之投資款經投資人確認後係屬借款或誤算而應予剔除，或 因所指現金或以信用卡、現金卡支付之投資款尚乏證據證 明業為被告收受，無從列入被告收受之投資款內；或因被 告縱有收受投資款項，亦未向該等投資人保證獲利，難認 視為收受存款而有何非法經營銀行業務之犯行，而無從以 該罪嫌相繩。惟公訴意旨認此部分如構成犯罪，與前開認 定有罪之違反銀行法等部分應為集合犯之一罪關係，爰不 另為無罪之諭知，附此說明。
㈦另被告所涉嫌刑法第339條第1項詐欺取財、證券交易法第 18條、第175條非法經營證券金融事業等罪嫌，因已罹於 追訴權時效，而均經檢察官以107年度偵緝字第1386號不 另為不起訴處分，併此敘明。
四、據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文 。
本案經檢察官林芝郁提起公訴，檢察官張靜怡、檢察官陳俊宏到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 2 月 23 日
刑事第十一庭 審判長法 官 莊珮吟
法 官 黃鳳岐
法 官 李貞瑩
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 111 年 2 月 23 日
書記官 洪王俞萍
附錄本判決論罪科刑法條
銀行法第125條
違反第 29 條第 1 項規定者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以上 2 億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處 7 年以上有期徒刑，得併科新臺幣 2 千 5 百萬元以上 5 億元以下罰金。經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。
附表一
（備註：本院審理時使用之附表係按照起訴書附表順序編號，下稱審理附表，見本院卷一第153至193頁）┌──┬────┬───────────┬────────┬──────────────┬──────────┐
│編號│投資人 │投資日期 │投資金額（匯款部│卷證出處 │備註 │
│ │ │ │分不特別標註） │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│1 │沈晏汝 │（1-1）91年9月30日 │1,500,000元 │㈠沈晏汝調詢及偵訊筆錄（警一│㈠領回部分： │
│ │（原名沈├───────────┼────────┤ 卷第37至41頁、他卷第65至69│ 被告有將獲利匯至沈│
│（即│沛緹） │（1-2）91年10月8日 │ 300,000元 │ 頁） │ 晏汝個人戶頭，共 │
│起訴│ ├───────────┼────────┤㈡沈晏汝製作之投資明細表（警│ 獲利5、6次（依據投│
│書附│ │（1-3）92年5月6日 │ 400,000元 │ 一卷第43頁） │ 資明細表計算領回獲│
│表編│ ├───────────┼────────┤㈢沈晏汝日記帳及匯款單（警一│ 利為1,206,000元， │
│號1 │ │（1-4）92年12月5日 │ 500,000元 │ 卷第47至75頁） │ 見同上頁） │
│） │ ├───────────┼────────┤㈣被告台新銀行7000號帳戶、台│ │
│ │ │（1-5）92年12月15日 │ 500,000元 │ 新銀行8800號帳戶歷史交易明│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 細（警二卷第397頁、第405頁│ │
│ │ │（1-6）93年1月14日 │ 300,000元 │ 、第407頁、第431頁、警三卷│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 第7頁、第285頁、第425頁、 │ │
│ │ │（1-7）93年3月31日 │ 500,000元 │ 第427頁、第435頁、第537頁 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 、第547頁、本院卷三第129頁│ │
│ │ │（1-8）93年6月15日 │ 470,000元 │ 、第134頁、第145頁、第220 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 至221頁、第224頁） │ │
│ │ │（1-9）93年9月6日 │ 500,000元 │㈤被告不爭執收到左列投資款項│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │（1-10）94年1月18日 │ 640,000元 │ 439頁、第451頁） │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │小計 │5,610,000元 │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│2 │李祖名 │（2-1）91年10月14日 │ 300,000元 │㈠李祖名調詢及偵訊筆錄（警一│㈠領回部分： │
│ │（原名李├───────────┼────────┤ 卷第77至80頁、他卷第65至69│ 無證據證明已領回 │
│（即│永文） │（2-2）91年10月25日 │ 552,000元 │ 頁） │ │
│起訴│ ├───────────┼────────┤㈡李祖名匯款單（警一卷第81至│ │
│書附│ │（2-3）91年11月1日 │ 368,000元 │ 83頁） │ │
│表編│ ├───────────┼────────┤㈢被告中信銀行證券活儲帳戶、│ │
│號2 │ │（2-4）92年2月6日 │ 384,000元 │ 台新銀行8800號帳戶歷史交易│ │
│） │ ├───────────┼────────┤ 明細（警二卷第65頁、第165 │ │
