臺灣新北地方法院刑事簡易判決 108年度原簡字第195號
聲 請 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 彭俊傑
潘秋霞
上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（108年度
偵字第379號、第2566號、第13383號），本院判決如下：
主 文
彭俊傑幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。潘秋霞幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處拘役伍拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 事實及理由
一、本件犯罪事實、證據及所犯法條，除犯罪事實欄一第7行「 新北巿新莊區幸福路某統一便利商店」更正為「新北巿新莊 區幸福路40號統一便利商店思源門市」、第13行「新北市蘆 洲區長榮路統一便利商店」更正為「新北市蘆洲區長榮路67 9號統一便利商店鷺江門市」、第20行補充受詐騙人「、蕭 詠允、徐若筑、姚佳欣」、第23行補充受詐騙人「、徐若筑 」；附表編號四匯款之時、地及方式欄第2格內「以自動櫃 員機轉帳匯款」更正為「以自動存款機存款」、附表編號五 匯款之時、地及方式欄第1、2格內之「以自動存款機存款」 均更正為「以自動櫃員機轉帳匯款」；證據並所犯法條欄一 ㈠第8行補充告訴人張富敦提出之資料「及合作金庫銀行存 款存摺內頁明細1份」、第9行「交易明細1份」更正為「交 易明細2份」、同欄二第4行補充「被告2人各以一提供帳戶 之幫助行為，致告訴人蕭詠允、張富敦、黃琮祐聽從詐欺集 團成員指示，分別先後數次匯款至被告2人帳戶內，係於密 接時、地所為，且持續侵害同一法益，各行為間獨立性極為 薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，應視為數個舉 動之接續施行，合為包括一行為予以評價較為合理，均為接 續犯。」外，其餘均引用如附件檢察官聲請簡易判決處刑書 之記載。
二、爰以行為人之責任為基礎，並審酌被告2人提供金融機構帳 戶予他人作為犯罪之用，造成偵查犯罪之困難，並使幕後犯
罪人得以逍遙法外，危害社會治安，所為實不足取，兼衡被 告彭俊傑前已有交付帳戶之幫助詐欺犯行，素行已然不佳、 被告潘秋霞則未有前科犯行，暨其等智識程度、犯罪動機、 目的、手段、告訴人所受之損害程度，及被告犯罪後之態度 等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並均諭知易科罰金 之折算標準，以資懲儆。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 刑法第339條第1項、第30條第1項前段、第2項、第55條、第 41條第1項前段，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑 如主文。
四、如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴狀 ，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官張瑞娟聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 108 年 9 月 5 日
刑事第二十五庭 法 官 徐蘭萍
上列正本證明與原本無異。
書記官 石秉弘
中 華 民 國 108 年 9 月 5 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 108年度偵字第379號
108年度偵字第2566號
108年度偵字第13383號
被 告 彭俊傑 男 36歲（民國00年00月0日生） 住新北市○○區○○街00巷0號1樓
國民身分證統一編號：Z000000000號 潘秋霞 女 51歲（民國00年00月00日生） 住新北市○○區○○路000號11樓
居新北市○○區○○路000○0號5樓
國民身分證統一編號：Z000000000號 (阿美族原住民)
上列被告等因詐欺案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、彭俊傑、潘秋霞均明知將自己帳戶提供他人使用，依一般社
