臺灣新竹地方法院刑事判決 108年度金訴字第168號
公 訴 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被 告 張睿宏
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官追加起訴（108 年
度少連偵字第104 號），因被告於準備程序進行中，就被訴事實
為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序意旨，並聽取當事人之
意見後，裁定由受命法官獨任依簡式審判程序審理，判決如下：
主 文
張睿宏犯三人以上共同詐欺取財罪，共拾伍罪，各處有期徒刑壹年。應執行有期徒刑貳年貳月。
未扣案之犯罪所得新臺幣貳仟陸佰壹拾伍元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事 實
一、張睿宏與傅宗明、吳俊葵、邱湘君（均由檢警另行偵辦）、 「阿奇」、「阿孝」、「疾風」及其他真實姓名年籍不詳成 年人共同基於參與犯罪組織、3 人以上共同詐欺及違反洗錢 防制法之犯意聯絡，自民國106 年12月至107 年3 月間，陸 續參與具有持續性、牟利性、有結構性之詐騙犯罪組織（即 詐欺集團，所涉參與犯罪組織部分，由本院另案審理中，故 檢察官已當庭減縮此部分之犯罪事實），張睿宏並擔任自人 頭帳戶提領詐騙款項、測試提款卡之「車手」工作。嗣該詐 騙集團不詳成員即撥打電話向如附表所示陳淑俐等15人，以 如附表所示之詐騙方式，致如附表所示之人陷於錯誤，分別 於如附表所示日期時間，匯款如附表所示詐騙金額至如附表 所示之人頭金融帳戶。再由張睿宏等人接受集團指示，持集 團所交付之前揭人頭帳戶金融卡，在如附表所示之提領時間 、地點，提領如附表所示之現金，待提領相關詐騙所得款項 後，張睿宏先將該等現金扣除自己可獲得之2 ％報酬，再將 餘款交由詐欺集團上手。嗣經警方調閱提款機等相關監視錄 影畫面及實施清查，而循線查悉上情。
二、案經臺灣新北地方檢察署檢察官指揮及陳淑俐、黃瑜婷、張 信元、孫宴筠、陳俊廷、鄭景鴻、莊婷婷、江正喜、薛旭鈞 、陳靜怡、洪若家、林欣儀訴由新北市政府警察局海山分局 報告偵辦後，陳請臺灣高等檢察署令轉臺灣苗栗地方檢察署 檢察官再陳請臺灣高等檢察署令轉臺灣新竹地方檢察署檢察 官署偵查後追加起訴。
理 由
一、上揭犯罪事實業據被告張睿宏於警詢、偵查、本院準備程序 及簡式審判程序中均坦認不諱（見107 年度少連偵字第268 號影卷【下稱268 號少連偵卷】卷一第103 至114 頁，107 年度少連偵字第64號影卷【下稱64號少連偵卷】第253 至 275 頁，本院108 年度金訴字第168 號卷【下稱168 號金訴 卷】第173 至178 頁、第187 至193 頁】），核與共犯傅宗 明、吳俊葵、邱湘君於警詢之供述，告訴人陳淑俐、黃瑜婷 、張信元、孫宴筠、陳俊廷、鄭景鴻、莊婷婷、江正喜、薛 旭鈞、陳靜怡、洪若家、林欣儀、被害人吳姿穎、陳冠甫於 警詢之指述大致相符（見268 號少連偵卷卷一第71至86頁、 第87至101 頁、第115 至118 頁、卷二第3 至6 頁、第21至 23頁、第25至27頁、第29至32頁、第33至37頁、第39至41頁 、第43至45頁、第49至52頁、第47至48頁、第53至55頁、第 57至59頁、第61至62頁、第63至65頁、第67至70頁），並有 107 年1 月被告張睿宏提領熱點之監視錄影翻拍照片1 份、 告訴人陳淑俐、黃瑜婷、張信元、孫宴筠、陳俊廷、鄭景鴻 、莊婷婷、江正喜、薛旭鈞、陳靜怡、洪若家、林欣儀與被 害人吳姿穎、陳冠甫等人之報案及匯款紀錄、內政部警政署 反詐騙案件紀錄表各1 份等件附卷可佐（見268 號少連偵卷 第97至119 頁、第159 至160 頁、第167 至192 頁，107 年 度他字第1106號影卷【下稱1106號他卷】第15至32頁、第53 至64頁、第73至86頁、第87至94頁、第95至102 頁），是被 告上開自白，顯與事實相符，自堪信實；被告上開犯行，均 洵堪認定，應分別予以依法論科。
二、論罪科刑：
（一）按刑法第339 條之4 第1 項第2 款之立法理由為多人共同 行使詐術手段，易使被害人陷於錯誤，其主觀惡性較單一 個人行使詐術為重，有加重處罰之必要，爰仿照本法第 222 條第1 項第1 款之立法例，將「三人以上共同犯之」 列為第2 款之加重處罰事由，本款所謂「三人以上共同犯 之」，不限於實施共同正犯，尚包含同謀共同正犯（詳見 刑法第339 條之4 第1 項第2 款立法理由）。復按共同正 犯之意思聯絡，原不以數人間直接發生者為限，即有間接 之聯絡者，亦包括在內。如甲分別邀約乙、丙犯罪，雖乙 、丙間彼此並無直接之聯絡，亦無礙於其為共同正犯之成 立，最高法院77年台上字第2135號判例可資參照；又共同 實行犯罪行為之人，在合同意思範圍以內，各自分擔犯罪 行為之一部，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的者 ，即應對於全部所發生之結果，共同負責，不問犯罪動機 起於何人，亦不必每一階段犯行，均經參與。再關於犯意
聯絡，不限於事前有所協定，其於行為當時，基於相互之 認識，以共同犯罪之意思參與者，亦無礙於共同正犯之成 立。且數共同正犯之間，原不以直接發生犯意聯絡者為限 ，即有間接之聯絡者，亦包括在內（最高法院98年度台上 字第713 號、98年度台上字第4384號判決要旨參照）。查 目前電話詐騙集團之運作模式，係先以詐騙集團收集人頭 通訊門號或預付卡之門號及金融機構帳戶，以供該集團彼 此通聯、對被害人施以詐術、接受被害人匯入受騙款項及 將贓款為多層次轉帳之使用，並避免遭檢警調機關追蹤查 緝，再由該集團成員以虛偽之情節詐騙被害人，於被害人 因誤信受騙而將款項匯入指定帳戶或交付後，除繼續承襲 先前詐騙情節繼續以延伸之虛偽事實詐騙該被害人使該被 害人能繼續匯入、交付更多款項外，並為避免被害人發覺 受騙報警，多於確認被害人已依指示匯款或提領現金後， 即迅速指派集團成員以臨櫃提款或自動櫃員機領款等方式 將詐得贓款即刻提領殆盡，或儘速前往向被害人取款；此 外，為避免因於收集人頭帳戶或於臨櫃提領詐得贓款，或 親往收取款項時，遭檢警調查獲該集團，多係由集團底層 成員出面從事該等高風險之臨櫃提款、收取款項（即車手 ）、把風之工作，其餘成員則負責管理帳務或擔任居間聯 絡之後勤人員。是依上開電話詐欺或網路詐欺集團之運作 模式，參照前述刑法共同正犯之規範架構，雖無證據證明 被告直接以電話詐欺告訴人，或該以電話詐欺之成員身分 為何，然不論被告係依上手指示前往提款，或復將提領之 款項交予其他詐欺集團成員之行為，均係該詐騙集團犯罪 計畫不可或缺之重要環節。而共同正犯，在合同之意思內 各自分擔犯罪行為之一部，相互利用他人之行為，以達其 犯罪之目的者，即應對全部所發生之結果，共同負責。被 告加入自稱「阿呆」、傅宗明之成年男子及其他真實姓名 、年籍均不詳之成年人等3 人以上所屬詐欺集團，並為本 件詐欺取財犯行，其共犯之人至少包括被告及「阿呆」、 傅宗明、實施詐術之不詳詐欺集團成員等人，而達三人以 上，被告明知其所屬詐欺集團成員係向民眾詐財牟利，竟 仍同意參與，並於本案擔任與詐欺集團成員聯繫提款、取 款、交款之工作，與該詐欺集團之其他成員間彼此分工， 足認被告係在合同意思範圍內，各自分擔犯罪行為之一部 ，並相互利用他人之行為，以達遂行犯罪之目的。依上說 明，被告自應就其所參與犯行所生之全部犯罪結果共同負 責，且其共犯之人數已達刑法第339 條之4 第1 項第2 款 三人以上共同犯之加重要件。是核被告本案所為，係犯刑
