臺灣臺北地方法院刑事簡易判決
111年度簡字第1283號
公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官
被 告 游翎潔
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年
度偵字第21257號、110年度偵緝字第1107、1108號）及移送併辦
（110年度偵字27952號、110年度偵字29618號、110年度偵字353
89號、111年度偵字5160號、111年度偵字8130號、110年度偵字2
2118號、110年度偵字22843號、110年度偵字28517號、111年度
偵字10520號），被告於本院準備程序中自白犯罪（110年度訴字
第326號），本院裁定改行簡易程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
一、游翎潔幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處 有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役， 以新臺幣壹仟元折算壹日。
二、未扣案之犯罪所得新臺幣肆萬元沒收，於全部或一部不能沒 收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事 實
一、游翎潔為成年人，明知真實姓名、年籍不詳、綽號「小偉」 之人，向其購買金融帳戶之目的，係欲供作詐欺集團成員實 施詐欺取財之犯罪工具使用，據此收受、轉匯犯罪之不法所 得，進而產生遮斷資金實際去向，逃避國家追訴、處罰之效 果，竟因為求抵償積欠他人之債務新臺幣（下同）4萬元， 基於幫助詐欺及幫助一般洗錢之犯意，於110年1月4日至5日 間，在不詳地點，將其名下申設於富邦商業銀行（下稱富邦 商銀）帳戶（帳號：000-00000000000000，下稱富邦商銀帳 戶）、永豐商業銀行（下稱永豐商銀）帳戶（帳號：000-000 00000000000，下稱永豐商銀帳戶，與富邦商銀帳戶合稱系 爭2個帳戶）之存摺、提款卡、提款卡密碼、網路銀行之帳 號及密碼交付「小偉」，並依「小偉」之指示至富邦商銀及 永豐商銀臨櫃申請設定約定帳戶，便利「小偉」所屬之詐欺 集團成員得以約定轉帳方式快速轉移詐欺之不法所得。嗣「 小偉」所屬真實姓名、年籍不詳之詐騙集團成員，即共同意 圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意，於 附表「詐欺集團成員之詐欺方式」欄所示時間，以所示方式 ，向附表「告訴人」欄所示之人施用詐術，致「告訴人」欄 所示之人陷於錯誤，同意匯款「詐騙款項」欄所示金額至「
匯入帳戶」欄系爭2個帳戶，匯款後之款項旋由詐欺集團成 員以轉帳方式移轉至其他帳戶，以此製造不法所得之金流斷 點，使警方無從追查，進而掩飾、隱匿詐欺所得之本質、來 源及去向。嗣「告訴人」欄所示之人先後發覺受騙而報警處 理，經警循線查悉上情。
二、案經附表「告訴人」欄所示之人分別訴由新北市政府警察局 新店分局、臺南市政府警察局歸仁分局、桃園市政府警察局 大溪分局、屏東縣政府警察局里港分局、高雄市政府警察局 仁武分局、臺中市政府警察局烏日分局、新北市政府警察局 新莊分局、臺中市政府警察局霧峰分局報告臺灣臺北地方檢 察署檢察官偵查起訴及移送併辦。
理 由
一、上揭犯罪事實，業據被告游翎潔於本院準備程序中坦承不諱 （見訴卷第70至79頁），核與附表「告訴人」欄所示之人之 指述相符（詳見附表各編號「證據名稱及出處」欄），並有 各該交易證明、富邦商銀帳戶、永豐商銀帳戶之申請設立資 料及交易明細（詳見附表各編號「證據名稱及出處」欄）、 富邦商銀111年5月31日北富銀新店字第1110000056號函文及 檢附之客戶明細查詢結果、網路銀行約定轉入帳號申請書、 網路銀行申請資料建檔及維護查詢結果（見訴卷第141至163 頁）、永豐商銀111年5月24日作心詢字第1110512126號函文 及檢附之開戶申請書、客戶基本資料表、申請異動書、約轉 帳號設定申請書、歷史交易明細紀錄（見訴卷第111至137頁 ）在卷可佐，足認被告前揭任意性自白與事實相符，堪可採 信。
二、論罪科刑：
