臺灣雲林地方法院刑事判決 98年度簡上字第40號
上 訴 人 臺灣雲林地方法院檢察署檢察官
被 告 乙○○
（現於臺灣雲林第二監獄執行中）
上列上訴人因被告重利案件，不服本院98年度虎簡字第33號中華
民國98年3 月10日第一審簡易判決（聲請簡易判決處刑書案號：
98年度偵字第382 號），提起上訴，並經檢察官移送併辦（98年
度偵字第727號），本院第二審合議庭判決如下：
主 文
上訴駁回。
事 實
一、乙○○前因施用第一級毒品、施用第二級毒品及轉讓第一級 毒品等案件，經本院於民國92年3 月8 日，以92年度訴字第 37號判決判處有期徒刑1 年、6 月、1 年2 月，應執行有期 徒刑2 年4 月確定；復因施用第二級毒品案件，經本院於93 年11月8 日，以93年度虎簡字第251 號判決判處有期徒刑6 月確定，經接續執行，於95年7 月3 日縮刑期滿假釋出監， 於96年2 月9 日假釋期滿未經撤銷，以已執行完畢論 (構成 累犯）。詎其仍不知悔改，分別基於重利之犯意，先後為下 列犯行：
㈠乙○○於96年6 月21日（起訴書誤載為97年6 月21日）晚間 8 時許，在雲林縣二崙鄉○○村街上「文化超市」，乘甲○ ○因積欠信用卡債務，急需金錢之際，貸以新臺幣 (下同） 5 萬元予甲○○，約定每半個月為1 期，每期利息為5 千元 （借款金額10％），並當場預扣第1 期利息5 千元後，再交 付4 萬5 千元予甲○○，計以年息240 ％之重利，將金錢借 貸予甲○○，甲○○並簽發面額5 萬元之本票2 紙，連同身 分證影本一併交予乙○○收執以供擔保，嗣乙○○按期陸續 向甲○○收取利息，至97年10月間止，乙○○共收取與原本 顯不相當之利息33期計16萬5 千元。
㈡乙○○於96年7 月12日（起訴書誤載為97年7 月12日）上午 11時30分許，在雲林縣西螺鎮「慈愛醫院」病房，乘甲○○ 因積欠信用卡債務，急需金錢之際，貸以2 萬元予甲○○， 約定每半個月為1 期，每期利息為2 千元（借款金額10％） ，並當場預扣第1 期利息2 千元後，再交付1 萬8 千元予甲 ○○，計以年息240 ％之重利，將金錢借貸予甲○○，甲○ ○並簽發面額2 萬元之本票1 紙，連同工作服務證影本一併 交予乙○○收執以供擔保，嗣乙○○按期陸續向甲○○收取 利息，至97年10月間止，共收取與原本顯不相當之利息32期 計6 萬4 千元。
二、案經臺灣雲林地方法院檢察署檢察官自動簽分偵查後起訴。 理 由
壹、程序方面：
按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定 者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159 條第1 項定有明文 。次按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第 159 條之1 至之4 之規定，而經當事人於審判程序同意作為 證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為 適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查 證據時，知有同法第159 條第1 項不得為證據之情形，而未 於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，同法第 159 條之5 定有明文。本件檢察官所舉所有書面及言詞陳述 之證據能力，業經被告於本院行準備程序時表明同意列為證 據，本院審酌該等供述證據之取得過程並無瑕疵，與本件待 證事實間復具有相當之關聯性，以之為本件證據尚無不當， 自得採為證據。
貳、實體方面：
一、上揭犯罪事實，業據被告於檢察官偵訊及本院審理時坦白承 認，並據證人即被害人甲○○、證人關吉忠於警詢、檢察官 偵訊時指證綦詳，此外，復有帳冊1 本扣案可證，及甲○○ 簽立之面額5 萬元本票影本2 張及面額2 萬元本票影本2 張 、甲○○身分證影本及工作服務證影本各1 份、通訊監察譯 文1 份等附卷可稽，足認被告自白確與事實相符，自可採信 。本件事證已臻明確，被告犯行堪予認定，應依法論科。二、論罪科刑：
