臺灣臺南地方法院刑事判決 107年度金訴字第109號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 謝宜珊
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（臺灣臺南地方檢察
署107年度偵字第4665、5897、9126號），及移送併辦（臺灣南
投地方檢察署107年度偵字第5524號），本院判決如下：
主 文
謝宜珊犯附表所示之罪，各處附表所示之刑。應執行有期徒刑壹年陸月。
未扣案犯罪所得新臺幣柒仟參佰零肆元沒收，如全部或一部分不能沒收時，應予追徵。
理由要旨
被告坦白承認擔任詐騙集團的車手，本院依照她的分工層級、過往素行、犯罪後態度，考量詐騙集團對台灣社會及被害人造成的損害，量處適合的刑罰。
事 實
一、謝宜珊經由朋友介紹，於106年11月間加入由暱稱「常山趙 子龍」、「佛心」、「國王」、「七星很多條」、「馮迪索 」、「蝦子」等人所組織的詐騙集團擔任車手，負責用人頭 帳戶的提款卡，前往提款機提領詐騙集團騙到手的贓款。二、謝宜珊所參加的詐騙集團成員，在附表記載的時間，以表列 方法詐騙附表所記載的楊林黎華、林鴻秀、邱素琴、麥世斌 、莊美娟、陳冠諭、游枝梅、胡政翰（以下簡稱為被害人們 ），害被害人們受騙上當，匯款到詐騙集團成員指定的人頭 帳戶。
三、詐騙集團成員接著把提款卡交給謝宜珊（並且告知密碼）， 派她在附表所記載的時間和地點提領詐騙到的款項後，將提 領的現金交給詐騙集團指定的成員。謝宜珊因此而分得提款 金額1％至2％的報酬，總共新台幣（下同）7304元。 理 由
壹、【認定事實的證據】
一、被告謝宜珊承認上述全部犯罪事實。
二、證人（被害人）楊林黎華、林鴻秀、邱素琴、麥世斌、莊美 娟、陳冠諭、游枝梅、胡政翰等人在警局的證詞，以及他/ 她們報案時所提出的帳戶交易收執聯、存款憑條、存摺封面 及內頁影本、匯款回條、跨行匯款申請單、匯款單、自動櫃
員機交易明細表。
三、下列人頭帳戶提供者的帳戶（開戶）資料與交易明細： 1.張哲維的玉山、華南、聯邦銀行帳戶。
2.胡淑芬的合作金庫銀行埔里分行帳戶。
3.羅煌呈的合作金庫銀行龜山分行帳戶。
4.吳冠龍的中國信託銀行帳戶。
5.杜永華的臺灣銀行蘆洲分行帳戶。
6.楊啟佑的華泰銀行帳戶。
四、攝錄被告在各地自動櫃員機領款於ATM、超商、銀行監視器 翻拍照片。
貳、【論罪】
一、各行為成立的罪名：
本案8個詐騙集團成員的騙局，分工上有打電話行騙者、車 手頭、轉達車手頭指令者和車手（被告），參與犯罪的人都 超過三人。因此參與附表所記載犯罪的人，都會觸犯刑法第 339條之4第1項第2款的三人以上共同詐欺取財罪。所以被告 在本案構成8個三人以上共同詐欺取財罪。
二、罪數：
1.部分被害人被騙之後雖然多次匯款，但這都是單一詐騙行為 分次獲得的贓款，所以各只成立一個罪名。
2.被告所犯以上數個罪名，應該分別論處罪名，合併處罰。三、共犯：
被告和暱稱「常山趙子龍」、「佛心」、「國王」、「七星 很多條」、「馮迪索」、「蝦子」詐騙集團成員，用接力方 式完成詐騙行為，顯然具有一起犯罪的認知，所以在法律上 都是共同正犯。
四、不構成參與犯罪組識罪：
原則上，參與詐騙集團之後的第一次共同犯罪，才會構成參 與犯罪組織罪。但根據臺灣雲林地方法院108年度訴緝字第 14號刑事判決的記載（本院卷253-259頁），被告在本案之 前已經參與同一個詐騙集團的其他詐欺犯罪，因此在本案不 另外構成參與犯罪組織罪。
五、不成立洗錢罪（不另為無罪諭知）：
檢察官認為被告的行為，也構成洗錢防制法第14條第1項的 洗錢罪。然而：
1.洗錢防制法第2條所規定的「洗錢」行為，是指：1.意圖掩 飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移 轉或變更特定犯罪所得；2.掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質 、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者；3.收
受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
2.本案的犯罪模式，是詐騙集團成員接力從事詐騙和提款的行 為，並沒有取得贓款之後，另外再從事掩飾、隱匿贓款，或 使贓款漂白為合法化資金的行為。
3.因此，本院認為被告的行為，並不是洗錢行為，不應該另外 再構成洗錢罪。檢察官原本就認為洗錢部分和加重詐欺罪只 是一個行為（成立2到3個罪名），審判權只有一個，因此本 院都不必另外宣示無罪的判決。
