臺灣高雄地方法院刑事簡易判決 108年度金簡字第3號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 李紋億
選任辯護人 洪士宏律師
蘇辰雨律師
陳宣至律師
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
107年度偵字第21212號），本院判決如下：
主 文
乙○○幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、乙○○知悉社會上詐騙案件層出不窮，可預見將自己之銀行 帳戶存摺、提款卡及密碼提供他人使用，恐遭利用作為人頭 帳戶，作為詐欺集團匯款之用，仍基於幫助他人詐欺取財之 不確定故意，同意以1個帳戶每10日新臺幣（下同）1萬元為 代價提供帳戶予他人使用，而於民國107年1月21日21時許， 在高雄市鳳山區大明路統一便利商店大洋門市，將其所申辦 之兆豐國際商業銀行高加分行帳號00000000000號帳戶（下 稱兆豐銀行帳戶）之存摺、提款卡等物寄交予姓名年籍不詳 之「李敏慧」所屬詐騙集團成員使用，並依其指示變更提款 卡密碼。嗣該詐騙集團成員取得上開帳戶資料後，即共同基 於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於107年1月26日上午某 時許，撥打電話給丙○○，佯稱係其高中同學高寧憶急需借 款云云，致丙○○陷於錯誤，於同日13時45分許，至華南銀 行華江分行臨櫃匯款19萬元至上開兆豐銀行帳戶內。嗣丙○ ○察覺有異報警處理，循線查悉上情。
二、上開事實，業據被告乙○○在本院調查時就幫助詐欺取財犯 行認罪不諱，並經證人即使被害人丙○○於警詢時指證明確 ，並有被害人提供之華南商業銀行取款憑條及匯款申請書及 被告上開兆豐銀行帳戶開戶資料、存款往來交易明細表在卷 可稽。參以目前就業市場薪資水準非高，「李敏慧」無需被 告付出任何勞務，仍願以每本帳戶每10日1萬元之代價向被 告取得帳戶，則被告無庸從事任何工作，每月單靠提供金融 帳戶，即可獲取3萬元收入，無庸任何勞務對價，常人望之 均可判斷其中必定有詐，此由被告在與對方聯繫過程之中， 多次詢問「這會不會違法的阿？」、「真的不是違法的吼?
」、「真的不騙人吼？我真的很怕」、「人家說這個是騙人 的，人家說會害被害人進去關耶」、「希望不是騙我就好了 …也不要害到我被關就好，因為我有小孩需要我養跟照顧」 等語（警卷第12頁）觀之甚明，被告就此自難諉為不知。被 告既已對對方所述模式有所起疑，並擔心可能涉及法律責任 ，竟於不知對方真實姓名年籍之情況下，輕率交付自己帳戶 予素昧平生從未見面之人，益徵被告為貪圖獲利，未經查證 之下，即執意提供帳戶供他人使用，而有縱帳戶果遭詐騙集 團利用為犯罪工具使用，其亦不在意之不確定故意甚明。本 案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第 1 項之幫助詐欺取財罪。被告未實際參與詐欺犯行，對詐騙 集團施以助力，所犯情節較正犯輕微，亦無證據證明被告因 此有何所得（即無庸宣告沒收），爰依刑法第30條第2 項規 定，按正犯之刑減輕之。
四、爰審酌被告提供兆豐銀行帳戶予他人使用，不顧可能遭他人 用以作為犯罪工具，破壞社會治安及有礙金融秩序，助長詐 欺犯罪，造成被害人受有財產損害（19萬元），並增加求償 之困難，犯罪所生危害並非輕微，惟考量被告犯後坦承幫助 詐欺取財犯行，並有意與告訴人調解，願意填補損害，然告 訴人因路途遙遠、自認倒楣不想要回，並無意願到院調解（ 院卷第32頁），兼衡被告先前並無犯罪紀錄，教育智識程度 為高中職畢業，家庭經濟狀況小康，單親扶養一名未成年子 女，自稱依其能力僅能以信用貸款方式借款10萬元以賠償被 害人等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之 折算標準。
五、另聲請簡易判決處刑意旨雖認被告行為亦構成洗錢防制法第 14條第1項、第2條第2款之洗錢罪乙節。
㈠按洗錢防制法第2條第2款所稱之洗錢為「掩飾或隱匿特定犯 罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他 權益者」，依同法第3條第2款之規定，刑法第339條之罪固 為洗錢防制法所稱之特定犯罪，然行為人於主觀上就所欲掩 飾或隱匿之不法所得係源於「特定犯罪」應有所認知，並有 積極為掩飾、隱匿該特定犯罪所得之客觀行為，始屬洗錢罪 所欲處罰之範疇。
㈡聲請書雖認被告有掩飾、隱匿詐欺取財所得之洗錢犯意，惟 依聲請書所載，被告所為之客觀行為係提供其金融帳戶予他 人使用，而依現今交易之常態，使用他人帳戶或允許他人使 用帳戶之行為，並不當然屬於非法行為，卷內並無證據可資 證明被告基於為掩飾、隱匿犯罪所得之犯意，而提供帳戶供
詐騙集團使用。另被告提供金融帳戶之時間早於特定犯罪（ 即詐騙集團成員對被害人施以詐術致被害人匯入款項）之時 間，被告於提供帳戶後，即無對詐騙集團取得贓款之所得去 向，施以何助益或參與，自難認被告行為另構成洗錢防制法 之罪，惟此部分如構成犯罪，與前開幫助詐欺部分應為想像 競合之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知，附此敘明。六、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項， 刑法第339條第1項、第30條第1項前段、第2項、第41條第1 項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如 主文。
七、如不服本件判決，得自收受送達之日起10日內，向本院提起 上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官甲○○聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 108 年 7 月 8 日
高雄簡易庭 法 官 陳美芳
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起10日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 108 年 7 月 8 日
書記官 林孝聰
附錄論罪科刑法條：
刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。