臺灣高雄地方法院刑事簡易判決 107年度金簡字第3號
公 訴 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 黃俊境
選任辯護人 吳臺雄律師（財團法人法律扶助基金會）
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（106 年度偵
字第20576號、107年度偵字第2350號），被告自白犯罪，本院合
議庭認宜以簡易判決處刑（原案號：107 年度審金訴字第2號），
爰不經通常審判程序，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如
下：
主 文
黃俊境犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實一第1 至3 行應補 充為「明知一般人無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與財 產犯罪之需要密切相關，且取得他人帳戶資料之目的在於方 便取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查，竟基於對提供帳戶予 他人使用，他人若持以犯罪亦無違反其本意之不確定幫助詐 欺犯意與掩飾詐欺取財所得去向之洗錢犯意」；證據部分應 補充被告於本院準備程序之自白（見本院審金訴卷第29頁） 外，其餘均引用如附件起訴書所載。
二、論罪科刑：
(一)按民國105 年12月28日修正公布，106年6月28日施行之洗錢 防制法第2 條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、意 圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴， 而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得 之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者 。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」，而依維 也納公約規定洗錢行為態樣，其中提供帳戶以掩飾不法所得 之去向，亦為洗錢類型之一。是以，本件被告將起訴書犯罪 事實欄所示之2 帳戶存摺、提款卡及密碼提供他人使用，亦 同時構成洗錢防制法第2條第2款之洗錢態樣，而違反洗錢防 制法第14條第1項之規定。
(二)本件取得起訴書事實欄所示之2 存摺、提款卡及密碼之詐騙 集團成員，共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，分別 向起訴書附表編號1 至7所示之被害人施用詐術並取得款項， 所為係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。惟被告單純提供 金融機構帳戶予他人使用之行為，並不能逕與施以欺罔之詐 術行為等視，且亦無證據證明被告曾參與詐欺取財犯行之構
成要件行為，是以被告應僅係對於他人遂行之詐欺取財犯行 ，資以助力。故核被告所為，係犯刑法第30 條第1項前段、 第339條第1項之幫助詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1 項 之洗錢罪。被告以1行為寄送2帳戶資料，幫助詐欺集團對起 訴書附表所示之告訴人及被害人等7 人實行詐欺犯行而侵害 數財產法益，並同時觸犯前揭2 罪名，為想像競合犯，應依 刑法第55條前段規定，從一重之洗錢防制法第14條第1 項之 洗錢罪處斷。另被告在本院審理時，已自白其上開洗錢犯行 ，應依洗錢防制法第16條第2項之規定減輕其刑。