臺灣桃園地方法院刑事簡易判決 97年度桃簡字第1721號
聲 請 人 臺灣桃園地方法院檢察署檢察官
被 告 丁○○
4樓
上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（97年度偵
字第8222、7213號），本院判決如下：
主 文
丁○○幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 事實及理由
一、被告丁○○可預見將銀行帳戶提供予姓名年籍均不詳之成年 人使用，可能幫助不詳之犯罪集團從事財產犯罪行為，作為 取得財物或財產上之利益之管道，竟基於縱使該人將其帳戶 用以從事詐欺取財之財產犯罪行為，亦不違反其本意之幫助 犯意，而於民國96年7 月11日（被告合作金庫商業銀行龜山 分行（下稱：合作金庫）帳號000-00000000000000號開戶時 間）至97年1 月14日17時許期間內某日，在桃園地區，將其 所申領之臺灣中小企業銀行龍潭分行（下稱：臺灣中小企銀 ）之帳號000-00000000000 號及合作金庫商業銀行龜山分行 （下稱：合作金庫）帳號000-00000000000000號等帳戶存摺 及金融卡、密碼，一次提供交付予姓名年籍均不詳之成年人 使用，藉以幫助該人所屬詐欺集團成員從事財產犯罪之犯行 。嗣該犯罪集團成員意圖為自己不法之所有，而基於詐欺取 財之犯意，先後於如附表所示時間，以如附表所示方式，詐 騙如附表所示被害人戊○○、乙○○、丙○○、甲○○，致 被害人等人陷於錯誤，而分別於如附表所示時間，將附表所 示之款項匯入該集團成員所指定丁○○之上開帳戶（詳如附 表所示）。嗣詐欺集團成員於被害人戊○○、乙○○、丙○ ○、甲○○匯款後，隨即持丁○○所交付之前揭臺灣中小企 銀、合作金庫帳戶之金融卡、密碼分別提領。後因戊○○、 乙○○、丙○○、甲○○發覺受騙，報警循線查獲。案經桃 園縣政府警察局龍潭、龜山分局報請臺灣桃園地方法院檢察 署檢察官偵查後聲請簡易判決處刑。
二、被告丁○○於偵查中矢口否認涉有前揭犯行，辯稱：於97年 1 月7 或8 日，將合作金庫及臺灣中小企銀帳戶之存摺、金 融卡等物放置在黑色皮夾內，放在機車置物箱內，因小孩尿 急返家，出來時已發現皮夾不見，1 月15或16日始掛失，因 為帳戶內沒有錢云云。經查：
㈠上揭犯罪事實，業據被害人戊○○、乙○○及告訴人丙○○ 於警詢中指訴明確，而被害人甲○○於前往警察機關報案後
，因察覺無法取回遭詐騙金額，深感身心疲憊，不願製作警 詢筆錄，惟被害人甲○○遭詐騙經過，經承辦員警製作工作 紀錄簿在名上情，有臺北縣政府警察局蔡世盈警員之97年1 月14日之員警工作紀錄簿在卷足按（97年度偵字第8222號卷 第56、57頁）。並有被害人戊○○、乙○○、丙○○之匯款 之中華郵政公司自動櫃員機交易明細表各1 份（97年度偵字 第7213號卷第7 、10、13頁），復有臺灣中小企銀97年3 月 26日97龍潭字第196 號函及合作金庫97年4 月7 日合金龜山 存字第0970000057號函所附被告開戶資料及交易明細表在卷 足憑（97年度偵字第8222號卷第30頁背面至第32頁、第34至 35頁）。而觀之，被告上揭臺灣中小企銀、合作金庫帳戶於 被害人戊○○、乙○○、丙○○、甲○○匯款後，即遭人持 金融卡以跨行提領方式提領一空，足見被害人戊○○、乙○ ○、丙○○、甲○○指訴遭詐騙匯款，堪信為真。 ㈡被告雖已前情置辯。惟查，被告先於警詢中供稱：於97年1 月7 日或8 日在住處前遺失云云（97年度偵字第8222號卷第 4 頁）；復改稱：97年1 月10日遺失云云（97年度偵字第72 13號卷第15頁），則被告對於其所有上開臺灣中小企銀、合 作金庫帳戶究何時遺失，其所述即有前後不一，已難遽信。 苟被告既於97年1 月7 至同年月10日間遺失上開存摺、金融 卡等物，竟未立即掛失或報警，已與常情不符，且合作金庫 龜山分行、臺灣中小企業銀行龍潭分行函覆敘明：客戶丁○ ○於97年1 月15日電洽至服務中心掛失存摺及金融卡，此有 臺灣中小企銀、合作金庫上開函文存卷可憑，又電話掛失並 不限時間、地點，何須遲至1 月15日始以電話掛失？是被告 上開所述尚非無疑。復參以，被告上開臺灣中小企銀、合作 金庫帳戶既均設有存摺密碼及金融卡密碼，則該帳戶內所有 款項之提領均需輸入被告自設之密碼始得為之，復參以本件 被害人戊○○、乙○○、丙○○、甲○○所匯入被告上開臺 灣中小企銀、合作金庫帳戶之款項，立即遭人以金融卡提領 現金之方式提領等節，已如前述，衡情該姓名年籍均不詳之 成年人及其所屬犯罪集團成員為順利取得贓款，勢必確信渠 等手中所持用之上開臺灣中小企銀、合作金庫帳戶得正常存 、提款或轉帳，且知悉該帳戶之存摺密碼及金融卡密碼，況 若非經由被告同意使用該帳戶及金融卡，且保證不會辦理金 融卡掛失而使原有之金融卡頓成廢物，否則該姓名年籍均不 詳之成年人及其同夥（即持卡提款之人）如何能肯認該帳戶 存摺、金融卡於脫離所有權人持有後，亦不致辦理掛失或暫 停使用，遂放心、大膽以之充為收受贓款之工具，要求被害 人逕將贓款匯入上開帳戶後旋即提領一空，顯見被告之上開
臺灣中小企銀、合作金庫帳戶之存摺、金融卡應非遺失，被 告此部分所辯不符常情，自難採信。