參、【量刑】
一、詐騙集團行為一般性的量刑因素：
這十幾年來，詐騙集團橫行台灣，甚至外銷他國。影響所及 ，我們國人對於陌生訊息抱持著高度的警戒，深怕自己成為 詐騙集團的被害人。於是很多一般性的正常聯絡行為，都無 法用現代通訊方式達成（例如電話連絡），而需要親自到場 接洽或以正式函文溝通。遇到緊急情形需要迅速連絡時，常 被懷疑是詐騙集團而一再質疑與確認，甚至會耽誤救援的寶 貴時間。因此，若說詐騙集團的社會現象遲延了台灣社會的 進步，或說台灣社會因為他們的犯罪行為而往後退步十幾年 ，都不為過。於是，親自實施詐騙行為的正犯，甚至協助詐 騙集團成員的幫助犯，本院都認為不應該量處太輕的刑罰。二、被告個別量刑因素：
1.從整個行為的分工來看，被告在詐騙集團是居於接受指令的 地位。
2.根據前科表的記載，被告在擔任詐騙集團車手之前，沒有犯 罪前科，是個守法的年輕人，但她加入詐騙集團之後，共同 參與了許多提領贓款的行為而遭起訴。
3.綜合以上各點，再考量被告在偵查階段就坦白承認犯罪，犯 罪後態度都算良好；並且參考每個行為所造成被害人損害程 度，以及被告的家庭情況，本院認為分別量處附表所記載的 刑罰，並且合併執行徒刑1年6月，是適當的處罰。
肆、【沒收】
被告的犯罪所得7304元，應該根據刑法第38條之1第1項前段 的規定加以沒收，如果全部或一部分不能沒收時，應該加以 追徵，以避免她因為犯罪而獲利（但若不能證明是她參與犯 罪獲得的金錢，本院依法不能宣告沒收）。
伍、【移送併辦部分的說明】
1.臺灣南投地方檢察署107年度偵字第5524號，移送了7個被告
和詐騙集團成員共同犯罪的事實（本院卷75-79頁），要求 和本案一併審理（以下簡稱移送併辦）。
2.經過比對本案起訴和本院107年度訴字第161號刑事判決（本 院卷81-86頁），移送併辦部分前3個和本案相同（重覆）， 後4個本院107年度訴字第161號案件已經審理判刑，因此本 案沒有擴大審理事實的問題，也不必再退回移送併辦的卷宗 。
依照以上的說明，本院依據刑事訴訟法第299條第1項前段，判處被告主文欄所記載的刑罰。
本案經檢察官林慧美提起公訴、檢察官蔡佳蒨到庭執行職務。
中 華 民 國 108 年 8 月 27 日
刑事第十庭 審判長法 官 陳欽賢
法 官 陳川傑
法 官 廖建瑋
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 陳微雅
中 華 民 國 108 年 8 月 30 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條之4
犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
附表
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│編號│ 詐欺方式 │被害人│匯款日期│ 匯款帳戶 │匯款金額│提款時間、地點、│ 主文 │
│ │ │ │ │ │ │金額 │ │
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│ 1 │詐騙集團成員│楊林黎│106年11 │張哲維 │15萬元 │106年11月23日11 │謝宜珊犯三人以上│
│ │冒充友人「何│華 │月23日 │玉山銀行 │ │時42分至44分。在│共同詐欺取財罪，│
│ │宣宣」，打電│ │11時12分│帳號808-00│ │嘉義縣民雄鄉中樂│處有期徒刑壹年參│
│ │話給楊林黎華│ │ │0000000000│ │村民族路42號（民│月。 │
│ │向她借款，害│ │ │6號帳戶 │ │雄鄉農會），提領│ │
│ │楊林黎華受騙│ │ │ │ │2萬元（3筆），共│ │
│ │上當而匯款 │ │ │ │ │6萬元 │ │
│ │ │ │ │ │ │(1-1) │ │
│ │ │ │ │ │ ├────────┤ │
│ │ │ │ │ │ │106年11月23日11 │ │
│ │ │ │ │ │ │時49分至52分左右│ │
│ │ │ │ │ │ │，在嘉義縣民雄鄉│ │
│ │ │ │ │ │ │昇平路42號（全家│ │
│ │ │ │ │ │ │超商民雄興平店）│ │
│ │ │ │ │ │ │，提領2萬（4筆）│ │
│ │ │ │ │ │ │、9000，共8萬 │ │
│ │ │ │ │ │ │9000 元 │ │
│ │ │ │ │ │ │(1-2) │ │
