臺灣板橋地方法院刑事簡易判決 100年度簡字第8307號
聲 請 人 臺灣板橋地方法院檢察署檢察官
被 告 廖俊弘
上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（100年度
偵字第26949號），本院判決如下：
主 文
廖俊弘幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：廖俊弘明知其向臺灣中小企業銀行土城分行（下 稱：臺灣企銀土城分行）開立之帳號：00000000000 號及彰 化商業銀行土城分行（下稱：彰化商銀土城分行）開立之帳 號：000000 00000000 號、中華郵政股份有限公司土城學府 郵局（下稱：土城學府郵局）開立之帳號：00000000000000 號等金融帳戶，係金融機構供其個人存提款項使用，並可預 見提供該等帳戶予他人使用，將可能幫助他人遂行財產犯罪 ，詎其仍不違其本意，而基於幫助詐欺取財之犯意，於民國 100 年8 月15日某時，在其新北市○○區○○路233 巷17號 10樓住處附近之萊爾富超商北縣城士店，將上開臺灣企銀土 城分行、彰化商銀土城分行帳戶之存摺、提款卡及密碼，土 城學府郵局帳戶之提款卡及密碼等物，以宅配通寄送方式交 與某詐騙集團所屬年籍不詳自稱「陳凱達」之成年人成員。 嗣該詐騙集團成員即意圖為自己不法之所有，分別於附表所 示之詐騙時間，向吳佩均、曾晁尉、陳明雅、吳玲菁、楊柏 毅、徐麗雯及羅詩儂佯稱如附表所示之詐騙內容，致吳佩均 、曾晁尉、陳明雅、吳玲菁、楊柏毅、徐麗雯及羅詩儂均陷 於錯誤，而分別於附表所示之匯款時間，依該詐騙集團成員 指示，將如附表所示之金額匯入如附表所示之帳戶。嗣吳佩 均、曾晁尉、陳明雅、吳玲菁、楊柏毅、徐麗雯及羅詩儂均 察覺有異並報警處理，始悉上情。案經楊柏毅、徐麗雯及羅 詩儂訴由新北市政府警察局土城分局移送臺灣板橋地方法院 檢察署檢察官聲請簡易判決處刑。
二、證據：
㈠被告廖俊弘固坦承申辦前揭帳戶之事實，惟矢口否認有何前 揭犯嫌，辯稱：為應徵兼差工作，而將前揭帳戶之存摺、金 融卡及密碼等物，寄送與年籍不詳自稱「陳凱達」之成年男 子云云。經查：
⒈被告於上開時、地，將其所有上揭銀行帳戶提款卡與密碼寄 交予真實姓名年籍均不詳自稱「陳凱達」之事實，業據被告 於警詢、偵查時坦承不諱，並有上開銀行之開戶資料、存戶
交易明細表在卷可佐，應堪認定。又本件被害人吳佩均、曾 晁尉、陳明雅、吳玲菁及告訴人楊柏毅、徐麗雯及羅詩儂等 人，係經由詐欺集團以先前之網路購物簽單有誤，需至提款 機操作取消云云為由，使上開被害人等陷於錯誤，並依指示 於附表所示時間將附表所示之款項（轉帳手續費不計）匯入 被告之上開銀行帳戶內，旋即遭提領一空之事實，亦據上開 被害人等於警詢時指訴、證述綦詳，復有被害人吳佩均第一 銀行自動付款交易明細表1 張；被害人曾晁尉土地銀行自動 櫃員機存戶交易明細表、郵政自動櫃員機交易明細表、彰化 銀行自動櫃員機交易明細表各1 張；被害人陳明雅國泰世華 銀行客戶交易明細表2 張；被害人吳玲菁郵政自動櫃員機交 易明細表1 張；告訴人楊柏毅國泰世華銀行客戶交易明細表 、中國信託銀行自動櫃員機交易明細表各1 張；告訴人徐麗 雯大眾銀行自動櫃員機交易明細表2張 ；告訴人羅詩儂郵政 自動櫃員機交易明細表1 張；前揭被告臺灣企銀土城分行、 彰化商銀土城分行及土城學府郵局之開戶資料暨交易明細表 各1 份附卷可稽。足見被告之上開帳戶確由犯罪集團使用， 假藉名義，詐騙被害人將金錢匯入無訛。
