臺灣臺中地方法院刑事判決 96年度金重訴字第2739號
公 訴 人 臺灣臺中地方法院檢察署檢察官
被 告 午○○
丙○○原名:王.
甲天○
己○○ 即周己.
上列四人共同
選任辯護人 魏其村律師
王叔榮律師
被 告 ｗ○○ 男 81歲 (民國○○年○ 月○○日生)
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住高雄市左營區○○○路745巷11號
甲Ｃ○○
女 64歲（民國○○年○月○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住高雄市○○區○○路348號2樓之2
居高雄市○○區○○街1巷65號1樓
共 同
選任辯護人 黃紫芝律師
被 告 乙Ｈ○ 女 56歲（民國○○年○月○○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住高雄市○○區○○街13號3樓之2
選任辯護人 林宜慶律師
被 告 ｙ○○○
女 64歲（民國○○年○月○○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住高雄縣鳳山巿鳳北路108巷45號6樓
選任辯護人 黃紫芝律師
被 告 乙Ｍ○ 女 68歲（民國○○年○○月○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住高雄市新興區○○○路316之32號
選任辯護人 張益隆律師
被 告 丙癸○ 女 42歲（民國○○年○月○○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住桃園縣中壢市○○○街171號
乙丁○ 女 47歲（民國○○年○月○○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住台南縣學甲鎮○○路446號
Ｐ○○ 男 57歲（民國○○年○月○○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住嘉義縣東石鄉副瀨村副瀨54號
玄○○ 男 54歲（民國○○年○○月○○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住高雄市苓雅區○○○路54巷13之2號
居高雄縣鳳山市○○街55號
上列四人共同
選任辯護人 魏其村律師
王叔榮律師
被 告 Ｇ○○ 女 50歲（民國○○年○○月○日生）
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住台北市○○區○○路100巷77弄11號4樓
選任辯護人 李淵聯律師
被 告 乙ｙ○ 男50歲(民國○○年○月○○日生)
身分證統一編號：Ｚ000000000號
住花蓮縣花蓮巿中山路2段66巷10號
選任辯護人 蘇哲科律師
上列被告因違反公平交易法案件，經檢察官提起公訴（96年度偵
字第15404號、第17002號、第17591號、第18878號），本院判決
如下：
主 文
午○○違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣拾捌萬元，徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。丙○○、甲天○違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，各處有期徒刑壹年，均併科罰金新臺幣拾伍萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。均緩刑參年，並均應於緩刑期滿前陸個月向公庫支付新臺幣貳拾伍萬元。己○○、ｗ○○共同違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，各處有期徒刑捌月，均併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。