(三)爰審酌被告為心智成熟之成年人，應知悉國內現今詐騙案件 盛行之情形下，竟仍率爾提供前述金融機構帳戶予欠缺信賴 關係之人使用，一方面造成被害人等蒙受財產損害及面臨求 償不便，另方面致令國家查緝犯罪困難，所為誠屬不該；惟 念及被告僅係單純提供帳戶，犯罪情節較輕，且無法具體預 期他人實行詐欺取財之範圍及金額，復考量被告前無刑事犯 罪科刑紀錄，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1 份在卷可按 ，兼衡其無犯罪所得（見警一卷第4 頁），犯後復與告訴人 劉庭顯、黃江章、黃暐澤、黃金龍、洪慕倩及被害人劉佳芳 、賴濬紳等人達成和解，並已履行和解內容完畢，有和解書 7份、郵政匯票影本5份及本院辦理刑事案件電話查詢表1 份 在卷可稽（見本院審金訴卷第39至50頁、第52頁），已全部 賠償被害人遭騙之金額；復衡酌被告自陳大學畢業、從事維 修技術員工作、家庭經濟狀況勉持（見警一卷第2 頁）等一 切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞 役之折算標準。
三、末查，被告前未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法 院被告前案紀錄表1 份附卷可稽，其因一時失慮，致犯本罪 ，且犯後坦承犯行，深知悔悟，並積極與告訴人及被害人等 人尋求和解，賠償其損害，已如前述，本院認被告經此科刑 教訓後，當知所警惕，應無再犯之虞，因認其所受刑之宣告 ，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定， 併予宣告緩刑如主文所示，以啟自新。
四、依刑事訴訟法第449 條第2項、第3項、第454條第2項，洗錢 防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條前段、第30 條第1項前段、第339條第1項、第55條前段、第42條第3項前 段、第74 條第1項第1款，刑法施行法第1條之1第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起10日內，向本 院提起上訴狀（須附繕本及表明上訴理由），上訴於本院管 轄之第二審地方法院合議庭。
中 華 民 國 107 年 9 月 14 日
高雄簡易庭 法 官 黃蕙芳
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起10日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 107 年 9 月 14 日
書記官 陳惠玲
附錄本判決論罪科刑之法條全文：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬
元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件：
臺灣高雄地方法院檢察署檢察官起訴書
106年度偵字第20576號
107年度偵字第2350號
被 告 黃俊境 男 36歲（民國00年0月00日生） 住高雄市○○區○○路000○0號
居高雄市○○區○○路00號
國民身分證統一編號：Z000000000號上被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、黃俊境已預見提供金融機構帳戶金融卡及提款密碼予他人使 用，可能掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財 犯行，仍不違背其本意，而基於掩飾、隱匿特定犯罪所得之 本質、來源、去向之犯意及幫助詐欺取財之不確定故意，於 民國106 年7 月6 日，在高雄市新興區六合一路與南華路口 統一超商，以每5 日新臺幣（下同）7000元之代價，將其申 辦之華南銀行東苓分行帳戶（帳號：000000000000號，下稱 甲帳戶）、渣打銀行帳戶（帳號：00000000000000號，下稱
乙帳戶）之存摺、金融卡，郵寄至臺中市○○區○○路000 ○00號予真實姓名年籍不詳自稱「林昇億」之人，並以通訊 軟體LINE告知提款密碼，而將上開帳戶提供予他人使用。嗣 詐騙集團成員於取得上開帳戶之存摺、金融卡及提款密碼後 ，即共同基於為自己不法所有之犯意聯絡，分別於附表所示 之時間，以如附表所示之方式，向鄭佳芳等人詐取如附表所 示金錢。嗣因鄭佳芳等人發覺有異，報警循線查獲。二、案經劉庭顯、黃江章、黃暐澤、黃金龍、洪慕倩訴由高雄市 政府警察局鳳山分局報告及桃園市政府警察局楊梅分局報告 臺灣桃園地方法院檢察署呈請臺灣高等法院檢察署檢察長令 轉本署偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
