違反洗錢防制法等
臺灣新竹地方法院(刑事),金訴字,108年度,168號
SCDM,108,金訴,168,20200226,1

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│ │ │致使鄭景不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疑有詐,因之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陷於錯誤,依│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該不詳男子之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │指示,將其所│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │開立華南商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行某分行帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │戶內之款項,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以「跨行轉帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │」之方式轉帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│8 │莊婷婷│某不詳詐騙集│107 年│14,366元 │ │ │ │ │ │ │
│ │(提出│團成員中之某│1 月 7│ │ │ │ │ │ │ │
│ │告訴)│不詳人士撥打│日 18 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予莊婷婷│時 2 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,佯稱係「 │分許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │Vi ﹢ a 」網│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │站客服人員,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │告以其先前經│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │由網路購買洗│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │顏霜商品,因│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │作業疏失而誤│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │設定為經銷商│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │模式,每月將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │自金融帳戶扣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款,並行將由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │郵局人員聯繫│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │相關事宜云云│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │。其後,復由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該集團中自稱│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某郵局客服人│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │員之某不詳男│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │子撥打電話予│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │莊婷婷,要求│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │前往自動櫃員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │機操作以解除│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │扣款設定事宜│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,致使莊婷婷│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │不疑有他,因│ │ │ │ │ │ │ │ │




│ │ │之陷於錯誤,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │依該不詳男子│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之指示,將其│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │所開立某郵局│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │帳戶內之款項│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,以「跨行轉│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │帳」之方式轉│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │帳金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│9 │江正喜│某不詳詐騙集│107 年│①20,000元│中華郵政│00000000000000│張睿宏│① 107 年1 │①新北市板│①20,005元 │
│ │(提出 │團成員中之某│1 月 7│②16,000元│股份有限│(戶名:周興欽│ │ 月7 日18 │ 橋區新站│②1,005 元 │
│ │告訴) │不詳人士利用│日下午│ │公司林園│) │ │ 時54分55 │ 路28號「│ │
│ │ │所持用之行動│時間 │ │三庄郵局│ │ │ 秒 │ 板橋大遠│ │
│ │ │電話連結網際│ │ │ │ │ │② 107 年1 │ 百」1 樓│ │
│ │ │網路,並以「│ │ │ │ │ │ 月7 日19 │ 附設遠東│ │
│ │ │邱祺展」所申│ │ │ │ │ │ 時27分18 │ 國際商業│ │
│ │ │設之帳號登入│ │ │ │ │ │ 秒 │ 銀行自動│ │
│ │ │社群網站通訊│ │ │ │ │ │ │ 櫃員機 │ │
│ │ │軟體臉書( │ │ │ │ │ │ │②新北市板│ │
│ │ │http://www │ │ │ │ │ │ │ 橋區新站│ │
│ │ │.facebook │ │ │ │ │ │ │ 路18號「│ │
│ │ │.com ),在 │ │ │ │ │ │ │ 板橋大遠│ │
│ │ │社群網站臉書│ │ │ │ │ │ │ 百」2 樓│ │
│ │ │動態時報頁面│ │ │ │ │ │ │ 附設遠東│ │
│ │ │上留言要求代│ │ │ │ │ │ │ 國際商業│ │
│ │ │墊購買行動電│ │ │ │ │ │ │ 銀行自動│ │
│ │ │話費用之不實│ │ │ │ │ │ │ 櫃員機 │ │
│ │ │訊息云云,致│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │使江正喜不疑│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │有詐,因之陷│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │於錯誤,而利│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │用其所持用之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │行動電話連結│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │網際網路,並│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │邀約自稱「吳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │芷儀」之某不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詳女子加入通│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │訊軟體 LINE │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │好友,經雙方│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │洽談後,江正│ │ │ │ │ │ │ │ │




