臺灣高雄地方法院刑事判決 101年度重易字第3號
101年度重易字第4號
公 訴 人 臺灣高雄地方法院檢察署檢察官
被 告 黃志明
選任辯護人 王進輝律師
被 告 張溱涵
陳宗裕
上列被告等因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（100年度偵字第3
0465、35631號、101年度偵字第3915、4628號）、暨追加起訴（
101年度偵字第22512號）、及移送併辦（臺灣高雄地方法院檢察
署101年度偵字第25585號、臺灣臺北地方法院檢察署101年度偵
字第13728、21111號），本院判決如下：
主 文
黃志明共同犯公平交易法第三十五條第二項之非法多層次傳銷罪，處有期徒刑壹年拾月。
張溱涵、陳宗裕，均無罪。
事 實
一、緣蘇庭寬（通緝中）於民國99年12月間，基於意圖為自己不 法所有之詐欺取財及非法多層次傳銷之犯意，誆稱引進印尼 「普特國際能源開發基金」（下稱普特開發基金），在國內 招募不特定投資人，即架設「普特開發基金」網站，明知該 基金性質係在網路上操作虛擬點數買賣，並非真實金融商品 ，無真正基金操作及投資，隱匿此項未經政府核准之網路虛 擬點數買賣之交易型態，再以製作、發放介紹「普特開發基 金」之相關書面資料作為文宣，且以「普特開發基金」網站 、介紹獎金制度及○額紅利回饋等作為賣點；其經營模式係 以美金1元為1BV（以1美金兌換成新臺幣32元為計算單位） ，提出下列各種不同銷售專案：參加人投資金額分為⑴1000 BV（○爵會員）、⑵2000BV（伯爵會員）、⑶3000BV（公爵 會員），每月可依投資金額分別獲取7.5％、8.5％、10％之 紅利，累計18個月到期，即可分別獲利135％、153％、180 ％；且同時提供下述介紹獎金制度：⑴推廣獎金：即投資人 成為「普特開發基金」會員後，取得推薦資格，得推薦第三 人成為下線，而該推薦人可以取得其直接推薦參與投資下線 ，其15％（起訴書誤載為10％）投資金額，以為直接推薦立 即獎金。⑵組織獎金（俗稱對碰）：即每個投資者可以將他 推薦的下線分為左線及右線，每個月視左線及右線當月推展 的新業績金額○者為低，以低者為標準計算組織獎金分別為 10％、12％、15％（最低門檻為左、右線下線投資金額各有 1000BV）。⑶團隊獎勵：即依總下線投資金額達250000、50
0000、700000BV時，再發給20000美金團隊獎勵。又，投資 者欲購買「普特開發基金」，須先加入會員，在「普特開發 基金」網站上註冊建立虛擬基金帳戶，投資者所購買基金之 本金及獲利，均以網路虛擬之電子基金點數形式存於上開虛 擬帳戶內，並以「pv」表示會員的紅利或獎金、以「sv」表 示投資人拿現金向「普特開發基金」購買之點數；會員均可 在網站查詢自己基金點數及獲利情形，並可直接從網路下載 列印基金憑證，會員間亦得於網站內自由移轉電子基金點數 ，且提供購買基金之投資者可用該電子點數換回等值現金。二、黃志明於100年2月間，經由陳宗裕（另為無罪諭知，詳後述 ）介紹而認識蘇庭寬，得知「普特開發基金」後，誤信○庭 寬所述之「普特開發基金」為真，遂購買1單位【即3000BV ，即新臺幣（下同）96000元，公爵會員】點數，成為「普 特開發基金」會員，隸屬於陳宗裕之直接下線。黃志明明知 「普特開發基金」係以多層次傳銷為經營型態，及從事多層 次傳銷之參加人，所取得佣金、獎金或其他經濟利益，不得 以主要係基於介紹他人加入，而非基於其等所推廣或銷售商 品或勞務之合理市價，且明知「普特開發基金」未依多層次 傳銷管理辦法備妥文件資料向公平交易委員會報備，竟為獲 取推廣等介紹獎金之目的，與蘇庭寬共同基於以非法○式為 多層次傳銷之犯意聯絡，於100年4月間，在○雄市○○區○ ○○路000號4樓之1成立「普特開發基金」投資中心，即可 吸收不特定參加人參與多層次事業之中心（俗稱「KEY單中 心」），以為節省下線投資人匯款手續費，並得自每一參加 人投資金額獲取5％之獎金；並於100年9月間，將該KEY單中 心遷至○雄市○○區○○○路000號6樓之1，以為黃志明在 臺南、○雄地區發展非法多層次傳銷組織之據點。