臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第50號
聲 請 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 陳立民
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
111年度偵字第3038號），本院判決如下：
主 文
陳立民幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣1仟元折算1日。
事 實 及 理 由
一、本件犯罪事實、證據及所適用法條，均引用檢察官聲請簡易 判決處刑書之記載（如附件）。
二、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起 上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合 議庭。
本案經檢察官吳維仁聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 111 年 3 月 23 日 刑事第二庭 法 官 彭喜有
以上正本證明與原本無異
書記官 陳冠廷中 華 民 國 111 年 3 月 23 日附錄本案論罪科刑法條全文
中華民國刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附 件
臺灣臺南地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
111年度偵字第3038號
被 告 陳立民 男 42歲（民國00年0月0日生） 國民身分證統一編號：Z000000000號 住○○市○○區○○里00鄰○○○路0000號 居臺南市○○區○○路0段000巷00號2樓之2上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、陳立民可預見將帳戶資料及密碼交付他人使用，恐為不法者 充作詐騙被害人匯入款項之犯罪工具，並藉以逃避追查，竟 仍基於縱有人利用其交付之帳戶作為實施詐欺取財犯行之犯 罪工具以掩飾或隱匿詐欺犯罪所得，亦不違背其本意之幫助 洗錢及幫助詐欺取財犯意，於民國110年11月16日23時40分 ，在臺南市中西區統一便利商店水仙宮門市內，將其申辦之 中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下 稱郵局帳戶）之存摺、提款卡、密碼，交給真實姓名年籍均 不詳之人，以此方式幫助該人所屬之詐欺集團掩飾渠等因詐 欺犯罪所得之財物。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，共同 基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於110年11月20日18時55 分，冒以東森購物台及銀行人員撥打電話予毛羽峯，並佯稱 ：因作業疏失致扣款，需依指示解除云云，致毛羽峯陷於錯 誤，於同日20時11分許，匯款4萬9,987元至上開郵局帳戶內 ，旋遭轉匯一空，而掩飾詐欺犯罪所得之去向。嗣毛羽峯察 覺有異，始知受騙，遂報警查悉上情。
二、案經毛羽峯訴由高雄市政府警察局左營分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、上開犯罪事實，業據被告陳立民於警詢時及偵查中坦承不諱 ，復經證人即告訴人毛羽峯於警詢時證述綦詳，並有被告上 開郵局帳戶開戶基本資料與客戶歷史交易明細查詢，及告訴 人提出之網路轉帳明細等在卷可稽。按金融存款帳戶，事關 存戶個人財產權益之保障，與帳戶帳號、網路交易憑證資料 、印章、存簿、金融卡及密碼結合，其專屬性、私密性更形 提高，除非本人或與本人具密切之關係者，難認有何理由可 自由流通使用該帳戶，一般人亦均有應妥為保管帳戶資料及 密碼，以防止被他人冒用之認識，縱有特殊情況偶有將帳戶 資料及密碼交付他人之需，亦必深入瞭解其用途之合法性後 再行提供使用，恆係吾人日常生活經驗與事理之常；且申請 開設金融帳戶並無任何特殊之限制，一般民眾皆可以存入最 低開戶金額之方式申請之，且一個人可以在不同之金融機構 申請多個之存款帳戶使用，此乃眾所週知之事，則苟不以自
己名義開設帳戶使用，卻向不特定人蒐集他人之帳戶供己使 用，其目的極可能利用該帳戶作詐欺取財及洗錢之用，應可 預見，足認被告自白與事實相符，其罪嫌應堪認定。二、按洗錢犯罪，其所防範之行為即特定犯罪之行為人取得犯罪 所得後，透過與犯罪不相關之第三人掩飾或隱匿財產之來源 或去向，製造資金流向斷點，藉此使偵查單位無法查獲實際 為特定犯罪之行為人，而僅能追索至提供帳戶之名義人，為 徹底斷絕此種犯罪型態，對於提供帳戶之人有加以處罰之必 要，而提供帳戶之人只須主觀上對於其帳戶內之財產屬特定 犯罪所得有直接或間接之故意即為已足。查告訴人因誤信詐 騙訊息，始匯款至被告上開郵局帳戶，屬詐欺取財犯罪，合 於洗錢防制法第3條第2款所稱之特定犯罪，上開款項即屬詐 欺犯罪所得，被告提供上開郵局帳戶資料以掩飾詐騙集團上 開不法所得之去向，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項 前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告以 一行為，觸犯上開罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條規 定，從較重之幫助洗錢罪嫌處斷，並依刑法第30條第2項規 定。按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 111 年 2 月 18 日 檢察官 吳 維 仁本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 2 月 21 日 書記官 陳 仕 龍