㈠核被告就前開犯罪事實㈠、㈡所為，均係犯刑法第344 條之 重利罪。又檢察官移送併辦部分（98年度偵字第727 號）所 示被告於96年6 月21日晚間8 時許、同年7 月12日上午11時 許，分別乘甲○○急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之 重利之犯行（即附表編號六、八部分），與原聲請簡易判決 處刑書所載被告分2 次貸款予甲○○，共計2 次收取重利之 犯行，屬同一犯罪事實，應為聲請簡易判決處刑效力所及， 本院自得併予審理。
㈡被告所犯上開二罪，犯意各別，應分論併罰。 ㈢被告有如前開事實欄所載之前科紀錄，甫於96年2 月9 日假 釋期滿執行完畢，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1 份在卷 可稽，其受徒刑之執行完畢後，5 年以內故意再犯本件有期 徒刑以上之各罪，應均依刑法第47條第1 項規定論以累犯， 並均加重其刑。
㈣原審以被告罪證明確，依刑法第344 條、第47條第1 項、第
41條第1 項前段、第2 項、第51條第5 款，刑法施行法第1 條之1 第1 項、第2 項等規定，量處被告有期徒刑3 月、3 月，應執行有期徒刑4 月，並諭知如易科罰金以新臺幣壹仟 元折算壹日，認事用法及量刑均無不當。檢察官上訴意旨略 以：被告自96年2 月中旬某日起，經營地下錢莊，趁李淑琴 、廖三進、張安生、李乾嘉、甲○○、劉憲龍、許世瑋、廖 春源等人需款孔急之際，貸與金錢供渠等週轉（放款之時間 、地點、借款人、借款金額、計息方式、獲取之重利、取得 之借款擔保物均如附表所示，即移送併辦書所載之事實）， 為包括一罪，原審漏未審酌云云，而指摘原判決不當。惟移 送併辦意旨關於重利之被害人甲○○部分，與原聲請簡易判 決處刑書所載重利之被害人甲○○部分屬同一犯罪事實，亦 在原審判決所載之犯罪事實內，並無違誤。又按95年7 月1 日施行之刑法，係為杜絕僥倖之犯罪心理及基於刑罰公平原 則之考量，並避免易致鼓勵犯罪之誤解等原因，始刪除第56 條連續犯之規定。是行為人反覆實行之犯罪行為茍係在刑法 修正施行後者，因法律之修正已生阻斷連續犯之法律效果， 除認應合於接續犯、繼續犯、集合犯等實質上一罪關係而以 一罪論處外，基於一罪一罰之刑罰公平性，自應併合處罰。 而所謂「集合犯」，係指立法者所制定之犯罪構成要件中， 本即預定有數個同種類行為而反覆實行之犯罪而言。至於是 否為「集合犯」之判斷，客觀上自應斟酌法律規範之本來意 涵、實現該犯罪目的之必要手段、社會生活經驗中該犯罪必 然反覆實行之常態及社會通念等情形；另主觀上則視其反覆 實施之行為是否出於行為人之一個犯意，並秉持刑罰公平原 則，加以判斷之，以符合立法者之意向，否則失之寬鬆之結 果將使刪除連續犯之規定，失其立法之本旨，亦有違刑罰公 平之原則。本件觀諸刑法第344 條「乘他人急迫、輕率或無 經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者 」之規定，依其構成要件文義衡之，實無從認定立法者本即 預定該犯罪之本質，必有數個同種類行為而反覆實行之集合 犯行，且向多人多次取得與原本顯不相當之重利，其各次行 為依一般社會健全觀念，在時間差距上，可以分開，在刑法 評價上，則各具獨立性，每次行為皆可獨立成罪，足見重利 罪，難認係集合犯，行為人於刑法修正施行後多次重利之犯 行，自應採一罪一罰，始符合立法本旨。是本件被告於前開 犯罪事實㈠、㈡所示之時間，先後2 次貸款予甲○○，共計 2 次收取重利之犯行，及移送併辦意旨所指被告於附表編號 一至五、七、九至十二所示之時間，先後10次貸款予各該編 號所示之李淑琴、廖三進、張安生、李乾嘉、劉憲龍、許世
瑋、廖春源，共計10次收取重利之犯行，每一涉犯重利之事 實時間、地點各別，且1 次重利犯行後即獨立構成犯罪，當 無論以集合犯之餘地，此時則應回歸一般刑法上行為單、複 數之認定，而予論罪科刑，較為妥適。故自應依一罪一罰之 原則，分論併罰，各論以重利罪2 罪、10罪，始符合立法本 旨。上訴意旨認移送併辦事實部分與本案判決之犯罪事實有 集合犯關係，被告係出於一次決意，決定從事經營地下錢莊 之重利犯行云云，洵非有據。從而，檢察官上訴指摘原判決 不當，為無理由，應予駁回。
