臺灣高等法院臺中分院刑事判決 101年度上易字第1395號
上 訴 人 臺灣南投地方法院檢察署檢察官
被 告 游豐隆
輔 佐 人 游連進
上列上訴人因被告詐欺案件，不服臺灣南投地方法院100年度易
字第228號中華民國101年9月18日第一審判決（起訴案號：臺灣
南投地方法院檢察署100年度偵字第2237號），提起上訴，本院
判決如下：
主 文
上訴駁回。
理 由
一、公訴意旨略以：被告游豐隆可預見現今詐欺集團為掩飾自己 不法獲利行徑，避免執法人員之追查處罰，經常誘使一般民 眾提供金融機構帳戶、存摺、提款卡及密碼後，再以此帳戶 供作對外詐騙或其他各種財產犯罪之不法用途使用，是主觀 上已預見可能發生幫助犯罪集團詐欺取財之結果，卻容任該 結果之發生，仍基於幫助詐欺之犯意，於民國100 年3 月下 旬某日，接獲真實姓名年籍不詳，自稱「張先生」之成年男 子電話，表示可代辦信用貸款後，在南投縣埔里鎮某全家便 利商店，將自己在臺灣新光銀行股份有限公司草屯分行開立 之帳號0000000000000 號帳戶（以下簡稱系爭新光銀行帳戶 ）、合作金庫股份有限公司埔里分行開立之帳號0000000000 000 號帳戶（以下簡稱系爭合作金庫帳戶）、第一商業銀行 股份有限公司埔里分行開立之帳號00000000000 號帳戶（以 下簡稱系爭第一銀行帳戶）之存摺影本、金融卡及密碼交付 予某真實姓名、年籍不詳、自稱可為其辦理信用貸款之成年 人「張先生」，以此方式幫助「張先生」所屬詐欺集團為詐 欺取財之犯行。嗣該詐欺集團即基於意圖為自己不法所有之 詐欺犯意，分別於：
㈠100 年4 月2 日晚間5 時許，以電話撥打給告訴人胡展榕， 詐稱係露天購物賣家，因先前購物時帳務誤設定為分期付款 ，須至ATM 自動櫃員機變更設定，使告訴人胡展榕不疑有他 ，陷於錯誤，依詐欺集團指示分別匯款新臺幣（下同）29,9 88元、1,000 元、28,000元、1,000 元共計59,988元入系爭 第一銀行帳戶內。
㈡100 年4 月2 日晚間6 時許，以電話撥打給被害人施又毓， 詐稱係安麗直銷公司人員，因先前購物時帳務處理錯誤，須 至ATM 自動櫃員機變更設定，使被害人施又毓不疑有他，陷 於錯誤，依詐欺集團指示以現金匯款29,980元入系爭新光銀 行帳戶內。
㈢100 年4 月2 日晚間7 時許，以電話撥打給被害人楊雯尹， 詐稱係雅虎奇摩購物公司人員，因先前購物時帳務誤設定為 分期付款，須至ATM 自動櫃員機變更設定，使被害人楊雯尹 不疑有他，陷於錯誤，依詐欺集團指示匯款9,078 元入系爭 新光銀行帳戶內。
㈣100 年4 月2 日晚間8 時許，以電話撥打給被害人蔡樹慧， 詐稱係安麗直銷公司人員，因先前購物時帳務處理錯誤，須 至ATM 自動櫃員機變更設定，使被害人蔡樹慧不疑有他，陷 於錯誤，依詐欺集團指示分別匯款29,989元、9,955 元共計 39,944元入系爭合作金庫帳戶內。
㈤100 年4 月2 日晚間8 時許，以電話撥打給被害人張嘉慶， 詐稱係易購網人員，因先前購物時帳務誤設定為分期付款， 須至ATM 自動櫃員機變更設定，使被害人張嘉慶不疑有他， 陷於錯誤，依詐欺集團指示匯款4,020 元入系爭第一銀行帳 戶內。
㈥100 年4 月2 日晚間9 時許，以電話撥打給被害人宋瑋婷， 詐稱係網路拍賣賣家，因先前購物時帳務誤設定為分期付款 ，須至ATM 自動櫃員機變更設定，使被害人宋瑋婷不疑有他 ，陷於錯誤，依詐欺集團指示分別匯款29,978元、29,978元 共計59,956元入系爭合作金庫帳戶內。