│ │ │（2-5）92年10月27日 │ 950,000元 │ 頁、第201頁、第365頁、第 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 397頁、第473頁、本院卷一第│ │
│ │ │（2-6）92年12月5日 │ 485,000元 │ 313頁、本院卷三第13頁、第 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 32頁、第114頁、第129頁） │ │
│ │ │（2-7）93年2月27日 │ 480,000元 │㈣被告不爭執收到左列投資款項│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │小計 │3,519,000元 │ 451頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│3 │陳漪芬 │（3-1）93年3月24日 │1,200,000元 │㈠陳漪芬調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表（3-8） │ │ 筆錄（警一卷第155至159頁、│ 被告曾陸續交付獲利│
│（即│ ├───────────┼────────┤ 他卷第69至73頁、本院卷六第│ 200,000元及歸還本 │
│起訴│ │（3-2）93年4月29日 │1,000,000元 │ 309至324頁） │ 金1,460,000元（警 │
│書附│ │即審理附表（3-9） │ │㈡陳漪芬投資明細表（警一卷第│ 一卷第158頁） │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 189至191頁） │ │
│號3 │ │小計 │2,200,000元 │㈢陳漪芬匯款單（警一卷第171 │ │
│） │ │ │ │ 頁） │ │
│ │ │ │ │㈣被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│ │ │ │ │ 交易明細（警二卷第497頁、 │ │
│ │ │ │ │ 警三卷第33頁） │ │
│ │ │ │ │㈤被告不爭執收到左列投資款項│ │
│ │ │ │ │ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │ │ │ 449頁、第453頁） │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│4 │呂語彤 │（4-1）90年11月22日 │ 350,000元 │㈠呂語彤調詢、偵訊筆錄（警一│㈠領回部分： │
│ │（原名呂├───────────┼────────┤ 卷第193至196頁、他卷第73頁│ 被告曾陸續交付（4 │
│（即│詩婷） │（4-2）91年10月9日 │ 220,000元 │ ） │ -1）1年後獲利 │
│起訴│ ├───────────┼────────┤㈡呂語彤投資明細表（警一卷第│ 100,000元及其他筆 │
│書附│ │（4-3）91年5月12日 │ 350,000元 │ 218頁） │ 獲利匯款339,500元 │
│表編│ ├───────────┼────────┤㈢呂語彤存摺交易明細（警一卷│ （警一卷第194頁、 │
│號4 │ │（4-4）93年12月21日及 │ 137,500元、 │ 第197至200頁） │ 第196頁） │
│） │ │ 93年12月29日 │ 202,000元 │㈣被告中信銀行證券活儲帳戶、│ │
│ │ │即審理附表編號（4-5） │ │ 中信銀行活儲帳戶及台新銀行│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 8800號帳戶歷史交易明細（ │ │
│ │ │小計 │1,259,500元 │ 警二卷第263頁、第269頁、本│ │
│ │ │ │ │ 院卷一第312頁、第390頁、第│ │
│ │ │ │ │ 393頁） │ │
│ │ │ │ │㈤被告不爭執收到左列投資款項│ │
│ │ │ │ │ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │ │ │ 447至449頁、第453頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│5 │王慧君 │（5-1）92年4月29日 │200,000元 │㈠王慧君調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（5-2） │ │ 筆錄（警一卷第229至235頁、│ 被告陸續交付獲利共│
│（即│ ├───────────┼────────┤ 他卷第99至101頁、本院卷七 │ 820,000元，然無法 │
│起訴│ │（5-2）93年6月21日 │100,000元 │ 第23至81頁） │ 區分為哪一筆的獲利│
│書附│ │即審理附表編號（5-4） │ │㈡王慧君現金投資明細表（警一│ （警一卷第233頁、 │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 卷第237頁） │ 本院卷七第75頁）。│
│號5 │ │小計 │300,000元 │㈢王慧君存摺交易明細（警一卷│ 以有利被告認定為此│
│） │ │ │ │ 第241頁） │ 部分投資之獲利。 │
│ │ │ │ │㈣被告台新銀行8800號帳戶歷史│ （計算實際返還被害│
│ │ │ │ │ 交易明細（警二卷第257頁、 │ 人部分則以左列 │
│ │ │ │ │ 警三卷第91頁） │ 300,000元為限） │
│ │ │ │ │㈤被告不爭執收到左列投資款項│ │
│ │ │ │ │ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │ │ │ 441頁、第449頁、第453頁、 │ │