參、退併辦部分：
一、移送併辨意旨略以：被告乙○○基於乘他人急迫貸以金錢， 而取得與原本顯不相當重利之犯意，以0000000000號行動電 話為重利犯罪之聯絡工具，自96 年2月中旬某日起，經營地 下錢莊，趁李淑琴、廖三進、張安生、李乾嘉、劉憲龍、許 世瑋、廖春源等人需款孔急之際，貸予金錢供渠等週轉（放 款之時間、地點、借款人、借貸金額、計息方式、獲取之重 利、取得之借款擔保物均如附表編號一至五、七、九至十二 所示），而以此貸款取息之手段，獲取與原本顯不相當之重 利，因認被告涉犯刑法第344 條之重利罪嫌，且此部分與本 案判決之犯罪事實有集合犯之包括一罪關係云云。二、惟查，移送併辦意旨所示被告於附表編號一至五、七、九至 十二所示之時間，先後10次貸款予各該編號所示之李淑琴、 廖三進、張安生、李乾嘉、劉憲龍、許世瑋、廖春源，共計 10次收取重利之犯行，與本件犯罪事實所認定之被告先後2 次貸款予甲○○，共計2 次收取重利之犯行，每一涉犯重利 之事實時間、地點各別，且1 次重利犯行後即獨立構成犯罪 ，當無論以集合犯之餘地，故自應依一罪一罰之原則，分論 併罰，各論以重利罪2 罪、10罪，始符合立法本旨，已詳如 前述，亦即二者並無集合犯之包括一罪關係。是本院尚不得 就此移送併辦之部分一併審究，應退由檢察官另行依法處理 。
據上論斷，應依刑事訴訟法第455 條之1 第1 項、第3 項、第368條，判決如主文。
本案經檢察官江柏青到庭執行職務。
中 華 民 國 98 年 7 月 17 日 刑事第六庭 審判長法 官 廖國勝
法 官 廖淑華
法 官 黃楹榆
以上正本證明與原本無異
本件不得上訴。
書記官 李雅怡
中 華 民 國 98 年 7 月 17 日附錄本案論罪科刑法條：
刑法第344條
乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1 年以下有期徒刑、拘役或科或併科1 千元以下罰金。
附表：
┌──┬────┬────┬───┬───────────────┬─────┐
│編號│放款時間│放款地點│借款人│借貸金額、計息方式及獲取之重利│借款擔保物│
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 一 │96年2月 │雲林縣崙│李淑琴│借款20,000元，預扣利息2,000元 │身份證件影│
│ │中旬某日│背鄉崙背│ │，實拿18,000元，自借款日起，每│本、面額皆│
│ │ │國中對面│ │15日1期，每期利息2,000元，共繳│為20,000元│
│ │ │老人會館│ │交9期利息合計18,000元。 │之本票2張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 二 │96年4月6│崙背鄉某│廖三進│借款50,000元，預扣利息10,000元│身份證件影│
│ │日12時許│間小廟 │ │，實拿40,000元，自借款日起，每│本、面額皆│
│ │ │ │ │月1期，每期利息10,000元，共繳 │為25,000元│
│ │ │ │ │交19期利息合計190,000元。 │之本票2張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 三 │96年4月8│崙背鄉媽│張安生│借款30,000元，預扣利息3,000元 │身份證件影│
│ │日 │祖廟前圓│ │，實拿27,000元，自借款日起，每│本、面額皆│
│ │ │環附近停│ │15日1期，每期利息3,000元，與附│為30,000元│
│ │ │車場 │ │表編號五之借款合計共繳交58,000│之本票2張 │
│ │ │ │ │元之利息。 │ │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 四 │96年4月 │崙背鄉媽│李乾嘉│借款20,000元，預扣利息2,000元 │身份證件影│
│ │28日18時│祖廟前圓│ │，實拿18,000元，自借款日起，每│本、面額為│
