臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
110年度金簡字第146號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 余佳威
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵
字第10793、12453、14607號），因被告自白犯罪，本院合議庭
裁定由受命法官獨任以簡易判決處刑如下：
主 文
余佳威幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除下列更正、補充外，其餘均引用檢 察官起訴書之記載（如附件）。
（一）起訴書「犯罪事實一」第2-3行「可能幫助他人遂行財產 犯罪，仍基於縱使有人利用其金融帳戶實施財產犯罪亦不 違背其本意之不確定故意」，更正為「可能幫助他人遂行 財產犯罪及掩飾犯罪所得去向，仍基於縱使有人利用其金 融帳戶實施財產犯罪及掩飾犯罪所得去向，亦不違背其本 意之不確定故意」。
（二）起訴書「證據並所犯法條一」第7、14行所載「上開新光 帳戶帳戶」，更正為「上開新光帳戶及農會帳戶」；倒數 第7行所載「上開新光帳戶帳戶」，更正為「上開農會帳 戶」。
（三）起訴書附表編號2所載匯款時間「109年8月2日23時28分」 ，更正為「109年3月19日20時1分」；編號3所載詐騙手法 「佯稱因員工操作失誤」，更正為「佯稱因駭客入侵」。
（四）證據部分增列：被告於本院之自白。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助 詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項 之幫助洗錢罪。其以一次交付帳戶之行為，助成不法份子向 被害人趙阡惠等5人詐取匯款及洗錢，係一行為幫助數次詐 欺及洗錢犯行，且同時觸犯數罪名，均為想像競合犯，應從 一重之幫助洗錢罪處斷。被告為幫助犯，且於本院自白幫助 洗錢犯行，爰依刑法第30條第2項、洗錢防制法第16條第2項 規定，減輕其刑，並依法遞減之。
三、爰審酌被告任意將金融帳戶交予不法份子使用，除使被害人
受有損害，並製造金流斷點，增加查緝犯罪之困難，破壞社 會治安及金融秩序，所為實不足取，惟念其犯後於本院坦認 犯行，態度尚稱良好，業與被害人趙阡惠、林恬羽、賴茵杞 和解，與被害人鄧聿秀於本院調解成立，並均賠償完畢，有 和解書及匯款申請書各3份、本院調解筆錄1份可稽，被害人 顏群蜜部分，則表示無意追究等一切情狀，量處如主文所示 之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。四、被告無何犯罪前科，有其前案紀錄表為憑，茲念其犯後坦承 犯行，並積極賠償上述被害人所受損害，顯已知錯反省，諒 經此偵審及科刑教訓，應知所警惕，不會再犯，是認所宣告 之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定， 併予諭知緩刑2年，以啟自新。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，洗錢防制法第 14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第30條第1項、第2 項、第339條第1項、第55條、第42條第3項、第74條第1項第 1款，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起 上訴。
中 華 民 國 110 年 12 月 30 日 刑事第十一庭 法 官 周宛瑩以上正本證明與原本無異。
書記官 李諾櫻中 華 民 國 110 年 12 月 30 日附錄論罪法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
110年度偵字第10793號
110年度偵字第12453號
110年度偵字第14607號
