臺灣臺中地方法院刑事判決 94年度訴字第1393號
公 訴 人 臺灣臺中地方法院檢察署檢察官
被 告 巳○○
上列被告因常業詐欺案件，經檢察官提起公訴（九十三年度偵字
第一○三六四號），本院判決如下：
主 文
巳○○幫助以意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付為常業，處有期徒刑柒月。緩刑參年。
犯罪事實
一、巳○○能預見一般人無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與 財產犯罪之需要密切相關，且取得他人存摺之目的在於方便 取得贓款或使犯行不易遭人追查，又對於提供帳戶予他人使 用雖無必引發他人萌生犯罪之確信，但足供他人作為詐騙財 物匯款之工具，仍以縱若有人持以為常業詐欺取財罪亦無違 反其本意，而基於幫助他人常業詐欺取財之不確定故意，於 民國八十八年十一月間某日，偶然見報紙分類廣告登載購買 帳戶訊息，而依報上所留電話與一位真實姓名、年籍均不詳 之成年男子聯絡，由巳○○以新臺幣（下同）三千元之代價 出售其清水郵局（帳號：000000000000號）之 帳戶，談妥後，該成年男子隨即至臺中縣清水鎮○○路二十 一之七號巳○○住處收取巳○○之上開郵局存摺、提款卡及 印章，並與巳○○一同前往清水郵局辦理語音轉帳後，巳○ ○旋即在郵局外將提款卡及語音轉帳密碼交給該成年男子， 而該成年男子並當場給付三千元給巳○○，嗣巳○○之上開 郵局帳戶資料再流入丙○○、古協成、己○○、張景盛、寅 ○○、陳宗仁（另經臺灣桃園地方法院檢察署檢察官提起公 訴或簽併法院審理）及年籍不詳綽號「ＰＫ」之成年男子等 人組成之詐欺集團使用。嗣該詐欺集團即基於意圖為自己不 法所有之犯意聯絡，以虛偽之「香港富聯科技投顧有限公司 」（下簡稱富聯科技公司）為名，復設計、印製訛以「香港 富聯科技投顧有限公司」成立二週年紀念為名義，舉辦千萬 贈品回饋好禮大相送等活動，大量寄發刮刮樂中獎宣傳海報 及樂透彩袋等文件，裝入信封後郵寄，子○○、庚○○、戊 ○○、甲○○等人於八十九年八月至十月間，收到上開文件 後，以為自己刮中獎項而撥打宣傳海報之電話查詢領獎之流 程，該詐欺集團負責接聽電話之人於同年八月至十一月間， 即以各種不同之職稱，向子○○等人佯稱中獎，並以購買義 賣電腦或繳納彩金之稅金等各種名目詐騙之，表示要先匯入 需繳納之稅金、保證金、佣金、入會費、手續費、律師費等 相關款項始能領取彩金，致子○○等人陷於錯誤，陸續依其
等指示如附表所示之匯款原因，將所需之金錢匯入上開詐欺 集團使用之卯○○、辛○○、癸○○、午○○、壬○○（上 開五人均已審結）等人所申設之帳戶內（匯入時間、金額、 原因詳如附表所示），丙○○、古協成、己○○、張景盛、 寅○○、陳宗仁等則負責提領詐騙款項，或將部分詐騙款項 轉入巳○○上開帳戶後，先轉入丑○○（另行審結）提供之 大甲廟口郵局（帳號：000000000000號）帳戶 後，再行提領，並恃以為生，而以之為業。嗣因子○○等人 報警，經警循線查獲上情。
二、案經陳亦喜、庚○○、戊○○、甲○○訴由內政部警政署刑 事警察局移送臺灣桃園地方法院檢察署呈請臺灣高等法院檢 察署令轉臺灣臺中地方法院檢察署檢察官偵查起訴。 理 由
一、本件被告巳○○所犯幫助常業詐欺罪，並非死刑、無期徒刑 或最輕本刑有期徒刑三年以上之罪，亦非高等法院管轄第一 審案件，且於準備程序進行中，被告先就被訴事實為有罪之 陳述，經告知被告簡式審判程序之旨，並聽取檢察官、被告 之意見後，本院合議庭裁定由受命法官進行簡式審判程序， 是本件之證據調查，依刑事訴訟法第二百七十三條之二規定 ，不受同法第一百五十九條第一項、第一百六十一條之二、 第一百六十一條之三、第一百六十三條之一及第一百六十四 條至第一百七十條規定之限制，合先敘明。
