違反洗錢防制法
臺灣桃園地方法院(刑事),桃簡字,94年度,1301號
TYDM,94,桃簡,1301,20050912,1

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決　　　　94年度桃簡字第1301號
聲　請　人　臺灣桃園地方法院檢察署檢察官
被　　　告　甲○○
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑
（94年度偵字第8109號），本院判決如下：
主 文
甲○○幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。 事實及理由
一、甲○○明知金融帳戶為個人理財工具，申請設立金融帳戶並 無特別之限制，任何人皆可在不同之金融機構開設多數帳戶 使用，此為公眾周知之事實，如有不以自己名義開設帳戶， 卻反而四處借用、蒐集、購買他人之銀行帳戶使用，即可預 見該他人將為不法之使用，竟基於幫助詐欺犯意，將其於民 國93年7 月30日向慶豐商業銀行北桃園分行所申請之000000 0000000000000 號帳戶之存摺、提款卡，於93年7 月30日後 之不詳時、地，交付不詳之成年人，嗣該不詳之人果於93年 8 月18日以「姓名謝幸孜，會員帳號bcxthb，電子郵件bcx thb@ms94.url.com.tw ，地址台北市○○○路298 號2 樓」 之資料向eBay( 億貝股份有限公司)拍 賣網站註冊登記，並 刊登物品編號：0000000000號，出賣「華碩M52C5P DR12 吋 超輕薄COMBO 機種」，供不知情之人競標。乙○○於93年8 月22日上網瀏灠該網頁並出價新台幣 (下同)19500 元 參與 競價，嗣經通知得標後，即由不詳之人以乙○○於拍賣網站 上所留之聯絡電話，通知乙○○須匯款19650 元 (含150 元 之運費)至 甲○○設於上開慶豐商業銀行北桃園分行之帳戶 ，殆確認收到匯款後，即以宅配方式將購買之電腦寄送，乙 ○○不疑有他，於93年8 月24日14時許依指示以郵政匯款方 式，將19650 元如數匯入甲○○上開帳戶，嗣乙○○並未收 到得標商品之寄送，經向拍賣網站查詢始知所留存者均為不 實之資料，至此始知受騙。案經被害人乙○○訴由高雄市政 府警察局移送臺灣桃園地方法院檢察署檢察官偵查後聲請簡 易判決處刑。
二、被告甲○○於警詢時矢口否認有幫助詐欺犯行，辯稱伊雖有 至慶豐商業銀行北桃園分行開設帳戶，惟伊取得帳戶之存摺 、提款卡、印章及語音密碼等物後，即將之放在其機車之置 物箱內，直至警方通知才知遭竊云云。經查：由不詳之成年 人於93年8 月18日以「姓名謝幸孜，會員帳號bcxthb，電子 郵件bcxthb@ms94.url.com.tw，地址台北市○○○路298 號 2 樓」之資料向eBay拍賣網站註冊登記，並刊登物品編號：



0000000000號，出賣「華碩M52C5P DR12 吋超輕薄COMBO 機 種」，供不知情之人競標等情，由eBay拍賣網站所提供bcxt hb個人聯絡資料及被害人乙○○所提其由上開拍賣網站下載 得標列印之網頁在卷可稽，而被害人乙○○確於93年8 月24 日14時許，將19650 元匯入被告於慶豐商業銀行北桃園分行 所開設之0000000000000000000 號帳戶之事實，亦有被害人 乙○○所提郵政自動櫃員機儲戶交易明細表、郵政存簿儲金 簿交易明細表，及慶豐商業銀行股份有限公司北桃園分行函 及客戶歷史檔交易明細查詢各一份在卷可稽。被告雖以上情 置辯，惟查，銀行帳戶為個人理財之重要工具，而存摺、提 款卡及密碼則為該帳戶安全管理之重要機制，常人均會妥為 保存，被告既於93年7 月30日至慶豐商業銀行北桃園分行開 設銀行帳戶，其目的即是欲利用該帳戶從事個人理財之工具 ，豈有於開設後即將之置入機車置物箱內即不加使用，且又 豈會將存摺、提款卡及密碼隨意放置而無任何之戒心，足徵 其所辯帳戶開設後即將存摺等物件遺忘在機車置物箱，不知 何時失竊云云，純為飾詞狡卸之詞，不足採信。又查現行制 度對於申請設立金融帳戶並無特別之限制，任何人皆可在不 同之金融機構開設多數帳戶使用，此為公眾周知之事實，亦 應為被告所已知，如有不以自己名義開設帳戶，卻反而四處 借用、蒐集、購買他人之銀行帳戶使用，即可預見該他人將 以所取得之銀行帳戶做不法之使用，被告既有此預見卻仍將 該帳戶借予該不詳之成年人使用，其幫助詐欺取財犯行，至 為明確。
三、核被告所為，係犯刑法第339 條第1 項之幫助詐欺取財罪。 聲請人雖認被告係犯洗錢防制法第9 條第1 項 (應為第2 項 )之 幫助犯，惟按洗錢防制法所稱之「洗錢」，依同條例第 2 條規定，係指掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財物或財產 上利益者 (第1 款)。 掩飾、收受、搬運、寄藏、故買或牙 保他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (第2 款)。 而 所謂「重大犯罪」則為同條例第3 條所列舉之罪。查，依慶 豐商業銀行北桃園分行所提出之被告0000000000000000000 號帳戶交易明細表觀之，該帳戶自93年7 月30日開戶後，迄 93年9 月8 日止，包含被害人乙○○93年8 月24日所匯入之 19650 元在內，總計有21筆資金存入該帳戶，且於存入後未 久即被提領固屬實情，惟該21筆存入之資金除被害人乙○○ 存入之部分可證明係因受詐欺而匯入者外，其餘20筆金額依 卷內之證據並不足證明係因犯詐欺罪所得，則本件得證明部 分僅1 筆，此與常業詐欺罪須反覆實施並恃之為業者，尚屬 有間，則實施詐欺行為之正犯既不構成洗錢防制法第3 條第



1 項第5 款 (即刑法第340 條常業詐欺罪)之 「重大犯罪」 ，則屬從犯之被告自亦無得成立洗錢防制法第9 條第2 項洗 錢罪之幫助犯，惟被告提供銀行帳戶幫助他人犯詐欺取財行 為之基本社會事實相同，起訴法條應予變更。又被告為幫助 犯，應依刑法第30條第2 項減輕其刑。爰審酌被告犯罪之動 機、目的、手段、犯罪所生之危害及犯罪後猶否認犯行等一 切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準 。
四、依刑事訴訟法第449 條第1 項前段、第300 條，刑法第339 條第1 項、第30條第2 項、第41條第1 項前段，罰金罰鍰提 高標準條例第1 條前段、第2 條，逕以簡易判決處刑如主文 。
五、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起10日內，以書狀敘 述理由，向本庭提出上訴。
中　　華　　民　　國　　94　　年　　9 　　月　　12　　日 刑事第四庭法　官　黃斯偉
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 沈秀珍
中　　華　　民　　國　　94　　年　　9 　　月　　14　　日附錄論罪科刑依據之法條：
中華民國刑法第339條
(普通詐欺罪)
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。