㈠刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫 助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者 而言（最高法院49年台上字第77號判決意旨參照）。是以， 如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助之意思提 供助力，係屬幫助犯，而非共同正犯。又金融帳戶乃個人理 財工具，依我國現狀，申設金融帳戶並無任何特殊限制，且 可於不同之金融機構申請多數帳戶使用，是依一般人之社會 通念，若見他人不以自己名義申請帳戶，反而收購或借用別 人之金融帳戶以供使用，並要求提供提款卡及告知密碼，則 提供金融帳戶者主觀上如認識該帳戶可能作為對方收受、提 領特定犯罪所得使用，對方提領後會產生遮斷金流以逃避國 家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，而提供該帳戶之 提款卡及密碼，以利洗錢實行，則可成立一般洗錢罪之幫助 犯。易言之，行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之
人，固非屬洗錢防制法第2 條所稱之洗錢行為，不成立一般 洗錢罪之正犯；然行為人主觀上如認識該帳戶可能作為收受 、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動 軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提 供，則應論以幫助犯一般洗錢罪（最高法院108年度台上字 第3101號判決意旨參照）。查，被告將系爭2個帳戶之存摺 、提款卡、提款卡密碼、網路銀行之帳號及密碼交付「小偉 」，並依其指示至富邦商銀及永豐商銀臨櫃申請設定約定帳 戶之行為，雖使「小偉」所屬之詐欺集團成員得基於詐欺取 財之犯意，向告訴人施用詐術，再將詐得之款項轉匯、提領 ，製造金流斷點，而掩飾、隱匿上開犯罪所得之本質、來源 及去向，然本案並無證據證明被告知悉「小偉」所屬之詐欺 集團成員已達3人以上，亦無證據證明被告係以正犯之犯意 參與詐欺取財、一般洗錢罪之犯罪構成要件行為，或主觀上 有共同實行詐欺或洗錢犯行之犯意聯絡，是被告所為，僅係 對他人之上開犯罪提供助力，應論以詐欺取財、一般洗錢罪 之幫助犯。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助一般洗錢罪。
㈢被告同時交付系爭2個帳戶之行為，使附表「告訴人」欄所示 之人分別受騙匯款，並遮斷金流，侵害數人之財產法益，係 一行為同時觸犯數幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為同 種或異種想像競合犯，均應依刑法第55條前段規定，從一重 論以一幫助一般洗錢罪。
㈣刑之減輕事由：
1.被告提供系爭2個帳戶存摺、提款卡、提款卡密碼、網路銀 行之帳號及密碼，並設定設定約定帳戶之行為，雖便利、助 益詐欺集團成員實施犯罪，而屬幫助犯，然其既未實際參與 一般洗錢之犯行，犯罪情節應較正犯輕微，爰依刑法第30條 第2項規定，按正犯之刑減輕之。
2.被告於本院審理中自白洗錢犯行，業如前述，依洗錢防制法 第16條第2項規定，亦應減輕其刑。
3.以上數刑之減輕事由，依刑法第70條規定，遞減輕之。 ㈤檢察官移送併辦案件（110年度偵字27952號、110年度偵字29 618號、110年度偵字35389號、111年度偵字5160號、111年 度偵字8130號、110年度偵字22118號、110年度偵字22843號 、110年度偵字28517號、111年度偵字10520號），與上開犯 罪事實相同或有想像競合之實質或裁判上一罪關係，為同一 案件，本院自應併予審理。
㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知目前社會上詐欺集 團盛行，更明知其交付系爭2個帳戶之資料給「小偉」係作 為詐欺之犯罪工具使用（見訴卷第77頁），竟仍為圖個人抵 償債務之利益，提供系爭2個帳戶給「小偉」所屬詐欺集團 成員作為匯入、領取不法所得之用，甚至應「小偉」之指示 至富邦商銀及永豐商銀臨櫃申請設定約定帳戶，使不法之徒 得以更方便、低成本之方式快速轉移詐欺所得，顯然助長詐 欺之犯罪風氣、擾亂金融交易秩序，更使無辜民眾受騙而受 有財產上損害，並造成執法機關不易向上追查詐欺集團之真 實身分，增加告訴人求償上之困難，所為實不足取。參以被 告犯後，已於本院準備程序中坦承犯行，雖能面對自身錯誤 ，然仍因沒有錢、沒有辦法，而無法與告訴人和解（見訴卷 第78頁），佐以到庭告訴人之意見（見訴卷第78頁），兼衡 因被告犯行所受損害之告訴人甚多、告訴人各自財產損失之 金額非低，被告之犯罪手段、犯罪動機、自述國中畢業之智 識程度，曾從事美髮業之工作、目前無業、家庭經濟狀況普 通、未婚、無人須其扶養之家庭生活狀況（見訴卷第79頁） 等一切情狀，量處如主文所示之刑，罰金部分並諭知易服勞 役之折算標準。