法第339 條之4 第1 項第2 款之三人以上共同詐欺取財罪 。被告就本案犯行，與真實姓名年籍不詳之成年詐欺集團 成員有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。（二）再按集合犯係指犯罪構成要件之行為，依其本質、犯罪目 的或社會常態觀之，通常具有反覆、繼續之特性，此等反 覆、繼續實行之行為，於自然意義上雖係數行為，但依社 會通念，法律上應僅為一總括之評價，法律乃將之規定為 一獨立之犯罪類型，而為包括一罪。故犯罪是否為包括一 罪之集合犯，客觀上，應斟酌其法律規定之本來意涵、實 現該犯罪目的之必要手段、社會生活經驗中該犯罪實行常 態及社會通念；主觀上，則視其是否出於行為人之一個決 意，並秉持刑罰公平原則等情形，加以判斷。由刑法第 339 條之4 所定加重詐欺取財罪之法條文義觀之，尚難認 立法者於制定法律時，已預定該犯罪之本質，當然涵蓋多 數反覆實行之加重詐欺取財行為在內，自非集合犯至明（ 最高法院106 年度台上字第656 號判決意旨可資參照）。 又按「行為人基於單一犯意，於同時、同地或密切接近之 時地實行數行為，侵害同一之法益，各行為之獨立性極為 薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分 開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包 括之一行為予以評價，較為合理者，始屬接續犯，而為包 括之一罪。然若客觀上有先後數行為，行為人主觀上係基 於一個概括之犯意，逐次實行而具連續性，其每一前行為 與次行為，依一般社會健全觀念，在時間差距上可以分開 ，在刑法評價上各具獨立性，每次行為皆可獨立成罪，縱 構成同一之罪名，亦應依數罪併罰之例予以分論併罰（最 高法院106 年度台上字第2897號判決意旨可資參照）。揆 諸上開說明，可知依刑法第339 條之4 所定加重詐欺取財 罪之法條文義觀之，對於行為人之多數詐欺行為，採一罪 一罰，始符合立法本旨。在犯罪被害人不同，各次行為在 客觀上係逐次實行，刑法評價上各具獨立性，自應採一罪 一罰；未能得知確切之被害人姓名，無從確認非同一被害 人之情形下，則應依罪疑有利被告之原則而為認定（最高 法院106 年度台上字第3338號、106 年度台上字第1870號 判決意旨參照）。被告及其所屬詐欺集團成員對附表所示 15名被害人所為之詐欺取財犯行，各係侵害獨立可分之不 同被害法益，各個被害人受騙轉帳之基礎事實不同，並為 可分，揆諸前揭說明，應認係犯意各別、行為互殊之數罪 ，應分論併罰（共15 罪）。
（三）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告未思依循正途賺取財
物，竟加入詐騙集團擔任車手，而與其他詐騙集團成員共 同詐取告訴人及被害人等人之財物，對告訴人及被害人之 財產造成損害，且已嚴重影響社會上交易秩序，亦對社會 治安產生危害，所為殊值非難；惟念被告犯後尚知坦承犯 行，又已與被害人陳冠甫達成和解，並已給付部分和解金 額，且表示願意與其他告訴人及被害人繼續商談和解賠償 事宜（見168 號金訴卷第203 至208 頁）之犯後態度；兼 衡被告本案之犯罪動機、手段、參與程度、擔任之角色、 被害人遭詐騙金額、實際提得之款項金額、獲取之報酬利 益等，暨酌以其於本院自述高職畢業、家中尚有父母弟妹 等人，未婚沒有子女，曾從事送貨員，沒有負債等等一切 情狀，就其所犯各罪分別量處如主文所示之刑，並合併定 應執行刑如主文所示。
三、沒收：
供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行為 人者，得沒收之。但有特別規定者，依其規定。前2 項之沒 收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額 。又犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定 者，依其規定。前2 項之沒收，於全部或一部不能沒收或不 宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條第2 項、第4 項、 第38條之1 第1 項、第3 項分別定有明文。查本件被告犯本 案加重詐欺犯行之犯罪所得，為其提領款項之2 ％，此有被 告於本院準備程序中供稱：那天領的全部交回去，再一起算 ，以總額計算百分之2 為報酬（見168 號金訴卷第176 頁） 在卷，是被告所犯如附表所示犯行之犯罪所得，應為其實際 提領之贓款即共計新臺幣（下同）13萬740 元，乘以2 ％計 算報酬即為2,615 元，雖均未扣案，然仍應依刑法第38條之 1 第1 項、第3 項規定，宣告沒收，並諭知於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
四、不另為無罪諭知部分：另公訴意旨雖認被告本案所為，亦構 成洗錢防制法第14條第1 項之洗錢罪嫌等語，然按洗錢防制 法之制定，旨在防止特定犯罪不法所得之資金或財產，藉由 洗錢行為，諸如經由各種金融機關或其他交易管道，轉換成 為合法來源之資金或財產，切斷資金與當初犯罪行為之關連 性，隱匿犯罪行為或該資金不法來源或本質，使偵查機關無 法藉由資金之流向追查犯罪行為人，其所保護之法益為國家 對特定犯罪之追訴及處罰。而集團性詐騙犯罪型態，終極目 的在於取得詐騙所得之金錢，始設有負責提款之「車手」之 分工，其方式係結合多人相續實施詐騙行為、被害人遭詐騙 而匯款或交付金錢時，立即透過分級多層轉帳方式，將詐騙
所得之款項轉入取款帳戶，再由車手前往金融機構設立之提 款機提領款項，轉交集團負責之人，始能遂行其詐欺取財之 目的，此等提款之行為，本係此類詐騙集團全部犯罪計畫之 一部，為其等實施詐欺行為之手段，並非收受、持有或使用 他人之特定犯罪所得，亦非取得財物後，另為掩飾、隱匿其 詐欺所得之行為，核與洗錢防制法第2 條規定之洗錢行為構 成要件有別。以本案而言，被告係依詐騙集團成員指示提領 出詐騙款項後，交予詐騙集團上游，被告之提款行為，本係 此類詐騙集團全部犯罪計畫之一部，為其等實施詐欺行為之 手段，並非收受、持有或使用他人之特定犯罪所得，亦非取 得財物後，另為掩飾、隱匿其詐欺所得之行為，核與洗錢防 制法規定之洗錢行為構成要件有別，尚難遽論洗錢防制法第 14條第1 項之罪責。惟公訴意旨所指此部分罪嫌，與前開經 本院論罪之部分有想像競合犯之裁判上一罪之關係，爰不另 為無罪之諭知，附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273 條之1 第1 項、第299 條第1項前段、第310 條之2 、第454 條第2 項，判決如主文。本案經檢察官林佳穎追加起訴，檢察官高如應到庭執行職務。中 華 民 國 109 年 2 月 26 日
刑事第六庭 法 官 王榮賓
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 109 年 2 月 26 日
書記官 蘇鈺婷
附錄本案論罪科刑法條：
刑法第339條之4
犯第339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處1 年以上7 年以下有期徒刑，得併科1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
附表：
┌──┬───┬──────┬───┬─────┬────┬───────┬───┬──────┬─────┬──────┐
│編號│被害人│詐騙方式 │詐騙日│詐騙金額（│人頭帳戶│人頭帳戶帳號 │提領車│提領日期、時│提領地點 │提領金額（新│
│ │ │ │期時間│新臺幣） │開戶銀行│ │手 │間 │ │臺幣） │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┼────┼───────┼───┼──────┼─────┼──────┤
│1 │陳淑俐│某不詳詐騙集│107 年│3,0000元 │彰化商業│00000000000000│張睿宏│① 107 年1 │新北市板橋│①20,005元 │
│ │（提出│團成員中之某│1 月 7│ │銀行東嘉│（戶名：鄭景森│ │ 月7 日17 │區新站路 │②705 元 │
│ │告訴）│不詳人士撥打│日 15 │ │義分行 │） │ │ 時23分6 │28 號「板 │ │
│ │ │電話予陳淑俐│時許 │ │ │ │ │ 秒 │橋大遠百」│ │
│ │ │，佯稱係「台│ │ │ │ │ │② 107 年1 │1 樓附設遠│ │