│ │ │ │ │ 本院卷七第485頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│6 │王奕絜 │（6-1）93年12月23日 │ 50,000元 │㈠王奕絜調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │（原名王│即審理附表編號（7-1） │ │ 筆錄（警一卷第255至261頁、│ 被告於93年12月經王│
│（即│慧瑜） ├───────────┼────────┤ 他卷第105頁、本院卷七第124│ 慧君轉交獲利122, │
│起訴│ │（6-2）93年12月24日 │ 100,000元 │ 至135頁） │ 500元，然無法區分 │
│書附│ │即審理附表編號（7-2） │ │㈡王奕絜存摺交易明細（警一卷│ 哪一筆的獲利（警一│
│表編│ ├───────────┼────────┤ 第265至267頁） │ 卷第259頁、本院卷 │
│號7 │ │（6-3）93年12月27日 │ 50,000元 │㈢被告郵局帳戶歷史交易明細（│ 七第134頁）。以有 │
│） │ │即審理附表編號（7-3） │ │ 本院卷二第217頁） │ 利被告認定為此部分│
│ │ ├───────────┼────────┤㈣被告不爭執收到左列投資款項│ 投資之獲利。 │
│ │ │小計 │ 200,000元 │ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │ │ │ 455頁、本院卷七第489至491 │ │
│ │ │ │ │ 頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│7 │楊舒涵 │（6-1）93年11月24日 │ 957,350元 │㈠楊舒涵調詢、偵訊筆錄（警一│㈠領回部分： │
│ │（原名楊│即審理附表編號（9-6） │ │ 卷第303至306頁、偵二卷第 │ 無證據證明已領回。│
│（即│琇如） ├───────────┼────────┤ 155至157頁） │ │
│起訴│ │小計 │ 957,350元 │㈡楊舒涵匯款單（警一卷第310 │ │
│書附│ │ │ │ 頁） │ │
│表編│ │ │ │㈢被告郵局帳戶歷史交易明細（│ │
│號9 │ │ │ │ 本院卷二第207頁） │ │
│） │ │ │ │㈣被告不爭執收到左列投資款項│ │
│ │ │ │ │ （本院卷五第367至369頁、第│ │
│ │ │ │ │ 447頁、第455頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│8 │潘岳治 │（8-1）93年11月15日 │ 785,000元 │㈠潘岳治調詢、偵訊筆錄（警一│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（10-2）│ │ 卷第317至320頁、他卷第131 │ 無證據證明已領回。│
│（即│ ├───────────┼────────┤ 至133頁） │ │
│起訴│ │（8-2）94年1月20日 │ 120,000元 │㈡潘岳治提出之存摺交易明細（│ │
│書附│ │即審理附表編號（10-10 │ │ 警一卷第323至324頁） │ │
│表編│ │） │ │㈢被告台新銀行8800號帳戶及郵│ │
│號10│ ├───────────┼────────┤ 局帳戶歷史交易明細（警三卷│ │
│） │ │小計 │ 905,000元 │ 第231頁、本院卷二第225頁）│ │
│ │ │ │ │㈣被告不爭執收到潘岳治交付之│ │
│ │ │ │ │ 款項1,000,000元（本院卷五 │ │
│ │ │ │ │ 第367至369頁、第455至457頁│ │
│ │ │ │ │ ） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│9 │陳詠暄 │（9-1）93年6月15日 │ 100,000元 │㈠陳詠暄調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │（原名陳│即審理附表編號（11-1）│ │ 筆錄（警一卷第335至339頁、│ 無證據證明已領回。│
│（即│珠菁） ├───────────┼────────┤ 他卷第133至135頁、本院卷六│ │
│起訴│ │（9-2）93年7、8月間某 │ 690,000元 │ 第324至339頁） │ │
│書附│ │ 日 │（信用貸款，現金│㈡鄭暐薰本院審理筆錄（本院卷│ │
│表編│ │即審理附表編號（11-2）│） │ 六第306至307頁） │ │
│號11│ ├───────────┼────────┤㈢陳詠暄提出之投資明細表（警│ │
│） │ │小計 │ 790,000元 │ 一卷第341頁） │ │
│ │ │ │ │㈣陳詠暄提出之安泰銀行信用貸│ │
│ │ │ │ │ 款資料（警一卷第342頁） │ │
│ │ │ │ │㈤陳詠暄提出之自動櫃員機交易│ │
│ │ │ │ │ 明細表1紙（警一卷第355頁）│ │
│ │ │ │ │㈥被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│ │ │ │ │ 交易明細（警三卷第87頁） │ │
│ │ │ │ │㈦被告不爭執收到陳詠暄左列11│ │
│ │ │ │ │ -1投資款項100,000元（本院 │ │
│ │ │ │ │ 卷五第367至369頁、第457頁 │ │
│ │ │ │ │ 、本院卷七第475頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│10 │許淑薇 │（10-1）93年11月11日 │ 189,390元 │㈠許淑薇調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（12-1）│（信用卡刷卡） │ 筆錄（警一卷第357至363頁、│ 許淑薇以國泰、富邦│
│（即│ ├───────────┼────────┤ 偵二卷第136至137頁、本院卷│ 及遠東信用卡在「宸│
│起訴│ │（10-2）94年2月6日 │ 177,000元 │ 七第113至124頁） │ 興生活商行」刷卡約│