因認被告涉犯刑法第30條第1 項、第339 條第1 項之幫助詐 欺取財罪嫌等語。
二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；被 告或共犯之自白，不得作為有罪判決之唯一證據，仍應調查 其他必要之證據，以察其是否與事實相符；又不能證明被告 犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154 條第2 項、 第156 條第2 項、第301 條第1 項分別定有明文。又認定不 利於被告之事實，須依積極證據，苟積極證據不足為不利於 被告事實之認定時，即應為有利於被告之認定，更不必有何 有利之證據。另按事實之認定，應憑證據，如未能發現相當 證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，以 為裁判基礎；又認定犯罪事實，所憑之證據，雖不以直接證 據為限，間接證據亦包括在內，然無論直接或間接證據，其 為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致於有所懷疑，而 得確信其為真實之程度者，始得據之為有罪之認定，倘其證 明尚未達到此一程度，而有合理性懷疑之存在時，即無從為 有罪之認定，最高法院30年上字第816 號、40年台上字第86 號、30年上字第1831號、76年台上字第4986號判例可資參照 。又刑事訴訟法第161 條已於91年2 月8 日修正公布，其第 1 項規定：檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出
證明之方法。因此，檢察官對於起訴之犯罪事實，應負提出 證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足為被 告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法院以 形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被告無 罪判決之諭知（最高法院92年台上字第128 號判例參照）。三、本件公訴人認被告游豐隆涉犯上開幫助詐欺取財罪嫌，無非 係以告訴人胡展榕、被害人施又毓、楊雯尹、蔡樹慧、宋瑋 婷、張嘉慶等人於警詢之指述、系爭新光銀行、合作金庫、 第一銀行帳戶之開戶客戶資料、交易明細表、內政部警政署 反詐騙案件紀錄表、受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳 戶通報簡便格式、匯款明細收據影本等證據為其論據。訊據 被告固不否認有將系爭新光銀行、合作金庫、第一銀行帳戶 存摺影本、金融卡及密碼交付予「張先生」之事實，惟堅決 否認有何幫助詐欺取財犯行，辯稱：100 年3 月下旬某日有 一名自稱玉山銀行行員之「張先生」以玉山銀行代表號聯絡 伊，表示該銀行有辦理個人信貸20萬元之優惠貸款方案，伊 當時因想買中古車，有意辦理貸款，隔數日，「張先生」告 知伊需提供系爭新光銀行、合作金庫、第一銀行帳戶存摺影 本作為申辦貸款資料，後來又表示貸款要做交易紀錄才能通 過，需交付金融卡、密碼，伊遂依「張先生」指示將前揭3 帳戶之存摺影本、金融卡及密碼寄送給「孫曉娟」小姐，地 址為臺中市○○區○○路000 號，伊事後撥打「孫曉娟」之 行動電話門號0000-000000 號，對方表示如收到帳戶資料會 電話聯繫，經過約2 週後，屏東縣政府警察局通知伊作筆錄 ，方知被騙，伊也是被害人等語（見原審卷第30頁至第31頁 ）。經查：