│ │許 │環附近停│ │15日1期，每期利息2,000元，共繳│20,000元之│
│ │ │車場 │ │交30期利息合計60,000元。 │本票1張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 五 │96年6月 │不詳 │張安生│借款20,000元，預扣利息2,000元 │身份證件影│
│ │中旬某日│ │ │，實拿18,000元，自借款日起，每│本、面額皆│
│ │ │ │ │15日1期，每期利息2,000元，與附│為20,000元│
│ │ │ │ │表編號三之借款合計共繳交58,000│之本票2張 │
│ │ │ │ │元之利息。 │ │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 六 │96年6月 │雲林縣二│甲○○│借款50,000元，預扣利息5,000元 │身份證件影│
│ │21日20時│崙鄉油車│ │，實拿45,000元，自借款日起，每│本、面額為│
│ │許 │村之「文│ │15日1期，每期利息5,000元，共繳│50,000元之│
│ │ │化超市」│ │交33期利息合計165,000元。 │本票1張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 七 │96年6月 │崙背鄉臺│劉憲龍│借款30,000元，自借款日起，每15│身份證影本│
│ │30日20時│19線公路│ │日1期，每期利息3,000元，共繳交│及簽發本票│
│ │許 │邁阿蜜汽│ │13期利息合計39,000元。 │ │
│ │ │車旅館旁│ │ │ │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 八 │96年7月 │雲林縣西│甲○○│借款20,000元，預扣利息2,000元 │身份證件影│
│ │12日11時│螺鎮「慈│ │，實拿18,000元，自借款日起，每│本、面額為│
│ │30分許 │愛醫院」│ │15日1期，每期利息2,000元，共繳│20,000元之│
│ │ │ │ │交32期利息合計64,000元。 │本票1張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 九 │96年8月 │崙背鄉臺│劉憲龍│借款10,000元，自借款日起，每15│身份證影本│
│ │23日23時│19線公路│ │日1期，每期利息1,000元，共繳交│及簽發本票│
│ │許 │邁阿蜜汽│ │8期利息合計8,000元。 │ │
│ │ │車旅館旁│ │ │ │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│ 十 │96年11月│崙背鄉媽│許世瑋│借款20,000元，預扣利息2,000元 │身份證件影│
│ │下旬某日│祖廟前圓│ │，實拿18,000元，自借款日起，每│本、面額為│
│ │ │環附近停│ │15日1期，每期利息2,000元，共繳│20,000元之│
│ │ │車場 │ │交6期利息合計12,000元。 │本票1張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│十一│97年1月5│崙背鄉崙│李淑琴│借款20,000元，預扣利息2,000元 │身份證件影│
│ │日 │背國中對│ │，實拿18,000元，自借款日起，每│本、面額皆│
│ │ │面老人會│ │15日1期，每期利息2,000元，共繳│為20,000元│
│ │ │館 │ │交9期利息合計18,000元。 │之本票2張 │
├──┼────┼────┼───┼───────────────┼─────┤
│十二│97年6月5│崙背鄉楠│廖春源│借款30,000元，預扣利息3,000元 │健保卡1張 │
│ │日 │底寮路旁│ │，實拿27,000元，自借款日起，每│、面額皆為│
│ │ │ │ │15日1期，每期利息3,000元，共繳│30,000元本│
│ │ │ │ │交9期利息合計27,000元。 │票2張 │
└──┴────┴────┴───┴───────────────┴─────┘