之事，被告率爾將其上開帳戶之 存摺、提款卡連同密碼交予來歷不明人士使用，足認其確
有幫助詐欺、洗錢之不確定故意，是被告上開犯行，堪以 認定。
二、所犯法條：
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪嫌，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告以一次提供2個銀行帳戶 之行為，幫助詐欺集團分別詐欺告訴人等財物及洗錢，係以 一行為侵害數法益及觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法 第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。而被告以幫 助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法 第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣嘉義地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 6 日 檢察官 謝雯璣
上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 111 年 7 月 7 日 書記官 張吉芳
所犯法條：
刑法第339條第1項
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
刑法第30條第1項
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表 編號 告訴人 詐騙過程 匯款時間 匯入帳戶 匯款金額 (新臺幣) 1 林育萱 詐騙集團成員於110年8月3日16時30分許，先後偽以三民書局會計及銀行客服人員身分致電林育萱，佯稱：網路系統誤將其會員升級，需依指示操作其金融帳戶解除設定云云，致林育萱陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 110年8月3日18時19分許 本件合庫帳戶 37123元 2 陳正悅 詐騙集團成員於110年8月3日21時9分許，先後偽以VACANZA網站及銀行客服人員身分致電陳正悅，佯稱：網路系統誤將其會員升級，需依指示操作其金融帳戶解除設定云云，致陳正悅陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶內。 110年8月3日21時57分許 本件合庫帳戶 49985元 110年8月3日22時16分許 本件合庫帳戶 49985元 110年8月3日22時44分許 本件彰銀帳戶 29989元