│書附│ │即審理附表編號（12-2）│（信用卡刷卡） │㈡許淑薇提出之宸興生活商行信│ 200,000元，被告當 │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 用卡刷卡存根聯（警一卷第 │ 場掏出20,000元交給│
│號12│ │小計 │ 366,390元 │ 365至369頁） │ 許淑薇。陸續獲得包│
│） │ │ │ │ │ 括其他投資之獲利共│
│ │ │ │ │ │ 計100,000元（警一 │
│ │ │ │ │ │ 卷第359頁、第361頁│
│ │ │ │ │ │ ）。雖然無法區分哪│
│ │ │ │ │ │ 一筆的獲利，以有利│
│ │ │ │ │ │ 被告認定為此部分投│
│ │ │ │ │ │ 資之獲利。 │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│11 │吳建發 │（11-1）93年5月31日 │ 500,000元匯款 │㈠吳建發調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │（原名吳│即審理附表編號（13-1）│ 20,000元現金 │ 筆錄（警一卷第373至379頁、│ 無證據證明已領回。│
│（即│見能） ├───────────┼────────┤ 他卷第135至137頁、本院卷七│ │
│起訴│ │（11-2）93年10月14日 │2,000,000元 │ 第205至218頁） │ │
│書附│ │即審理附表編號（13-2）│ │㈡侯光恒本院審理筆錄（本院卷│ │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 七第211至213頁） │ │
│號13│ │（11-3）93年12月30日 │1,500,000元 │㈢吳建發提出之富旺企業管理顧│ │
│） │ │即審理附表編號（13-4）│ │ 問管理公司客戶確認單、匯出│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 匯款回條及聲明書（警一卷第│ │
│ │ │（11-4）93年12月31日 │1,500,000元 │ 171至173頁） │ │
│ │ │即審理附表編號（13-5）│ │㈣吳建發提出之匯款單（警一卷│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 第381至385頁） │ │
│ │ │（11-5）93年10月8日 │ 150,000元 │㈤被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│ │ │即審理附表編號（13-6）│ │ 交易明細（警三卷第57頁、第│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 187頁、第193頁、第269頁） │ │
│ │ │小計 │5,670,000元 │㈥被告不爭執收到吳建發左列 │ │
│ │ │ │ │ 投資款項其中5,650,000元（ │ │
│ │ │ │ │ 本院卷五第367至369頁、第 │ │
│ │ │ │ │ 445頁、第457頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│12 │侯光恒 │（12-1）93年4月8日 │1,450,000元 │㈠侯光恒調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（14-1）│ │ 筆錄（警一卷第387至393頁、│ 被告於93年6月至94 │
│（即│ ├───────────┼────────┤ 他卷第137至139頁、本院卷七│ 年2月間交付（12-2 │
│起訴│ │（12-2）93年6月 │ 850,000元 │ 第191至205頁） │ ）每月獲利將近3％ │
│書附│ │即審理附表編號（14-4）│（信用貸款，現金│㈡侯光恒提出之匯款單（警一卷│ 各22,710元共9次， │
│表編│ │ │） │ 第395至399頁） │ 共計204,390元給侯 │
│號14│ ├───────────┼────────┤㈢中華郵政股份有限公司高雄郵│ 光恒（本院卷七第 │
│） │ │（12-3）93年8月4日 │ 220,000元 │ 局110年12月3日高營字第 │ 203至204頁，第261 │
│ │ │即審理附表編號（14-5）│ │ 0000000000號函文及所附侯光│ 至279頁）。 │
│ │ ├───────────┼────────┤ 恒新興郵局帳號 │ │
│ │ │（12-4）93年8月31日 │1,245,000元 │ 00000000000000號帳戶交易明│ │
│ │ │即審理附表編號（14-6）│ │ 細表（本院卷七第261至279頁│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ ） │ │
│ │ │小計 │3,765,000元 │㈣被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│ │ │ │ │ 交易明細（警三卷第15頁、第│ │
│ │ │ │ │ 131頁、第153頁） │ │
│ │ │ │ │㈤被告一度不爭執收到侯光恒左│ │
│ │ │ │ │ 列（12-1）（12-3）及（12-4│ │
│ │ │ │ │ ）共計2,915,000元之投資款 │ │
│ │ │ │ │ （嗣不否認收受上開款項，惟│ │
│ │ │ │ │ 辯稱為借貸關係），並於93年│ │
│ │ │ │ │ 6月至94年2月按月無摺存款 │ │
│ │ │ │ │ 22,710元至侯光恒㈢所示之新│ │
│ │ │ │ │ 興郵局帳戶（本院卷五第367 │ │
│ │ │ │ │ 至369頁、第445頁、第457至 │ │
│ │ │ │ │ 459頁、本院卷七第448至449 │ │
