臺灣高雄地方法院刑事簡易判決 101年度簡字第992號
聲 請 人 臺灣高雄地方法院檢察署檢察官
被 告 謝聰輝
謝元明
上列被告因重利案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（100年度
偵字第22348號），本院判決如下：
主 文
謝聰輝共同犯重利罪，共拾壹罪，各處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案附表二編號3-4、3-5、3-6、3-7、4、5-1、5-2、5-3、5-4、5-6、5-7、5-8、5-9、8、20、21所示之物均沒收。應執行有期徒刑壹年貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，並向公庫支付新臺幣壹拾伍萬元，緩刑期間付保護管束。扣案附表二編號3-4、3-5、3- 6、3-7、4、5-1、5-2、5 -3、5-4、5-6、5-7、5-8、5-9、8、20、21所示之物均沒收。
謝元明共同犯重利罪，共拾壹罪，各處拘役貳拾日，如易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案附表二編號3-4、3-5、3-6、3-7、4、5-1、5-2、5-3、5-4、5-6、5-7、5-8、5-9、8、20、21所示之物均沒收。應執行拘役壹佰貳拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並向公庫支付新臺幣伍萬元，扣案附表二編號3-4、3-5、3-6、3-7、4、5-1、5-2、5 -3 、5-4、5-6、5-7、5-8、5-9、8、20、21所示之物均沒收。 事實及理由
一、犯罪事實：謝聰輝自稱為元大租賃公司「呂代書」，竟與其 子謝元明共同基於重利之犯意聯絡，分別於附表一所示時間 假借上開公司或代書名義，遂行經營俗稱地下錢莊之實，或 在報紙分類廣告刊登、或以手機簡訊發送貸款資訊、或經由 友人介紹等方式，再由謝聰輝負責對外接洽借款者、議定放 貸利息、收款等業務，謝元明則負責記帳並向借款者收取各 期利息，二人即共同以乘人需錢急迫，或無一般民間借貸對 於利息計算之經驗，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重 利詳如附表一所示共計十一人，其方式為向前去借款者以附 表一所示之貸款並約定所收取之重利，部分第一期利息於貸 款時預扣，借款者另需簽發相當於貸款額度之支票、本票， 或再提供身分證件供作擔保，而取得與原本顯不相當之重利 。嗣經其中之借款者不堪重利負荷，遂向員警陳報，於民國 100年7月27日9時30分許為警持法院核發之搜索票，前往謝 聰輝及謝元明位在高雄市○○區○○路103號6樓住處內實施 搜索，並扣得如附表二之物品，始悉上情。
二、證據名稱：㈠共同被告謝聰輝之自白，㈡共同被告謝元明之
自白，㈢證人即借款人陳蔡虹花之證述，㈣證人即借款人黃 進生之證述，㈤證人即借款人莊子慧之證述，㈥證人即借款 人朱家蓁之證述，㈦證人即借款人邱德忠之證述，㈧證人即 借款人潘麗光之證述，㈨證人即借款人盧文慶之證述，㈩證 人即借款人何宜君之證述，證人即借款人黃榮茂之證述， 證人即借款人陳育鍾之證述，證人即借款人吳喬盈之證述 ，扣案附表二編號2手機討債簡訊翻拍畫面，扣案如附 表二所示物品暨其照片。
三、刑罰裁量：爰審酌被告二人不思以合法商業手段取得資本利 得，而以報紙及友人介紹貸放高利等犯罪之動機、目的及手 段，所為破壞社會正常交易秩序，且致使借款人因不堪債務 壓迫害及影響日常生活等犯罪所生之損害，被告等並因而獲 致不法之利息收入，被告謝聰輝曾有恐嚇前科經法院判處緩 刑期滿，但被告謝元明則無刑事前科，此品行資料有臺灣高 等法院被告前案紀錄表二份可查，並斟酌二人犯後皆坦承犯 罪之態度，並與部分被害人達成和解。以被告生活狀況及智 識程度而言，被告謝聰輝自稱國中畢業、家境小康，現以餐 飲業生；被告謝元明自稱高中畢業、家境小康、以作業員為 生，並斟酌被告二人於本案重利犯行之犯罪參與程度等上開 被告個人具體之行為人責任基礎之一切情狀，分別量處如主 文所示之刑，審酌犯罪情節後併諭知易科罰金之折算標準， 並依據被告等所犯上開數罪之類型均為重利罪、所為重利犯 行之行為與時間關連性極密切且期間極長，以及被告整體犯 行之應罰適當性，再定其應執行刑及易科罰金之折算標準， 以資警惕。末查被告二人未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑 之宣告，有上開前案紀錄表在卷可查，其於本案查獲後，跟 始終坦承犯行且配合偵查，且自稱於本案查獲前已不再經營 重利行業，並與本案七名被害人達成和解，諒被告等經此刑 事程序及刑之宣告，應知所警惕，而無再犯之虞，故認對其 宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之 規定，分別併予宣告緩刑如主文所示，以啟自新，並命分別 向公庫支付如主文所示之金額，以維法治。又本院為使被告 謝聰輝於緩刑期間，不致再行誤觸法網，爰於被告受緩刑宣 告之期間，另付保護管束。扣案如附表二所示之物，部分雖 經檢察官宣告沒收，惟因聲請簡易判決處刑書附表二所載甚 不精確，經本院調取扣案證物逐一審核後分別予以宣告沒收 ，理由詳如附表二所示。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第450條第1項、 第454條第2項，刑法第28條、第344條、第41條第1項前段、 第8項、第51條第5款、第6款、第74條第1項第1款、第2項第
4款、第93條第1項本文、第38條第1項第2款，刑法施行法第 1 條之1第1項、第2項前段，逕以簡易判決處刑如主文。四、如不服本件判決，得自收受送達之日起10日內，向本院提起 上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。中 華 民 國 101 年 4 月 23 日
