臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第121號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 施建瑋
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（111年度偵字第2791、4045、6428號）及移送併辦（111年度
偵字第8525號），本院判決如下：
主 文
施建瑋幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應於本判決確定後貳年內，分別支付新臺幣貳萬元、肆萬肆仟元、拾萬元、參萬元予告訴人唐瑋駿、告訴人遲克勤、告訴人蕭欣銘、告訴人邱文奕。 事實及理由
一、施建瑋雖可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，具有 高度屬人性，如交給不熟識之他人使用，可能被使用於詐欺 他人財物之匯款工具，再以該帳戶之提款卡提領詐得財物， 而得以遮斷資金去向，躲避偵查機關之追查，仍基於縱有人 以其提供之帳戶實施詐欺取財犯罪及掩飾、隱匿詐欺犯罪所 得之去向、所在而洗錢，亦不違背其本意之幫助不確定故意 ，於民國110年4月23日至同年5月7日間之某時，將其申設之 國泰世華銀行帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之 存摺、提款卡及密碼，提供予真實姓名年籍不詳、自稱「威宏 」、「小陳」之詐欺集團成員。嗣該詐欺集團成員取得上開 本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺 取財及一般洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示 方式詐騙唐瑋駿、遲克勤、蕭欣銘、邱文奕，致渠等均陷於 錯誤，分別於附表所示時間，將附表所示金額匯入本案帳戶 內，旋遭該集團成員提領或轉匯一空，施建瑋因而幫助詐欺 集團成員詐得財物及掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在 。
二、上開犯罪事實，業據被告施建偉於本院審理中坦承不諱（見 本院卷第43頁），且有附表「證據名稱及出處欄」所示之證 據、本案帳戶之客戶基本資料、交易明細表附卷可稽（見警 二卷第11至29頁），足認被告前揭任意性之自白與事實相符 ，應屬可信。從而，本案事證明確，被告上開犯行洵堪認定 ，應依法論科。
三、論罪科刑
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫 助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者 而言。經查，被告將本案帳戶之存摺、提款卡及密碼交付予 詐欺集團成員用以實施詐欺取財之財產犯罪及掩飾、隱匿犯 罪所得去向、所在，是對他人遂行詐欺取財及洗錢犯行施以 助力，且卷內證據尚不足證明被告有為詐欺取財及洗錢犯行 之構成要件行為，或與詐欺集團有何犯意聯絡，揆諸前揭說 明，自應論以幫助犯。是核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，及刑 法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。被 告以一提供本案帳戶資料之行為，幫助詐欺集團成員詐騙告 訴人唐瑋駿、遲克勤、蕭欣銘、邱文奕，侵害渠等財產法益 ，同時掩飾、隱匿詐騙所得款項去向、所在而觸犯上開罪名 ，應認係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第 55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。移送併辦意旨與 本案經聲請簡易判決處刑部分有想像競合之裁判上一罪關係 ，本院自得一併審理。又被告未實際參與詐欺取財、洗錢犯 行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按 正犯之刑減輕之；另被告於本院審理中已自白涉犯幫助一般 洗錢之犯行，亦應依洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其 刑，並依刑法第70條規定遞減之。
㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將自己之金融帳戶 提供他人使用，不顧可能遭他人用以作為犯罪工具，嚴重破 壞社會治安及有礙金融秩序，使詐欺集團成員得順利取得被 害人、告訴人4人因受騙而匯入本案帳戶之款項，且增加司 法單位追緝之困難而助長犯罪歪風，所為不足為取。惟念被 告犯後坦承犯行（符合洗錢防制法第16條第2項之部分，不 予重複評價），又考量被告自陳之犯罪動機、提供1個金融 帳戶的犯罪手段與情節、造成告訴人4人遭詐騙之金額合計 新臺幣150萬6,000元；兼衡被告自述之教育程度、家庭經濟 生活狀況（因涉及被告個人隱私，不予揭露，詳被告警詢筆 錄受詢問人欄、本院卷第43至45頁之記載），及如臺灣高等 法院被告前案紀錄表所示之未曾經法院論罪科刑之前科素行 等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服 勞役之折算標準。
㈢被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表在卷可稽。其因一時失慮，致犯本罪， 且犯後於本院審理中坦承犯行，瞭解所為有所錯誤，頗有悔 悟之心，諒其經此偵、審程序及刑之宣告，當知所警惕，應 無再犯之虞，認前開所宣告之刑以暫不執行為適當，爰併依
刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑3年，以啟自新。又 為兼顧告訴人4人之權益，故依刑法第74條第2項第3款規定 ，命被告應向告訴人4人給付如主文所示之金額，倘被告未 履行前開負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果 ，而有執行刑罰之必要者，檢察官得依刑法75條之1第1項第 4款規定，向法院聲請撤銷緩刑宣告。至主文命被告支付告 訴人4人之金額，係本院依法對緩刑附加條件之裁量權限， 參酌卷內事證，就告訴人4人因被告本件犯行可能受有之損 害金額先行彌補，並非謂其因本件所得求償之金額以此為限 ，故告訴人4人如認其損害逾上開金額，自得就其認不足部 分，另於民事訴訟程序中向被告或其他應負損害賠償責任之 人為請求，若民事法院認被告應負賠償金額逾本判決主文所 定之金額，則主文所示金額且已給付之部分得作為民事損害 賠償之一部；而若民事法院認被告應負賠償金額低於本判決 所定之金額，就本判決逾民事法院認定部分，因屬本件緩刑 之附加條件，被告自不得拒絕給付，附此敘明。四、沒收
㈠按洗錢防制法第18條第1 項固規定「犯第14條之罪，其所移 轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或 財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使 用之財物或財產上利益，亦同。」，惟該條文並無「不問屬 於犯罪行為人與否」之絕對義務沒收要件，當以屬於犯罪行 為人者為限（即實際管領者），始應沒收。查被告既已將本 案帳戶之存摺、提款卡及密碼交由詐欺集團成員使用，則其 對匯入該帳戶內之款項已無事實上管領權，被告又非實際上 提款之人，且依卷內現有事證，亦查無被告因本案有獲取任 何歸屬於被告之財物或財產上利益，是本案無從依洗錢防制 法第18條第1項或刑法第38條之1第1項規定宣告沒收。 ㈡被告交付詐欺集團成員之本案帳戶存摺、提款卡，雖係供犯 罪所用之物，但未經扣案，且該等物品本身不具財產之交易 價值，單獨存在亦不具刑法上之非難性，是否沒收一事欠缺 刑法上重要性，是本院認該等物品並無沒收或追徵之必要， 爰不予宣告沒收或追徵。
五、依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第454條第1項，洗錢 防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第30條第 1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項前 段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法施行法第1條之1 第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於收受送達判決之日起20日內，向本院提 出上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院
合議庭。
本案經檢察官洪瑞芬聲請以簡易判決處刑及移送併辦。中 華 民 國 111 年 6 月 30 日 高雄簡易庭 法 官 王雪君
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 111 年 7 月 4 日 書記官 蔡靜雯
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附表:
編號 告訴人 詐騙之時間及方式 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 證據名稱及出處 偵查案號 1 唐瑋駿 110年5月初某日，詐欺集團成員以交友軟體暱稱「陳婷婷」與唐瑋駿聯絡，佯稱：可透過「Meta Trader5」投資獲利云云，致唐瑋駿陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額。 110年5月21日 21時21分許 3萬元 警詢時之證述、交易明細擷圖（見警一卷第9至11、20頁） 111年度偵字第2791號 110年5月25日 10時53分許 3萬元 2 遲克勤 110年3月22日，詐欺集團成員以交友軟體暱稱「依潔」與遲克勤聯絡，佯稱：可透過「international forex」投資獲利云云，致遲克勤陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額。 110年5月7日 9時10分許 5萬元 警詢時之證述、交易明細擷圖（見警二卷第33至37、53至55頁） 111年度偵字第4045號 110年5月7日 9時16分許 5萬元 110年5月7日 19時23分許 3萬2,000元 3 蕭欣銘 110年4月25日，詐欺集團成員以交友軟體暱稱「陳曉琪」與蕭欣銘聯絡，佯稱：可透過「Meta Trader5」投資獲利云云，致蕭欣銘陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額。 110年5月10日 20時50分許 3萬2,000元 警詢時之證述、交易明細擷圖、對話紀錄擷圖（見警三卷第6至8、30至41頁） 111年度偵字第6428號 110年5月11日 21時1分許 3萬2,000元 110年5月12日 12時48分許 9萬6,000元 110年5月13日 21時46分許 3萬2,000元 110年5月14日 19時19分許 3萬2,000元 110年5月19日 12時32分許 30萬元 110年5月20日 14時32分許 30萬元 110年5月21日 13時9分許 40萬元 4 邱文奕 110年3月間，詐欺集團成員以通訊軟體暱稱「嫣」與邱文奕聯絡，佯稱：可透過「international forex」投資獲利云云，致邱文奕陷於錯誤而於右列時間匯款右列金額。 110年5月10日 16時11分許 3萬元 警詢時之證述、交易明細擷圖（見偵四卷第11至16、49、54、59頁） 111年度偵字第8525號 110年5月12日 9時14分許 3萬元 110年5月18日 18時1分許 3萬元 合計：150萬6,000元