均緩刑貳年，並均應於緩刑期滿前肆個月向公庫支付新臺幣貳拾萬元。甲Ｃ○○共同違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣陸萬元，徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應於緩刑期滿前肆個月向公庫支付新臺幣拾萬元。乙Ｈ○共同違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介
紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣陸萬元，徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應於緩刑期滿前肆個月向公庫支付新臺幣拾萬元。ｙ○○○共同違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑捌月，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應於緩刑期滿前肆個月向公庫支付新臺幣貳拾萬元。
乙Ｍ○共同違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑玖月，併科罰金新臺幣拾貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應於緩刑期滿前陸個月向公庫支付新臺幣貳拾萬元。
丙癸○違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，應於緩刑期滿前肆個月向公庫支付新臺幣拾伍萬元。
乙丁○、Ｐ○○、玄○○共同違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，各處有期徒刑壹年，均併科罰金新臺幣拾伍萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。均緩刑參年，並均應於緩刑期滿前陸個月向公庫支付新臺幣貳拾伍萬元。
Ｇ○○違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑壹年，併科罰金新臺幣拾伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應於緩刑期滿前陸個月向公庫支付新臺幣貳拾伍萬元。
乙ｙ○幫助違反多層次傳銷，其參加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
事 實
一、緣ｄ○○（所犯法人行為負責人，違反非銀行不得經營收受 存款業務之規定，前經本院另行判處有期徒刑10年，現上訴 臺灣高等法院臺中分院審理中）以其胞姐ｄ○○（身分證字 號Ｚ000000000，無積極證明有犯意聯絡）之名義，於93年12 月29日，在臺中市○區○○里○○鄰○○○路758號33樓成立
「巴納那科技股份有限公司」（下稱巴納那公司），於95年 4月26日，在臺中市○區○○○路758號26樓成立「寶珍鑽寶 石股份有限公司」（下稱寶珍鑽公司，嗣後擴張營業至忠明 南路760號26樓），其之後又在高雄市三民區○○○路892號 成立「寶珍鑽寶石公司高雄分公司」，在高雄市苓雅區○○ ○路390號成立「寶珍鑽寶石公司高雄旗艦店」（公司登記 名稱為「聖笛芮曲精品股份有限公司」，下稱高雄旗艦店） ，實際負責人均為ｄ○○本人。