│ │ │喜允以購買該│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商品,並依該│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │不詳女子之指│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │示,以「跨行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳」之方式│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│10 │薛旭鈞│某不詳詐騙集│107 年│①2,000 元│ │ │ │ │ │ │
│ │(提出 │團中之某不詳│1 月 7│②15,000元│ │ │ │ │ │ │
│ │告訴) │人士利用所持│日 18 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │用之行動電話│時 49 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │連結網際網路│分許前│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,並以所申設│之某不│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之帳號登入社│詳時點│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │群網站通訊軟│利用 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │體臉書(http│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │://www │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │.facebook │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │.com ),在 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │社群網站臉書│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │動態時報頁面│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │上刊登出賣行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │動電話之不實│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │訊息云云,致│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │使薛旭鈞不疑│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │有詐,因之陷│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │於錯誤,而利│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │用其所持用之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │行動電話連結│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │網際網路,並│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │邀約自稱「王│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │柏森」之某不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詳男子加入通│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │訊軟體 LINE │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │好友,經雙方│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │洽談後,薛旭│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │鈞允以購買 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │Apple 牌 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │iPhone7plus │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │型、 8plus │ │ │ │ │ │ │ │ │




│ │ │型行動電話商│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │品,並依該不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詳人士之指示│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,將其所申辦│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │中國信託商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行股份有限│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │公司某分行、│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │永豐商業銀行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某分行帳戶內│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之款項,各以│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │「跨行轉帳」│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之方式轉帳金│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│11 │陳靜怡│某不詳詐騙集│107 年│15,000元 │ │ │ │ │ │ │
│ │(提出 │團成員中之某│1 月 7│ │ │ │ │ │ │ │
│ │告訴) │不詳人士利用│日 18 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │所持用之行動│時 49 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話連結網際│分許前│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │網路,並以「│之某不│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陳聖豪」所申│詳時點│ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │設之帳號登入│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │社群網站通訊│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │軟體臉書( │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │http://www │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │.facebook │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │.com ),在 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │社群網站臉書│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │動態時報頁面│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │上佯以刊登出│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │賣 Apple 牌 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │行動電話之不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │實訊息云云,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │致使陳靜怡不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │疑有詐,因之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陷於錯誤,而│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │利用其所持用│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之行動電話連│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │結網際網路,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │並邀約該自稱│ │ │ │ │ │ │ │ │




│ │ │「陳聖豪」之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某不詳男子加│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │入通訊軟體 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │LINE 好友, │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │經雙方洽談後│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,陳靜怡允以│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │購買 Apple │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │牌 │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │iPhone8plus │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │型行動電話,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │並依該不詳男│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │子之指示,將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │其所開立臺灣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行某分行帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │戶內之款項,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以「跨行轉帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │」之方式轉帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│12 │洪若家│某不詳詐騙集│107 年│①30,000元│合作金庫│0000000000000 │①傅宗│① 107 年1 │①新北市板│① 20,005元 │
│ │(提出│團成員中之某│1 月 7│②21,985元│商業銀行│(戶名:徐向可│ 明 │ 月7 日19 │ 橋區新站│②705 元 │
│ │告訴)│不詳人士撥打│日 19 │ │苗栗分行│) │②張睿│ 時49分21 │ 路28號「│ │
│ │ │電話予洪若家│時許 │ │ │ │ 宏 │ 秒 │ 板橋大遠│ │
│ │ │,佯稱係某網│ │ │ │ │ │② 107 年1 │ 百」1 樓│ │
│ │ │路賣家人員,│ │ │ │ │ │ 月7 日20 │ 附設遠東│ │
│ │ │告以其先前經│ │ │ │ │ │ 時16分58 │ 國際商業│ │
│ │ │由網路訂購商│ │ │ │ │ │ 秒 │ 銀行自動│ │
│ │ │品,因內部人│ │ │ │ │ │ │ 櫃員機 │ │
│ │ │員作業疏失而│ │ │ │ │ │ │②新北市板│ │
│ │ │誤設定為分期│ │ │ │ │ │ │ 橋區新站│ │
│ │ │約定轉帳模式│ │ │ │ │ │ │ 路28號「│ │
│ │ │,將自金融帳│ │ │ │ │ │ │ 板橋大遠│ │
│ │ │戶重複扣款,│ │ │ │ │ │ │ 百」B1附│ │
│ │ │並行將由郵局│ │ │ │ │ │ │ 設華南商│ │
│ │ │客服人員聯繫│ │ │ │ │ │ │ 業銀行自│ │
│ │ │相關事宜云云│ │ │ │ │ │ │ 動櫃員機│ │
│ │ │。其後,復由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該集團中自稱│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │某郵局客服人│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │員之某不詳人│ │ │ │ │ │ │ │ │