被 告 余佳威 男 OO歲（民國00年0月0日生） 住○○市○○區○○○000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、余佳威能預見任意將所有之金融機構帳戶之金融卡交付他人 ，可能幫助他人遂行財產犯罪，仍基於縱使有人利用其金融 帳戶實施財產犯罪亦不違背其本意之不確定故意，於民國11 0年3月16日18時30分許，在臺南市○○區○○街000號之統一超 商隆田門市，將其申辦所有臺灣新光商業銀行「余佳威帳戶 (帳號000-0000000000000號)（下稱新光帳戶）及麻豆區農 會「余佳威」帳戶(帳號000-00000000000000號)(以下稱麻 豆農會帳戶)等存摺及提款卡（含密碼），提供詐騙集團使 用。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，基於意圖為自 己不法所有之犯意聯絡，基於詐欺取財之犯意聯絡，於附表 所示之時間聯絡等人，以附表所示之手法，致趙阡惠、林恬 羽、賴茵杞、鄧聿秀及顏群蜜等5人陷於錯誤，分別匯款附 表所示金額至前開銀行帳戶內，旋遭提領一空。二、案經林恬羽訴由彰化縣政府警察局田中分局；賴茵杞、鄧聿 秀、顏群蜜訴由臺南市政府警察局麻豆分局暨趙阡惠訴由桃 園市政府警察局中壢分局移送偵辦。
證據並所犯法條
一、詢據被告余佳威固坦承於上揭時、地，將其所有之本件上開 帳戶之存摺及提款卡（含密碼）提供予真實姓名年籍不詳之 人使用，惟堅詞否認有何幫助詐欺取財犯行，辯稱：我本身 有負債，沒有辦法向一般銀行貸款，才想到在網路辦理貸款 ，我將農會及新光銀行之存摺、提款卡（含密碼）寄給對方 ，我與對方之LINE對話內容已經沒有留存，我不會去利用帳 戶去騙人云云。經查，上開新光帳戶帳戶係被告申設之事實 ，業據被告坦認明確，復有帳戶申登資料在卷可憑，而告訴 人趙阡惠、林恬羽、賴茵杞、鄧聿秀及顏群蜜遭真實姓名年 籍不詳之詐騙集團成員施以上開詐術，致陷於錯誤，分別將 款項轉匯至上開新光及農會帳戶等節，亦據告訴人趙阡惠、 林恬羽、賴茵杞、鄧聿秀及顏群蜜等5人於警詢指陳綦詳， 並提出手機通話紀錄、對話紀錄、匯款憑據等資料為據，且 有上開新光帳戶帳戶交易明細附卷可佐，此事實堪以認定。
被告為智識成熟之人，並自承有工作及向銀行借貸之經驗， 應具有相當社會經驗，可判斷僅借貸款項，應無庸交付帳戶 資料及密碼。再者，被告於交付上開新光帳戶帳戶前，該帳 戶內幾乎已無餘款，並有帳戶交易明細在卷可考，由此可知 既選擇幾無存款餘額之帳戶交與他人使用，本已足認被告對 於收取帳戶之對方可能係財產犯罪集團成員，實得以預見， 惟仍抱持有縱該帳戶為他人利用作為犯罪工具，自己亦不致 遭受財產損失之心態，方才同意交付上開新光帳戶及農會帳 戶。是被告犯罪嫌疑應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、第339條 第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告以一提供帳戶之行為，幫 助詐騙集團詐欺告訴人及被害人財物及洗錢，係以一行為 而觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規 定 ，從一重論以幫助洗錢罪。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 110 年 8 月 12 日 檢察官 郭 文 俐
本件證明與原本無異
中 華 民 國 110 年 8 月 18 日 書記官 謝 富 雄
所犯法條:
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 告訴人或被害人 詐騙時間(民國) 詐騙手法 匯款時間(民國) 金 額 (新臺幣) 1 告訴人趙阡惠 110年3月19日17時46分 自稱為Q 'her植感電商業者之客服人員，佯稱因員工操作失誤，將告訴人之會員設定為高級會員，每月會被扣款1萬2,000元，須至ATM操作解除等語。 110年3月19日20時44分許 匯1萬0,015元至新光銀行帳戶內 2 告訴人 林恬羽 110年3月19日18時許 自稱為蝦皮賣家，佯稱其系統遭到駭客入侵，自動將告訴人成高級會員，之後每個月從告訴人郵局帳戶內扣除1萬2,000元，須至ATM操作解除等語。 109年8月2日23時28分 匯1萬9,985元至新光銀行帳戶內 3 告訴人 賴茵杞 110年3月19日19時20分許 自稱為Q 'her商城業者之客服人員，佯稱因員工操作失誤，該商城會員資料遭無故升級，每月會被扣款1萬2,000元，須至ATM操作解除等語。 109年3月19日20時許、 20時25分 匯2萬9,985元、9,985元至新光銀行帳戶內 4 告訴人 鄧聿秀 110年3月19日20時54分許 自稱為【明洞國際】網路賣場業者之客服人員，佯稱因員工操作失誤，該商城會員資料遭無故升級，每月會被扣款1,800元，須至ATM操作解除等語。 110年3月19日20時54分許 匯4萬9,985元至農會帳戶內 5 告訴人 顏群蜜 110年3月19日20時18分許 自稱為某公司之客服人員，並佯稱因告訴人於1年前在該公司購買靜電拖把，因公司電腦更新關係，要求告訴人至ATM操作等語。 110年3月19日21時8分許 匯9,985元至農會帳戶內