│ │ │ ├────┼─────┼────┼────────┤ │
│ │ │ │106年11 │張哲維 │10萬元 │106年11月23日13 │ │
│ │ │ │月23日 │華南銀行 │ │時38分至13時42分│ │
│ │ │ │13時29分│板橋分行 │ │，在嘉義市西區文│ │
│ │ │ │ │帳號008-16│ │化路700號統一超 │ │
│ │ │ │ │0000000000│ │商香湖店，提領2 │ │
│ │ │ │ │號帳戶 │ │萬元、2萬元、2萬│ │
│ │ │ │ │ │ │元、2萬元、1萬90│ │
│ │ │ │ │ │ │00元，共9萬9000 │ │
│ │ │ │ │ │ │元 │ │
│ │ │ │ │ │ │(1-3) │ │
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│ 2 │詐騙集團成員│林鴻秀│106年11 │胡淑芬 │3萬元 │106年11月23日12 │謝宜珊犯三人以上│
│ │冒充友人「小│ │月23日 │合作金庫銀│ │時36分至37分左右│共同詐欺取財罪，│
│ │蘭」，打電話│ │12時30分│行埔里分行│ │，在嘉義縣民雄鄉│處有期徒刑壹年。│
│ │給林鴻秀向她│ │ │帳號006-07│ │東榮村民族路17號│ │
│ │借款，害林鴻│ │ │0000000000│ │(民雄郵局），提 │ │
│ │秀受騙上當而│ │ │4號帳戶 │ │領2萬元、1萬元，│ │
│ │匯款 │ │ │ │ │共3萬元 │ │
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│ 3 │詐騙集團成員│邱素琴│106年11 │張哲維 │10萬元 │106年11月23日14 │謝宜珊犯三人以上│
│ │冒充友人「林│ │月23日 │聯邦銀行 │ │時6分，在嘉義市 │共同詐欺取財罪，│
│ │雪霞」，打電│ │11時30分│帳號803-54│ │西區中山路497號 │處有期徒刑壹年貳│
│ │話給邱素琴向│ │ │000000000 │ │玉山銀行提款機 │月。 │
│ │她借款，害邱│ │ │號帳戶 │ │提領800元 │ │
│ │素琴受騙上當│ │ │ │ │ │ │
│ │而匯款 │ │ │ │ │ │ │
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│ 4 │詐騙集團成員│麥世斌│106年11 │同上 │6萬元 │106年11月24日13 │謝宜珊犯三人以上│
│ │冒充友人，打│ │月24日 │ │ │時12分起至13時14│共同詐欺取財罪，│
│ │電話給麥世斌│ │ │ │ │分左右，在臺南市│處有期徒刑壹年。│
│ │向她借款，害│ │ │ │ │中西區民族路2段 │ │
│ │麥世斌受騙上│ │ │ │ │53 號統一超商明 │ │
│ │當而匯款 │ │ │ │ │珠門市，提領2萬 │ │
│ │ │ │ │ │ │元、2 萬元、2萬 │ │
│ │ │ │ │ │ │元，共6 萬元 │ │
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│ 5 │詐騙集團成員│莊美娟│106年11 │羅煌呈 │30萬元 │106年11月24日0時│謝宜珊犯三人以上│
│ │冒充友人「宇│ │月23日 │合作金庫銀│ │14分至17分，在嘉│共同詐欺取財罪，│
│ │娟」，打電話│ │10時56分│行 │ │義市西區民族路 │處有期徒刑壹年肆│
│ │給莊美娟向她│ │ │帳號006-01│ │746號合作金庫銀 │月。 │
│ │借款，害莊美│ │ │0000000000│ │行嘉義分行，提領│ │
│ │娟受騙上當而│ │ │9號帳戶 │ │3萬元、3萬元、3 │ │
│ │匯款 │ │ │ │ │萬元、3萬元、200│ │
│ │ │ │ │ │ │元，共12萬200元 │ │
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│ 6 │詐騙集團冒充│陳冠諭│106年12 │吳冠龍 │2萬9985 │106年12月3日18時│謝宜珊犯三人以上│
│ │台新銀行客服│ │月3日 │中國信託銀│元 │36分至37分、54分│共同詐欺取財罪，│
│ │人員打電話給│ │ │行 │1萬6985 │左右，在嘉義市西│處有期徒刑壹年。│