┌──┬───────────┬─────────────┐
│編號│ 證 據 名 稱 │ 待 證 事 實 │
├──┼───────────┼─────────────┤
│ 1 │被告黃俊境於警詢及偵查│坦承上開甲、乙帳戶均為其所│
│ │中之供述 │申設 │
│ │ │（被告雖矢口否認有何違反洗│
│ │ │錢防制法及幫助詐欺犯行，辯│
│ │ │稱：對方說他們是博弈事業，│
│ │ │要租用帳戶，5 天為一期，伊│
│ │ │交2 個帳戶，一期可以領 │
│ │ │7,000 元。伊有懷疑他們要用│
│ │ │伊的帳戶洗錢，所以在LINE上│
│ │ │一直問他們，但他們說不是洗│
│ │ │錢戶。伊當時欠錢，沒有顧慮│
│ │ │這麼多云云。惟查： │
│ │ │1.近年來利用報紙廣告、電話│
│ │ │ 或網路，以貸款、求職等名│
│ │ │ 義騙取帳戶之犯罪手法層出│
│ │ │ 不窮，並經媒體廣為披載。│
│ │ │ 且金融機構存款帳戶，攸關│
│ │ │ 存戶個人財產權益之保障，│
│ │ │ 專屬性甚高，倘隨意交付予│
│ │ │ 他人，即有可能遭人盜領或│
│ │ │ 被詐欺集團作為人頭帳戶，│
│ │ │ 以逃避警方查緝之用。而被│
│ │ │ 告與對方聯繫時，曾多次詢│
│ │ │ 問所交付帳戶是否會用於非│
│ │ │ 法洗錢，足見被告就不法集│
│ │ │ 團會假藉名目取得帳戶，用│
│ │ │ 以詐騙他人之情形，並非全│
│ │ │ 然不知。 │
│ │ │2.就被告所提供之通訊軟體 │
│ │ │ LINE對話內容可知，被告僅│
│ │ │ 須提供帳戶（無須付出其他│
│ │ │ 勞務），即可每5日領取 │
│ │ │ 7,000元之報酬，顯高於現 │
│ │ │ 今社會薪資行情，一般人應│
│ │ │ 可預見該帳戶將有可能供非│
│ │ │ 法使用。 │
│ │ │3.再者，向被告租用帳戶者係│
│ │ │ PinnacleSport博奕公司， │
│ │ │ 非台灣彩券股份有限公司或│
│ │ │ 台灣運動彩券股份有限公司│
│ │ │ ，其應可知該公司非合法經│
│ │ │ 營。 │
│ │ │4.又金融帳戶為個人理財之工│
│ │ │ 具，申請開設金融帳戶並無│
│ │ │ 任何特殊之限制，一般民眾│
│ │ │ 皆可以存入最低開戶金額之│
│ │ │ 方式自由申請開戶，並得同│
│ │ │ 時在不同金融機構申請多數│
│ │ │ 存款帳戶使用，乃眾所週知│
│ │ │ 之事實。依一般人之社會生│
│ │ │ 活經驗，倘係合法收入，本│
│ │ │ 可自行向金融行庫開戶使用│
│ │ │ ，而無向他人購買帳戶之必│
│ │ │ 要。苟見陌生人不以自己名│
│ │ │ 義申請開戶，反以其他方式│
│ │ │ 向不特定人蒐集、收購或租│
│ │ │ 借他人之金融機構帳戶使用│
│ │ │ ，衡情應能懷疑蒐集、收購│
│ │ │ 或租借帳戶之人，其目的在│
│ │ │ 於利用人頭帳戶獲取犯罪所│
│ │ │ 得之財物並藉此逃避追查。│
│ │ │ 是被告主觀上應已預見將其│
│ │ │ 帳戶恣意交予他人使用，該│
│ │ │ 人極可能將此帳戶供作不法│
│ │ │ 集團用於對不特定人訛詐財│
│ │ │ 物，並使司法機關不易循線│
│ │ │ 追查之用。 │
│ │ │5.被告對上開異常情形已有懷│
│ │ │ 疑，卻未詳加查證，為獲取│
│ │ │ 高額報酬，即率爾將甲、乙│
│ │ │ 帳戶之存摺、金融卡及提款│
│ │ │ 密碼交予陌生人使用，實違│
│ │ │ 常情。顯見被告有容任他人│
│ │ │ 利用其金融帳戶作為掩飾、│
│ │ │ 隱匿特定犯罪所得之本質、│
│ │ │ 來源、去向之犯意及詐欺取│
│ │ │ 財工具之不確定故意甚明。│
│ │ │ ） │
├──┼───────────┼─────────────┤
│ 2 │被害人鄭佳芳、賴濬紳、│證明被害人鄭佳芳、賴濬紳、│
│ │告訴人劉庭顯、黃江章、│告訴人劉庭顯、黃江章、黃暐│
│ │黃暐澤、黃金龍、洪慕倩│澤、黃金龍、洪慕倩於前揭時│
│ │於警詢時之指述 │地遭詐騙而將款項匯入被告上│
├──┼───────────┤開甲、乙帳戶 │
│ 3 │被害人鄭佳芳所提供之自│ │