又以每月 5 萬元之薪資僱用張溱涵（另為無罪諭知，詳後述）等人， 擔任前開KEY單中心之會計，負責在「普特開發基金」網站 網頁上輸入投資人投資金額、資料、帳戶、撥付投資點數、 列印投資憑證等工作。再依坊間直銷模式，在○雄市福華飯 店、人道國際酒店、大八飯店等處舉辦說明會、餐會，並輔 以載有「普特國際能源開發基金係在印尼註冊」等投資說明 文件，發放給不特定之投資人，而於說明會上分別由蘇庭寬 、黃志明上台講解、分享投資「普特開發基金」之獲利經驗 ，向投資者稱：普特國際能源開發投資計畫係印尼政府唯一 核准設立，要在全球招募基金發展綠能產業，投資人可以依 投資金額每月領取10％的紅利，連續領取18個月，投資者保 證獲利，且投資人加入後取得推薦資格，招攬越多人參加可 以取得佣金及各種獎金云云，對外招攬投資大眾投資該基金
，以此○式經營多層次傳銷事業，致有如附表所示之投資人 ，因前述○獲利之保證及蘇庭寬、黃志明於投資說明會之鼓 吹，而各於附表所示投資時間，投資「普特開發基金」如附 表所示之金額。嗣於100年9月間，投資人即無法以點數向「 普特開發基金」換回金○，「普特開發基金」亦無法依約定 內容按月核發紅利、獎金，且黃志明所設立之KEY單中心無 預警於100年9月29日倒閉、無法聯繫，投資人○知受騙。三、案經○宇筠、○德亮、○鳳龍、○○秀珍、○銀墩、○博聖 等人訴請○雄市政府警察局新興分局移送臺灣○雄地○法院 檢察署檢察官偵查起訴，暨移送併案審理。
理 由
壹、證據能力部分：
按被告以外之人於審判外之○述雖不符刑事訴訟法第159 條 之1 至之4 等4 條之規定，而經當事人於審判程序同意作為 證據，法院審酌該言詞○述或書面○述作成時之情況，認為 適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查 證據時，知有刑事訴訟法第159 條第1 項不得為證據之情形 ，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意， 同法第159條之5定有明文。查，本案所引用之證據資料（詳 後引證據），其中各項言詞或書面傳聞證據部分，縱無刑事 訴訟法第159條之1至第159條之4或其他規定之傳聞證據例外 情形，亦業經本院審理時予以提示並告以要旨，且各經檢察 官、被告黃志明、張溱涵、陳宗裕及辯護人表示意見，當事 人已知上述證據乃屬傳聞證據，或明示同意作為本案之證據 使用，或未於言詞辯論終結前對該等證據聲明異議，本院審 酌上開證據作成時之情況，並無違法取證或其他瑕疵，認為 以之作為證據為適當，而具有證據能力。
貳、被告黃志明有罪（違反公平交易法）部分：一、訊據被告黃志明固坦認加入「普特開發基金」，並成立前開 KEY單中心等事實不諱，惟矢口否認有○違反公平交易法多 層次傳銷規定之犯行，辯稱；我只是「普特開發基金」的會 員而已，至於KEY單中心，也只是將各投資人所繳付之款項 ，轉交給蘇庭寬。又參加「普特開發基金」主要獲利是依投 資金額每月領取10％紅利，連續領取18個月，非以單純介紹 他人取得利益，並無違反公平交易法云云。
二、下列不爭執事項，有如下之證據可為證明： ㈠不爭執事項：
⒈「普特開發基金」於實○前，並未依多層次傳銷管理辦法備 妥文件資料向公平交易委員會報備。
⒉被告蘇庭寬於99年12月間引進印尼「普特開發基金」，在國
內招募不特定投資人，並吸收被告黃志明、陳宗裕為多層次 傳銷事業之下線。被告張溱涵則受僱於被告黃志明所設立的 KEY單中心，每月薪資5萬元，擔任會計及在網站網頁輸入投 資人投資金額資料帳戶、列印投資憑證等工作。 ⒊「普特開發基金」經營模式為：以美金1元為1BV（以1美金 兌換成新臺幣32元為計算單位），參加人投資金額分為1000 BV（○爵會員）、2000BV（伯爵會員）、3000BV（公爵會員 ），每月可依投資金額分別獲取7.5％、8.5％、10％之分紅 ，累計18個月到期，即可分別獲利135％、153％、180％。 且同時提供下述介紹獎金制度：⑴推廣獎金：即投資人成為 「普特開發基金」會員後，取得推薦資格，得推薦第三人成 為下線，而該推薦人可以取得其直接推薦參與投資下線，其 15％投資金額，以為直接推薦立即獎金。⑵組織獎金（俗稱 對碰）：即每個投資者可以將他推薦的下線分為左線及右線 ，每個月視左線及右線當月推展的新業績金額○者為低，以 低者為標準計算組織獎金分別為10％、12％、15％（最低門 檻為左、右線下線投資金額各有1000BV）。⑶團隊獎勵：即 依總下線投資金額達250000、500000、700000BV時，再發給 20000美金團隊獎勵。