ｄ○○在知悉其上開該等公 司所營業項目裏，未包括收受存款之業務，竟思以吸收民間 投資現金，明知非依銀行法組織登記之銀行，不得經營收受 存款業務，亦不得收受投資或其他名義，向多數人或不特定 人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅 利、利息、股息或其他報酬，竟於籌組上開公司後，擬定營 運方案，印製宣傳文宣，對外宣稱集資投資鑽石等買賣，獲 利甚豐，以按月發放投資紅利，同時許以高額之獎金為誘因 之多層次傳銷方式招募會員，並鼓勵加入上開公司之會員開 始發展組織，以便能藉此吸收更多之會員參與投資而達違法 吸收存款之目的。其方式為：對外向不特定人宣稱：寶珍鑽 等公司係經營鑽石投資買賣、珠寶加工等業務，投資1單金 額新臺幣（下同）1萬元，另需加3,000元之管理費，投資期 限為1年，固定可得10％紅利，亦可以分月攤還方式即第1個 月攤還1,837元（起訴書誤載為1,387元），之後第2個月至 第12個月每月攤還1,833元，1年總計可取回22,000元之本金 、紅利等語，1次購買5個單位，還贈送1,000元禮券，可持 至高雄旗艦店消費，而以投資名義，向不特定人吸收資金， 而約定固定給付與本金顯不相當，年利率高達69％之優渥紅 利（即每單位每年獲取2萬2千元扣除原先投入之成本1萬3 千元後，每單位可獲利9千元）及到期返還本金，另公司業 務部門之組織架構還設有最高為總經理（尚未有人晉升至此 職階），其下依序設有副總經理、經理及副理，業務部門成 員每招募到1新投資人，可依層級抽得業務獎金，業務獎金 分配方式為：副理可抽8％至10％，經理可抽11％至13％， 副總經理可抽14％至16％，經理及副總經理另外可領最高3 ％之組織輔導獎金即每位下線投資1單1萬元，副總可抽組織 輔導獎金300元，如達到公司規定之差勤管理及業績要求， 副理、經理及副總經理依序可領1萬元至2萬5千元之比例薪 ；兼職人員可領取專案獎金，副理、經理及副總經理依序可 抽8％、9％至10％、11％至12％，經理及副總經理尚可領取 2％之組織輔導獎金等顯不相當之高額獎金方式，達到推廣 組織發展，加速吸收游資，形式上代客買賣鑽石投資，實際
上則由投資客戶匯入現款，招徠不特定人以現金存入該等公 司帳戶而違反非銀行不得經營收受存款業務之規定。ｄ○○ 尚僱請ｒ○○擔任董事長特別助理，負責高雄分公司、高雄 旗艦店之人事行政事務，以及負責向高雄地區之業務部門人 員傳達關於組織獎金及招募投資方案之訊息；甲Ｌ○則擔任 總會計，負責綜理寶珍鑽公司及巴納那公司之財務（ｒ○○ 、甲Ｌ○所犯違反銀行法部分，均經本院另行審結並判決有 罪確定）。
二、午○○、丙○○、甲天○、己○○、ｗ○○、甲Ｃ○○、乙 Ｈ○、ｙ○○○、乙Ｍ○、丙癸○、乙丁○、Ｐ○○、玄○ ○、及Ｇ○○等14人及另經本院通緝中之同案被告丑○○， 因ｄ○○以上開方式之吹噓而受矇蔽，雖誤認如能大量收受 資金供ｄ○○經營之上開寶珍鑽等公司操作鑽石投資有關業 務，當可獲取可觀之回報，而分別加入寶珍鑽等公司之上開 投資方案，其等雖因而與ｄ○○無犯意聯絡，然午○○等14 人對於寶珍鑽等公司究有無海外據點、寶石鑑定所、珠寶連 鎖加盟專賣店、設計師、半成品及礦產、加工廠、有無穩定 之鑽石來源、鑽石價格為何、買賣總量為何、公司究有無實 際投資鑽石、有無因而獲利等情形均不清楚情況下，竟除了 各自因投資該等公司每月固定可獲得之紅利外，均思再另外 賺取因參加該等公司後，對外招募到新投資人加入所可獲得 之高額獎金、比例薪，午○○等14人在均無鑽石投資方面專 業，無實際為鑽石買賣情況下，各自在明知多層次傳銷，其 參加人取得獎金，應基於其推廣或銷售商品之合理市價，而 不得主要係基於介紹他人加入而為之，竟各自基於違反多層 次傳銷前開規定之犯意，其中丑○○（經本院通緝中，另行 審結）、己○○、ｗ○○、甲Ｃ○○、乙Ｈ○、ｙ○○○間 ；丑○○與乙Ｍ○間；乙丁○、Ｐ○○、玄○○間，因屬上 、下層級組織間之關係，就違反多層次傳銷前開規定各彼此 上、下組織間另有共同犯意聯絡，各自於附表一有關申購單 所示時間加入寶珍鑽公司後，對外均以高獲利為誘因，參加 之會員無須實際購買鑽石商品，各自招攬如附表一所示不特 定人參加該公司，其等因各自組織，以排列人頭方式，不斷 介紹他人加入投資活動，並依如附表一所示其等之層級抽得 上開計算方式之業務獎金、組織輔導獎金、比例薪等，而領 得顯不相當之高額獎金，且午○○等14人之主要收入來源均 非基於所推廣或銷售商品之合理市價，而係來自其本人所屬 組織網不斷介紹他人加入活動，會員並將投資金額，匯入附 表二所示寶珍鑽寶石公司及巴納那公司帳戶內，以後加入會 員所繳交之會費支應先加入會員之各項獎金（另其中同案被