│ │動櫃員機交易明細表3張 │ │
│ │、金融卡影本1紙 │ │
│ ├───────────┤ │
│ │告訴人劉庭顯所提供之自│ │
│ │動櫃員機交易明細表2張 │ │
│ ├───────────┤ │
│ │告訴人黃江章所提供之自│ │
│ │動櫃員機交易明細表1張 │ │
│ ├───────────┤ │
│ │告訴人黃暐澤所提供之自│ │
│ │動櫃員機交易明細表1張 │ │
│ │、存摺影本1張 │ │
│ ├───────────┤ │
│ │告訴人洪慕倩所提供之自│ │
│ │動櫃員機交易明細表1張 │ │
│ │、金融卡影本1張 │ │
│ ├───────────┤ │
│ │被害人賴濬紳所提供之自│ │
│ │動櫃員機交易明細表2 張│ │
│ │、金融卡影本1 張 │ │
├──┼───────────┤ │
│ 4 │被告上開甲、乙帳戶之客│ │
│ │戶基本資料及歷史交易明│ │
│ │細各1 份 │ │
├──┼───────────┼─────────────┤
│ 5 │被告提出之通訊軟體LINE│證明被告於上開時地將甲、乙│
│ │對話紀錄、106年7月6日 │帳戶之存摺、金融卡，以黑貓│
│ │統一超商宅急便顧客收執│宅急便郵寄予真實姓名年籍均│
│ │聯影本各1 份 │不詳自稱「林昇億」之人 │
└──┴───────────┴─────────────┘
二、按被告黃俊境提供前開帳戶之存摺、金融卡及提款密碼予詐 欺集團，供該詐欺集團遂行詐欺取財犯罪之用，主觀上係以 幫助之意思，參與詐欺取財罪構成要件以外之行為，為幫助 犯。核被告所為，係違反洗錢防制法第2 條第2 款、同法第 3 條第2 款、同法第14條第1 項洗錢罪及幫助犯刑法第30條 第1 項、刑法第339 條第1 項詐欺取財罪嫌。被告以一行為 ，觸犯上開2 罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定， 從一重之洗錢罪嫌論處。
三、依刑事訴訟法第251 條第1 項提起公訴。 此 致
臺灣高雄地方法院
中 華 民 國 107 年 5 月 7 日
檢 察 官 詹 美 鈴
附表：
┌──┬───┬───────────┬──────┬────┬────┐
│編號│被害人│詐欺方式 │轉帳時間 │金額（新│轉入帳戶│
│ │告訴人│ │ │臺幣） │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 1 │被害人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月7日 │19,030元│甲帳戶 │
│ │鄭佳芳│7日17時8分許打電話予鄭│18時42分許 │ │ │
│ │ │佳芳，自稱為網路賣家，├──────┼────┼────┤
│ │ │並表示因鄭佳芳之前購物│106年7月7日 │11,015元│甲帳戶 │
│ │ │時，超商端人員誤刷批發│18時46分許 │ │ │
│ │ │商欄位，將每月扣款，須├──────┼────┼────┤
│ │ │操作自動櫃員機更正云云│106年7月7日 │10,030元│甲帳戶 │
│ │ │，致鄭佳芳陷於錯誤，在│18時48分許 │ │ │
│ │ │桃園市○○區○○路00號│ │ │ │
│ │ │1 樓統一超商內，操作自│ │ │ │
│ │ │動櫃員機而轉帳至右列帳│ │ │ │
│ │ │戶內 │ │ │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 2 │告訴人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月7日 │19,988元│甲帳戶 │
│ │劉庭顯│7日某時許打電話予劉庭 │19時3分許 │ │ │
│ │ │顯，自稱購物網站及郵局├──────┼────┼────┤
│ │ │客服人員，並表示劉庭顯│106年7月7日 │8,915元 │甲帳戶 │
│ │ │之前購物時，因作業疏失│19時8分許 │ │ │
│ │ │多出10多筆訂單，須操作│ │ │ │
│ │ │自動櫃員機取消云云，致│ │ │ │
│ │ │劉庭顯陷於錯誤，在高雄│ │ │ │
│ │ │市○○區○○路000 號統│ │ │ │