三、沒收：
㈠沒收犯罪所得：
1.犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；前二項之沒收，於 全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法 第38條之1第1項前段、第3項分別定有明文。 2.經查，被告因本案犯行之報酬為抵償4萬元之債務（見訴卷 第76頁），此部分利益即屬犯罪所得，應依刑法第38條之1 第1項前段規定宣告沒收，因未據扣案，另於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，依同條第3項規定，追徵其價額 。
㈡不依洗錢防制法第18條第1項規定沒收：
1.犯洗錢防制法之洗錢罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收 受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之，洗錢 防制法第18條第1 項前段定有明文。惟該條文並未規定「不 論屬於犯罪行為人與否」均沒收之，自仍以屬於被告所得管 領、處分者為限，始應予以沒收。
2.經查，被告並非實際提領本案詐欺所得之人，無掩飾隱匿詐 欺贓款之正犯犯行，且依卷內證據，亦無從認定被告除前開 報酬外，有實際收受、管領本案其他詐欺所得之情形，自無 從依洗錢防制法第18條第1 項規定予以宣告沒收。四、據上論斷，依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第
1項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達之翌日起20日內，向本院提出 上訴書狀敘明上訴理由（附繕本），上訴於本院第二審合議 庭。
本案經檢察官高光萱提起公訴及移送併辦，檢察官游明慧、陳品妤、趙維琦、孫沛琦、蔡期民移送併辦，檢察官楊淑芬到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 6 月 20 日 刑事第十庭 法 官 林柔孜上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 因疫情而遲誤不變期間，得向法院聲請回復原狀。
書記官 林柏瑄
中 華 民 國 111 年 6 月 22 日
附表：
編號 告訴人 詐欺集團成員之詐欺方式 詐得款項時間 詐騙款項（新臺幣） 匯入帳戶 備註 1 楊福榮 詐欺集團成員於109年12月8日起，透過社群網站臉書、通訊軟體LINE，以暱稱「Gena An」（起訴書誤載為「GRena An」應予更正）、「徐心雅」向楊福榮佯稱下載應用程式「MetaTrader5」後，依客服人員指示匯款投資外匯，可獲取高額獲利云云，致楊福榮陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月6日上午10時33分 2萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵21257 證據名稱及出處 1.告訴人楊福榮於警詢中之證述（見偵21257卷第55至58頁） 2.楊福榮與欺集團成員暱稱「徐心雅」、「Meta Trader5」之LINE對話紀錄（見偵21257卷第59至257頁） 3.楊福榮之永豐商業銀行存摺封面及內頁、交易傳票（見偵21257卷第259、261頁） 4.永豐商業銀行作業處110年3月17日作心詢字第1100311112號函暨其所附游翎潔客 戶基本資料、交易明細表（見偵21257卷第11至24頁） 2 張碩容 詐欺集團成員於109年12月19日起，透過社群網站INSTAGRAM以帳號「5699andy」及通訊軟體LINE以暱稱「AndyZeng」，向張碩容佯稱下載應用程式「Coincheck」投資虛擬貨幣及期貨可獲取高額獲利，並於張碩容後佯稱匯款IP位址涉嫌洗錢致帳戶遭凍結，須再度匯款解除警示云云，致張碩容陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月6日下午3時30分 30萬7398元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵12198、110偵緝1107 證據名稱及出處 1.