│ │ │ │ │ 頁、第493至497頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│13 │郭明彰 │（13-1）92年11月25日 │ 190,000元 │㈠郭明彰調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（15-1）│ 380,000元 │ 筆錄（警一卷第401至407頁、│ 被告曾於93年12月初│
│（即│ ├───────────┼────────┤ 他卷第139頁、本院卷七第287│ 交付獲利500,000元 │
│起訴│ │（13-2）92年12月5日 │ 500,000元 │ 至300頁） │ （警一卷第405頁） │
│書附│ │即審理附表編號（15-2）│ │㈡郭明彰提出之匯款單（警一卷│ │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 第411至419頁） │ │
│號15│ │（13-3）92年12月8日 │ 500,000元 │㈢被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│） │ │即審理附表編號（15-3）│ │ 交易明細（警二卷第389頁、 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 第397至401頁、第433頁、第 │ │
│ │ │（13-4）92年12月10日 │ 200,000元 │ 447頁、第451頁、第495頁、 │ │
│ │ │即審理附表編號（15-4）│ │ 警三卷第21頁） │ │
│ │ ├───────────┼────────┤㈣被告不爭執收到郭明彰左列投│ │
│ │ │（13-5）92年12月11日 │ 510,000元 │ 資款項（本院卷五第367至369│ │
│ │ │即審理附表編號（15-5）│ │ 頁、第441至443頁、第459頁 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 、本院卷七第497至499頁） │ │
│ │ │（13-6）93年1月15日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（15-6）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（13-7）93年2月3日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（15-7）│ 200,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（13-8）93年2月12日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（15-8）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（13-9）93年3月17日 │ 500,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（15-9）│ 200,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（13-10）93年4月12日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（15-10 │ 100,000元 │ │ │
│ │ │） │ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │小計 │3,680,000元 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│14 │劉俊宏 │90年3月至93年7月間 │3,000,000元 │㈠劉俊宏調詢、偵訊及本院審理│㈠領回部分： │
│ │ │ │（信用卡、現金卡│ 筆錄（警一卷第431至433頁、│ 被告曾陸續交付獲利│
│（即│ │ │額度） │ 他卷第141頁、本院卷六第556│ 1,000,000元，其餘 │
│起訴│ ├───────────┼────────┤ 至565頁） │ 卡債談判後折合 │
│書附│ │小計 │3,000,000元 │㈡被告不爭執收到劉俊宏左列卡│ 2,000,000元交予劉 │
│表編│ │ │ │ 片額度（本院卷七第444頁、 │ 俊宏（警一卷第432 │
│號18│ │ │ │ 第459頁、第479至481頁） │ 至433頁、本院卷六 │
│） │ │ │ │ │ 第564頁） │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│15 │鄭智仁 │（15-1）93年10月5日 │8,000,000元 │㈠鄭智仁調詢及本院審理筆錄（│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（19-1）│（匯款及本票） │ 警一卷第435至438頁、本院卷│ 被告曾交付（15-1）│
│（即│ ├───────────┼────────┤ 七第218至243頁） │ 該筆投資前4個月獲 │
│起訴│ │（15-2）93年12月10日 │5,780,000元 │㈡被告、鄭智仁、林建志及曾冠│ 利1,600,000元給鄭 │
│書附│ │即審理附表編號（19-5）│（現金及本票） │ 團簽訂之合約書（警一卷第 │ 智仁（警一卷第436 │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 439至441頁） │ 至437頁） │
│號19│ │（15-3）94年1月4日 │3,810,000元 │㈢被告簽發之本票3紙（警一卷 │ │
│） │ │即審理附表編號（19-6）│（現金及本票） │ 第443頁） │ │
│ │ ├───────────┼────────┤㈣被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│ │ │小計 │17,590,000元 │ 交易明細（警二卷第183頁、 │ │