會生活通常經驗，可預見將幫助不法詐騙集團詐欺財物，且 彭俊傑更因曾提供帳戶涉犯幫助詐欺犯行，為臺灣板橋地方 法院(現更名為臺灣新北地方法院)判處罪刑確定在案，而知 悉貿然提供帳戶予他人可能涉及幫助詐欺犯行，竟均不違背 其本意，基於幫助詐欺之不確定故意，彭俊傑於民國107年9 月18日13時4分許，在新北巿新莊區幸福路某統一便利商 店，利用交貨便之方式，將其所有合作金庫商業銀行股份有 限公司東新莊分行(下稱合庫銀行)帳號0000000000000號帳 戶、中華郵政股份有限公司新莊昌盛郵局(下稱新莊昌盛郵 局)帳號00000000000000號帳戶之提款卡，寄交予真實姓名 年籍不詳之人，並告知密碼；潘秋霞則於107年9月18日20時 許，在新北市蘆洲區長榮路統一便利商店，利用宅急便之方 式，將其所有中國信託商業銀行股份有限公司(下稱中國信 託銀行)帳號000000000000號帳戶、中華郵政股份有限公司 蘆洲空大郵局(下稱蘆洲空大郵局)帳號00000000000000號帳 戶之提款卡，寄交予真實姓名年籍不詳之人，並告知密碼。 嗣該詐騙集團成員取得上開帳戶後，即意圖為自己不法之所 有，分別於如附表所示之時間，以如附表所示之詐騙手法， 向張富敦、林謙容、黃琮祐為詐騙，致張富敦、林謙容、黃 琮祐均陷於錯誤，而依指示分別於如附表所示之時、地，以 如附表所示之方式，存入或轉帳匯入如附表所示之金額至彭 俊傑、潘秋霞上揭帳戶內，蕭詠允、張富敦、林謙容、黃琮 祐、姚佳欣察覺有異，經報警處理而悉上情。
二、案經蕭詠允、姚佳欣訴由新北市政府警察局蘆洲分局報告、 張富敦、林謙容、黃琮祐訴由新北市政府警察局新莊分局報 告、徐若筑訴由南投縣政府警察局竹山分局報告臺灣南投地 方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長令轉本署偵辦。 證據並所犯法條
一、詢據被告彭俊傑、潘秋霞均矢口否認有何幫助詐欺犯行，被 告彭俊傑辯稱：當時伊急需用錢，適伊在網路上發現貸款廣 告，便加入對方手機通訊軟體LINE(下稱LINE)，對方表示伊 條件不符，要求伊提供帳戶供其製作薪資轉帳，使帳面好看 較容易通過審核，伊未想太多，即依對方指示提供提款卡及 密碼予對方，伊並未詐騙任何人云云；被告潘秋霞則辯稱： 當時伊有貸款需求，適伊在網路上發現貸款廣告，便加入對 方LINE，對方表示要審查伊資金往來是否正常，要求伊先提 領帳戶內款項，再交付提款卡供其審查，伊心想之後應會返 還伊提款卡，未料對方未將提款卡返還予伊，伊並未詐騙任 何人云云。經查：
(一)上揭犯罪事實，業據告訴人蕭詠允、徐若筑、張富敦、林謙
容、黃琮祐、姚佳欣於警詢時指稱明確，復有被告彭俊傑所 有上開合庫銀行開戶資料及交易明細、新莊昌盛郵局開戶資 料及客戶歷史交易清單、被告潘秋霞所有上開中國信託銀行 開戶資料及交易明細、蘆洲空大郵局郵政存簿儲金立帳申請 書及客戶歷史交易清單、告訴人蕭詠允提供之玉山銀行存摺 內頁影本各1份、告訴人張富敦提供之網路銀行匯款紀錄簡 訊翻拍照片2份、告訴人林謙容提供之國泰世華銀行自動櫃 員機交易明細1份、告訴人黃琮祐提供之郵政自動櫃員機交 易明細表2份、告訴人姚佳欣提供之中國信託銀行自動櫃員 機交易明細1份等資料在卷可稽，是被告2人上開金融帳戶遭 不詳詐騙集團成員用為詐騙領款工具乙節，應堪認定。(二)次查，被告2人雖以前揭情詞置辯，惟依一般人之日常生活 經驗均可知悉，無論自行或委請他人向金融機構申辦借款， 無不事先探詢可借貸金額之多寡、約定利率之高低、還款期 限之久暫等事項，以評估自己之經濟狀況能否負擔，並須提 出申請書檢附在職證明、身分證明、財力、所得或擔保品之 證明文件等資料，經金融機構徵信審核通過後，再辦理對 保、簽約等手續，俟上開貸款程序完成後始行撥款；縱有瞭 解撥款帳戶之必要，亦僅須影印存摺封面或告知金融機構名 稱、戶名、帳號即可，無須於申請借款之際，即提供借款轉 帳帳戶存摺，亦毋庸交付提款卡，更遑論提供提款卡之密 碼；若欲循民間之私人管道借貸，亦須事先瞭解還款方式， 並提供適當之擔保品，而依一般商業交易習慣，借款人所提 供之擔保品通常與所借貸之金額相當，且具有即時變現、便 於流通之性質，如此方能使擔保物權人於行使權利時獲得一 定程度之受償及保障；本件被告2人均為成年人，非無智識 經驗之人，被告彭俊傑工作近20年，辦理本件貸款前即曾有 申辦個人信用貸款之經驗，先前申辦貸款僅需填寫資料，無 