高雄簡易庭 法 官 李東柏
以上正本，係照原本作成，證明與原本無異。
中 華 民 國 101 年 4 月 23 日
書記官 曹德英
附錄本判決論罪之法條：
刑法第344條
乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元（新臺幣三萬元）以下罰金。
附表一
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│編│借款人│借款時間│借款地點│借款金額（新│計息方式 │擔保方式│
│號│ │ │ │臺幣） │ │ │
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│1 │陳蔡虹│自98年3 │高雄市仁│200萬元（本 │每10天1期，每 │簽發理銓│
│ │花 │月間起 │武區中正│於罪疑唯輕以│期利息20%，換 │工程有限│
│ │ │ │路兆豐銀│最低額度認定│算月息60%，年 │公司支票│
│ │ │ │行前 │） │利率720%。 │多張 │
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│2 │黃進生│99年3月 │高雄市楠│12萬元 │每10天1期，每 │簽發本票│
│ │ │間某日 │梓區中山│ │期利息每10萬元│多張 │
│ │ │ │高中前 │ │為8000元，換算│ │
│ │ │ │ │ │月息24%，年利 │ │
│ │ │ │ │ │率288%。 │ │
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│3 │莊子慧│99年1月 │莊子慧之│40萬元 │每15天1期，每 │簽發面額│
│ │ │間某日 │高雄市小│ │期利息2萬8000 │40萬元之│
│ │ │ │港區中安│ │元換算月息14% │支票1張 │
│ │ │ │路688 之│ │，年利率168%。│ │
│ │ │ │8 號家具│ │ │ │
│ │ │ │店內 │ │ │ │
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│4 │朱家蓁│99年5月 │朱家蓁之│20萬元 │每10天1期，每 │簽發面額│
│ │ │間某日 │高雄市三│ │期利息3萬元， │20萬元之│
│ │ │ │民區正氣│ │換算月息45%， │支票1張 │
│ │ │ │街23號3 │ │年利率540%。 │ │
│ │ │ │樓之1住 │ │ │ │
│ │ │ │處 │ │ │ │
├─┼───┼────┼────┼──────┼───────┼────┤
│5 │丘德忠│98年8月 │高雄市九│2萬元 │每10天1期，每 │簽發面額│
│ │ │5日 │如路與民│ │期利息2000元，│4萬元本 │
│ │ │ │族路口 │ │換算月息30%， │票1張並 │
│ │ │ │ │ │年利率360%。 │提供身分│
│ │ │ │ │ │ │證影本 │
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│6 │潘麗光│100年4月│屏東市瑞│借30萬預扣 │每15天1期，每 │簽發面額│
│ │ │間某日 │光路三段│2萬4000元， │期利息2萬4000 │30萬元之│
│ │ │ │219號 │實拿27萬6000│元，換算月息約│支票1張 │
│ │ │ │ │元。 │17.39%，年利率│並提供身│
│ │ │ │ │ │約208.6%。 │分證影本│
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│7 │盧文慶│98年初某│不詳 │借10萬預扣 │每15天1期，每 │簽發面額│
│ │ │日 │ │2萬元，實拿 │期利息2萬元， │10萬元之│
│ │ │ │ │8萬元。 │換算月息50%， │支票1張 │
│ │ │ │ │ │年利率600%。 │並提供身│
│ │ │ │ │ │ │分證影本│
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│8 │何宜君│98年間 │高雄市苓│25萬元 │月息30%，年利 │簽發支票│
│ │ │ │雅區五福│ │率360%。 │並提供身│
│ │ │ │一路11號│ │ │分證影本│
│ │ │ │9樓 │ │ │ │
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│9 │黃榮茂│98年6月 │高雄市苓│借5萬元預扣 │每15天1期，每 │簽發面額│
│ │ │間 │雅區正義│4000元利息，│期利息4000元，│5 萬元之│
│ │ │ │路263 號│實得4萬6000 │換算月息17.3% │支票1張 │
│ │ │ │5樓之1 │元。 │，年利率208%。│並提供身│
│ │ │ │ │ │ │分證影本│
├─┼───┼────┼────┼──────┼───────┼────┤
│10│陳育鍾│96年底某│高雄市仁│借100萬元預 │每15天1期，每 │簽發面額│
│ │ │日 │武區澄觀│扣10萬元利息│期利息10萬元，│100萬元 │
│ │ │ │路二段 │，實得90萬元│換算月息22.2% │之支票1 │
│ │ │ │520之1號│。 │，年利率266%。│張 │
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│11│吳喬盈│97年間 │高雄市鳳│10萬元 │月息30%，年利 │簽發支票│
│ │ │ │山區青年│ │率360%。 │及本票並│
│ │ │ │路二段 │ │ │提供身分│
│ │ │ │326號 │ │ │證影本 │
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附表二（編號順序依據本院卷扣押物品清單）
