臺灣新竹地方法院刑事簡易判決 97年度竹簡字第1454號
聲 請 人 臺灣新竹地方法院檢察署檢察官
被 告 甲○○
上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（97年度偵
緝字第453、454、455、456、457號），本院判決如下：
主 文
甲○○幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 事實及理由
一、本件犯罪事實引用附件所示檢察官聲請簡易判決處刑書，並 補充如下：甲○○明知邇來詐騙歪風猖狂，詐騙集團多利用 他人所申辦之金融機構帳戶（俗稱人頭帳戶），誘使被害人 將現金轉入該集團所使用之人頭帳戶後，再層層轉領以逃避 追緝，故其可預見將自己之金融機構帳戶提供予他人使用， 可能成為詐騙集團使用之犯罪工具，竟仍不違背其本意，基 於幫助他人詐欺之犯意，於民國97年2月27日前後之某不詳 時間，在桃園市某處工地，將其在臺灣郵政股份有限公司樹 林頭郵局（下稱樹林頭郵局）所開設之局號0000000號、帳 號0000000號帳戶及其在香港上海匯豐銀行股份有限公司新 竹分行（及改制前之中華商業銀行，下稱匯豐銀行新竹分行 ）所開設之帳號00000000000000號帳戶之存摺、提款卡及密 碼，交付予姓名年籍不詳綽號「黑敏」之友人。嗣詐欺集團 成員取得甲○○上開樹林頭郵局、匯豐銀行新竹分行帳戶之 存摺、提款卡及密碼後，即意圖為自己不法之所有，為以下 之詐欺行為：
㈠於97年2月中旬某日之不詳時間，詐欺集團成員致電予吳明 德向其推銷產品，嗣於97年3月6日產品送達後，再致電予吳 明德，佯稱其資料錯誤，先要求其至郵局刷金融卡查詢餘額 ，再要求其轉帳，致使吳明德陷於錯誤，於同日晚上8時49 分許，依指示至花蓮第二信用合作社中正分社，以該合作社 所設置之自動櫃員機，轉帳新臺幣（下同）2萬9,983元至甲 ○○前開匯豐銀行新竹分行存款帳戶內，嗣發覺受騙，報警 處理後循線查知上情。
㈡於97年3月8日下午3時許，自稱係東森電視購物臺工作人員 之詐欺集團成員，以00000000號電話致電予李佳燕，佯稱其 前購買健身器材時誤將金額刷錯，要退還其溢繳之款項，並 稱要代其與國泰世華商業銀行聯絡，嗣由另名自稱國泰世華 商業銀行人員之詐欺集團成員致電予李佳燕，要求其至自動 櫃員機操作，致使李佳燕陷於錯誤，於同日下午4時26分許 ，至臺北縣蘆洲市○○路269號蘆洲郵局，依指示以該郵局
所設置之自動櫃員機，自其國泰世華商業銀行二重分行帳號 0000000000000000號存款帳戶內，轉帳1萬0,109元至甲○○ 前開樹林頭郵局存款帳戶內，嗣發覺受騙，報警處理後循線 查知上情。
㈢於97年3月8日下午3時46分許，自稱係東森電視購物臺工作 人員之詐欺集團成員，以0000000000、0000000000號電話致 電予陳志忠，佯稱其前於97年2月20日向該購物臺購買之金 額1,990元之物品有重複扣款之情形，須至自動櫃員機操作 取消扣款，致使陳志忠陷於錯誤，於同日下午4時18分許， 依指示以英文介面操作自動櫃員機，轉帳2萬9,989元至甲○ ○前開樹林頭郵局存款帳戶內，嗣因陳志忠致電東森電視購 物臺詢問，始發覺受騙，報警處理後循線查知上情。 ㈣於97年3月8日下午4時40分許，自稱係東森電視購物臺工作 人員之詐欺集團成員，以0000000000號電話致電予周玉仙， 佯稱其前購物時繳納方式設定錯誤，須解除再重新設定，嗣 由另名自稱中國信託商業銀行人員之詐欺集團成員，以0000 000000號電話致電予周玉仙，要求其至自動櫃員機操作設定 ，致使周玉仙陷於錯誤，於同日下午5時9分許，至雲林縣林 內鄉石榴郵局，依指示以英文介面操作自動櫃員機，轉帳2 萬9,989元至甲○○前開樹林頭郵局存款帳戶內，嗣發覺受 騙，報警處理後循線查知上情。
㈤於97年3月8日，自稱係匯豐銀行專員之詐欺集團成員致電予 邱白蕊，佯稱其前於東森電視購物臺購物時，因該購物臺之 疏失誤為分期付款，須至自動櫃員機取消扣款，否則將按月 自其帳戶扣款，致使邱白蕊陷於錯誤，於同日下午3時30分 許，至臺北縣蘆洲市○○○路37號之郵局，依指示以英文介 面操作自動櫃員機，轉帳2萬9,989元至甲○○前開樹林頭郵 局存款帳戶內，嗣發覺受騙，報警處理後循線查知上情。二、證據：
㈠被告甲○○警詢之供述及偵訊時自白：（問：你有無開立香 港上海匯豐銀行（前中華商銀）新竹分行帳戶（帳號：0000 0000000000000號）？）有。（問：你是否有開立臺灣郵政 樹林頭郵局帳戶（帳號00000000000000000）？何時開的？ ）有，何時開我忘了。（問：現今上開帳戶存摺、提款卡、 密碼在何處？）我借給1位我工地許姓友人，我在96年中時 借給他，我那時工地在桃園市某處。（問：許姓友人真實姓 名為何？）我不知道，只知道他綽號「黑敏」。（問：樹林 頭郵局帳戶在97年2月27日去申請晶片卡，是否如此？）是 。（問：經過為何？）我借他帳戶等物的時間應該是這個時 間點前後，剛剛所述並非真正時間等語明確在卷（見97年度