須提供擔保品或提款卡，本次辦理貸款則除透過LINE傳送個 人資料外，僅須提供提款卡及密碼，且交付帳戶前，合庫銀 行、新莊昌盛郵局帳戶餘額分別僅剩新臺幣(下同)1,000 元、21元；而被告潘秋霞則亦工作近20年，辦理本件貸款前 亦曾有申辦個人信用貸款之經驗，先前申辦貸款僅需提供身 分證件及薪資轉帳證明，本次辦理貸款則須提供個人資料、 提款卡及密碼等情，業據被告彭俊傑、潘秋霞分別供承在 卷，且被告彭俊傑除先前因曾提供帳戶涉犯幫助詐欺犯行， 為臺灣新北地方法院判處罪刑確定在案，而深知提供帳戶予 他人可能涉及幫助他人詐欺，本案亦到庭自承其知悉將提款 卡交予陌生人使用，對方將有可能作為不法用途使用，顯見 被告2人均係具有相當生活及社會經驗之人，且已知悉申辦
貸款無須提供提款卡及密碼，竟仍提供提款卡及密碼等予不 相識之人，故被告2人應可查知本次向不明人士申辦貸款之 不合借貸常理之處，其等對於辦理貸款收取帳戶資料者可能 係詐騙集團成員乙情，均應有所預見，而於可預見之情形 下，仍予提供，其等顯有幫助詐欺之預見可能性，且亦有所 認知無疑。
(三)再者，被告2人供稱將提款卡及密碼交付他人，顯見該詐騙 集團成員確信上開金融機構帳戶短期內無掛失止付致無法提 領之風險，始使用上開帳戶作為掩飾犯行及提領犯罪所得之 工具，本案上開帳戶之提款卡及密碼等相關資料，如非被告 2人有意提供，詐騙集團豈有輕易信賴並使用該帳戶作為犯 罪工具，甘冒帳戶突遭凍結、掛失而無法領取不法所得之風 險？況近年來利用人頭帳戶以行詐騙或恐嚇取財之事時有所 聞，報章雜誌及新聞均多所宣導，是避免此等專屬性甚高之 金融機構帳戶被不法行為人利用為詐財之工具，應係一般生 活認知所易於體察之常識，則倘見他人不自行申請開立帳 戶，反蒐集不特定人之帳戶使用，衡情應可預見收集之帳戶 可能遭利用為與財產有關之犯罪，足認被告2人將上開帳戶 之提款卡、密碼交付予他人，顯係有意提供上開帳戶供人使 用，就他人將持其等上開帳戶施行詐騙致遭詐騙之被害人匯 款至其帳戶之結果應有所認識，且不違反其本意，故被告2 人自有幫助詐欺取財之不確定故意至明，其等辯稱因辦理貸 款，始將上開帳戶交付他人使用等情，顯屬臨訟卸責之詞， 均不足採信。
二、核被告2人均係以幫助詐欺取財之意思，參與詐欺取財罪構 成要件以外之行為，所為均係犯刑法第339條第1項之詐欺取 財罪嫌，且為幫助犯，均請依同法第30條第2項規定按正犯 之刑減輕之。又被告2人均以一幫助詐欺行為致數被害人被 害，均係觸犯相同數罪名，為想像競合犯，均請從一重論 處。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣新北地方法院
中 華 民 國 108 年 8 月 5 日
檢 察 官 張瑞娟
附表：
┌──┬────┬────────┬─────────┬─────┐
│編號│ 告訴人 │ 遭詐騙經過 │匯款之時、地及方式│匯款金額 │
│ │ │ │ │(新臺幣) │
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│ 一 │蕭詠允 │於107年9月21日18│於107年9月21日18時│匯款 2 萬 │
│ │ │時30分許，在基隆│55分許，在基隆市仁│9,987 元至│
│ │ │市仁愛區南新街 │愛區南路187號統 │被告潘秋霞│
│ │ │246號之2住處，接│一便利商店，以自動│上揭中國信│
│ │ │獲詐騙電話，佯稱│櫃員機轉帳匯款。 │託銀行帳戶│
│ │ │其先前網路購物，│ │內 │
│ │ │因作業疏失，誤設│ │ │
│ │ │為重複扣款，將連├─────────┼─────┤
│ │ │續扣款12個月，將│於107年9月21日19時│存款3萬元 │
│ │ │協助解除設定云 │45分許，在不詳地 │至被告潘秋│
│ │ │云，致陷於錯誤而│點，以自動存款機存│霞上揭中國│
│ │ │依指示操作自動櫃│款。 │信託銀行帳│
│ │ │員機。 │ │戶內 │
├──┼────┼────────┼─────────┼─────┤
│ 二 │徐若筑 │於107年9月21日18│於107年9月21日20時│存款 2 萬 │
│ │ │時34分許，在不詳│9分許，在臺北市中 │9,985 元至│
│ │ │地點，接獲詐騙電│正區重慶南路1段27 │被告潘秋霞│
│ │ │話，佯稱其先前網│號彰化銀行，以自動│上揭中國信│