⒋被告蘇庭寬於100年4月間，授權被告張志明成立KEY單中心 ，可從每一參加人投資金額獲取5％之獎金；且被告黃志明 於說明會上○分享投資「普特開發基金」之獲利經驗，普特 國際能源開發投資計畫係印尼政府唯一核准設立，要在全球 招募基金發展綠能產業，投資人可以依投資金額每月領取10 ％的紅利，連續領取18個月，且投資人加入後取得推薦資格 ，招攬越多人參加可以取得佣金及各種獎金。
⒌「普特開發基金」與印尼Pertamina石油公司並無任○關係 ，即印尼Pertamina石油公司從未授權被告蘇庭寬或「普特 開發基金」，在臺灣募集及銷售基金、或簽發各種投資憑證 及宣傳文件。
㈡證據：
⒈被告黃志明於本院供承不諱（本院一卷第170、171頁）。 ⒉核與證人即被告張溱涵於審理時（院二卷第87至96頁）、證 人即被告陳宗裕於審理時（院二卷第71至82頁）、證人即受 被告蘇庭寬委託收取款項之○政蓉（即綽號「阿榮」）於審 理時證述之情節大致相符。
⒊證人即被害人○華庭、○美玲、○麗真、○崇雄、○淑美、 ○秀鑾、○足密、○明尚、○文進、○道餘、○南靜、○惠 幸、○秋枚、○玉珠、○素香、○神福、○權益、○春滿、 ○○○蘭、○怡妙、○振德、○永宸、○○華、○清山、○
毓芬、○榕浩、○震東、○萬福、○榮原、○宏文、○景○ 、○秋圓、○採菊、○珍瑜、○有清、○武泉、○霖、○岡 峻、○瑞茗、○○枝、○子鵬、○邦駿、○榮平、○琇禪、 ○春燕、○華輝、○麗吟、○明世、○坤騰、○木春、○易 緣、○志榮、○軒宇、○美珠、○淑英、○誌陽、○○芳招 、○惠琴、○○美惠、○金玫、○佳恩、○○麗娟、○姵倫 、○玉仙、○盈瑩、○聰記、○○、○素惠、○素鳳、○嘉 蓮、○慧青、○勝彬、○貞秀、○有忠、○○惠娥、○采妍 、○宇柔、○金園、○家宏、○韶鴻、○水龍、○○靜美、 ○佳玲、○德合、○政育、○瀧輝、○秋香、○建璋、○博 倫、○素英、○惠芬、○信志、○秀雀、○廣華、○思綺、 ○鳳英、○俊郎、○公權、○汝雯、○麗君、○寶嬅、○秀 香、○麗雲、○清山、○宜蓁、○桂華、○○秀琴、○麗真 、○淑樺、○奕麟、○秀庭、○月色、○秋燕、○鳳珠、○ ○美珠、○筠嫚、○宜瑄、○水生、○育有、○鈺淑、○志 榮、○素招、○永春、○對、○美鳳、○淑蓁、○宗城、○ 英岩、○秀香、○軒宇、○錦源、○進○、○英傑、○○春 桂、○慧敏、○秀枝、○伯蝶、○家溱、章○翠蓮、○宛妤 、○秀麗、○峻豪、○美玲、○惠瑜、○菊清、○○炎珠、 ○東霖、○安頓、○俊諺、○盛雄、○惠英、○正財、○彩 雲、○德生、○貴蘭、○瓊兒、○財趁、○森富、○國義、 ○英全、○進○、○進興、○明發、○櫻桃、○利華、○富 豪、○滇祥、○招娣、○榮珍、○政弘、○東森、○春梅、 ○秀嬌、○素珍、○寶龍、○佩瑜、○秀麗、○羽仙、○麗 貞、○弘毅、○惠娟、○寬旺、○○良、○偉銀、○碧霞、 ○國華、○明芳、○進財、○美齡、○清文、○淑珠、○宇 筠、○德亮、○鳳龍、○○秀珍、○銀墩、○博聖、○韻捷 、○䕒心、○春發、○和坤、○約翰、○秀玲、○光森、○ 清福、○在嫻、○麗鳳、○宜庭、○巧彗、○金敏、○逸榛 、○靜瑩、○秀娥、○瑞玲、○惠玲、○芝華、○巧燕、○ 靜雅、○宜晏、○瓊滿、○海強、○一廷、○德福、○宜妤 、○景輝、○茂鴻、○○美英、○乃珠、○○寶蘭、○金玲 、○慶龍、○貴實、○金珠、○○瑞美、○玉枝、○文玉、 ○羽筑、○紹榮、○如芬、○廖鶴英、○宜芳、○碧瑜、○ 文煌、○麗花、○○素珍、○宥嫻、○淑芬等人分別於警詢 、偵查時證○在卷。且有證人即「普特開發基金」其他成立 KEY單中心之○久健、○以慈、○麗宸各於本院審理時（院 一卷第184至205頁）、證人即被害人○美玲（院一卷第204 至210）、○䕒心（院一卷第222至232頁）、○神福（院一 卷第233至238頁）、○春發（院一卷第238至243頁）、○韻