㈠真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員於100 年4 月2 日以前揭 詐術，使告訴人胡展榕、被害人施又毓、楊雯尹、蔡樹慧、 宋瑋婷、張嘉慶陷於錯誤，分別匯款至被告系爭新光銀行、 合作金庫、第一銀行帳戶內等情，固經告訴人胡展榕、被害 人施又毓、楊雯尹、蔡樹慧、宋瑋婷、張嘉慶於警詢時指證 明確（參見警卷第11頁、第26頁至第27頁、第41頁至第42頁 、第50頁、第62頁、第73頁），並有國泰世華銀行ATM 客戶 交易明細表、郵政自動櫃員機交易明細表、中國信託ATM 交 易明細表、第一銀行ATM 交易明細表、客戶往來交易明細表 、存摺主檔查詢、客戶基本資料查詢、郵政跨行匯款申請書 各1 份在卷可稽（見警卷第13頁至第19頁、第20頁、第21頁 ），然此僅能證明告訴人及被害人等確有遭到詐欺集團詐騙 ，並分別將款項匯至系爭新光銀行、合作金庫、第一銀行帳 戶之事實，尚不足以推論被告確有基於幫助他人詐欺取財之
不確定故意，提供前揭3 帳戶供詐欺集團用以詐騙告訴人及 被害人等款項之事實。
㈡經屏東縣政府警察局對詐欺集團成員莊舒惟使用之序號0000 00000000000 號行動電話執行通訊監察結果，該詐欺集團成 員於101 年3 月31日使用行動電話門號0000-000000 號與被 告使用之行動電話門號0000-000000 號聯絡，內容為：100 年3 月31日13時19分：「B （指被告，下同）：孫小姐嗎？ A （指詐欺集團成員，下同）：喂，你貴姓？B ：我叫游豐 隆，我問寄銀行東西你有沒有收到？A ：你昨天寄的那下午 才會到，我收到打給你。B ：好，謝謝。」，此有前揭通訊 監察書核發機關及文號、屏東縣政府警察局刑警大隊通訊監 察譯文表各1份在卷可查（見原審卷第131頁至152頁），是 足見被告所述其係依「張先生」指示而寄送前揭3帳戶資料 予「孫曉娟」，並曾致電「孫曉娟」詢問是否已收受上開資 料等語，並非子虛。再參諸本案詐欺集團收集使用之另一帳 戶提供人陳姿彣（由後開屏東縣政府警察局移送書同案移送 陳姿彣、游豐隆），其係於100年3月23日在貸款公司網站留 下資料，事後接到自稱玉山銀行專員謝先生來電，後再由玉 山銀行襄理來電稱需提供金融卡提供作帳，便依指示將帳戶 資料寄予對方，而陳姿彣因帳戶資料遭本案詐欺集團詐騙取 得使用，所涉幫助詐欺取財罪嫌不足，業經臺灣基隆地方法 院檢察署檢察官以100年度偵字第3133、3974號為不起訴處 分確定等情，有上開不起訴處分書、屏東縣政府警察局100 年7月13日屏警刑偵華字第0000000000號刑事案件移送書各1 份附卷可稽〔見臺灣屏東地方法院檢察署100年度偵字第707 6號卷（按：併辦卷宗之一）第9頁；原審卷第190頁至第192 頁〕，核與本案被告所供稱其遭詐取帳戶資料之情節如出一 轍。復參照前開詐欺集團所屬成員莊舒惟於警詢中亦供稱： 伊在詐欺集團內擔任之角色，係依上線「邱哥」指示前往領 取詐騙所得存摺、金融卡等帳戶資料之宅配包裹，並將包裹 放在臺中市青海路家樂福大賣場置物櫃等語（見原審卷第11 6頁至第122頁），則互核相關事證，益足徵被告所辯其係為 向玉山銀行申辦貸款，誤信詐欺集團之說詞，始交付前揭3 帳戶存摺影本、提款卡及密碼，伊沒有幫助詐欺集團的故意 等語，洵非無據，應堪採信。