告訴人張碩容於警詢及本院準備程序中之證述（見偵12198卷第9至10頁，審訴卷第51頁，訴卷第69至79頁） 2.張碩容與欺集團成員之LINE對話紀錄（見偵12198卷第41至52頁） 3.中國信託銀行110年1月6日匯款申請書、張碩容之中國信託銀行存摺封面及內頁（見偵12198卷第17、19至20頁） 4.永豐商業銀行作業處110年2月5日作心詢字第1100202108號函暨其所附游翎潔客戶 基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細表（見偵12198卷第23至36頁） 3 黃智莉 詐欺集團成員於109年12月29日起，透過交友軟體「探探」及通訊軟體LINE，以暱稱「Chen Li 陳黎」向黃智莉佯稱：下載應用程式「SLFX」綁定網路銀行投資外幣可獲取高額獲利云云，致黃智莉陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶，旋遭轉出一空，而掩飾該詐欺取財罪犯罪所得之去向。 110年1月6日上午12時45分 5萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵13221、110偵緝1108 110年1月6日上午12時45分 3萬元 證據名稱及出處 1.告訴人黃智莉於警詢中之證述（見偵13221卷第9至14頁） 2.黃智莉與欺集團成員暱稱「ChenLi陳黎」、「吳小儀」、「SLFX在線客服」之LINE對話紀錄（見偵13221卷第43至73頁） 3.黃智莉之台新商業銀行數位帳號00000000000000號帳戶截圖、交易明細紀錄（見偵13221卷第19至21頁） 4.永豐商業銀行作業處110年2月26日作心詢字第1100223124號函暨其所附游翎潔客 戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細表（見偵13221卷第29至36頁） 4 林珮瑜 詐欺集團成員於109年12月29日起，透過通訊軟體微信，以暱稱「晴天」向林珮瑜佯稱下載名稱為「FXPRO」之投資應用程式後，依客服人員指示匯款投資外匯，可保證獲利云云，致林珮瑜陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月6日下午2時50分 100萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵27952 證據名稱及出處 1.告訴人林珮瑜於警詢中之證述（見偵27952卷第21至27頁） 2.林珮瑜之第一商業銀行110年1月6日匯款申請書回條、帳戶存摺封面及內頁（見偵27952卷第89、97至99頁） 3.林珮瑜之手機匯款畫面截圖、「FXPRO」APP之畫面截圖（見偵27952卷第109至114頁） 4.永豐商業銀行作業處110年3月12日作心詢字第1100308107號函暨其所附游翎潔客 戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細表（見偵27952卷第75至88 頁） 5 QUMI LAYLATI 詐欺集團成員於109年12月3日起，透過交友軟體Tinder認識QUMI LAYLATI，並在通訊軟體LINE上以暱稱「SIMON」向QUMI LAYLATI佯稱依其指示登入投資平台網站後，匯款投資外匯，即可獲利云云，致QUMI LAYLATI陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月6日晚間7時51分 5萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵29618 110年1月6日晚間7時54分 5萬元 證據名稱及出處 1.告訴人QUMI LAYLATI於警詢中之證述（見偵29618卷第9至11頁） 2.手機匯款明細翻拍照片、網路銀行交易明細截圖、臺灣土地銀行存摺封面（見偵29618卷第55至61、67頁） 3.QUMI LAYLATI與欺集團成員之對話紀錄、投資APP畫面截圖（見偵29618卷第61至63頁） 4.