捷（院一卷第243至250頁）、○霖（院二卷第3至9頁）、○ 淑英（院二卷第9至14頁）、○公權（院二卷第14至18頁） 、○和坤（院二卷第18至21頁）於本院審理時證述屬實。 ⒋並有卷附○美玲之普特國際能源開發公司投資憑證（下稱投 資憑證）影本1份（偵一卷第77頁）、○南靜之投資憑證影 本1份（警一卷第117頁）、○惠幸、○富里之投資憑證影本 共5份（警一卷第121至125頁）、○秋枚之投資憑證影本1份 （警一卷第128頁）、○玉珠提出之投資憑證影本（會員名 稱：○玉珠、○○櫻梅、○○櫻柳、○福安、○玉琴）共6 份（警一卷第131至133頁）、○素香、○嘉醇之投資憑證影 本共6份（警一卷第136至141頁）、○永宸、○湘容之投資 憑證影本2份（警一卷第165頁）、○○華提出之投資憑證影 本2份、普特基金獲利分紅一覽表、介紹人○䕒嘉心名片各1 紙（警一卷第168至170頁）、○毓芬提出之投資憑證影本（ 會員名稱：○毓芬、○天福、○杏如）3份（警一卷第169至 171頁）、○榕浩提出之投資憑證影本（會員名稱：○榕浩 、○○秀眉、○庭恒）3份（警一卷第184至186頁）、○震 東提出之之投資憑證影本（會員名稱：○震東、○蕙貞、○ ○伶、○惠美）4份（警一卷第189、190頁）、○榮原之投 資憑證影本1份（警一卷第195頁）、○秋圓之投資憑證影本 1份（警一卷第206頁）、○彩菊之投資憑證影本1份、○珍 瑜之投資憑證影本1份（警一卷第209頁）、○有清之投資憑 證影本1份（警一卷第215頁）、○武泉之投資憑證影本1份 （警一卷第218頁）、○霖提出之投資憑證影本（會員名稱 ：○玉雪、○欣樺、○紅群、○春梅、○需櫻）10份（警一 卷第223至227頁）、○瑞茗之投資憑證影本1份（警一卷第 234頁）、○子鵬之投資憑證影本1份（警一卷第241頁）、 ○榮平之投資憑證影本1份（警一卷第249頁）、○秀禪之投 資憑證影本1份（警一卷第252頁）、○春燕之投資憑證影本 1份（警一卷第255頁）、○華輝之投資憑證影本1份（警一 卷第258頁）、○麗吟之投資憑證影本1份（警一卷第216 頁 ）、○木春提出之投資憑證、投資計劃申辦表各1份（警一 卷第272頁）、○易緣提出之投資計劃申辦表、投資憑證各1 份（警二卷第3頁）、○志榮提出之合作金庫銀行存摺封面 、內頁1份、投資計劃申辦表、投資憑證（會員名稱：○志 榮、○憲億）各2份（警二卷第7至11頁）、○軒宇提出之投 資計劃申辦書（○易版）、投資憑證各1份（警二卷第16頁 ）、○美珠提出之投資憑證、投資計劃申辦表各1份（警二 卷第20頁）、○淑英之投資憑證4份、投資計劃申辦表1份（ 警二卷第24至26頁）、○誌陽提出之日盛銀行匯出匯款申請
書1份（警二卷第30頁）、○○芳招（會員名稱○玠甫，即 ○○芳招之子）提出之投資憑證影本14份（警二卷第34至41 頁）、○惠琴提出之投資憑證、投資計劃申辦表各1份（警 二卷第45頁）、○○惠美提出之國泰世華銀行存摺封面、內 頁、投資憑證各1份（警二卷第50、51頁）、○金玫之投資 憑證1份（警二卷第59頁）、○○麗娟之郵局存摺封面、內 頁影本1份（警二卷第64頁）、○玉仙之投資憑證1份（警二 卷第80頁）、○聰記之臺灣銀行屏東分行存摺封面、內頁影 本1份（警二卷第92頁）、○慧青之投資憑證1份（警二卷第 115頁）、○○惠娥提出之○清竹名片1紙、投資計劃申辦表 、投資憑證（會員名稱：○○惠娥、○有豊）各2份（警二 卷第134至138頁）、○宇柔之投資憑證1份（警二卷第149 頁）、○韶鴻之存摺內頁影本1份（警二卷第164頁）、○水 龍提出之投資計劃申辦表、投資憑證、宏泰人壽借款給付明 細表各1份（警二卷第173至175頁）、○秋香提出之切結書 、投資計劃廣告各1份（警二卷第212至214頁）、○伯倫之 臺灣銀行存摺封面及內頁影本1份（警二卷第221頁）、○素 