│ │ │ │ │ 第185頁） │ │
│ │ │ │ │㈤被告一度不爭執收到鄭智仁左│ │
│ │ │ │ │ 列17,590,000元投資款（本院│ │
│ │ │ │ │ 卷五第367至369頁、第445頁 │ │
│ │ │ │ │ 、第449頁、第461頁），其後│ │
│ │ │ │ │ 不爭執收到鄭智仁左列8,000,│ │
│ │ │ │ │ 000元投資款項且有保證獲利 │ │
│ │ │ │ │ （本院卷七第501頁） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│16 │杜佩樺 │（16-1）90年11月23日 │ 500,000元 │㈠杜佩樺調詢、檢察官訊問及本│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（20-2）│ │ 院審理筆錄（警一卷第445至 │ 被告曾交付獲利約 │
│（即│ ├───────────┼────────┤ 448頁、偵二卷第139至140頁 │ 2,000,000萬元給杜 │
│起訴│ │（16-2）90年12月27日 │ 330,000元 │ 、本院卷七第301至322頁） │ 佩樺之母杜謝阿梅（│
│書附│ │即審理附表編號（20-3）│ │㈡杜佩樺提出之匯款單及存摺交│ 警一卷第447頁、偵 │
│表編│ ├───────────┼────────┤ 易明細（警一卷第449至465頁│ 二卷第140頁） │
│號20│ │（16-3）91年3月8日 │1,000,000元 │ ） │ │
│） │ │即審理附表編號（20-4）│ │㈢被告台新銀行8800號及7000號│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 帳戶歷史交易明細（警三卷第│ │
│ │ │（16-4）91年3月8日 │1,000,000元 │ 25頁、第27頁、第339頁、第 │ │
│ │ │即審理附表編號（20-5）│ │ 345頁、第377頁、第431頁、 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 第541頁、本院卷三第177頁、│ │
│ │ │（16-5）92年1月15日 │ 200,000元 │ 第180頁、第196頁、第223頁 │ │
│ │ │即審理附表編號（20-6）│ │ 、第264頁） │ │
│ │ ├───────────┼────────┤㈣被告不爭執收到杜佩樺左列 │ │
│ │ │（16-6）93年4月22日 │1,800,000元 │ 投資款（本院卷五第367至369│ │
│ │ │即審理附表編號（20-7）│ │ 頁、第439頁、第461至463頁 │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 、本院卷七第499至501頁） │ │
│ │ │（16-7）93年4月23日 │ 500,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（20-8）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（16-8）93年7月22日 │ 80,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（20-9）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │小計 │5,410,000元 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│17 │林玫岑 │（17-1）91年12月9日 │ 282,000元 │㈠林玫岑調詢、檢察官訊問筆錄│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（21-1）│ │ （警一卷第467至469頁、他卷│ 被告保證每月獲利5 │
│（即│ ├───────────┼────────┤ 第149至151頁） │ ％至8％，迄至93年7│
│起訴│ │（17-2）92年1月6日 │ 920,000元 │㈡林玫岑提出之匯款單及存摺交│ 月前均有依約支付獲│
│書附│ │即審理附表編號（21-2）│ │ 易明細（警一卷第471至475頁│ 利（警一卷第467至 │
│表編│ ├───────────┼────────┤ ） │ 468頁）。如以對被 │
│號21│ │（17-3）92年2月11日 │ 460,000元 │㈢被告台新銀行8800號帳戶及中│ 告有利之計算方式，│
│） │ │即審理附表編號（21-3）│ │ 信銀行證券活儲帳戶歷史交易│ 依照月利率8％計算 │
│ │ ├───────────┼────────┤ 明細（警二卷第87頁、第191 │ 左列各筆投資均自投│
│ │ │（17-4）92年3月7日 │1,288,000元 │ 頁、第205頁、第219頁、第 │ 資後下個月起至93年│
│ │ │即審理附表編號（21-4）│ │ 283頁、第295頁、第381頁、 │ 7月之獲利共計為 │
│ │ ├───────────┼────────┤ 第435頁、第445頁） │ 7,352,480元。 │
│ │ │（17-5）92年6月24日 │1,150,000元 │㈣被告不爭執收到林玫岑投資款│ │
│ │ │即審理附表編號（21-5）│ │ 8,620,000元（本院卷五第367│ │
│ │ ├───────────┼────────┤ 至369頁、第463頁） │ │