游翎潔之永豐商業銀行客戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細 表（見偵29618卷第95至101頁） 6 游翠華 詐欺集團成員於109年12月間某日起，透過通訊軟體LINE，以暱稱「福匯交易所」向游翠華佯稱依其指示登入投資平台網站後即可匯款投資，該平台並會於其稅金後，交付獲利及返還本金云云，致游翠華陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月6日下午3時29分 70萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵29618 證據名稱及出處 1.告訴人游翠華於警詢中之證述（見偵29618卷第69至70頁） 2.游翠華之華南銀行存摺封面及內頁（見偵29618卷第83至85頁） 3.游翎潔之永豐商業銀行客戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細 表（見偵29618卷第95至101頁） 7 吳相秈 詐欺集團成員於109年12月24日，透過通訊軟體Telegram，以暱稱「陳浩宇」、「MG客服」向吳相秈佯稱加入MG APP軟體進行投資可有收益云云，致吳相秈陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶，嗣因吳相秈有意提領投資所得，經告知需繳交個人所得稅始得轉出投資所得，吳相秈始覺有異，報警處理而由警方循線查獲。 110年1月6日下午1時32分（併辦意旨書誤載為21分，應予更正） 14萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 110偵35389 證據名稱及出處 1.告訴人吳相秈於警詢中之證述（見偵35389卷第33至37頁） 2.吳相秈與欺集團成員暱稱「陳浩宇」、「MG客服」之通訊軟體對話紀錄（見偵35389卷第105至154頁） 3.吳相秈之第一銀行存摺封面及內頁、手機轉帳交易畫面截圖（見偵35389卷第155至165頁） 4.永豐商業銀行作業處110年2月24日作心詢字第1100222113號函暨其所附游翎潔客 戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細表（見偵35389卷第15至31 頁） 8 楊述璋 詐欺集團成員於109年11月至110年1月間，透過通訊軟體LINE，以暱稱「蘇梓珊」，向楊述璋佯稱可帶同操作投資外匯以賺取報酬云云，使楊述璋陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月6日上午11時29分 10萬5000元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 111偵5160 證據名稱及出處 1.告訴人楊述璋於警詢中之證述（見偵5160卷第9至11頁） 2.楊述璋與欺集團成員之LINE對話紀錄（見偵5160卷第31頁） 3.台新國際商業銀行存入憑條1紙（見偵5160卷第32頁） 4.游翎潔之永豐商業銀行客戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細 表（見偵5160卷第19至30頁） 9 李沛珊 詐欺集團成員於110年1月初，透過社群軟體INSTAGRAM，以暱稱「浩冉」（ID:haoran2181)之帳號，向李沛珊佯稱可由「Coincheck貨幣交易平台」，交易虛擬貨幣獲利云云，致李沛珊陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月8日下午4時2分 1萬元 永豐商業銀行帳號000-00000000 000000號帳戶 111偵8130 證據名稱及出處 1.告訴人李沛珊於警詢中之證述（見偵8130卷第5至7頁反面） 2.李沛珊與欺集團成員暱稱「Noe王凱」之LINE對話紀錄（見偵8130卷第37頁反面） 3.永豐商業銀行作業處110年6月15日作心詢字第1100610103號函暨其所附游翎潔客 戶基本資料、帳號000-00000000000000號帳戶交易明細表（見偵8130卷第9至12頁） 10 湯亞雲 詐欺集團成員於109年11月25日起，透過社群軟體臉書、通訊軟體LINE，以暱稱「李磊峰」向湯亞雲佯稱註冊「GIB」之投資網站系統，可投資比特幣，依客服人員指示匯款後，即可獲取高報酬獲利云云，致湯亞雲陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶。 