二、上揭犯罪事實，業據被告巳○○於本院調查及審判時坦承不 諱，核與告訴人子○○、庚○○、被害人戊○○之胞弟丁○ ○、甲○○於警詢時指述上述告訴人子○○等人因誤信上開 詐欺集團內姓名年籍不詳之成年人所提供之詐騙訊息，以致 均陷於錯誤，分別於附表所示之時間，匯款如附表所示之金 額至午○○等人所申請設立之郵局帳戶等情相符，並經乙○ ○、丙○○於警詢、偵查供述明確，且有被告之郵局開戶資 料及客戶歷史交易清單、告訴人子○○、庚○○、甲○○、 被害人戊○○之郵政國內匯款執據、郵政存簿儲金無摺存款 明細、刮刮樂詐財廣告單，及郵政存簿儲金提款單等在卷可 稽，足徵被告前揭不利於己之自白與事實相符。再按刑法上 之故意，區分直接故意（確定故意）與間接故意（不確定故 意），「行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生 者」為直接故意，「行為人對於構成犯罪之事實，預見其發 生而其發生並不違背其本意者」為間接故意；又金融帳戶為 個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊之限制， 一般民眾皆能自由申請開戶，並得同時在不同金融機構申請 多數存款帳戶使用，乃眾所周知之事實，依一般人之社會生
活經驗，倘係合法收入，本可自行向金融行庫開戶使用，而 無向他人購買帳戶之必要；苟不以自己名義申請開戶，反以 不正方式向不特定人取得他人之金融機構帳戶使用，衡情應 能懷疑其目的在於施詐行騙以取得他人之財物，且以退稅、 中獎等不實電話內容而常業詐欺取財之犯罪類型層出不窮， 該等犯罪多數均係利用人頭帳戶作為出入帳戶，並經媒體廣 為披載，被告係已成年且具有相當智識之人，對於社會上利 用人頭帳戶從事常業詐欺取財之犯罪情事及取得其帳戶之人 可能利用人頭帳戶作為犯罪使用之情，亦可充分知悉明瞭； 因此，被告對於該取得其帳戶之人實施常業詐欺取財之犯行 應可預見，且其對於該取得其帳戶之人利用其帳戶向人詐騙 財物，且以之為業，並無違背其本意。復參以告訴人子○○ 、庚○○、甲○○、被害人戊○○之胞弟丁○○均指稱係遭 以中獎等為由，使告訴人子○○等人分別匯入如附表所示之 金額至同案被告上開郵局帳戶，以上開詐欺集團以大量散發 刮刮樂詐財廣告隨機尋找不特定之被害人，及被害人匯入之 金錢隨即遭提領，被害人數不特定及獲取犯罪所得非少之情 狀觀之，古協成等人組成之詐欺集團，均係以意圖為自己不 法之所有，以詐術使人將本人之物交付為常業無疑，彼等從 事詐欺取財之不法行為，自係恃此為生，應成立刑法第三百 四十條常業詐欺罪。至被告單純交付其郵局帳戶之存摺、提 款卡及印章、密碼之行為，既非常業詐欺取財罪之構成要件 行為，復查無任何證據足資證明被告與上開詐欺集團成員間 有何共同常業詐欺取財之犯意聯絡，足認被告僅係該當於幫 助常業詐欺取財之罪責。本案事證明確，被告上開幫助常業 詐欺取財之犯行，洵堪認定。
三、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為 者而言（最高法院七十五年度臺上字第一五○九號、八十八 年度臺上字第一二七○號判決意旨可資參照）。是以，如未 參與實施犯罪構成要件之行為，且係出於幫助之意思提供助 力，即屬幫助犯，而非共同正犯。本件被告巳○○與上開案 外人丙○○等人所組犯罪集團成員並無共同實施常業詐欺取 財犯罪之犯意聯絡或行為分擔，僅基於幫助常業詐欺取財之 犯意，提供前述存摺、提款卡、印章及密碼予上開詐欺集團 ，已如前述。該詐欺集團之人員並利用被告之幫助，使告訴 人子○○、庚○○、甲○○、被害人戊○○在遭該詐欺集團 之人員施用詐術後而陷於錯誤，因而分別匯款至同案被告午 ○○等人所提供如附表所示之帳戶，詐欺集團成員並將詐欺 所得款項部分轉入被告之前揭帳戶後提領，或再將部分款項
