臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第100號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 洪一鋒
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第1554號、112年度偵字第2693號），及移送併辦（112年
度偵字第7092號、112年度偵字第7788號)，被告於準備程序中自
白犯罪（112年度金訴字第229號），本院合議庭認為宜以簡易判
決處刑，爰不經通常程序，逕由受命法官依簡易處刑程序，判決
如下：
主 文
洪一鋒幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：洪一鋒明知依一般社會生活經驗，一般人均可自 行申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，並無蒐集他人 金融帳戶之必要，且其應知悉將自己之金融帳戶任意交由他 人使用，將可能成為幫助他人犯罪之用，竟基於其所提供之 金融帳戶遭不法使用，造成詐欺取財犯罪及隱匿詐欺罪所得 去向不明結果之發生，亦不違反其本意之幫助詐欺取財犯罪 及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年10月7日某時，將其 申辦之將來商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱 本案將來銀行帳戶）之網路銀行帳號及密碼，以通訊軟體「 LINE」(下稱「LINE」)傳送訊息方式交予真實姓名年籍不詳 之詐欺集團成員使用。嗣詐欺集團成員取得本案將來銀行帳 戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗 錢之犯意，分別為：㈠於111年10月初某日，以交友軟體「探 探」(下稱「探探」)暱稱「張貝莉」結識陳衍銘，於取得信 任後，邀集陳衍銘參與網路購物平台之投資云云，致陳衍銘 陷於錯誤，依指示於111年10月14日13時45分許，轉帳新臺 幣（下同）31,000元至本案將來銀行帳戶，隨即遭轉匯至其 他帳戶一空，而產生資金流斷點，而隱匿犯罪所得之去向； ㈡於111年9月7日某時許起，先以「探探」結識林義延，繼之 以「LINE」暱稱「昭和夢時代-林美佳」邀集林義延參與寶 佳優選拍賣網站之投資云云，致林義延陷於錯誤，依指示於 111年10月14日14時20分、23分許，以網路銀行各轉帳5萬元
，合計10萬元至本案將來銀行帳戶，旋即遭轉匯至其他帳戶 一空，而產生資金流斷點，而隱匿犯罪所得之去向；㈢於111 年7月15日某時許，以交友軟體「Sweet Ring」結識張倢瑑 ，嗣以「LINE」暱稱「小澤」與張倢瑑聯繫，經取得信任後 ，邀集張倢瑑參與博奕網站之投資，再向張倢瑑佯稱因有違 規行為，需繳交罰金以免帳戶遭凍結云云，致張倢瑑陷於錯 誤，依指示於111年10月14日15時1分許，臨櫃匯款30萬元至 本案將來銀行帳戶，旋即遭轉匯至其他帳戶一空，而產生資 金流斷點，而隱匿犯罪所得之去向；㈣於111年9月12日10時5 0分許，以「LINE」暱稱「林建豪」結識楊秀琳，於取得信 任後，邀集楊秀琳參與黃金之投資事宜云云，致楊秀琳陷於 錯誤，依指示於111年10月18日13時8分許（入帳時間為同日 時55分許），臨櫃匯款300萬元至本案將來銀行帳戶，旋即 遭轉匯至其他帳戶一空，而產生資金流斷點，而隱匿犯罪所 得之去向。嗣陳衍銘、林義延、張倢瑑、楊秀琳發覺受騙， 報警處理，循線查悉上情。
二、證據名稱：
㈠被告洪一鋒於本院準備程序之自白。
㈡本案將來銀行帳戶之個資檢視、基本資料及交易明細(見德警 分刑字第0000000000-0號卷【下稱警0437卷】第7、21至25 頁，嘉朴警偵字第1120012875號卷【下稱警2875卷】第22至 27頁，新北警峽刑字第1123609638號卷【下稱警9638卷】第 117至121頁)；將來商業銀行股份有限公司112年4月20日將 （客）字第0000000R020121號函暨所附本案將來銀行帳戶基 本資料、約定轉帳帳戶資料、網路轉帳IP位址、IP位址查詢 紀錄、入出境資訊連結作業、IP位址查詢紀錄各1份(見112 年度偵字第1554號卷【下稱偵1554卷】第17至29、36頁)。 ㈢被害人陳衍銘部分：
⒈被害人陳衍銘於警詢之證述(見警0437卷第29至30頁)。 ⒉内政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警 示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證 明單、受理各類案件紀錄表各1份(見警0437卷第31至33、55 、95至97頁)。
⒊中國信託銀行存摺封面及内頁、網路交易明細截圖、「LINE 」對話紀錄截圖各1份(見警0437卷第61至63、69、73至89頁 )。
㈣告訴人林義延部分：
⒈告訴人林義延於警詢之證述(見警2875卷第3至5頁)。 ⒉受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、内政部警政署 反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表