⒉金融存摺事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本 人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存 摺，且一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱 特殊情況偶須交付他人使用，亦必深入瞭解他人用途暨其合 理性，始予提供；又該等專有物品如落入不明人士手中，而 未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具 ，此乃吾人依一般生活認知所易於體察之常識，而有犯罪意 圖者，非有正當理由，竟徵求他人提供帳戶，客觀上可預見 其目的，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內 資金之實際取得人之身分，以逃避追查，以被告在交付上開 帳戶予他人時，係智識程度正常之成年人，自應具有相當之 社會經驗、常識，其對向其收取帳戶之人收取他人金融機構 帳戶之舉，豈能無疑？又被告於偵查中自承：對方於即時通 上有告以其等是從事線上運動彩券賭博工作等語，復參以被 告於100 年8 月15日寄送上開臺灣企銀土城分行、彰化商銀 土城分行及土城學府郵局等帳戶資料與「陳凱達」時，各該 帳戶內之餘額分別為新臺幣（下同）90元、16元、2 元，有 上開帳戶交易明細資料各1 份在卷可稽，顯見該詐騙集團成 員已對被告表示自己係不法集團，然被告僅因上開帳戶存款 已剩無幾，自己並無損失之虞，即枉顧其他潛在被害人遭不 法集團持其帳戶實行財產犯罪因而失財之高度風險，於毫不 在意所應徵之公司名稱、經營者真實身分及該公司成員實際
從事何種活動等重要資訊之心態下，恣意交付具有專屬性之 上揭帳戶資料並告以密碼，使對方於取得後得充分自由使用 上揭帳戶，亦得作為不法犯罪取得犯罪所得之用，被告暨預 見及此，卻仍決意交付帳戶供對方使用，足認其具有幫助他 人為財產犯罪之意思甚明。
⒊再詐欺集團經常以收購方式大量取得他人之存款帳戶，亦常 以應徵工作、質押借款、辦理貸款為由，誘使他人提供金融 機構之存款帳戶，以隱匿其財產犯罪之不法行徑，規避執法 人員之查緝，並掩飾、確保因自己犯罪所得之財物，類此在 社會上層出不窮之案件，亦經坊間書報雜誌、影音媒體多所 報導及再三披露而為眾所周知之情事，是以避免此等專屬性 甚高之物品被不明人士利用為犯罪工具，亦為一般生活所應 有之認識。因之，被告將其所有上開帳戶提供予他人使用， 對該蒐集帳戶之人將可能以該帳戶供作詐欺取財之非法用途 乙節，應有所預見。況被告與「陳凱達」素昧平生，其僅係 以網路即時通之方式與對方聯絡，然對其之真實姓名、年籍 為何等資訊均一無所悉，豈有在與對方素未謀面，即率予交 付前揭帳戶供對方使用？足徵被告前揭所辯，明顯悖於常情 。
⒋另就取得上開帳戶之第三人而言，該人既有意利用上開帳戶 作為詐騙之工具，當無選擇一隨時可能遭真正存戶掛失而無 法使用之帳戶之可能，輔以現今社會上，確實存有不少為貪 圖小利而出售自己帳戶供人使用之人，是該第三人僅需付出 少許之金錢，即可取得可完全操控而無遭掛失風險之帳戶， 否則，若被告在該第三人尚未行詐前，或行詐後，尚未將帳 戶內之款項提領出前，上開帳戶即被掛失或遭提領，該第三 人豈非無法遂其詐財之目的，該第三人絕無將涉及詐騙成否 之關鍵置於如此不確定境地之可能。
⒌綜上，被告所辯顯係臨訟編纂之詞，不足採信，本件事證明 確、其犯行堪予認定。
三、核被告廖俊弘所為，係犯刑法第30 條第1項、第339條第1項 之幫助詐欺取財罪。被告以一交付他人金融帳戶提款卡及密 碼之行為，同時幫助詐欺集團詐騙被害人吳佩均等七人得逞 ，侵害其等之財產法益，而觸犯數罪名，為想像競合犯，應 從一重詐欺取財罪處斷。又被告幫助他人犯罪，為幫助犯， 爰依刑法第30 條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。爰審酌 被告提供多個金融機構帳戶供他人非法使用，助長社會犯罪 風氣，導致真正犯罪者逍遙法外，行為殊屬不當，兼衡其品 行、智識程度、生活狀況、犯後態度、被害人所受損害金額 等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算
標準，以資懲儆。
四、依刑事訴訟法第449 條第1 項前段、第3 項，刑法第339 條 第1 項、第30條第1 項前段、第55條、第41條第1 項前段， 刑法施行法第1 條之1 第1 項、第2 項前段，逕以簡易判決 處刑如主文。