偵緝字第453號卷第19-21頁）。
㈡臺灣郵政股份有限公司新竹郵局97年3月18日竹營字第09701 00248號函、97年6月2日竹營字第0970100545號函檢附之被 告郵政存簿儲金立帳申請書、查詢帳戶最近交易資料及客戶 歷史交易清單。
㈢香港上海匯豐銀行97年4月8日（97）港匯銀竹字第0001號函 、97年6月27日（97）港匯銀竹字第0071號函檢附之被告開 戶資料、印鑑卡、客戶歷史檔交易明細查詢、存款對帳單。 ㈣告訴人吳明德警詢時之指訴及其轉帳2萬9,983元之花蓮二信 自動櫃員機交易明細表、花蓮縣警察局吉安分局仁里派出所 受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式 表、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙案件紀錄表 。
㈤被害人李佳燕警詢時之指述、及其轉帳1萬0,109元之郵局自 動櫃員機交易明細表、臺北縣政府警察局蘆洲分局集賢派出 所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理刑事案件報案三 聯單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙案件紀錄 表。
㈥被害人陳志忠警詢時之指述、及其轉帳2萬9,989元之郵局自 動櫃員機交易明細表、臺中市警察局第五分局四平派出所受 理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表 、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙案件紀錄表、 金融機構防制通報單、通聯調閱查詢單。
㈦被害人周玉仙警詢時之指述及其轉帳2萬9,989元之郵政自動 櫃員機交易明細表、雲林縣政府警察局虎尾分局虎尾派出所 受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式 表、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀 錄表、通聯調閱查詢單。
㈧被害人邱白蕊警詢時之指述及其轉帳2萬9,989元之郵局自動 櫃員機交易明細表、臺北縣政府警察局蘆洲分局蘆洲派出所 受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙案 件紀錄表、通聯調閱查詢單。
㈨查於金融機構開設帳戶並請領存摺、金融卡，係針對個人身 分之社會信用而便利資金流通，具有強烈之屬人性，而存摺 、提款卡、密碼等物，事關個人財產權益之保障，其專有性 甚高，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱 因特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性 始予提供；若該等專有物品如落入不明人士手中，極易被利 用為與財產有關之犯罪工具，此亦為吾人依一般生活認知所 易於體察之常識。而有犯罪意圖者，非有正當理由，竟徵求
他人提供帳戶，客觀上可預見其目的係為供某筆資金存入後 再行領出之用，且係有意隱瞞其資金存入提領之流程並避免 行為人身分曝光，吾人本於一般生活認知均易於瞭解，媒體 復一再報導此等詐騙集團為規避查緝而使用他人帳戶以遂行 詐欺之不法犯罪態樣，被告對此自難諉為不知。其既可預見 將帳戶交付他人使用，將幫助他人實施詐欺犯罪，竟仍將其 帳戶存摺、提款卡及密碼交付予姓名年籍不詳之友人，使詐 騙集團成員得自其帳戶領取款項，其顯有縱以其帳戶實施詐 欺犯罪亦不違背其本意之幫助意思至明。
㈩末按，刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識， 而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之 行為者而言，茲查本件被告提供其帳戶之相關物件使被害人 存入款項，僅為他人之詐欺取財犯行提供助力，尚無以自己 實施詐欺犯罪之意思，而與他人有共同犯罪之犯意聯絡，並 無參與或分擔詐欺犯罪之構成要件行為，是被告僅有幫助詐 欺之犯意，而為詐欺構成要件以外之行為，尚難認其係詐欺 之共同正犯，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 刑法第339條第1項、第30條、第55條、第41條第1項前段， 刑法施行法第1條之1第1項、第2項前段，逕以簡易判決處刑 如主文。
如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴狀。中 華 民 國 98 年 2 月 26 日 臺灣新竹地方法院新竹簡易庭