英提出普特國際能源開發公司投資憑證1份（警二卷第227頁 ）、○素英之投資憑證1份（警二卷第233頁）、○思綺之臺 灣銀行存摺封面及內頁影本1份（警二卷第250頁）、○鳳英 提出之三商美邦人壽保單借款約定書影本2份、彰化銀行及 國泰世華銀行存摺封面、內頁影本各1份（警二卷第260至26 2頁）、○俊郎提出之臺灣中小企業銀行匯款申請書影本1紙 （警二卷第265頁）、○公權提出之投資計劃申請書（○易 版）、大眾銀行存摺封面、內頁各1份（警二卷第276、277 頁）、○汝雯提出之郵局存摺封面及內頁影本、郵政跨行匯 款申請書、投資憑證各1份（警二卷第280、281頁）、○麗 君之華南商銀存摺封面及內頁影本1份（警二卷第288頁）、 ○秀香提出之元大商銀存摺封面及內頁影本1份（警三卷第6 至8頁）、○麗雲提出之投資計劃申請書1份（警三卷第15頁 ）、○奕麟提出之投資憑證3份（警三卷第59至61頁）、○ 秀庭提出之永豐銀行帳戶往來明細1紙（警三卷第69頁）、 ○月色提出之○雄前峰郵局存簿封面、內頁影本1紙（警三 卷第75頁）、○鳳珠提出之元大銀行匯款申請書影本2紙（ 警三卷第85頁）、○○美珠提出之合作金庫銀行存款憑條影 本4紙、京城銀行存入憑證影本1紙（警三卷第90至92頁）、 ○宣瑄提出之合作金庫銀行提款卡、存款內頁影本各1份（ 警三卷第107、108頁）、○水生提出之提告書、損失受害列 記表各1份、印尼普特基金詐騙吸金集團受害人名單2份、投 資憑證5份、委託書18份（警三卷第117至143頁）、○育有
（會員名稱：○金枝）提出之投資憑證1份（警三卷第149 頁）、○鈺淑提出之投資憑證3份（警三卷第154至156頁） 、○志榮提出之委託書、合作金庫銀行存摺封面及內頁各1 份、投資計劃申辦表3份、投資憑證（會員名稱：○憲億、 ○易緣、○志榮）6份（警三卷第164至170頁）、○志榮提 出之委託書2份、國泰世華銀行存摺封面及內頁各1份、普特 國際能源開發公司投資憑證（會員名稱：○素招、○鎮安、 ○麗萍）3份（警三卷第176至178頁、第181至183頁）、○ 永春提出之合作金庫銀行存摺封面及內頁各1份、委託書2份 、投資憑證（會員名稱：○永春、冠德、○惠芬、○谷峰、 ○榮偉、○綱、○柔）共16份、○對提出之○雄銀行存摺封 面及內頁影本1份、投資憑證2份（警三卷第193至195頁、第 199至214頁）、○美鳳提出之郵政存簿儲金簿封面及內頁影 本1份、投資憑證（會員名稱：○美鳳、○貴美）7份（警三 卷第227至235頁）、○淑蓁提出之台北富邦銀行台南分行存 摺封面及內頁影本1份、投資憑證（會員名稱：○淑蓁、○ 俊葆、○偉杰、○怡君）4份（警三卷第241至246頁）、○ 宗城提出之陽信銀行存摺封面及內頁影本、○雄市政府財政 局動產質借單、投資計劃申辦表、投資憑證各1份（警三卷 第254至257頁）、○秀香提出之臺灣企銀存摺封面及內頁影 本1份（警三卷第270頁）、○軒宇提出之國泰保險公司保單 借款明細、投資憑證各1份（警三卷第276、277頁）、○錦 源提出之委託書、合作金庫銀行、第一銀行、永豐銀行存摺 封面及內頁、永豐銀行撥款確認通知書影本各1份、投資憑 證（會員名稱：○錦源、○春美）2份（警三卷第283至289 頁）、○進○提出之投資憑證、財富專案二級公爵計劃試算 表、國泰世華銀行存摺封面及內頁影本各1份（警三卷第296 至298頁）、○英傑之投資憑證1份（警三卷第304頁）、○ ○春桂提出之投資憑證、中國信託銀行存摺封面及內頁影本 、委託書各1份（警三卷第311至313頁）、○慧敏之投資憑 證2份（警三卷第320、321頁）、○伯蝶之投資憑證1份（警 三卷第333頁）、○家溱之投資憑證2份（警三卷第339、340 頁）、章○翠蓮提出之合作金庫銀行存摺封面及內頁影本1 份、投資憑證3份（警三卷第344頁、第347至349頁）、○峻 豪之投資憑證1份（警三卷第365頁）、○美玲之投資憑證1 份（警三卷第371頁）、○惠瑜提出之名單1紙、郵局存摺封 面及內頁影本2份、郵政跨行會款申請書、委託書3份、投資 憑證（會員名稱：○惠瑜、○啟宏、古家明、○德金）4份 （警三卷第378至391頁）、○菊清之投資憑證1份（警三卷 第397頁）、○○炎珠提出之委託書、投資憑證各1份（警三