轉入同案被告丑○○之上述帳戶後提領，從而促上開詐欺集 團常業詐欺取財結果之實現，是被告所為係參與常業詐欺取 財罪構成要件以外之行為，且在無證據證明被告係以正犯而 非以幫助犯之犯意參與犯罪之情形下，依上開說明，應認其 所為係幫助犯而非正犯行為，故核被告所為，係犯刑法第三 百四十條之幫助常業詐欺取財罪。被告幫助他人犯前開罪名 ，爰依刑法第三十條第二項之規定，按正犯之刑減輕之。爰 審酌被告所為已影響社會正常交易安全，增加被害人尋求救 濟之困難，並使犯罪之追查趨於複雜，危害社會情節非輕； 然參酌被告犯後能坦承犯行，態度良好，且自承因經濟困頓 ，始為本件犯行等一切情狀，量處如主文所示之刑。再查被 告前未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣臺中地方法院檢 察署刑案資料查註紀錄表及臺灣高等法院被告前案紀錄表各 一件在卷可按，此次自承因一時失慮為本件犯行，經此教訓 當知警惕，而無再犯之虞，因認所為刑之宣告以暫不執行為 適當，爰併宣告緩刑三年，以啟自新。至被告交予上開詐欺 集團使用之之上開存摺、印章、提款卡及密碼等物，因被告 僅係幫助犯，既係以幫助他人犯罪之意思，參與該犯罪構成 要件以外之行為，因而負擔幫助犯罪責，則與所幫助之正犯 間，自無責任共同原則之適用，正犯所有供犯罪所用、預備 用或犯罪所得之物，自無庸於宣告幫助犯之罪刑時併為沒收 ，是對於該詐欺集團犯罪所用或犯罪所得之物即不在宣告被 告罪刑時，併為沒收之諭知，附此敘明。
據上論斷，依刑事訴訟法第二百七十三條之一第一項、第二百九十九條第一項前段，刑法第三百四十條、第三十條第一項、第二項、第七十四條第一款，判決如主文。
本案經檢察官辰○○到庭執行職務。
中 華 民 國 九十五 年 一 月 二十四 日 刑事第九庭 法 官 莊 秋 燕
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後十日內向本院提出上訴狀（應抄附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官 莊 玉 惠
中 華 民 國 九十五 年 一 月 二十四 日附錄本案論科法條：
刑法第三十條第一項
助他人犯罪者，為從犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。第三百四十條第一項
以犯第三百三十九條之罪為常業者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科五萬元以下罰金。
附表：
┌──┬───────┬───┬─────────┬──────┬───┐
│編號│被告開戶銀行 │被害人│ 詐騙方式 │ 匯款時間 │備 註 │
│ │及帳號 │ │ │ 匯款金額 │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │臺中大墩路郵局│子○○│八九年八月十六日接│八九年十月四│警詢：│
│ │00000000000000│ │到香港富聯科技投資│日匯一百萬元│92偵99│
│一 │ │ │有限公司海報，內有│ │46卷二│
│ │戶名：卯○○ │ │彩券號碼HK00000000│ │第一六│
│ │ │ │一張，我打海報上電│ │九頁。│
│ │ │ │話000000000，該公 │ │ │