告甲辰○、丙甲○、巳○○、未○○、乙巳○、甲Ｚ○、乙 宙○、謝佩樺、乙ｒ○○、乙Ｕ○、甲ｇ○、甲辛○、乙子 ○、甲亥○、乙ｐ○、乙辛○、丁○○、乙黃○、乙丑○、 甲酉、黃○○、丙巳○、Ｄ○○、甲Ｄ○、ｎ○○、ｘ○○ 、甲ｓ○、甲Ｆ○、甲Ｎ○、Ｂ○○、乙Ｘ、ｌ○○、甲Ｘ ○、乙ｌ○、乙ｋ○、丙玄○、謝佩樺、甲壬○等人所犯各 自招攬下線方式招募會員部分，業經本院分別另行審結在案 ；同案被告卯○○、甲Ｑ○、乙ｚ○部分，亦另行審結，定 於99年4月16日宣判）。
三、乙ｙ○明知其個人年籍資料為個人重要表徵，不應將個人資 料證明文件任意交由他人使用，知悉其胞姐乙ｚ○參加寶珍 鑽公司上開投資方案後，除每月可獲取高額紅利外，思再獲 取招攬下線之佣金，且因副總職階可抽取更優渥之獎金，為 能順利晉升副總，需要下線經理之業績（乙ｚ○所涉違反公 平交易法部分，因坦承犯行，另經本院行簡式審理程序，定 於99年4月16日宣判），其本身雖與乙ｚ○無共同犯罪之意 思，竟基於幫助違反公平交易法之犯意，提供其個人年籍資 料供胞姐乙ｚ○在招攬下線時，提供給下線投資人填載介紹 人為乙ｙ○，以利達成業績後，向公司提報乙ｙ○為其下線 經理，乙ｚ○本人並得順利晉升副總，乙ｙ○名義所抽得之 獎金，均直接由寶珍鑽公司匯入乙ｚ○另以「晶韻企業社」 名義所申請之帳戶內，雖乙ｙ○未參與招攬業務，仍因此幫 助乙ｚ○於附表所示時間招攬附表所示不特定人參加寶珍鑽 公司，因排列人頭方式，乙ｚ○並因副總之層級抽得上開計 算方式之業務獎金、績效獎金等。
四、總計共有投資人乙Ｗ○、乙ｊ○、辰○○○、丙丁○、丙丙 ○、戌○○、ｐ○○、地○、乙ｑ○、ｃ○○、乙Ｚ○、甲 巳○○、乙Ｏ○、甲Ｉ○、乙天○、敖採薇、乙Ｋ○、丙乙 ○、ｇ○○、甲ｊ○、甲Ｙ○、Ｕ○○、ｏ○○、ｋ○○、 甲ｘ○、甲ｃ○、甲ｌ○、甲ｅ○、ｉ○○、乙ｎ○、ｆ○ ○、鍾家浤、乙甲○、乙Ｆ○○、丙辛○、丙戌○、ｔ○○ 、ｖ○○、ｈ○○、乙Ｔ○、林珮淳、甲Ｕ○○、ｂ○○、 嚴玉華、甲Ｊ○、宇○○、甲Ｍ○、甲ｚ、乙Ｒ○、林雪愛 、丙壬○、甲Ｔ○、丙辰○、乙宇○、甲未○、甲Ｋ○、甲 ｗ○、乙ｏ○、乙Ｅ○、甲Ｏ○、天○○○、乙ｅ○、Ｖ○ ○、乙ｇ○、甲ｂ○、徐皓勛、丙未○、乙ｖ○、乙Ｊ○、 甲ｍ○、甲ｆ○、ｍ○○、乙亥○、甲甲○、甲丙○、乙酉 ○、乙癸○、乙乙○、Ｘ○○、亥○、甲乙○、乙ｃ○、Ｃ ○○、丙宙○、乙○○、乙Ｂ○、乙地○、甲癸○、ｊ○○ 、乙申○、Ａ○○○、甲○○、乙ｔ○、甲ｒ○、甲ｙ○、
何玉雪、丙申○、乙寅○、丙庚○、甲Ｒ○○、ｅ○○、Ｔ ○○、癸○○、甲地○、甲玄○、甲宙○、丙酉○、甲ｎ○ 、宙○○、乙ｄ○、Ｒ○○、甲ｉ○、甲Ａ、丙己○、甲ａ ○、子○○、戊○○○、Ｗ○○、乙壬○、乙ｘ○、甲ｕ○ 、甲丑○、乙ｍ○、乙ｕ○、Ｎ○○○、Ｋ○○、乙Ｑ○○ 、甲ｑ○、乙ｉ○、Ｅ○○、甲午○、甲ｖ○、林豔珠、丙 地○、乙丙○、甲戊○、甲黃○、乙己○、乙Ｙ○、ｕ○○ 、酉○○、甲戌○、甲ｔ○、乙Ａ○、甲ｋ○、寅○○、乙 Ｉ○、譚自捷、乙Ｃ○、ｚ○○○、甲子○、乙Ｌ○、Ｓ○ ○、申○○○、Ｑ○○、甲Ｅ○、壬○○○、江桓坊、甲寅 ○、甲庚○○、乙ｆ○、乙戊○、乙Ｖ○、甲卯○、甲Ｓ○ 、Ｚ○○、甲ｈ○、乙庚○、乙Ｓ○、甲丁○、丙寅○、Ｇ ○○、林建材、乙午○○、丙天○、Ｊ○○、乙Ｄ○○、Ｈ ○○、甲申○、丙戊○、乙ｂ○、乙玄○、丙午○、Ｏ○○ 、Ｉ○○、ｎ○○、尤瑞香、夏雨人、Ｌ○○、ｑ○○○、 