各1份(見警2875卷第7至11頁)。
⒊網路交易明細、LINE對話紀錄截圖各1份(見警2875卷第14至2 1頁)。
㈤被害人張倢瑑部分：
⒈被害人張倢瑑於警詢之證述(見112年度偵字第2693號卷【下 稱偵2693卷】第3至5頁)。
⒉受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、内政部警政署反詐騙諮 詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單各1份(見偵2693卷 第37至43頁)。
⒊台新國際商業銀行匯款單、「LINE」首頁截圖(暱稱「小澤」 )各1份(見偵2693卷第31、33頁)。 ㈥告訴人楊秀琳部分：
⒈告訴人楊秀琳於警詢之證述(見警9638卷第19至23頁)。 ⒉新竹縣政府警察局竹北分局三民派出所陳報單、内政部警政 署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受(處)理 案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份(見警 9638卷第至13至17、25至27、45頁)。 ⒊國泰世華商業銀行匯出匯款憑證、對話紀錄及交易明細截圖 各1份(見警9638卷第55、61至113頁)。三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係違反洗錢防制法第14條第1項暨刑法第30條第 1項之幫助洗錢罪、及刑法第339條第1項、第30條第1項之幫 助詐欺取財罪。
㈡被告以一行為提供本案將來銀行帳戶之網路銀行帳號及密碼 ，供詐欺集團作為詐欺工具，造成陳衍銘、林義延、張倢瑑 、楊秀琳受騙損害，且同時幫助詐欺集團於提領後遮斷金流 以逃避國家追訴、處罰，係以一行為而觸犯數罪名，為想像 競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之洗錢防制法第 14條第1項暨刑法第30條第1項之幫助洗錢罪處斷。 ㈢被告幫助前述詐騙集團成員犯詐欺取財、洗錢罪，為幫助犯 ，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。又被告於本院審 判中自白洗錢犯罪，業如前述，依洗錢防制法第16條第2項 規定，減輕其刑。並依法遞減之。
㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告於此詐騙集團犯案猖獗， 利用民眾急迫、輕率或經驗不足而陷於錯誤匯入款項後，以 人頭帳戶存提贓款之事迭有所聞之際，仍將本案將來銀行帳 戶之網路銀行帳號、密碼，提供與上開詐騙人士使用，容任 彼等使用本案將來銀行帳戶遂行犯罪。雖被告並非最終獲取 上開款項利益之人，惟其所為已實際造成陳衍銘、林義延、 張倢瑑、楊秀琳受有財產上損害，且損害總額達新臺幣(下
同)3,431,000元，並使國家機關追查上開詐騙人士或陳衍銘 、林義延、張倢瑑、楊秀琳尋求救濟均更加困難，降低上開 詐騙人士為警查獲及遭追償不法所得之風險，助長社會上詐 欺取財盛行之歪風；兼衡其犯後坦承犯行、尚未與陳衍銘、 林義延、張倢瑑、楊秀琳達成和解、前科素行狀況、居於幫 助犯之地位、提供帳戶之犯罪動機等節，暨其於本院自陳目 前擔任保全人員、月收入約3萬元、高中肄業之智識程度、 未婚、無子女、平日與母親同住之家庭生活狀況等一切情狀 ，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折 算標準。
四、末查，本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所得，是被告 既無犯罪所得，自無從宣告沒收，附此說明。至洗錢防制法 第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩 飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益， 沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財 產上利益，亦同。」，惟被告非實際上提款之人，無掩飾隱 匿詐欺贓款之犯行，非洗錢防制法第14條第1項之正犯，自 無上開條文適用，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項（依刑 事判決精簡原則，僅記載程序法條），逕以簡易判決處刑如 主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。七、本案經檢察官謝雯璣提起公訴及移送併辦，檢察官黃天儀到 庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 7 月 17 日 嘉義簡易庭法 官 陳威憲
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 112 年 7 月 17 日 書記官 李振臺
附錄論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
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