㈢查金融機關存款帳戶，一般人極易申請取得，且個人之存款 帳戶存簿，乃關係該帳戶之款項之存取，若非極為信任之親 友因急迫情形有立即使用之必要之情形外，否則本可各自自 行開立帳戶使用，自無須向他人借用或價購；個人之帳戶存 簿，亦無任意交付予不認識之人之理；又電視媒體對於使用 人頭帳戶行詐騙或恐嚇之事，已廣為宣傳，被告當時為一成 年人，當有相當之智識程度與生活經驗，對此亦當認識甚明 ，卻猶將上開臺灣中小企銀、合作金庫帳戶存摺、金融卡及 密碼交付與姓名年籍均不詳之成年人及其所屬犯罪集團使用 ，雖未見有何參與詐欺被害人之行為、或於事後亦分得款項 之積極證據，而無從認屬本件詐欺取財行為之共同正犯，然 其將應屬個人使用之帳戶提供予他人使用，即或本身因而涉 案、面臨刑事追訴與處罰，仍無法或不願說明其提供予他人 使用之原由及與該他人之關係，此即彰顯其幫助該他人為包 含詐欺取財在內等財產犯罪之不確定故意。而嗣後該受被告 提供使用帳戶之人，果與其他同夥利用以之為向被害人詐欺 取財之匯款帳戶使用，被告應負幫助他人為詐欺取財之刑責 甚明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339 條第1 項 之幫助詐欺取財罪。又被告以一次提供上開臺灣中小企銀、 合作金庫帳戶之存摺、金融卡及密碼之行為，而同時觸犯前 揭4 個幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之 規定，從一重處斷。又被告以幫助之意思，參與構成要件以 外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2 項規定，爰依正犯 之刑減輕之。爰審酌被告犯罪動機、目的、手段其行為導致 犯罪追查不易，形成查緝死角，對被害人及社會治安之危害 非輕，及其犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並 諭知易科罰金之折算標準。另被告丁○○所提供予犯罪集團 成員所使用之上揭臺灣中小企銀、合作金庫帳戶之存摺、金 融卡，並未扣案為免日後沒收執行困難，爰不另為沒收之諭 知，一併敘明。
四、依刑事訴訟法第449 條第1 項、第3 項，刑法第30條第1 項 前段、第2 項、第339 條第1 項、第55條、第41條第1 項前 段，刑法施行法第1 條之1 第1 項、第2 項前段，逕以簡易 判決如主文。
五、如不服本判決，應於收受送達之翌日起10日內提出上訴狀， 上訴於本院第二審合議庭。
中 華 民 國 97 年 6 月 16 日
刑事第八庭 法 官 邱滋杉以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受送達之翌日起10日內提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭。
書記官 陳玉芳
中 華 民 國 97 年 6 月 18 日附錄論罪科刑依據之法條：
中華民國刑法第339 條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科1 千元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表：
┌─┬─────┬────┬─────┬──────────┬──────┐
│ │時 間 │被害人 │金額（單位│詐欺手法 │匯入帳戶 │
│ │ │ │新台幣） │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
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│一│97年1月14 │戊○○ │29,989元（│訛以東森購物，因其購│合作金庫銀行│
│ │日下午5時 │ │聲請簡易判│物後退貨，因內部分期│龜山分行之帳│
│ │許 │ │決處刑書誤│付款設定錯誤，旋接獲│號000-000000│
│ │ │ │載為29,998│自稱中國信託銀行之人│0000000號帳 │
│ │ │ │元） │員，佯稱須持提款卡至│戶 │
│ │ │ │ │郵局操作取消為由 │ │
├─┼─────┼────┼─────┼──────────┼──────┤
│二│97年1月14 │乙○○ │29,989元（│誆稱係東森購物，因購│同上 │
│ │日晚間7時1│ │聲請簡易判│物時誤植為分期付款，│ │
│ │0分許 │ │決處刑書誤│旋接獲自稱係玉山銀行│ │
│ │ │ │載為29,998│之人員訛稱須持提款卡│ │
│ │ │ │元） │至郵局依指示操作為由│ │
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│三│97年1月14 │丙○○ │29,989元（│佯稱係東森購物台，因│臺灣中小企業│
│ │日晚間7時 │ │聲請簡易判│購物時，員工作業係統│銀行龍潭分行│
│ │11分許 │ │決處刑書誤│弄錯，旋接獲自稱係台│帳號：050-33│
│ │ │ │載為29,998│新銀行之人員訛稱須持│0000000號帳 │
│ │ │ │元） │提款卡至郵局依指示操│戶 │
│ │ │ │ │作，以確認係統並變更│ │
│ │ │ │ │為由 │ │
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│四│97年1月14 │甲○○ │5,858 元（│誆稱係東森購物，因購│同上 │
│ │日晚間8時4│ │聲請簡易判│物時，轉帳設定錯誤，│ │
│ │4分許 │ │決處刑書誤│將按月扣款，須持提款│ │
│ │ │ │載為5,859 │卡至郵局依指示操作為│ │
│ │ │ │元） │由 │ │
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