甲Ｖ○、ａ○○、甲Ｂ○○、乙卯○、甲Ｇ○、鐘陳美玲、 丙子○○、辛○○、丙卯○○、甲己、丙宇○、乙Ｐ○○、 丙丑○、乙ｗ○、乙ｓ○、乙ａ○○、亥○、甲Ｈ○、甲Ｐ ○○、甲ｄ○○、丙亥○、乙未○、乙Ｇ○、甲ｏ○、乙ｈ ○、乙戌○、甲宇○、甲ｐ○、甲Ｗ○、洪秀蓮、蔡木生、 張李美蘭、張鳳庭、李世明、張梅英、宋傳興、宋傳興、Ｍ ○○、乙Ｎ○、邱國書、鄭燕華、陳麗雪、尹富美、徐彭月 嬌、劉立心、黃秀逢、傅秋香、江律蓉、蕭巧玲、陳天送、 劉珈羽、楊智凱、陳漢忠、阿星、阿曼、劉懿瑩、黃正忠、 張林秀英、劉寶琴、羅宗懋、曾致傑、邵魯素霞、劉桂珍、 劉寶琴、李鳳嶺、康范足妹等5,000餘人，因此受到吸引而 投資，分別將投資款項，匯入附表二所示之寶珍鑽寶石公司 及巴納那公司帳戶內，自94年8月2日起至96年6月15日止， 總計吸金2,283,816,811元（詳如附表二帳戶資料所示）。 ｄ○○再親自或囑咐甲Ｌ○將附表二所示帳戶內之款項，陸 續轉匯或轉存至附表三所示之帳戶內，因寶珍鑽寶石公司實 際上出售鑽石之現金收入係由ｄ○○自行運用，且出售鑽石 之收入不足以給付前述高額之投資人紅利、各該參加人因招 攬下線加入所分派之業務獎金及薪資，實際上係以新匯入之 投資款給付之，惡性循環之結果，至96年6月15日查獲時止 ，附表二、三所示帳戶內總計僅餘492,200,861元（詳如附 表二、三所示）。依寶珍鑽公司之投資方案計算，寶珍鑽公 司目前尚須給付投資人紅利2,149,603,951元，資金缺口金 額高達1,657,403,090元。另投資人尚未回收之本金部分， 直接損失亦達6億元以上。
五、嗣於96年6月15日上午9時30分許，ｄ○○在桃園縣中正國際 機場適欲離境時，為警拘提到案。並於96年6月15日，在臺 中市○區○○○路758號33樓之巴納那公司，扣得寶珍鑽公 司簡介、員工考勤管理辦法各1本、5-6月教育訓練表1張、 損益表4張、薪資明細、投資人資料、獎金明細、收支明細 表、公司業務職掌表各1本、出貨單、房屋租賃契約書1本 及公司大小章14顆；在臺中市○○○路760號26樓之寶珍鑽 公司內，扣得公司印章4顆、私章5顆、收入日報表、客戶資 料表各2箱、電腦主機5臺、電腦伺服器1臺、禮券、業績表 、人事資料表、投資利息明細表、禮券領取名冊、投資者回 饋金資料表各1箱、獎金明細2卷、珠寶出入進貨單、簽呈及 公（廣）告、董事長收支出明細、公司營業執照影本、租賃 契約書、薪資表、獎金更正表各1卷、合作金庫存摺6本、合 作金庫存摺1本、合作金庫存摺1本、中國信託存摺2本、華 南銀行存摺1本、員工名冊2張、佰圓禮券40本、仟圓禮券14 本、伍佰點提貨券90張、伍萬點提貨券89張、伍仟點提貨券 54張、壹仟點提貨券245張、壹萬點提貨券213張、顧客帳戶 影本1疊、顧客變更帳戶資料、員工編組聯絡表各1本、日報 表、月績表、匯款明細、契約書簽收明細各1疊、投資申購 單198份、發票35份、投資權益轉讓切結書7份、契約書領取 名冊2本、員工及投資者資料（臺中公司）1卷、員工及投資 者資料（花蓮公司）3卷、新臺幣1包（計1,664,000元）等 物；在高雄市苓雅區○○○路390號之「高雄旗艦店」內， 扣得資料1袋、禮券1組、電腦設備1組、電腦設備1組、男裝 2件、女裝2件、保養品2瓶、女鞋4雙、精華液3箱、公司產 品書刊1箱、新臺幣1包（計62,000元）及鑽戒2枚等物；在 ｄ○○位於臺中市○○區○○路39號之住處，扣得寶珍鑽公 司資料1袋、寶石鑑定書1張、寶石保證書2本等物；嗣於96 年6月23日，經警再度前往高雄旗艦店，查扣鍊子124條、耳 環172件、戒指155件、紅珊瑚寶石及綠寶石鍊子15件等物； 96年6月22日在ｄ○○位於臺中市○○區○○路39號之住處 ，扣得美金1包（百元鈔200張，計20,000元）、寶石54顆（ 藍13顆、紫16顆、金黃13顆、紅6顆、淺藍5顆、粉紅1顆， 起訴書及扣押物品清單均誤載為74顆）、紅珊瑚紅寶121顆 、鈦金黃水晶粉晶28件、戒指（紅、藍寶、珍珠）69件、玉 翡翠23件、玫瑰金鍊水晶蜜蠟52件、裸鑽1280顆、戒指292 件、粉晶1件、項鍊4條、戒指1件、ｄ○○之中華民國護照1 本、副總編號一覽表1張、寶珍鑽寶石公司業務類人員獎金 計算表1張、臺中行政執行處執行命令1張及寶石保證書2張 等物；於96年6月22日在位於臺中市○○○路760號26樓之寶