│ │ │（17-6）92年7月21日 │1,140,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（21-6）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（17-7）92年11月10日 │1,300,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（21-7）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（17-8）93年1月16日 │ 950,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（21-8）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（17-9）93年2月2日 │1,080,000元 │ │ │
│ │ │即審理附表編號（21-9）│ │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │小計 │8,570,000元 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│18 │洪睿騰 │（18-1）92年間某日 │ 200,000元 │㈠洪睿騰調詢、檢察官訊問筆錄│㈠領回部分： │
│ │（原名洪│即審理附表編號（22-1）│ （現金） │ （警一卷第219至225頁、他卷│ 被告於93年4月間經 │
│ │隆榮） ├───────────┼────────┤ 第75至77頁） │ 由王慧君轉交洪睿騰│
│檢察│ │小計 │ 200,000元 │㈡被告不爭執收到洪睿騰左列投│ 70,000元之獲利（警│
│官當│ │ │ │ 資款（本院卷五第367至369頁│ 一卷第221頁） │
│庭表│ │ │ │ 、第455頁） │ │
│示在│ │ │ │ │ │
│起訴│ │ │ │ │ │
│範圍│ │ │ │ │ │
│內 │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│19 │鍾秋香 │（19-1）94年2月2日 │3,000,000元 │㈠鍾秋香調詢、檢察官訊問及本│㈠領回部分： │
│ │ │即審理附表編號（23-2）│ │ 院審理筆錄（警一卷第285至 │ 無證據證明已領回 │
│ │ ├───────────┼────────┤ 291頁、他卷第107至109頁、 │ │
│檢察│ │小計 │3,000,000元 │ 本院卷六第535至553頁） │ │
│官當│ │ │ │㈡鍾秋香提出之匯款單（警一卷│ │
│庭表│ │ │ │ 第299頁） │ │
│示在│ │ │ │㈢被告台新銀行8800號帳戶歷史│ │
│起訴│ │ │ │ 交易明細（警二卷第291頁、 │ │
│範圍│ │ │ │ 本院卷三第148頁） │ │
│內 │ │ │ │㈣被告不爭執收到鍾秋香左列投│ │
│ │ │ │ │ 資款（本院卷五第367至369頁│ │
│ │ │ │ │ 、第463頁、本院卷七第477頁│ │
│ │ │ │ │ ） │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│20 │鄭暐薰 │（20-1）92年8月11日 │ 500,000元 │㈠鄭暐薰調詢、本院審理筆錄（│㈠領回部分： │
│ │（原名鄭│ │ │ 警一卷第17至27頁、本院卷六│ 被告曾依約給付獲利│
│ │雅麗） ├───────────┼────────┤ 第289至309頁） │ 1,000,000元，且將 │
│ │ │（20-2）92年8月18日 │ 200,000元 │㈡鄭暐薰提出之自動櫃員機儲戶│ 高雄市前鎮區學成二│
│ │ ├───────────┼────────┤ 交易明細及中華郵政無摺存款│ 街68號房屋過戶至鄭│
│ │ │（20-3）92年10月3日 │ 150,000元 │ 收執聯（警一卷第29至35頁）│ 暐薰弟弟名下（已有│
│ │ ├───────────┼────────┤㈢被告郵局帳戶歷史交易明細（│ 房屋貸款8,000,000 │
│ │ │（20-4）92年10月15日 │ 100,000元 │ 警二卷第79頁、第83頁、第91│ 元）（警一卷第13頁│
│ │ ├───────────┼────────┤ 頁、第93頁、第101頁、第121│ ），房屋土地價值部│
│ │ │（20-5）92年11月14日 │ 300,000元 │ 頁、第125頁、第133頁、第 │ 分依照被告與鄭耀君│
│ │ ├───────────┼────────┤ 141頁、第151頁、第153頁、 │ 簽訂之土地登記申請│
│ │ │（20-6）93年1月16日 │ 50,000元 │ 第205頁） │ 書記載之土地及房屋│
│ │ │ │ 250,000元 │ │ 價金共計1,615,760 │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ 元計算（偵一卷第35│
│ │ │（20-7）93年2月6日 │ 250,000元 │ │ 至43頁） │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-8）93年3月5日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-9）93年4月5日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-10）93年5月5日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-11）93年5月12日 │ 100,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-12）93年5月13日 │ 200,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-13）93年11月10日 │ 103,300元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │（20-14）93年11月11日 │ 216,000元 │ │ │
│ │ ├───────────┼────────┤ │ │