卷第401、402頁）、○東霖提出之第一銀行存摺封面及內頁 影本2份、委託書、投資憑證（會員名稱：○美玲、○明智 、○○梅仔、○善淳）4份（警三卷第412至421頁）、○安 頓之投資憑證1份（警三卷第429頁）、○正財提出之投資專 案說明書、委託書10份、投資憑證（會員名稱：○建樺、○ 姿慧、○進長、○正順、○巫春蓮、○錦雲）6份（警四卷 第8至33頁）、○彩雲提出之委託書10份、投資憑證（會員 名稱：○彥均、○秋份、○雨潔、○麗華、○玫均、○文筠 、○佳妗、○柏含、○忠信、○韋呈、○宥珈）5份、投資 計劃申辦表8份、華南商銀、永豐銀行、國泰世華銀行存摺 封面及內頁各1份、三商美邦人壽保險公司保單借款約定書 影本2份、玉山銀行存款憑條1紙（警四卷第42至83頁）、○ 瓊兒提出之新光商銀存摺封面及內頁、投資憑證、投資計劃 申辦表影本各1份（警四卷第97、98頁）、○森富提出之合 作金庫銀行存摺封面及內頁1份、投資憑證（會員名稱：○ 森富、○玉燕）2份（警四卷第108至110頁）、○國義之投 資憑證1份（警四卷第117頁）、○英全提出之委託書、橋頭 郵局、日盛國際商銀存摺封面及內頁各1份（警四卷第124至 126頁）、○進○之元大銀行存摺封面及內頁影本1份（警四 卷第132頁）、○進興之○雄銀行存摺封面及內頁1份、投資 憑證4份（警四卷第138至142頁）、○利華之投資憑證9份（ 警四卷第159至168頁）、○富豪提出之投資憑證（會員名稱 ：○富豪、○育騰）2份、投資憑證（會員名稱：○滇祥）1 份（警四卷第174、175、181頁）、○招娣提出之新興郵局 存摺封面及內頁影本2紙、投資憑證1份（警四卷第187至189 頁）、○榮珍提出之橋頭郵局存摺封面及內頁影本、投資憑 證（會員名稱：○榮珍）各1份（警四卷第193、194頁）、 ○秀嬌提出之投資憑證（會員名稱：大城168-1～3、靜儀18 8）4份（警五卷第22至24頁）、○寶龍提出之投資憑證（會 員名稱：○邵明月、○寶龍、○美慈、○明芳）4份（警五 卷第29至32頁）、○珮瑜提出之臺灣銀行存摺封面及內頁、 切結書各1份（警五卷第36、37頁）、○秀麗之投資憑證1份 （警五卷第40頁）、○羽仙提出之投資計劃申辦表影本3份 （警五卷第43至45頁）、○麗貞提出之投資計劃申辦表影本 3份（警五卷第50至52頁）、○弘毅提出之投資計劃申辦表 影本5份、投資憑證1份、委託書5份（警五卷第50至72頁） 、○○良提出之投資憑證（會員名稱：○雍善、○雍雅、○ ○良）3份（警五卷第87至89頁）、○偉銀之投資憑證3份（ 警五卷第95頁）、○碧霞提出之國泰世華銀行、永豐銀行、 台北富邦北投分行存摺封面及內頁各1份（警五卷第101至
104頁）、○明芳提出之鳳山新富郵局存摺封面及內頁1份（ 警五卷第115頁）、○進財提出之投資憑證（會員名稱：○ 進財、○淑珍、○惠雪、○銘賢、○○阿芬）5份（警五卷 第118至120頁）、○美齡提出之臺灣銀行存摺封面及內頁1 份（警五卷第129頁）、○清文提出之合作金庫銀存款憑條2 份（警五卷第136頁）、被害人○淑珠提出之鳳山五甲郵局 存摺封面及內頁、投資憑證、投資專案說明書、剪報各1份 、被告等照片28○（警五卷第142至168頁）、○韻捷、○神 福、○嘉心、○春發、○美玲、小坤、○約翰等人之投資普 特能源（PGMEF）憑證正本7紙（他一卷第53至59頁）、○清 福提出之○俊諺名片影本、普特國際能源開發投資專案文宣 正本（○體字）、被告黃志明出具之保證書各1份、投資憑 證15份（他一卷第13、14頁、第21至36頁）、○○秀琴提出 之計劃申辦表1份、投資憑證（會員名稱：○百偉、○○秀 琴）2份（他二卷第15至17頁）、○光森提出之計劃申辦表 、收據、投資憑證各1份（他二卷第18至20頁）、○宇筠、 ○德亮、○博聖、○○秀珍、○銀墩、○鳳德等人之投資憑 證6份（他三卷第48至52頁）、○清和、○德亮、○鳳龍、 ○博聖、○銀墩、杜育芬、杜梅楓、○祈恩、○美美等人提 出之投資憑證及金融機構帳戶存摺影本各1份（偵一卷第79 至98頁）、○進財提出之獲利分紅一覽表、投資計畫會員證 、投資計畫說明資料、營運分紅明細表各1份（雄檢101他字 第605號卷第25至38頁、第35至40頁）等資料附卷可稽。 ⒌復有Pertamina石油集團之Yertatund普特國際能源開發投資 計劃正本1份、前往印尼普特能源公司參訪之照片28○（他 一卷第8至33頁）、Pertamina石油集團之Yertatund普特國 際能源開發投資計劃文宣○介正本1份（他一卷第34、35頁 ）、普特國際能源管理計劃台灣○易版申請表正本1紙（他 一卷第36頁）、PGMEF投資者注意事項1紙、印尼普特開發基 金供會員（即投資者）參考之文宣影本各1紙（他一卷第37 、38頁）、被告黃志明及蘇庭寬於100年6月間，在○雄市九 如路「人道國際酒店」地下室召開說明會之錄影光碟暨譯文 1份（他一卷第40、41頁，證物袋）、被告黃志明名片1紙（ 他一卷第42頁）、東森新聞有關普特開發基金之報導影本1 紙（他一卷第42-1頁）、被告蘇庭寬於100年10月3日以行動 電話傳送○訊之內容：【告知會員其人在印尼公司協助恢復 電腦系統，待網站恢復，再開始分紅】等語之影本1份（他 一卷第43、44頁）、假藉普特新能源事業財務部、市場部及 IT工程部，向各被害人所發布之聯合公告影本1紙（他一卷 第45頁）、被告黃志明於100年10月9日向投資者說明之錄音
光碟暨譯文1份（他一卷第47、48頁，證物袋）、被告○志 明在KEY單中心○貼之公告影本2紙（他一卷第50、51頁）、 被告黃志明等人於100年6月30日在○雄市博愛路與裕誠路口 「大八飯店」召開說明會之照片6紙（他三卷第31至36頁） 、被告黃志明就PV兌現資料5紙及海外帳戶資料1紙（他三卷 第64至69頁）、被告黃志明提出之「普特開發基金」於100 年2月24在○雄市「福華飯店」說明會照片1紙（他三卷第10 2頁）、印尼參訪照片28○（他三卷第103至112頁）、於100 年9月23日在澳門威尼斯人酒店開會照片1紙（他三卷第113 頁）、被告黃志明提出之會員帳戶資料、收據各1份、存款 憑條21紙、支票影本5紙（他三卷第114至121頁）等資料在 卷可考。
⒍又，印尼「普特開發基金」並未向公平交易委員會報備從事 多層次傳銷事業，有公平交易委員會101年2月16日公競字第 0000000000號函文1紙（偵二卷第42頁）可按。且「印尼普 特國際能源基金尚非屬經本會核准或申報生效在國內募集及 銷售之境外基金」，有行政院金融監督管理委員會101年2月 17日函1份（偵二卷第87頁）可稽。復有法務部調查局新竹 調查站101年12月6日函所檢附之「普特能源開發公司蘇庭寬 等違反銀行法案」組織表1份及光碟1片（院二卷第77頁）。 再者，「本處派員於101年1月11日會晤印尼國營石油公司（ PT.Pertamina）投資人關係部門Mr.Aditya等3人，就貴站函 詢本案事項進行瞭解，謹將Mr.Aditya答覆內容摘○如下： ⑴印尼Pertamina石油公司與蘇庭寬、「普特開發基金」並 無任○關係。⑵「普特開發基金」投資憑證及宣傳文件並非 印尼Pertamina石油公司所簽發。⑶宣傳光碟中Pertamina公 司「業務部經理」確為公司員工Mr.Panjj Sukarno，其餘「 公關部副總裁」、「行政部經理」及「印度及印尼市場總經 理」則非公司人員。Mr.Panjj Sukarno係接受蘇庭寬及相關 人士之邀請，於2011年5月8日在該公司Wanita Panjj大樓就 Pertamina公司業務發展進行說明，惟Mr.Panjj Sukarno並 不清楚該說明會舉辦之目的，且該大樓為提供一般大眾使用 之公開場所，任○民眾均可於登記後舉辦活動。⑷另，於印 尼一般民眾透過私人因素付費，可洽請警察人員提供交通前 導車等相關服務之情事」；此有駐印尼代表處101年1月16日 印尼字第00000000000號函暨檢附之印尼「普特開發基金」 詐騙案相關資料1份可按。