珍鑽寶石公司內，扣得耳環68件、戒指663件、鍊子343件、 戒檯47件、紅珊瑚珠寶44件、戒指68件、墬檯及耳環37件、 葡萄石13件、玉珮3件、鍊子21件、紅珊瑚珠寶12件、項鍊8 件、手鍊3件、鑽錶2件、珍珠9件、黃水晶墬子2件、申購單 18冊、客戶名單4冊、提報單2冊、發票、傳票、提貨券各1 袋、隨身碟1個、公司資料32冊、存款條2冊、日報表8冊、 帳冊及契約書各1冊等物。
六、案經臺中市警察局第三分局、臺中縣警察局大甲分局及法務 部調查局臺中市調查站移送臺灣臺中地方法院檢察署檢察官 偵查起訴
理 由
壹、程序事項
（一）有關證據能力部分：
１、按被告之自白，非出於強暴、脅迫、利誘、詐欺、疲勞訊 問、違法羈押或其他不正之方法，且與事實相符者，得為 證據，刑事訴訟法第156條第1項定有明文。又刑事訴訟法 第156條第1項規定所稱利誘者，係指以不正之利益予以誘 惑而言，倘詢問方式係為發現真實所為之調查手段，難認 該當於利誘之不正方法（參最高法院95年度臺上字第3527 號、94年度臺上字第2997號判決）。關於被告午○○、丙 ○○、甲天○、己○○、ｗ○○、甲Ｃ○○、乙Ｈ○、ｙ ○○○、乙Ｍ○、丙癸○、乙丁○、Ｐ○○、玄○○及Ｇ ○○等14人於警詢、偵訊供述內容之證據能力，其等初於 本院行準備程序，對於其等自己於警、偵詢所言均表示無 意見（依被告順序參見本院卷五第301頁、背面、第302頁 、第302頁、第303頁、第303頁、第302頁背面、本院卷八 第50頁、第304頁《被告丙癸○就其中部分，表示不同意 見，本院另述明於後》、第305頁背面、第304頁背面、第 306頁背面、第303頁、第305頁筆錄）。雖被告甲Ｃ○○ 嗣後於99年3月3日審理時，翻異稱：警詢時，都是警察先 寫好，才讓伊等簽名云云（參見本院卷八第49頁背面、第 50頁筆錄），然查，因本案查獲人數多，縱員警有事先將 問題內容事先繕打，係屬員警為發現真實之調查手段，重 點在於是否有就該事項詢問被告，殊難據此逕認員警誘導 被告；佐以被告之後偵訊時所述與警詢記載大致相符（參 見96年度他字第1650號卷二第623頁至第625頁筆錄，內文 詳後述），綜此，被告甲Ｃ○○上揭辯解，無足憑採。本 院認定事實所引用之卷內其餘被告供述，因並無證據證明 係公務員違背法定程序所取得，均認有證據能力。 ２、按除顯有不可信之情況外，從事業務之人於業務上或通常
業務過程所須製作之紀錄文書、證明文書，得為證據，刑 事訴訟法第159條之4第2款定有明文。而所謂從事業務之 人於業務上或通常業務過程所須製作之紀錄文書、證明文 書，因係於通常業務過程不間斷、有規律而準確之記載， 且大部分紀錄係完成於業務終了前後，無預見日後可能會 被提供作為證據之偽造動機，其虛偽之可能性小，且因係 業務人員依職權所為，與其責任、信譽攸關，若有錯誤、 虛偽，從事業務人員可能因此擔負業務上登載不實罪及行 政責任，其正確性及真實之保障極高，具有一定程度之不 可代替性，是除非有顯不可信之情況外，上開業務文書應 均具有證據能力。