五、如不服本件判決，得自收受送達之日起10日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。中 華 民 國 101 年 1 月 12 日
刑事第二十四庭 法 官 徐子涵
以上正本證明與原本無異。
書記官 楊姝晴
中 華 民 國 101 年 1 月 12 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 1 千元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表：
┌──┬───┬────┬──────┬─────┬─────┬─────┐
│編號│被害人│詐騙時間│ 詐騙內容 │匯款時、地│ 匯款金額 │ 匯入帳戶 │
│ │ │ │ │ │（新臺幣）│ │
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│ 1 │吳佩均│100年8月│自稱係奇摩拍│100年8月16│5,432元 │臺灣企銀土│
│ │ │16日18時│賣網站賣家客│日21時34分│ │城分行 │
│ │ │46分許 │服人員，佯稱│許，在某第│ │ │
│ │ │ │：因網路購物│一銀行之自│ │ │
│ │ │ │資料填載不清│動櫃員機匯│ │ │
│ │ │ │，須至自動櫃│款 │ │ │
│ │ │ │員機操作，以│ │ │ │
│ │ │ │免遭連續扣款│ │ │ │
│ │ │ │云云 │ │ │ │
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│ 2 │曾晁尉│100年8月│自稱係奇摩拍│100年8月16│29,987元 │臺灣企銀土│
│ │ │16日19時│賣網站人員，│日20時11分│ │城分行 │
│ │ │許 │佯稱：因付款│，在土地銀│ │ │
│ │ │ │問題，貨款會│行南崁分行│ │ │
│ │ │ │自帳戶內自動│之自動櫃員│ │ │
│ │ │ │轉出，須至自│機匯款 │ │ │
│ │ │ │動櫃員機操作├─────┼─────┼─────┤
│ │ │ │取消交易云云│100年8月16│29,987元 │彰化商銀土│
│ │ │ │ │日21時44分│ │城分行 │
│ │ │ │ │，在某郵局│ │ │
│ │ │ │ │之自動櫃員│ │ │
│ │ │ │ │機匯款 │ │ │
│ │ │ │ ├─────┼─────┼─────┤
│ │ │ │ │100年8月16│30,000元 │彰化商銀土│
│ │ │ │ │日22時16分│ │城分行 │
│ │ │ │ │，在某彰化│ │ │
│ │ │ │ │商銀之自動│ │ │
│ │ │ │ │櫃員機匯款│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
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│ 3 │陳明雅│100年8月│自稱係99商品│100年8月16│29,989元 │臺灣企銀土│
│ │ │16日19時│網路賣家，佯│日20時53分│ │城分行 │
│ │ │40分許 │稱：因其內部│許，在臺中│ │ │
│ │ │ │人員作業錯誤│市沙鹿區中│ │ │
│ │ │ │，輸入12次交│棲路54號萊│ │ │
│ │ │ │易資料，須至│爾富超商內│ │ │
│ │ │ │自動櫃員機操│之國泰世華│ │ │
│ │ │ │作，取消轉帳│銀行自動櫃│ │ │
│ │ │ │動作云云 │員機匯款 │ │ │
│ │ │ │ ├─────┼─────┼─────┤
│ │ │ │ │100年8月16│6,567元 │臺灣企銀土│
│ │ │ │ │日21時3分 │ │城分行 │