│ │陳冠諭，騙他│ │ │帳號822-85│元 │區仁愛路395號（ │ │
│ │說因業務疏失│ │ │0000000000│3906 元 │台北富邦銀行嘉義│ │
│ │造成一次扣款│ │ │號帳戶 │ │分行），提領2萬 │ │
│ │10300元要求 │ │ │ │ │元、1萬元，共3萬│ │
│ │協助取消，害│ │ │ │ │元 │ │
│ │陳冠諭受騙上│ │ │ │ │(6-1) │ │
│ │當，依照對方│ │ │ │ ├────────┤ │
│ │指示到自動櫃│ │ │ │ │106年12月3日18時│ │
│ │員機操作而轉│ │ │ │ │43分左右，在嘉義│ │
│ │帳到指定帳戶│ │ │ │ │市西區仁愛路508 │ │
│ │ │ │ │ │ │號(全家超商嘉義 │ │
│ │ │ │ │ │ │鑫愛店），提領1 │ │
│ │ │ │ │ │ │萬7000元 │ │
│ │ │ │ │ │ │(6-2) │ │
│ │ │ │ │ │ ├────────┤ │
│ │ │ │ │ │ │106年12月3日18時│ │
│ │ │ │ │ │ │54分左右，在嘉義│ │
│ │ │ │ │ │ │市西區仁愛路395 │ │
│ │ │ │ │ │ │號(台北富邦銀行 │ │
│ │ │ │ │ │ │嘉義分行），提領│ │
│ │ │ │ │ │ │3900 元(6-3) │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
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│ 7 │詐騙集團成員│游枝梅│106年12 │杜永華 │3萬元 │106年12月4曰14時│謝宜珊犯三人以上│
│ │冒充遠親「黃│ │月4日 │臺灣銀行蘆│ │13分左右，在臺南│共同詐欺取財罪，│
│ │莘雅」，打電│ │13時17分│洲分行 │ │市○區○○路0號 │處有期徒刑壹年。│
│ │話給游枝梅向│ │ │帳號004-00│ │成功路郵局，轉帳│ │
│ │她借款，害游│ │ │0000000000│ │3萬元 │ │
│ │枝梅受騙上當│ │ │7932號帳戶│ │ │ │
│ │而匯款 │ │ │ │ │ │ │
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│ 8 │詐騙集團冒充│胡政翰│106年12 │楊啟佑 │2萬9983 │106年12月4日17時│謝宜珊犯三人以上│
│ │HITO網路商店│ │月4日 │華泰銀行 │元 │13分至17時14分 │共同詐欺取財罪，│
│ │購物網，打電│ │17時8分 │帳號102-13│2萬4985 │左右，在臺南市中│處有期徒刑壹年。│
│ │話給胡政翰，│ │、 │0000000000│元 │西區民族路2段66 │ │
│ │騙他說因作業│ │17時29分│0號帳戶 │ │號上海銀行東臺南│ │
│ │疏失成而成為│ │ │ │ │分行，提領2萬元 │ │
│ │經銷商，而且│ │ │ │ │、1 萬元，共3萬 │ │
│ │要訂購20件商│ │ │ │ │元 │ │
│ │品，如果不需│ │ │ │ │(8-1) │ │
│ │要，則要由郵│ │ │ │ ├────────┤ │
│ │局專員取消資│ │ │ │ │106年12月4日17時│ │
│ │格，害陳冠諭│ │ │ │ │33分至17時34分 │ │
│ │受騙上當，依│ │ │ │ │左右，在臺南市○○ ○○ ○○○○○○○○ ○ ○ ○ ○○區○○路000號 │ │
│ │自動櫃員機操│ │ │ │ │B2 台新銀行自動 │ │
│ │作而轉帳到指│ │ │ │ │提款機，提領2萬 │ │
│ │定帳戶 │ │ │ │ │元、4000元，共2 │ │
│ │ │ │ │ │ │萬4000元 │ │
│ │ │ │ │ │ │(8-2) │ │
│ │ │ │ │ │ ├────────┤ │
│ │ │ │ │ │ │106年12月4日17時│ │
│ │ │ │ │ │ │37分左右，在臺南│ │
│ │ │ │ │ │ │市中西區中山路2 │ │
│ │ │ │ │ │ │段66號B2上海銀行│ │
│ │ │ │ │ │ │東臺南分行，提領│ │
│ │ │ │ │ │ │800元 │ │
│ │ │ │ │ │ │(8-3) │ │
└──┴──────┴───┴────┴─────┴────┴────────┴────────┘