本案後述爰引自同案被告ｄ○○經營之 寶珍鑽等公司搜索扣押而得之寶珍鑽等公司相關資料、被 害人之契約書、申購書、每日投資收入日報表、團隊組織 業績一覽表、業務部人員提報名單或組織樹狀圖、寶珍鑽 公司電腦主機有關扣案人員晉升明細、每日投資收入日報 表或週競賽業績明細、獎金發放計算表等，係該公司之人 員依其業務上通常所製作之紀錄及證明文書，因遭搜索扣 押而得，並非臨訟所為，附表二、三所示寶珍鑽等公司及 同案被告ｄ○○等帳戶暨被害人提供之匯款單影本及各銀 行帳戶往來資料表，分別係該管銀行依其業務上通常所製 作之紀錄，均非臨訟所為；又自寶珍鑽公司搜索扣得電腦 主機伺服器內取得之相關投資紅利、獎金及薪資統計資料 及投資人名冊等，前經本院於96年9月21日行勘驗程序， 由同案被告即寶珍鑽等公司會計甲Ｌ○會同指出相關檔案 位置，由本院資訊室人員將之拷貝另儲存於光碟片中（參 見本院卷一第170頁、第185頁筆錄），除該等電腦主機， 並有內容光碟1片扣案，暨內容資料明細1份在卷可稽（附 於本院卷九），因此等資料均係寶珍鑽等公司會計依其業 務上通常所製作之紀錄，且內容與被告午○○等人銀行帳 戶資料存入金額相符（詳細理由後述），均非臨訟所為； 綜此本院且查無其他顯不可信之情況，被告午○○第15人 暨其等選任辯護人就此部分證據資料亦無爭執，依前揭說 明，自均具有證據能力。
３、末按被告以外之人於審判外之陳述雖不符刑事訴訟法第 159條1至之4等四條之規定，而經當事人於審判程序同意 作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況 ，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於 法院調查證據時，知有刑事訴訟法第159條第1項不得為證 據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前 項之同意，同法第159條之5定有明文。立法意旨在於傳聞
證據未經當事人之反對詰問予以核實，原則上先予排除。 惟若當事人已放棄反對詰問權，於審判程序中表明同意該 等傳聞證據可作為證據；或於言詞辯論終結前未聲明異議 ，基於尊重當事人對傳聞證據之處分權，及證據資料愈豐 富，愈有助於真實發見之理念，且強化言詞辯論主義，使 訴訟程序得以順暢進行，上開傳聞證據亦均具有證據能力 。經查：如附表一所示加註有「被害人筆錄」等被害人分 別於警詢中所為陳述，其性質雖屬傳聞證據，惟於本院審 理時予以提示並告以要旨，且各經檢察官、辯護人及被告 等人表示意見；又同案被告ｄ○○、甲Ｌ○、丑○○於警 偵訊及本院審理時，供述有關寶珍鑽等公司經營客觀情形 之內容，當事人或辯護人已知上述筆錄對本案被告而言， 乃傳聞證據，均未於言詞辯論終結前對該等筆錄內容異議 （參見本院卷八第50頁正、反面筆錄），參佐其等於警詢 及偵查中所為陳述，其性質雖屬傳聞證據，惟其等於本院 審理中均未為陳述受有遭警員強暴、脅迫等之行為，且其 等於詢問時之證述距案發日較近，當時記憶自較深刻，可 立即反應所知，不致因時隔日久而遺忘案情，且較無來自 被告或其他成員同庭在場之壓力而出於虛偽不實之指證， 或事後串謀而故為迴護被告之機會，依上開規定，是該等 同案被告之供述，應具有證據能力。其餘起訴書所載人證 、物證，檢察官及被告午○○等人表示：其餘證據能力沒 有意見（參見本院卷五第301頁反面、被告丙○○部分， 參見本院卷五第302頁、被告甲天○部分，參見本院卷五 第302頁、被告己○○部分，參見本院卷五第303頁、被告 丙癸○、乙丁○部分，參見本院卷五第306頁、被告Ｐ○ ○部分，參見本院卷五第305頁、被告玄○○部分，參見 本院卷五第306頁、被告ｗ○○部分，參見本院卷五第303 頁、被告甲Ｃ○○、乙Ｈ○、ｙ○○○部分，參見本院卷 五第303頁背面、被告乙Ｍ○部分，參見本院卷五第305頁 正、反面及被告Ｇ○○部分，參見本院卷五第304頁背面 等筆錄，因查無任何非法取供或其他不可信之情況，檢察 官、被告暨其等選任辯護人於言詞辯護終結前，未聲明異 議者，依法得為證據，有證據能力。
（二）有關更正起訴事實及所犯法條部分：
原起訴書犯罪事實欄及所犯法條欄原係載明被告午○○、 丙○○、甲天○、己○○、ｗ○○、甲Ｃ○○、乙Ｈ○、 ｙ○○○、乙Ｍ○、丙癸○、乙丁○、Ｐ○○、玄○○、 、Ｇ○○及乙ｙ○等15人係與已先行審結之同案被告ｄ○ ○共犯違反銀行法第29條第1項規定，而犯罪所得超過1億