│ │ │小計 │2,719,300元 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│21 │陳冠蓁 │（21-1）93年12月1日 │ 900,000元 │㈠陳冠蓁本院審理筆錄（本院卷│㈠領回部分： │
│ │ │ │ │ 七第359至372頁） │ （21-1）部分有拿回│
│檢察│ ├───────────┼────────┤㈡陳冠蓁提出被告開立之本票2 │ 本金及利息，期間頂│
│官當│ │（21-2）94年2月4日 │1,000,000元 │ 紙（本院卷六第376至377頁）│ 多3至4個月，利息至│
│庭表│ │ │（現金及本票）│ （應注意其中21-3之本票年份│ 少100,000元，應在 │
│示在│ ├───────────┼────────┤ 應屬誤載而均應後推1年） │ （21-2）之前已經還│
│起訴│ │（21-3）94年2月16日 │1,000,000元 │㈢被告台新銀行8800號帳戶歷史│ 本（本院卷七第360 │
│範圍│ │ │（現金及本票）│ 交易明細（警三卷第249頁） │ 至372頁）。則應已 │
│內 │ ├───────────┼────────┤㈣被告不爭執收到（21-1） │ 領回前揭本金及利息│
│ │ │小計 │2,900,000元 │ 900,000元匯款，且一度坦認 │ 共計1,000,000元。 │
│ │ │ │ │ 曾收到（21-2）及（21-3）各│ │
│ │ │ │ │ 約800,000元至1,000,000元款│ │
│ │ │ │ │ 項（本院卷七第449至451頁）│ │
├──┼────┼───────────┼────────┼──────────────┼──────────┤
│22 │謝陳秋葒│（22-1）92年4月16日 │1,000,000元 │㈠謝明君及謝陳秋葒本院審理筆│㈠領回部分： │
│ │謝明君 │ │ │ 錄（本院卷七第373至382頁、│ 其中（22-1）部分自│
│ │ ├───────────┼────────┤ 第404至415頁） │ 92年5月至94年1月起│
│ │ │（22-2）92年11月5日 │ 500,000元 │㈡謝陳秋葒提出之高雄二苓郵局│ 按月給付40,000元獲│
│ │ │ │ │ 存摺內頁交易明細（本院卷六│ 利共計840,000元， │
│ │ ├───────────┼────────┤ 第399至405頁） │ （22-1）及（22-2）│
│ │ │（22-3）93年5月4日 │ 500,000元 │㈢被告台新銀行8800號帳戶歷史│ 部分於93年10月8日 │
│ │ │ │ │ 交易明細（警二卷第247頁、 │ 、93年11月15日亦有│
│ │ ├───────────┼────────┤ 第375頁、警三卷第35頁） │ 被告名義存簿轉來之│
│ │ │小計 │2,000,000元 │㈣被告不爭執收到（22-1） │ 各30,000元、93年12│
│ │ │ │ │ 1,000,000元款項，並按月匯 │ 月15日跨行轉入 │
│ │ │ │ │ 款40,000元至謝陳秋葒二苓郵│ 30,000元、94年1月6│
│ │ │ │ │ 局帳戶，也有收到（22-2）（│ 日以被告名義跨行轉│
│ │ │ │ │ 22-3）2筆各500,000元款項（│ 入28,000元，共計 │
│ │ │ │ │ │ 118,000元（本院卷 │
│ │ │ │ │ │ 六第399至405頁、本│
│ │ │ │ │ │ 院卷七第376至380頁│
│ │ │ │ │ │ 、第405至413頁）至│
│ │ │ │ │ │ 謝陳秋葒郵局帳戶 │
└──┴────┴───────────┴────────┴──────────────┴──────────┘
附表二：
未扣案犯罪所得伍仟壹佰肆拾捌萬貳仟玖佰壹拾元，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，均沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
附件（卷證編目）
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│簡稱 │案號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│警一卷 │法務部調查局高雄市調查處高市法字第09502000860號卷一 │
├──────┼──────────────────────────┤
│警二卷 │法務部調查局高雄市調查處高市法字第09502000860號卷二 │
├──────┼──────────────────────────┤
│警三卷 │法務部調查局高雄市調查處高市法字第09502000860號卷三 │
├──────┼──────────────────────────┤
│他卷 │臺灣高雄地方檢察署95年度他字第959號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│偵一卷 │臺灣高雄地方檢察署95年度偵字第18166號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│偵二卷 │臺灣高雄地方檢察署107年度偵緝字第1386號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│偵三卷 │臺灣高雄地方檢察署107年度偵緝字第354號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│偵四卷 │臺灣高雄地方檢察署107年度偵緝字第909號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│偵五卷 │臺灣高雄地方檢察署107年度偵緝字第1040號 │
├──────┼──────────────────────────┤
│本院卷一至七│109年度金重訴字第1號卷一至卷七 │
└──────┴──────────────────────────┘
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