臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
110年度金簡字第135號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 潘資媖
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵
字第15302號），及移送併辦（110年度偵字第19220號），因被
告於本院準備程序時自白犯罪（110年度金訴字第360號），經本
院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
丁○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除以下部分應予補充 外，其餘均引用檢察官起訴書及移送併辦意旨書之記載（如 附件）：
㈠證據部分：補充「被告丁○○於本院準備程序中之自白」。 ㈡應適用之法條部分：補充「被告以交付上開2帳戶之一行為， 侵害告訴人乙○○、丙○○之財產法益，且係同時觸犯幫助詐欺 取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條 前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪」。 二、被告基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條第2 項規定，按正犯之刑減輕之。又被告於審判中自白洗錢犯罪 ，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第7 0條規定遞減之。
三、爰審酌被告率爾將金融帳戶提供予詐欺集團成員使用，不啻 助長訛詐風氣，使執法人員難以追查犯罪者之真實身分，並 造成告訴人2人被詐騙而蒙受金錢損失，實有不該；復考量 被告犯後於偵查中否認犯行，至本院準備程序時始坦承所犯 之態度，且迄未與告訴人2人達成和解或賠償損失，兼衡被 告供稱為大學肄業、目前從事外送員、月收入約新臺幣3萬 元、需扶養2名未成年子女、家庭經濟狀況不佳（見金訴卷 第46頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金部 分易服勞役之折算標準。
四、檢察官移送併辦部分，核與本案起訴之犯罪事實屬裁判上一 罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審酌。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決 處刑如主文。
本案經檢察官吳維仁提起公訴，檢察官蔡佩容移送併辦，檢察官甲○○到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 1 月 26 日 刑事第十五庭 法 官 陳貽明以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭（須附繕本）。 書記官 洪翊學
中 華 民 國 111 年 1 月 26 日
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
（附件）
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
110年度偵字第15302號
被 告 丁○○ 女 25歲（民國00年00月00日生） 國民身分證統一編號：Z000000000號 住○○市○○區○○○街00號 居臺南市○○區○○○00○00號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、丁○○可預見提供金融機構帳戶提款卡及密碼予他人使用，可 能掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財犯行， 仍不違背其本意，而基於幫助洗錢及幫助詐欺取財之不確定 故意，於民國110年5月30日至同年6月9日間之某日某時許， 在不詳地點，將其所有中華郵政股份有限公司帳號00000000 000000號帳戶(下稱郵局帳戶)之提款卡及密碼，提供予真實 姓名年籍不詳之詐騙集團成年成員使用，容任他人作為詐欺 取財之工具。嗣該詐騙集團所屬成年成員取得上開帳戶後， 即基於意圖為自己不法之所有之犯意聯絡，於同年6月9日17 時6分許，假冒為銀行客服人員，撥打電話向乙○○佯稱：因 業務作業疏失，致其經變更為經銷商而遭持續扣款，需依指 示操作網路銀行解除云云，致乙○○誤信為真，而於同日17時 13分許，轉帳新臺幣1萬3,012元至上開郵局帳戶內，並旋遭 提領一空，丁○○即以此方式幫助他人掩飾上開詐騙犯罪所得 款項之實際去向。嗣經乙○○察覺受騙而報警處理，始悉上情 。
二、案經乙○○訴由臺南市政府警察局第三分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告丁○○於警詢時之供述 被告於上揭時間，將所有郵局帳戶提款卡交付予他人之事實。 2 告訴人乙○○於警詢時之指述 告訴人遭詐騙匯款之事實。 3 被告與自稱貸款業者之詐騙集團成員之對話紀錄1份 被告將所有郵局帳戶交付予他人之事實。 4 郵局帳戶開戶及交易明細1份 告訴人遭詐騙匯款至上開郵局帳戶之事實。 5 本署107年度偵字第11102號不起訴處分書1份 被告於107年2月間，即曾辯稱因申辦貸款而將所有臺灣銀行帳戶存摺、提款卡及密碼寄送予自稱貸款業者之人，而遭警方以幫助詐欺取財罪嫌移送，復經本署檢察官為不起訴處分；是被告於本件案發時理應清楚知悉申辦貸款無庸交付帳戶存摺、提款卡及交付不熟識之人之風險，本件卻仍以貸款為由將所有郵局帳戶提款卡交付他人之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、第339條 第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告以一行為觸犯數罪名，為 想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪 。又被告係幫助他人犯洗錢罪，為幫助犯，請依刑法第30條 第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 110 年 8 月 26 日 檢察官 吳 維 仁本件證明與原本無異
中 華 民 國 110 年 8 月 31 日 書記官 黃 琳 琳
附錄所犯法條：
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
臺灣臺南地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
110年度偵字第19220號
被 告 丁○○ 女 25歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區00鄰○○○街00號 居台南市○○區○○○00○00號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，經偵查結果，認應移請臺灣臺南地方法院併案審理，茲將併案意旨敘述如下：
一、犯罪事實：丁○○可預見提供金融機構帳戶提款卡及密碼予他 人使用，可能掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺 取財犯行，仍不違背其本意，而基於幫助洗錢及幫助詐欺取 財之不確定故意，於民國110年5月30日至同年6月9日間之某 日時，在不詳地點，將其所有中華郵政股份有限公司帳號00 000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)、玉山商業銀行帳號00 00000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）之提款卡及密碼 ，提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成年成員使用，容任 他人作為詐欺取財之工具。嗣該詐騙集團所屬成年成員取得 上開帳戶後，即基於意圖為自己不法之所有之犯意聯絡，於 同年6月9日16時7分許，假冒為網購客服人員，撥打電話向 丙○○佯稱：因訂單錯誤，須依指示操作網路銀行解除云云， 致丙○○誤信為真，而於同日16時58分許，轉帳新臺幣（下同 ）4萬9985元至上開郵局帳戶內、於同日17時27分、18時43 分，分別轉帳2萬9998元、2萬9985元至上開玉山銀行帳戶內 並旋遭提領一空，丁○○即以此方式幫助他人掩飾上開詐騙犯 罪所得款項之實際去向。嗣經丙○○察覺受騙而報警處理，始 悉上情。案經丙○○訴由桃園市政府警察局桃園分局報告偵辦 。
二、犯罪證據：
㈠告訴人丙○○於警詢時之指訴。
㈡告訴人提供轉帳交易明細資料2份及轉帳翻拍畫面1張。 ㈢告訴人警局報案相關資料。
㈣被告上開、玉山銀行郵局帳戶之開戶資料及交易明細各1份。三、所犯法條：
核被告潘資瑛所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制 法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告以一行為觸犯數罪名 ，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗 錢罪。
四、併辦理由：查被告前因提供前開郵局帳戶存摺及提款卡等物 而涉嫌違反洗錢防制法等案件，經本署檢察官以110年度偵 字第15302號提起公訴，現由臺灣臺南地方法院以110年度金 訴字第360號審理中，有該案起訴書、全國刑案資料查註紀 錄表各1份在卷可參。核本件被告對上開郵局、玉山銀行帳 戶所為與前揭提起公訴之事實，係同一時間、地點一次交付 多個帳戶資料供同一詐欺犯罪集團使用，而造成數被害人遭 詐騙之結果，為一行為觸犯數罪名之想像競合關係，為法律 上一罪，爰請依法併予審理。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 110 年 9 月 24 日 檢察官 蔡 佩 容
本件證明與原本無異
中 華 民 國 110 年 9 月 29 日 書記官 洪 卉 玲
附錄所犯法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。