│ │ │一超商內，操作自動櫃員│ │ │ │
│ │ │機而轉帳至右列帳戶內 │ │ │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 3 │告訴人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月7日 │29,985元│乙帳戶 │
│ │黃江章│6日18時20分許打電話予 │19時4分許 │ │ │
│ │ │黃江章，自稱是網路商家│ │ │ │
│ │ │，並表示因之前交易多12│ │ │ │
│ │ │筆訂單，為免直接扣款，│ │ │ │
│ │ │須將帳戶存款匯入指定帳│ │ │ │
│ │ │戶云云，致黃江章陷於錯│ │ │ │
│ │ │誤，操作自動櫃員機而轉│ │ │ │
│ │ │帳至右列帳戶內 │ │ │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 4 │告訴人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月7日 │29,987元│乙帳戶 │
│ │黃暐澤│7日18時30分許打電話予 │19時8分許 │ │ │
│ │ │黃暐澤，自稱網站商家及│ │ │ │
│ │ │郵局人員，並表示因之前│ │ │ │
│ │ │訂單出問題，超商誤以為│ │ │ │
│ │ │是批發商而刷24筆訂單，│ │ │ │
│ │ │須操作自動櫃員機取消云│ │ │ │
│ │ │云，致黃暐澤陷於錯誤，│ │ │ │
│ │ │操作自動櫃員機而轉帳至│ │ │ │
│ │ │右列帳戶內 │ │ │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 5 │告訴人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月24日│29,912元│乙帳戶 │
│ │黃金龍│7日18時42分許打電話予 │19時30分許 │ │ │
│ │ │黃金龍，自稱是網路商家│ │ │ │
│ │ │及玉山銀行行員，並表示│ │ │ │
│ │ │因內部人員作業疏失誤設│ │ │ │
│ │ │為分期約定轉帳，會重複│ │ │ │
│ │ │扣款，須操作自動櫃員機│ │ │ │
│ │ │取消云云，致黃金龍陷於│ │ │ │
│ │ │錯誤，在臺東縣關山鎮某│ │ │ │
│ │ │全家超商內，操作自動櫃│ │ │ │
│ │ │員機而轉帳至右列帳戶內│ │ │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 6 │告訴人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月7日 │29,985元│乙帳戶 │
│ │洪慕倩│7日18時44分許打電話予 │19時50分許 │ │ │
│ │ │洪慕倩，自稱網路商家及│ │ │ │
│ │ │土地銀行人員，並表示因│ │ │ │
│ │ │作業疏失造成商品重覆訂│ │ │ │
│ │ │購，將再扣款，須操作自│ │ │ │
│ │ │動櫃員機取消云云，致洪│ │ │ │
│ │ │慕倩陷於錯誤，操作自動│ │ │ │
│ │ │櫃員機而轉帳至右列帳戶│ │ │ │
│ │ │內 │ │ │ │
├──┼───┼───────────┼──────┼────┼────┤
│ 7 │被害人│詐騙集團成員於106年7月│106年7月7日 │29,985元│甲帳戶 │
│ │賴濬紳│7日18時3分許打電話予賴│19時21分許 │ │ │
│ │ │濬紳，自稱饗食天堂店員├──────┼────┼────┤
│ │ │及台北富邦銀行主任，並│106年7月7日 │29,985元│乙帳戶 │
│ │ │表示因員工操作錯誤要扣│19時25分許 │ │ │
│ │ │款18,000元，須操作自動│ │ │ │
│ │ │櫃員機解除云云，致賴濬│ │ │ │
│ │ │紳陷於錯誤，操作自動櫃│ │ │ │
│ │ │員機而轉帳至右列帳戶內│ │ │ │
└──┴───┴───────────┴──────┴────┴────┘
, 台灣公司情報網
, 台灣公司情報網