三、「普特開發基金」之經營模式係屬公平交易法第8條規定之 多層次傳銷，且違反公平交易法第23條規定？ ㈠按公平交易法所稱多層次傳銷，謂就推廣或銷售之計畫或組
織，參加人給付一定代價，以取得推廣、銷售商品或勞務及 介紹他人參加之權利，並因而獲得佣金、獎金或其他經濟利 益者而言；上開所稱給付一定代價，謂給付金○、購買商品 、提供勞務或負擔債務，公平交易法第8條第1項、第2項定 有明文。故多層次傳銷制度，係由多層次傳銷事業之會員推 薦他人加入，建立其多層級之銷售組織架構及獎金制度，亦 即藉由參加人本身推廣、銷售商品及推薦他人加入建立銷售 組織網，以獲取佣金、獎金或其他經濟利益。實務上，多層 次傳銷參加人與事業間之權利義務關係，是以發展具多數層 次之組織體系及獎金制度為主要，惟具多層組織架構及獎金 制度之行銷活動，並非多層次傳銷所專有，故具有該等特徵 者，尚非當然即為多層次傳銷，而應受公平交易法之規範。 因此，多層次傳銷契約與一般經銷商或代銷商係給付一定代 價給供應商，以取得推廣銷售商品或勞務的權利並無類型上 之特殊性。再者，在業務人員或經銷商尋覓不易時，介紹他 人加入供應商，爾後得自該事業取得佣金者，亦所在多有。 然介紹他人加入本為有利於營利事業之行為，從而理應由享 受利益者給付佣金，是故多層次傳銷契約之特徵，在於當事 人之一○先行支付他○權利金，始取得媒介營利以取得佣金 之權利，此實有悖於事理之安排，從而公平交易法將之列入 加以規範，其構成要素為：⑴須給付一定代價始得成為正式 會員；⑵係以由已入會之會員介紹加入組織，為其主要之招 募會員○式（此即所謂平行擴散性) ；⑶給付代價之目的與 取得介紹佣金之權利間有因果關係。
㈡查，「普特開發基金」依參加人投資金額，區分為⑴1000BV （○爵會員）、⑵2000BV（伯爵會員）、⑶3000BV（公爵會 員），每月可依投資金額分別獲取7.5％、8.5％、10％紅利 ，累計18個月到期，即可分別獲利135％、153％、180％； 且同時提供下列介紹獎金制度：⑴推廣獎金：即投資人成為 「普特開發基金」會員後，取得推薦資格，得推薦第三人成 為下線，而該推薦人可以取得其直接推薦參與投資下線，其 15％投資金額，以為直接推薦立即獎金。⑵組織獎金（俗稱 對碰）：即每個投資者可以將他推薦的下線分為左線及右線 ，每個月視左線及右線當月推展的新業績金額○者為低，以 低者為標準計算組織獎金分別為10％、12％、15％（最低門 檻為左右線下線投資金額各有1000BV）。⑶團隊獎勵：即依 總下線投資金額達250000、500000、700000BV時，再發給20 000美金團隊獎勵等情，已如前述。是依「普特開發基金」 上開運作模式及獎金制度，足認參加人須給付一定數目之款 項後，始得加入成為「普特開發基金」會員；復次，其召募
○式必須由已加入為「普特開發基金」之會員（即推薦人） 介紹，始能加入成為「普特開發基金」會員，顯已具有所謂 平行擴散性；又，推薦會員之加入與取得上開「推廣獎金」 、「組資獎金」、「團隊獎勵」間有因果關係。據上而論， 「普特開發基金」之投資及運作模式，顯係以多層次傳銷之 ○式為之，屬公平交易法所規範之多層次傳銷，應堪認定。 ㈢按多層次傳銷，其參加人如取得佣金、獎金或其他經濟利益 ，「主要」係基於介紹他人加入，而非基於其所推廣或銷售 商品或勞務之合理市價者，不得為之；公平交易法第23條定 有明文。次按多層次傳銷，並非均為不正當之銷售○式，惟 因其變型態樣繁多，如其參加人所得之佣金、獎金或其他經 濟利益，主要係基於介紹他人參加，則後參加者必因無法覓 得足夠之人頭而遭經濟上之損失，其發起或推動之人則無風 險，且獲暴利，可能破壞市場機能，甚或造成社會問題，故 對此類多層次傳銷明文加以禁止，此公平交易法第23條所由 設也。易言之，多層次傳銷事業中參加人之主要收入來源， 若非來自推廣或銷售商品所得之合理市價，而係要靠新進會 員不斷加入，使公司組織及會員排線體系擴大，並以後加入 者繳交之費用提撥支付給先加入者，致愈晚加入會員可獲取 利潤之機會相對減低，終將因後續加入者減少而成為血本無
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