│ │ │灣雅芳股份有│ │ │ │ │ │ 月7 日17 │東國際商業│ │
│ │ │限公司」購物│ │ │ │ │ │ 時58分54 │銀行自動櫃│ │
│ │ │網站客服人員│ │ │ │ │ │ 秒 │員機 │ │
│ │ │，告以其先前│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │經由網路購買│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商品，因作業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疏失而誤設定│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │為經銷商訂單│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │模式，將自金│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │融帳戶扣款，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │並行將由彰化│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商業銀行人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │聯繫相關事宜│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │云云。其後，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │復由該集團中│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自稱彰化商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行客服人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之某不詳人士│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │撥打電話予陳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │淑俐，要求前│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │往自動櫃員機│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │操作以解除扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款設定事宜，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │致使陳淑俐不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疑有詐，因之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陷於錯誤，依│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該不詳人士之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │指示，以「跨│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │行存款」之方│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │式存入金錢。│ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┤ │ │ │ │ │ │
│2 │黃瑜婷│某不詳詐騙集│107 年│①29,912元│ │ │ │ │ │ │
│ │（提出│團成員中之某│1 月 7│②29,985元│ │ │ │ │ │ │
│ │告訴) │不詳人士撥打│日 16 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予黃瑜婷│時許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，佯稱係某網│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │站客服人員，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │告以其先前經│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │由網路訂購情│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │趣用品，因作│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │業疏失而誤設│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │定為分期約定│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳模式，將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │連續 12 個月│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自金融帳戶扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款，並行將由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │郵局專員聯繫│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │相關事宜云云│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │。其後，復由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該集團中自稱│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某郵局專員之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某不詳人士撥│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │打電話予黃瑜│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │婷，要求前往│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自動櫃員機操│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │作以解除扣款│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │設定事宜，致│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │使黃瑜婷不疑│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │有他，因之陷│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │於錯誤，依該│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │不詳人士之指│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │示，將其所開│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │立某郵局帳戶│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │內之款項，以│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │「跨行轉帳」│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之方式轉帳金│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┤ │ │ │ │ │ │