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│編號│物品名稱 │數量 │沒收與否之理由 │
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│1 │現金（新臺幣） │35萬元 │本件重利犯行時間僅至 │
│ │ │ │0年4月間某日，但扣案現│
│ │ │ │金係被告謝聰輝於本案後│
│ │ │ │之100年7月27日搜索前幾│
│ │ │ │日所新領，無法證明為供│
│ │ │ │本案所用或所得之物，裁│
│ │ │ │量後不予沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│2 │行動電話（門號：0000000000、IMEI │1支 │此雖為供本案重利所用之│
│ │碼：00000000000000/601） │ │物，但被告謝聰輝陳稱此│
│ │ │ │係其朋友「長腳仔」所提│
│ │ │ │供，且不知是何人所申請│
│ │ │ │（見警卷第3頁），尚無 │
│ │ │ │從證明為被告等所有，裁│
│ │ │ │量後不予沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│3 │借款資料袋 │18包 │一、編號3-4為借款人陳 │
│ │ │ │ 蔡虹花、3-5為借款 │
│ │ │ │ 人何宜君、3-6為借 │
│ │ │ │ 款人黃進生、莊子慧│
│ │ │ │ 、朱家蓁、潘麗光、│
│ │ │ │ 3-7為借款人吳喬盈 │
│ │ │ │ 等人之借款資料，為│
│ │ │ │ 被告所有供犯本件重│
│ │ │ │ 利罪所用之物，裁量│
│ │ │ │ 後宣告沒收。 │
│ │ │ │二、其餘14份借款人資料│
│ │ │ │ 審核後均與本件重利│
│ │ │ │ 犯行無關，裁量後不│
│ │ │ │ 予沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│4 │印有呂代書0000000000之元大租貸公司│3盒 │為被告謝聰輝所有預備供│
│ │名片 │ │借款人前來聯繫借款重利│
│ │ │ │犯行之物，裁量後宣告沒│
│ │ │ │收。 │
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│5 │記事本 │11本 │一、編號5-1、5-2、5-3 │
│ │ │ │ 、5-4、5-6、5-7、 │
│ │ │ │ 5-8、5-9為本案重利│
│ │ │ │ 借款人之還款記錄，│
│ │ │ │ 且為被告謝聰輝所有│
│ │ │ │ ，裁量後宣告沒收。│
│ │ │ │二、其餘3本記事本審核 │
│ │ │ │ 後均與本件重利犯行│
│ │ │ │ 無關，裁量後不予沒│
│ │ │ │ 收。 │
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│6 │發票人洪汝、95.4.9.金額88000元之高│1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │雄市第三信用合作社支票 │ │沒收。 │
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│7 │發票人施文東、95.3.1.金額90萬元本 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │票（NO702132） │ │沒收。 │
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│8 │空白本票 │3本 │為被告謝聰輝所有預備供│
│ │ │ │重利犯行簽發之擔保本票│
│ │ │ │，裁量後宣告沒收。 │
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│9 │戶名蔡獻堂之安泰商業銀行代收票據憑│1本 │與本案無關，裁量後不予│
│ │摺（00000000000000） │ │沒收。 │
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│10 │匯款人為謝聰輝之安泰銀行匯款委託書│120張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │ │ │沒收。 │
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│11 │兆豐銀行支票存款送款簿存根 │3張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │ │ │沒收。 │
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│12 │100.4.20.匯款人謝聰輝之陽信銀行匯 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │款收執聯 │ │沒收。 │
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│13 │100.7.26.鄭琳華之安泰銀行新臺幣存 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │提交易憑條（19萬元） │ │沒收。 │
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│14 │100.7.19.蔡獻堂之安泰銀行託收票據 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │彙總單 │ │沒收。 │
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│15 │99.2.23.-100.7.15.期間謝聰輝之安泰│1本 │無法證明被害人之重利款│