│ │ │士撥打電話予│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │洪若家,要求│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │前往自動櫃員│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │機操作以解除│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │扣款設定事宜│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,致使洪若家│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │不疑有他,因│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之陷於錯誤,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │依該不詳人士│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │之指示,以「│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │跨行存款」之│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │方式存入金錢│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│13 │陳冠甫│某不詳詐騙集│107 年│29,985元 │ │ │ │ │ │ │
│ │(未提 │團成員中之某│1 月 7│ │ │ │ │ │ │ │
│ │出告訴│不詳女子撥打│日 19 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │) │電話予陳冠甫│時 25 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,佯稱係「依│分許 │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │蕾特布丁」門│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │市人員,告以│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │其先前購買商│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │品,因作業疏│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │失而誤簽訂為│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │批發商模式,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │將自金融帳戶│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │扣款云云,要│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │求前往自動櫃│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │員機操作以解│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │除扣款設定事│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │宜,致使陳冠│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │甫不疑有詐,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │因之陷於錯誤│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,依該不詳女│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │子之指示,將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │其所開立某郵│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │局帳戶內之款│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │項,以「跨行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳」之方式│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │




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│14 │林欣儀│某不詳詐騙集│107 年│①30,000元│山商業│0000000000000 │張睿宏│107 年 1 月 │新北市板橋│11,005元 │
│ │(提出│團成員中之某│1 月 7│②30,000元│銀行 │(戶名:簡毓玹│ │7 日 21 時 │區新站路 │ │
│ │告訴)│不詳人士撥打│日 19 │ │ │) │ │41 分 56 秒 │28 號「板 │ │
│ │ │電話予林欣儀│時 30 │ │ │ │ │ │橋大遠百」│ │
│ │ │,佯稱係「瘋│分許 │ │ │ │ │ │B1 附設華 │ │
│ │ │狂賣客」粉絲│ │ │ │ │ │ │南商業銀行│ │
│ │ │團賣家人員,│ │ │ │ │ │ │自動櫃員機│ │
│ │ │告以其先前經│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │由網路購買商│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │品,因工作人│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │員疏失而誤設│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │定為分期約定│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │轉帳模式,將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │連續自金融帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │戶扣款 12 個│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │月,並行將由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │山商業銀行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │人員聯繫相關│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │事宜云云。其│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │後,復由該集│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │團中自稱山│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │商業銀行客服│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │人員之某不詳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │人士撥打電話│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │予林欣儀,要│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │求前往自動櫃│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │員機操作以解│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │除扣款設定事│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │宜,致使林欣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │儀不疑有他,│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │因之陷於錯誤│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,依該不詳人│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │士之指示,將│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │其所開立臺灣│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │土地銀行三重│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │分行、山商│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │業銀行某分行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │帳戶內之款項│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,以「跨行存│ │ │ │ │ │ │ │ │




│ │ │款」之方式存│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │入金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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│15 │陳淑俐│某不詳詐騙集│107 年│13,000元 │彰化商業│00000000000000│張睿宏│107 年 1 月 │新北市板橋│20,005元 │
│ │(提出│團成員中之某│1 月 7│ │銀行 │(戶名:簡毓玹│ │7 日 17 時 │區新站路 │ │
│ │告訴)│不詳人士撥打│日 15 │ │ │) │ │43 分 29 秒 │28 號「板 │ │
│ │ │電話予陳淑俐│時許 │ │ │ │ │ │橋大遠百」│ │
│ │ │,佯稱係「雅│ │ │ │ │ │ │B1 附設遠 │ │
│ │ │芳」購物網站│ │ │ │ │ │ │東國際商業│ │
│ │ │客服人員,告│ │ │ │ │ │ │銀行自動櫃│ │
│ │ │以其先前經由│ │ │ │ │ │ │員機 │ │
│ │ │網路購買商品│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,因作業疏失│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │而誤設定為經│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銷商訂單模式│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,將自金融帳│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │戶扣款,並行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │將由彰化商業│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │銀行人員聯繫│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │相關事宜云云│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │。其後,復由│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │該集團中自稱│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │彰化商業銀行│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │客服人員之某│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │不詳人士撥打│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │電話予陳淑俐│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,要求前往自│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │動櫃員機操作│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │以解除扣款設│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │定事宜,致使│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │陳淑俐不疑有│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詐,因之陷於│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │錯誤,依該不│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │詳人士之指示│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │,以「跨行存│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │款」之方式存│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │入金錢。 │ │ │ │ │ │ │ │ │
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參考資料