│ │ │ │ │許，在同上│ │ │
│ │ │ │ │之自動櫃員│ │ │
│ │ │ │ │機匯款 │ │ │
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│ 4 │吳玲菁│100年8月│自稱係聚日風│100年8月16│29,989元 │彰化商銀土│
│ │ │16日21時│潮日本精品童│日22時8分 │ │城分行 │
│ │ │11分許 │裝雜貨之網路│許，在某郵│ │ │
│ │ │ │賣家，佯稱：│局自動櫃員│ │ │
│ │ │ │因誤認吳玲菁│機匯款 │ │ │
│ │ │ │為批發客戶，│ │ │ │
│ │ │ │所以將其消費│ │ │ │
│ │ │ │設定為12期分│ │ │ │
│ │ │ │期扣款，須至│ │ │ │
│ │ │ │自動櫃員機操│ │ │ │
│ │ │ │作，取消分期│ │ │ │
│ │ │ │扣款設定云云│ │ │ │
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│ 5 │楊柏毅│100年8月│自稱係雅虎奇│100年8月16│5,989元 │彰化商銀土│
│ │ │16日22時│摩拍賣網站人│日22時16分│ │城分行 │
│ │ │10分許 │員，佯稱：楊│許，在臺南│ │ │
│ │ │ │柏毅之前網路│市永康區中│ │ │
│ │ │ │購物，誤選為│華路423號 │ │ │
│ │ │ │12期分期付款│國泰世華銀│ │ │
│ │ │ │，須至自動櫃│行之自動櫃│ │ │
│ │ │ │員機操作，變│員機匯款 │ │ │
│ │ │ │更付款方式云├─────┼─────┼─────┤
│ │ │ │云 │100年8月16│13,131元 │土城學府郵│
│ │ │ │ │日23時2分 │ │局 │
│ │ │ │ │許，在臺南│ │ │
│ │ │ │ │市永康區中│ │ │
│ │ │ │ │華路425號 │ │ │
│ │ │ │ │中國信託銀│ │ │
│ │ │ │ │行之自動櫃│ │ │
│ │ │ │ │員機匯款 │ │ │
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│ 6 │徐麗雯│100年8月│自稱係雅虎奇│100年8月16│10,900元 │土城學府郵│
│ │ │16日22時│摩拍賣網站賣│日23時許，│ │局 │
│ │ │10分許 │家，佯稱：徐│在新北市新│ │ │
│ │ │ │麗雯之前網路│莊區○○路│ │ │
│ │ │ │購物操作錯誤│107號大眾 │ │ │
│ │ │ │，將遭連續扣│銀行之自動│ │ │
│ │ │ │款12個月，須│櫃員機匯款│ │ │
│ │ │ │至自動櫃員機├─────┼─────┼─────┤
│ │ │ │操作，取消分│100年8月16│18,900元 │土城學府郵│
│ │ │ │期付款設定云│日23時21分│ │局 │
│ │ │ │云 │許，在同上│ │ │
│ │ │ │ │自動櫃員機│ │ │
│ │ │ │ │匯款 │ │ │
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│ 7 │羅詩儂│100年8月│自稱係網路賣│100年8月16│29,985元 │土城學府郵│
│ │ │16日22時│家，佯稱：羅│日23時22分│ │局 │
│ │ │30分許 │詩儂之前網路│許，在基隆│ │ │
│ │ │ │購物簽單有問│市○○路2 │ │ │
│ │ │ │題，將遭銀行│段安樂郵局│ │ │
│ │ │ │扣款，須至自│內之自動櫃│ │ │
│ │ │ │動櫃員機操作│員機匯款 │ │ │
│ │ │ │，取消分期付│ │ │ │
│ │ │ │款交易云云 │ │ │ │
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