│ │銀行北高雄分行存摺（00000000000000│ │項係匯入此帳戶，裁量後│
│ │） │ │不予沒收。 │
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│16 │戶名謝聰輝之彰化銀行代收款項抄錄簿│1本 │與本案無關，裁量後不予│
│ │（00000000000000） │ │沒收。 │
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│17 │戶名黃信明之高雄三信合作社前金分社│1本 │與本案無關，裁量後不予│
│ │存摺（00000000000000） │ │沒收。 │
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│18 │聲請人謝聰輝之本院執行處99執68513 │4本 │與本案無關，裁量後不予│
│ │借款人廖雪娥之強制執行資料 │ │沒收。 │
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│19 │便條記事簿、A4雜記紙、安泰銀行空白│各1本（ │與本案無關，裁量後不予│
│ │存款存入憑條 │合計3本 │沒收。 │
│ │ │） │ │
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│20 │空白商業本票（置於車號7000-XN車內 │1本 │為被告謝聰輝所有預備供│
│ │） │ │重利犯行簽發之擔保本票│
│ │ │ │，裁量後宣告沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│21 │筆記本（置於車號7000-XN車內） │1本 │為被告謝聰輝所有記載本│
│ │ │ │案重利借款人之基本資料│
│ │ │ │及聯絡資訊，裁量後宣告│
│ │ │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│22 │發票人陳素蘭、97.1.18.金額125000元│1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │之臺灣中小企業銀行支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│23 │發票人廖有財、94.11.9.金額5萬元之 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │高雄市第二信用合作社支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│24 │發票人劉麗瓊、92.11.17.金額72000元│1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │之中國國際商業銀行支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│25 │戶名蔡獻堂之安泰銀行存摺（00000000│1本 │此雖為供本案重利所用之│
│ │116500） │ │物，但並非被告等所有，│
│ │ │ │裁量後不予沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│26 │戶名蔡佳宏之安泰銀行存摺（00000000│1本 │與本案無關，裁量後不予│
│ │805700） │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│27 │發票人洪汝、95.4.7.金額11萬元之高 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │雄市第三信用合作社支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│28 │發票人陳素蘭、97.1.31.金額125000元│1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │之臺灣中小企業銀行支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│29 │發票人廖有財、94.11.14.金額237000 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │元之高雄市第二信用合作社支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│30 │發票人廖有財、94.11.13.金額515000 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │元之高雄市第二信用合作社支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│31 │發票人劉麗瓊、92.11.10.金額72000元│1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │之中國國際商業銀行支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│32 │發票人劉麗瓊、92.11.14.金額72000元│1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │之中國國際商業銀行支票 │ │沒收。 │
├──┼─────────────────┼────┼───────────┤
│33 │發票人施文東、95.3.1.金額60萬元之 │1張 │與本案無關，裁量後不予│
│ │本票 │ │沒收。 │
└──┴─────────────────┴────┴───────────┘