│3 │張信元│某不詳詐騙集│107 年│①18,985元│ │ │ │ │ │ │
│ │(提出 │團成員中之某│1 月 7│②985 元 │ │ │ │ │ │ │
│ │告訴) │不詳人士撥打│日 18 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予張信元│時 39 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，佯稱係通訊│分許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │軟體臉書「瘋│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │狂賣客」粉絲│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │團客服人員，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │告以其先前經│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │由網路購買洗│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │車蠟商品，因│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │作業疏失而誤│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │增加為 20 筆│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │訂單模式，將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自金融帳戶扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款，並行將由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │台北富邦商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行股份有限│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │公司人員聯繫│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │相關事宜云云│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │。其後，復由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該集團中自稱│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │台北富邦商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行股份有限│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │公司專員之某│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │不詳人士撥打│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予張信元│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，要求前往自│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │動櫃員機操作│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以解除扣款設│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │定事宜，致使│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │張信元不疑有│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詐，因之陷於│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │錯誤，依該不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詳人士之指示│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，以「跨行存│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款」之方式存│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │入金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┤ │ │ │ │ │ │
│4 │孫晏筠│某不詳詐騙集│107 年│29,985元 │ │ │ │ │ │ │
│ │（提出│團成員中之某│1 月 7│ │ │ │ │ │ │ │
│ │告訴) │不詳人士撥打│日 19 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予孫晏筠│時 7 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，佯稱係「台│分許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │灣雅芳股份有│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │限公司」購物│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │網站客服人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，告以其先前│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │經由網路訂購│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商品，因作業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疏失而誤設定│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │為 36 期訂單│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │模式，將自金│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │融帳戶扣款，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │並行將由國泰│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │世華商業銀行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │行員聯繫相關│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │事宜云云。