元，故應依銀行法第125條第1項後段、第3項論處罪嫌， 惟此業經公訴檢察官於本院審理時，當庭變更起訴被告午 ○○等15人犯罪事實暨所犯法條為違反多層次傳銷，其參 加人取得獎金，主要係基於介紹他人加入，而非基於其推 廣或銷售商品之合理市價者，不得為之之規定，各依公平 交易法第35條第2項論處（參見本院卷四第207頁反面、卷 七第235頁反面筆錄），本院並於歷次開庭時，告知午○ ○等15名被告所涉犯罪嫌疑及所犯罪名，並依此行合議審 判程序，為證據調查並言詞辯論，先予敘明。
貳、實體方面：
（壹）有關正犯部分
一、訊據被告午○○、丙○○、甲天○、己○○、ｗ○○、甲Ｃ ○○、乙Ｈ○、ｙ○○○、乙Ｍ○、丙癸○、乙丁○、Ｐ○ ○、玄○○、及Ｇ○○等14人，均坦承於前揭時間分別投資 寶珍鑽公司成為參加人，並各經公司分別授與如附表一所示 職稱，及有上開獎金制度等情不諱，除被告乙Ｈ○坦承犯行 外（參見本院卷五第303頁筆錄、本院卷八第29頁筆錄）， 其餘均矢口否認有何違反公平交易法第23條多層次傳銷，其 參加人如取得佣金、獎金或其他經濟利益，主要係基於介紹 他人加入，而非基於其所推廣或銷售商品或勞務之合理市價 者，不得為之之犯行，被告午○○辯稱：伊不知道公司違法 ，伊自己也投資很多錢，繳了很多稅，有拉下線，但都是伊 的家人和小孩云云；被告丙○○辯稱：伊也是受害者，因該 公司有勞健保，且有報稅，以為公司是合法的。伊自己從銀 行貸款出來投資，只有拉伊先生、小孩為下線，不知這樣也 違法云云；被告甲天○辯稱：伊自己也有投資，伊只是告訴 別人公司的情形，其他人就表示要加入，甲Ｘ○是伊的朋友 ，在聊天時聊到，他自己想參加，進來填寫資料寫伊，會員 進來並非要買鑽石，若真要買，公司也有鑽石賣云云；被告 甲Ｃ○○辯稱：伊是經由被告ｗ○○介紹投資並加入，伊會 投資該公司，是為了貼補家用，所得也繳稅了，沒有拉任何 下線，主觀上沒有違反公平交易法犯意云云；被告己○○辯 稱：伊有投資該公司，確實有介紹幾個朋友，但他們下單數 都比較低，情節沒有這麼嚴重，不知道這樣犯法，無從認罪 云云；被告ｗ○○辯稱：伊會投資該公司，以為是政府登記 合法的公司，不知道是非法業務，主觀無犯意，雖有領經理 的紅利，但大部分都已經退還給下線云云；被告ｙ○○○辯 稱：伊沒有拉下線，伊之前做這些事情不知道會犯罪，只有 拉伊先生、下線、和好朋友進來，不知道這樣構成犯法云云 ；被告乙Ｍ○辯稱：伊69歲了，是老師退休人員，年紀這麼
大怎麼可能做違法的事情，伊以兒、媳名義投資153單，當 初認為該公司有贊助公益事業，目前銀行利率過低，無法解 決人民的問題，投資該高獲利公司，伊認為這是在做善事， 況且伊在該公司，既非副總也不是經理，只是副理云云；被 告丙癸○辯稱：自己是純投資，沒有招攬過其他人投資，認 知中該公司確實有鑽石可拿，公司會通知拿回鑽石，自己只 是投資者，完全不瞭解公司經營內容，因有獲利才會介紹朋 友，並未因介紹朋友而領取獎金，因為銀行理專也是在招攬 ，為何他們投資失利時卻反而沒罪，伊等買鑽石，再交由專 業的ｄ○○幫伊買賣，也有合法的寄賣合約書，也有透過媒 體報導及立委支持，投資人把錢放進去得到的是自己的投資 所得，伊沒有拉下線，沒有任何佣金，也沒有掛名公司任何 職務，以伊本身對鑽石行情之了解，鑽石獲利甚豐，投資該 公司獲利，不懂這樣為何會犯罪云云；被告Ｐ○○辯稱：伊 只有拉自己的小孩進來才當上該公司副總，不知該公司是違 法的云云；被告乙丁○辯稱：伊以女兒名義投資50單，伊沒 有到公司上過班，伊沒有拉下線，有領56萬元是伊以小孩名 字投資領的錢，不認為這樣有違反公平交易法云云。被告Ｇ ○○辯稱：因為該公司有繳稅，且有扣繳憑單，應該是合法 經營的，況且伊也有親去該公司看，也有介紹投資者自己去
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