㈢按交付金融機構帳戶而幫助詐欺取財罪之成立，必須幫助人 於行為時，明知或可得而知，被幫助人將持其所交付之帳戶 向他人詐取財物，如出賣、出租或借用等情形，或能推論其 有預知該帳戶被使用詐取他人財物之可能；反之，如非基於 自己自由意思而係因遺失、被脅迫、遭詐欺等原因而交付，
則交付帳戶之人並無幫助犯罪之意思，亦非認識收受其帳戶 者將持以對他人從事詐欺取財等財產犯罪而交付，則其交付 帳戶之相關資料時，既不能預測其帳戶將被他人作為詐欺取 財等財產犯罪之工具，則其交付帳戶相關資料之行為，即不 能成立幫助詐欺取財等犯罪。又詐欺集團所使用之詐術，雖 僅需稍加求證即可釐清而不致受騙，本件被告未多加質問， 亦未察覺不合理之處，即擅予提供帳戶資料，固與一般人所 會採取之應對措施有所落差，然上開以一般常人智識程度及 社會經驗可能判別其中有詐之推論，並不能排除另有因年紀 尚輕或社會經驗不足，不具此種警覺程度之人，而被告行為 時年僅22歲，於急需貸款購買中古車之情形下，思慮不周， 一時未予查證，誤信詐欺集團之說詞，進而出於暫時提供其 帳戶資料以便辦理貸款之意，而交付前揭3 帳戶存摺影本、 金融卡、密碼予他人，自難認其提供帳戶資料之行為，有何 幫助詐欺取財之主觀犯意，亦尚難遽以詐欺集團之說詞不合 常理或被告未加查證一節，即逕推定被告係基於幫助詐欺取 財之犯意而提供帳戶資料予詐騙集團使用。
四、至證人莊舒惟、賴緯錡經原審傳訊未到庭，被告之原審辯護 人雖請求再次傳喚上開證人證明被告係遭詐取帳戶資料之事 實，惟依（原審）公訴人所提證據資料仍不足證明被告有何 幫助詐欺取財之犯行，難認已盡舉證責任，而檢察官及被告 於本院均未聲請傳喚證人莊舒惟、賴緯錡，復稱：無其他證 據請求調查等語（見本院卷第37頁），自無再行傳喚上開證 人之必要，附此敘明。
五、綜上所述，本件公訴、上訴意旨所認被告涉犯幫助詐欺嫌所 憑之證據，均未達通常一般人均不致有所懷疑，而得以確信 其為真實之程度。此外，復查無其他積極證據足資證明被告 有何公訴意旨所指涉犯前開犯行，基於無罪推定之原則，原 審為被告諭知無罪判決，尚無違誤。檢察官上訴意旨，猶執 陳詞，指摘原審判決此部分不當，為無理由，應予駁回。六、併案部分：
㈠臺灣南投地方法院檢察署101年度偵字第3656號移送併案意 旨略以：游豐隆於100年3月底到4月初某日，在南投縣埔里 鎮和平東路全家便利商店，將其所申設之台新銀行草屯分行 帳號000000000000號、合庫銀行埔里分行帳號000000000000 0號、第一商銀埔里分行帳號00000000000號存摺等資料，以 宅配方式交予年籍不詳自稱張先生及孫曉娟之詐騙集團成員 ，嗣於100年4月2日起陸續有被害人楊雯尹等7名接獲詐騙電 話，並陷於錯誤分別將9,078元、29,980元、39,944元、59, 956元、4,020元、6,920元、59,988元匯入被告前揭帳戶內
。因認前揭起訴之犯罪事實與併案之犯罪事實具有同一事實 之關係，屬於實質上一罪，係法律上同一案件，而移送併案 審理等語。
㈡經查，本件起訴部分既為被告無罪之諭知，則移送併案部分 自難認與起訴部分有何實質上一罪之關係，無從併案審理， 應退回由檢察官另為適法處理。
據上論結，應依刑事訴訟法第368條，判決如主文。本案經檢察官陳佳琳到庭執行職務。
中 華 民 國 101 年 12 月 11 日
刑事第九庭 審判長法 官 劉 登 俊
法 官 陳 得 利
法 官 陳 宏 卿
以上正本證明與原本無異。
不得上訴。
書記官 林 振 甫
中 華 民 國 101 年 12 月 11 日
, 台灣公司情報網
, 台灣公司情報網
, 台灣公司情報網