其│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │後，復由該集│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │團中自稱國泰│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │世華商業銀行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之某不詳人士│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │撥打電話予孫│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │晏筠，要求前│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │往自動櫃員機│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │操作以解除扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款設定事宜，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │致使孫晏筠不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疑有他，因之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陷於錯誤，依│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該不詳人士之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │指示，將其所│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │開立國泰世華│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商業銀行某分│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │行帳戶內之款│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │項，以「跨行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳」之方式│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┼────┼───────┼───┼──────┼─────┼──────┤
│5 │陳俊廷│某不詳詐騙集│107 年│30,000元 │中國信託│000000000000 │張睿宏│① 107 年1 │①新北市板│①20,000元 │
│ │（提出│團成員中之某│1 月 7│ │商業銀行│（戶名：鄭景森│ │ 月7 日16 │橋區新站路│②3,300 元 │
│ │告訴）│不詳人士撥打│日 13 │ │股份有限│） │ │ 時58分12 │28 號「板 │③14,000元 │
│ │ │電話予陳俊廷│時 30 │ │公司大里│ │ │ 秒 │橋大遠百」│ │
│ │ │，佯稱係某購│分許 │ │分行 │ │ │② 107 年1 │1 樓附設遠│ │
│ │ │物網站客服人│ │ │ │ │ │ 月7 日17 │東國際商業│ │
│ │ │員，告以其先│ │ │ │ │ │ 時55分21 │銀行自動櫃│ │
│ │ │前經由網路購│ │ │ │ │ │ 秒 │員機②新北│ │
│ │ │買商品，因作│ │ │ │ │ │③ 107 年1 │市板橋區新│ │
│ │ │業疏失而誤增│ │ │ │ │ │ 月7 日18 │站路 28 號│ │
│ │ │加 12 筆訂單│ │ │ │ │ │ 時51分9 │「板橋大遠│ │
│ │ │模式，將自金│ │ │ │ │ │ 秒 │百」 B1 附│ │
│ │ │融帳戶扣款，│ │ │ │ │ │ │設華南商業│ │
│ │ │並行將由銀行│ │ │ │ │ │ │銀行自動櫃│ │
│ │ │人員聯繫相關│ │ │ │ │ │ │員機③新北│ │
│ │ │事宜云云。其│ │ │ │ │ │ │市板橋區新│ │
│ │ │後，復由該集│ │ │ │ │ │ │站路 28 號│ │
│ │ │團中自稱中國│ │ │ │ │ │ │「板橋大遠│ │
│ │ │信託商業銀行│ │ │ │ │ │ │百」 2 樓 │ │
│ │ │股份有限公司│ │ │ │ │ │ │附設遠東國│ │
│ │ │客服人員之某│ │ │ │ │ │ │際商業銀行│ │
│ │ │不詳人士撥打│ │ │ │ │ │ │自動櫃員機│ │
│ │ │電話予陳俊廷│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，要求前往自│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │動櫃員機操作│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以解除扣款設│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │定事宜，致使│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陳俊廷不疑有│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詐，因之陷於│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │錯誤，依該不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詳人士之指示│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，將其所開立│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某金融帳戶內│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之款項，以「│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │跨行轉帳」、│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │「跨行存款」│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之方式轉帳及│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │存入金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┤ │ │ │ │ │ │
│6 │吳姿穎│某不詳詐騙集│107 年│4,989元 │ │ │ │ │ │ │
│ │(未提 │團成員中之某│1 月 7│ │ │ │ │ │ │ │