法 官 吳靜怡
以上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 98 年 2 月 26 日 書記官 黃詩傑
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
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臺灣新竹地方法院檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 97年度偵緝字第453號
97年度偵緝字第454號
97年度偵緝字第455號
97年度偵緝字第456號
97年度偵緝字第457號
被 告 甲○○ 男 37歲（民國○○年○月○○日生） 住新竹市○區○○路1段156巷154之2 號
國民身分證統一編號：Ｚ000000000號上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為宜以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、甲○○明知如將自己於金融機構所設立帳戶之存摺、提款卡 及提款密碼等資料交予他人，有供不法詐騙集團利用，而成 為他人詐欺取財犯罪工具之可能，仍基於幫助詐欺取財之犯 意，於民國97年2月間某日，在桃園縣桃園市某處，將其所 有臺灣郵政股份有限公司樹林頭郵局帳號00000000000000號 帳戶(以下簡稱樹林頭郵局帳戶)及香港上海匯豐銀行股份有 限公司新竹分行(前身為中華商業銀行新竹分行)帳號000000 00000000號帳戶(以下簡稱上海匯豐銀行新竹分行帳戶)之提 款卡、密碼、存摺等資料交給綽號「黑敏」真實姓名、年籍 不詳之許姓友人，以供作詐騙集團所屬詐騙使用。詐騙集團 所屬成員即基於不法所有意圖，(一)於97年2月間以電話向 吳明德推銷商品，於97年3月6日以資料有誤為由，要求吳明 德依指示操作ATM自動櫃員機，吳明德不疑有他陷於錯誤， 而於97年3月6日20時49分，前往花蓮二信中正分社所設ATM 自動櫃員機，依該詐騙集團所屬成員指示，匯款2萬9,983至 甲○○所有前揭上海匯豐銀行新竹分行帳戶內，所匯入款項 旋即遭提領一空。(二)於97年3月8日以電話向陳志忠誆稱係 電視購物台人員，告知陳志忠其於97年2月20日所購買商品 有重覆扣款之情形，陳志忠不疑有他陷於錯誤，而於97 年3 月8日16時18分，依該詐騙集團所屬成員指示，操作ATM 自 動櫃員機，將2萬9,989元匯入甲○○所有上開樹林頭郵局帳 戶內，所匯入款項旋即遭提領一空。(三)於97年3月8日以電 話向邱白蕊誆稱係上海匯豐商業銀行專員，表示邱白蕊先前 向東森購物台購物發生扣款錯誤的問題，邱白蕊不疑有他陷 於錯誤，而於97年3月8日15時30分許，前往臺北縣蘆洲郵局 ，依該詐騙集團所屬成員指示，匯款2萬9,989元至甲○○所 有上開樹林頭郵局帳戶內，所匯入款項旋即遭提領一空。 (四)於97年3月8日以電話向李佳燕誆稱係東森購物台員工， 表示李佳燕先前向東森購物台購物，錯刷扣款金額，欲退還
多繳之金額，另再由其他詐騙集團所屬成員以電話向李佳燕 表示係國泰世華商業銀行人員，要求李佳燕按其指示操作 ATM自動櫃員機，李佳燕不疑有他陷於錯誤，而於97年3月8 日16時26分許，前往臺北縣蘆洲郵局，依該詐騙集團所屬成 員指示，匯款1萬109元至甲○○所有上開樹林頭郵局銀行帳 戶內，所匯入款項旋即遭提領一空。(五)於97年3月8日以電 話向周玉仙誆稱周玉仙先前向東森購物台購物，貨款繳納設 定錯誤，須解除後重行設定，周玉仙不疑有他陷於錯誤，而 於97年3月8日17時9分許，前往雲林縣林內鄉石榴郵局，依 該詐騙集團所屬成員指示，匯款2萬9,989至甲○○所有上開 樹林頭郵局帳戶內，所匯入款項旋即遭提領一空。二、案經吳明德訴由新竹市警察局第三分局及新竹市警察局第一 分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單:
1、被告甲○○偵查中供述。
2、證人吳明德、陳志忠、邱白蕊、李佳燕、周玉仙警詢中證 述。
3、自動櫃員機交易明細表5張。
4、被告甲○○所有上開樹林頭郵局帳戶開戶及交易明細資 料1份。
5、被告甲○○所有上開上海匯豐銀行新竹分行帳戶開戶及 交易明細資料1份。
二、核被告甲○○所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第 1 項之幫助詐欺罪嫌，請依法論處。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 97 年 9 月 30 日 檢察官 張凱絜
本件證明與原本無異
中 華 民 國 97 年 10 月 6 日 書記官 周承鐸