│ │ │ │司稱我中第三獎港幣│ │匯款單│
│ │ │ │二五萬，自稱王心雲│ │：同卷│
│ │ │ │業務要我留行動電話│ │一七六│
│ │ │ │給他，並要我先匯錢│ │頁。 │
│ │ │ │給卯○○等多人帳戶│ │ │
│ │ │ │內，我共被騙新台幣│ │ │
│ │ │ │二一五○萬五千元 │ │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │臺中大墩路郵局│庚○○│八九年九月接到香港│八九年九月十│警詢：│
│ │00000000000000│ │富聯科技投資有限公│一日匯十萬。│92偵99│
│ │ │ │司海報，內有彩券號│ │46卷二│
│二 │戶名：卯○○ │ │碼HＺ000000000張，│ │第一八│
│ │ │ │我打海報上電話0800│八九年九月十│二頁。│
│ │ │ │52205，該公司稱我 │三日匯三十萬│ │
│ │ │ │中第三獎港幣二五萬│。 │匯款單│
│ │ │ │，自稱林慧虹業務要│八九年九月二│：同卷│
│ │ │ │我留家中電話給他，│十日匯二十萬│一八七│
│ │ │ │並要我先匯義賣電腦│。 │至一八│
│ │ │ │費用十萬五千四百五│八九年九月二│九頁 │
│ │ │ │十五元，之後又叫我│五日匯一百萬│ │
│ │ │ │匯臨時會員費，保證│。 │ │
│ │ │ │金三百萬、四星設定│ │ │
│ │ │ │費保證金八百萬、違│ │ │
│ │ │ │約金等給卯○○等多│ │ │
│ │ │ │人帳戶，我共匯七一│ │ │
│ │ │ │○萬五千四百五十五│ │ │
│ │ │ │元全數被騙。 │ │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │大雅郵局 │戊○○│八九年九月七日，在│八九年十月四│警詢：│
│ │00000000000000│ │台北市住處接到一封│日匯三十五萬│92偵99│
│ │ │ │香港富聯科技二週年│ │46卷二│
│三 │戶名：辛○○ │ │慶之廣告單及樂透彩│ │第一九│
│ │ │ │券袋一個，經對獎發│八九年十月十│四頁。│
│ │ │ │現中三獎港幣二五萬│七日匯三十萬│ │
│ │ │ │，一百元港幣禮券，│ │匯款單│
│ │ │ │ 依廣告單電話去電 │ │：同卷│
│ │ │ │查證，陸陸續續共匯│ │一九七│
│ │ │ │四九○萬五千四百五│ │、二○│
│ │ │ │十五元，直到八九年│ │○頁 │
│ │ │ │十二月一日歹徒通訊│ │ │
│ │ │ │電話中斷，始知受騙│ │ │
│ │ │ │上當。 │ │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │太平宜欣郵局 │ │八九年九月七日，在│八九年十月四│警詢：│
│ │00000000000000│戊○○│台北市天母住處接到│日匯一百萬 │92偵99│
│四 │ │ │一封香港富聯科技二│ │46卷二│
│ │戶名：癸○○ │ │週年慶之廣告單及樂│ │第一九│
│ │ │ │透彩券袋一個，經對│ │四頁。│
│ │ │ │獎發現中三獎港幣二│ │ │
│ │ │ │五萬，一百元港幣禮│ │匯款單│
│ │ │ │券，依廣告單打電話│ │：同卷│
│ │ │ │去電查證後，於九月│ │一九八│
│ │ │ │七日匯十五萬餘元至│ │頁 │
│ │ │ │歹徒帳戶，之後歹徒│ │ │
│ │ │ │便以加入會員、中彩│ │ │
│ │ │ │金、抽佣金許多理由│ │ │
│ │ │ │要求匯款，陸陸續續│ │ │