│ │ │路購物，因作業疏│存款機存款。 │託銀行帳戶│
│ │ │失，誤訂購多筆商│ │內 │
│ │ │品，將協助更正云│ │ │
│ │ │云，致陷於錯誤而│ │ │
│ │ │依指示操作自動櫃│ │ │
│ │ │員機。 │ │ │
├──┼────┼────────┼─────────┼─────┤
│ 三 │張富敦 │於107年9月21日18│於107年9月21日19時│匯款 4 萬 │
│ │ │時57分許，在臺中│41分許，在臺中市南│9,999 元至│
│ │ │市南屯區忠勇路某│屯區永春東二路248 │被告彭俊傑│
│ │ │處，接獲詐騙電話│號任職之公司，以網│上揭合庫銀│
│ │ │，佯稱其先前網路│路銀行轉帳匯款。 │行帳戶內 │
│ │ │購物，因作業疏失├─────────┼─────┤
│ │ │，將不定期寄發商│於107年9月21日19時│匯款 4 萬 │
│ │ │品，須取消訂單云│53分許，在臺中市南│9,999 元至│
│ │ │云，致陷於錯誤而│屯區永春東二路248 │被告彭俊傑│
│ │ │依指示操作自動櫃│號任職之公司，以網│上揭合庫銀│
│ │ │員機。 │路銀行轉帳匯款。 │行帳戶內 │
│ │ │ ├─────────┼─────┤
│ │ │ │於107年9月21日20時│匯款 1 萬 │
│ │ │ │5分許，在臺中市南 │2,345 元至│
│ │ │ │屯區黎明路1段1064 │被告彭俊傑│
│ │ │ │號，以自動櫃員機轉│上揭合庫銀│
│ │ │ │帳匯款。 │行帳戶內 │
├──┼────┼────────┼─────────┼─────┤
│ 四 │林謙容 │於107年9月21日20│於107年9月21日21時│存款 2 萬 │
│ │ │時13分許，在新北│24分許，在不詳地 │9,985 元至│
│ │ │市淡水區英專路 │點，以自動存款機存│被告彭俊傑│
│ │ │151號松濤館2520 │款。 │上揭新莊昌│
│ │ │室，接獲詐騙電 │ │盛郵局帳戶│
│ │ │話，佯稱係EVA- │ │內 │
│ │ │EVA網路商店，因 ├─────────┼─────┤
│ │ │作業疏失，誤將其│於107年9月21日21時│匯款 2 萬 │
│ │ │設定為該商店高級│30分許，在不詳地 │9,985 元至│
│ │ │會員，是否取消設│點，以自動櫃員機轉│被告潘秋霞│
│ │ │定云云，致陷於錯│帳匯款。 │上揭蘆洲空│
│ │ │誤而依指示操作自│ │大郵局帳戶│
│ │ │動櫃員機。 │ │內 │
├──┼────┼────────┼─────────┼─────┤
│ 五 │黃琮祐 │於107年9月21日20│於107年9月21日20時│匯款 7,315│
│ │ │時24分許，在不詳│44分許，在臺中市南│元至被告彭│
│ │ │地點，接獲詐騙電│屯區建功路50號嶺東│俊傑上揭合│
│ │ │話，佯稱其先前網│郵局，以自動存款機│庫銀行帳戶│
│ │ │路購物，因操作錯│存款。 │內 │
│ │ │誤，誤設12次扣 ├─────────┼─────┤
│ │ │款，將協助解除設│於107年9月21日21時│匯款 3,123│
│ │ │定云云，致陷於錯│18分許，在臺中市○○○○○○○○○ ○ ○○○○○○○○○○○區○○路00號嶺東│俊傑上揭合│
│ │ │動櫃員機。 │郵局，以自動存款機│庫銀行帳戶│
│ │ │ │存款。 │內 │
├──┼────┼────────┼─────────┼─────┤
│ 六 │姚佳欣 │於107年9月21日20│於107年9月21日21時│匯款2萬4, │
│ │ │時46分許，在臺東│37分許，在臺東縣臺│123元至被 │
│ │ │縣臺東市貴陽街47│東市中華漢陽北路統│告潘秋霞上│
│ │ │號住處，接獲詐騙│一便利商店，以自動│揭蘆洲空大│
│ │ │電話，佯稱EVA- │櫃員機轉帳匯款。 │郵局帳戶內│
│ │ │EVA網路商店，誤 │ │ │
│ │ │將其會員資格升 │ │ │
│ │ │級，每月需繳納會│ │ │
│ │ │員費，將協助解除│ │ │
│ │ │設定云云，致陷於│ │ │
│ │ │錯誤而依指示操作│ │ │
│ │ │自動櫃員機。 │ │ │
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