│ │出告訴│不詳人士撥打│日 17 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │) │電話予吳姿穎│時許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，佯稱係某網│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │站客服人員，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │告以其先前經│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │由網路訂購機│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │票，因作業疏│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │失而誤設定為│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │重複訂單模式│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，將自金融帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │戶扣款，並行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │將由山商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行客服人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │聯繫相關事宜│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │云云。其後，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │復由該集團中│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自稱山商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行客服人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之某不詳人士│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │撥打電話予吳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │姿穎，要求前│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │往自動櫃員機│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │操作以解除扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款設定事宜，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │致使吳姿穎不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疑有他，因之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陷於錯誤，依│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該不詳人士之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │指示，將其所│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │開立山商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行某分行帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │戶內之款項，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以「跨行轉帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │」之方式轉帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┤ │ │ │ │ │ │
│7 │鄭景│某不詳詐騙集│107 年│14,727元 │ │ │ │ │ │ │
│ │（提出│團成員中之某│1 月 7│ │ │ │ │ │ │ │
│ │告訴）│不詳女子撥打│日 17 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予鄭景│時 1 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，佯稱係「安│分許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │利美特」網站│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │客服人員，告│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以其先前經由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │網路購買商品│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │，因電腦系統│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │故障而誤增加│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │為 12 筆訂單│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │模式，將自金│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │融帳戶扣款，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │並行將由華南│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商業銀行人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │聯繫相關事宜│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │云云。其後，│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │復由該集團中│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自稱華南商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行客服人員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之某不詳男子│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │撥打電話予鄭│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │景，要求前│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │往自動櫃員機│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │操作以解除扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款設定事宜，│ │ │ │ │ │ │ │ │