│ │ │ │共匯四九○萬五千四│ │ │
│ │ │ │百五十五元，直到八│ │ │
│ │ │ │九年十二月一日歹徒│ │ │
│ │ │ │通訊電話中斷，始知│ │ │
│ │ │ │受騙上當。 │ │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │神岡社口郵局 │ │八九年九月七日，在│八九年九月二│警詢：│
│五 │00000000000000│戊○○│台北市天母住處接到│一日匯二十五│92偵99│
│ │ │ │一封香港富聯科技二│萬 │46卷二│
│ │戶名：壬○○ │ │週年慶之廣告單及樂│ │第一九│
│ │ │ │透彩券袋一個，經對│ │四頁。│
│ │ │ │獎發現中三獎港幣二│ │ │
│ │ │ │五萬，一百元港幣禮│ │ │
│ │ │ │券，依廣告單打電話│ │ │
│ │ │ │去電查證後，於九月│ │匯款單│
│ │ │ │七日匯十五萬餘元至│ │：同卷│
│ │ │ │歹徒帳戶，之後歹徒│ │二○一│
│ │ │ │便以加入會員、中彩│ │頁 │
│ │ │ │金、抽佣金許多理由│ │ │
│ │ │ │要求匯款，陸陸續續│ │ │
│ │ │ │共匯四九○萬五千四│ │ │
│ │ │ │百五十五元，直到八│ │ │
│ │ │ │九年十二月一日歹徒│ │ │
│ │ │ │通訊電話中斷，始知│ │ │
│ │ │ │受騙上當。 │ │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │潭子郵局 │ │八九年九月七日，在│八九年九月七│警詢：│
│ │00000000000000│戊○○│台北市天母住處接到│日匯十萬五千│92偵99│
│六 │ │ │一封香港富聯科技二│四百五十五元│46卷二│
│ │戶名：午○○ │ │週年慶之廣告單及樂│ │第一九│
│ │ │ │透彩券袋一個，經對│ │四頁。│
│ │ │ │獎發現中三獎港幣二│ │ │
│ │ │ │五萬，一百元港幣禮│ │匯款單│
│ │ │ │券，依廣告單打電話│ │：同卷│
│ │ │ │去電查證後，於九月│ │二○五│
│ │ │ │七日匯十五萬餘元至│ │頁 │
│ │ │ │歹徒帳戶，之後歹徒│ │ │
│ │ │ │便以加入會員、中彩│ │ │
│ │ │ │金、抽佣金許多理由│ │ │
│ │ │ │要求匯款，陸陸續續│ │ │
│ │ │ │共匯四九○萬五千四│ │ │
│ │ │ │百五十五元，直到八│ │ │
│ │ │ │九年十二月一日歹徒│ │ │
│ │ │ │通訊電話中斷，始知│ │ │
│ │ │ │受騙上當。 │ │ │
├──┼───────┼───┼─────────┼──────┼───┤
│ │潭子郵局 │ │八十九年十月間，接│八九年十月二│警詢：│
│ │00000000000000│甲○○│到一封香港馬會彩券│三日匯一萬 │92偵99│
│ │ │ │局之週年慶刮刮樂彩│ │46卷二│
│七 │戶名：午○○ │ │券一張，打電話過去│八九年十月三│第二○│
│ │ │ │說我中了三萬元港幣│十日匯六萬 │九頁 │
│ │ │ │，要我先匯十二萬元│ │ │
│ │ │ │認購愛心電腦，並依│ │ │
│ │ │ │指示匯款後，音訊全│ │匯款單│
│ │ │ │無，始知受騙上當。│ │：同卷│
│ │ │ │ │ │二一二│
│ │ │ │ │ │、二一│
│ │ │ │ │ │三頁 │
│ │ │ │ │ │ │
└──┴───────┴───┴─────────┴──────┴───┘