110年1月5日下午1時9分（併辦意旨書誤載為15時5分，應予更正） 26萬元 台北富邦商業銀行帳號000-0000 0000000000號帳戶 110偵22118 證據名稱及出處 1.告訴人湯亞雲於警詢中之證述（見偵22118卷第15至22頁） 2.台北富邦商業銀行股份有限公司新店分行110年4月21日北富銀新店字第110100003 0號函暨其所附游翎潔之帳號000-00000000000000號帳戶對帳單細項交易明細（見偵22118卷第119至123頁） 11 蘇語柔 詐欺集團成員於110年1月12日，透過「任爸挺你」網路投資平台及通訊軟體LINE，以暱稱「任爸」向蘇語柔佯稱匯款後可為其做投資規劃，取得投資獲利云云，致蘇語柔陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶，旋遭轉出一空，以此方式隱匿、掩飾該詐欺所得之去向。 110年1月12日下午4時4分 1萬元 台北富邦商業銀行帳號000-0000 0000000000號帳戶 110偵22843 證據名稱及出處 1.告訴人蘇語柔於警詢中之證述（見偵22843卷第7至10頁） 2.蘇語柔與欺集團成員暱稱「任爸」之手機對話紀錄（見偵22843卷第15至27頁） 3.中國信託銀行自動櫃員機交易明細（見偵22843卷第29頁） 4.台北富邦商業銀行股份有限公司新店分行110年4月14日北富銀新店字第110100002 7號函暨其所附游翎潔存摺存戶內容查詢、帳號000-00000000000000號帳戶對帳單 細項交易明細（見偵22843卷第31至37頁） 12 歐庭芬 詐欺集團成員於110年1月5日起，以通訊軟體LINE暱稱「兼職GO!」、「陳凱睿」、「Jie Wu」向歐庭芬佯稱在「ExploreCOLtd」之外匯平台網站創立帳號，並依指示匯款後可協助操作外匯，以取得投資獲利，並於有獲利時須轉傭金云云，致歐庭芬陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額至右列帳戶，旋遭轉出一空，以此方式隱匿、掩飾該詐欺所得之去向。 110年1月12日下午3時32分 2萬9000元 台北富邦商業銀行帳號000-0000 0000000000號帳戶 110偵28517 證據名稱及出處 1.告訴人歐庭芬於警詢中之證述（見偵28517卷第7至9頁） 2.歐庭芬與欺集團成員暱稱「Jie Wu」、「Wu Jie」、「兼職Go!」、「陳凱睿」之LINE對話紀錄、「ExploreCOLtd」網站截圖（見偵28517卷第23至25、29至35頁) 3.歐庭芬之玉山銀行手機轉帳交易畫面截圖（見偵28517卷第27頁) 4.台北富邦商業銀行股份有限公司新店分行110年3月24日北富銀新店字第110100000 5號函暨其所附游翎潔存摺存戶內容查詢、帳號000-00000000000000號帳戶對帳單 細項交易明細（見偵28517卷第15至21頁） 13 張慧如 詐欺集團成員於109年8月中旬某日，以交友軟體「探探」，以暱稱「鄭凱文」結識張慧如後，向張慧如佯稱：可在「MT4」APP進行投資獲利云云，致張慧如陷於錯誤，依指示於右列時間，在高雄市○○區○○○路00號之中國信託商業銀行民族分行，匯款右列金額至右列帳戶，旋遭轉出一空，以此方式隱匿、掩飾該詐欺所得之去向。 110年1月5日上午12時45分（併辦意旨書誤載為40分，應予更正） 60萬元 台北富邦商業銀行帳號000-0000 0000000000號帳戶 111偵10520 證據名稱及出處 1.告訴人張慧如於警詢中之證述（見偵10520卷第35至36頁） 2.張慧如之手機畫面截圖（MT4投資APP）與欺集團成員暱稱「鄭凱文」、「陳導」之微信及LINE對話紀錄（見偵10520卷第81至87頁) 3.張慧如遭詐騙匯款犯罪時、地一覽表（見偵10520卷第7至8頁） 4.中國信託商業銀行110年1月5日匯款申請書（匯款金額：60萬元、收款人：游翎 潔）（見偵10520卷第71頁） 5.台北富邦商業銀行股份有限公司新店分行110年5月14日北富銀新店字第110100003 6號函暨其所附游翎潔存摺存戶內容查詢、身份證正反面及印鑑卡、帳號000-0000 0000000000號帳戶非帳務交易明細查詢、對帳單細項交易明細（見偵10520卷第21至33頁）
附錄論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
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