臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決 110年度金簡字第39號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 蔡智堯
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
110年度偵字第170、811、880號），本院判決如下：
主 文
蔡智堯幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、蔡智堯能預見提供自己金融機構帳戶資料（如存摺、提款卡 與密碼）供他人使用，可能因此遭他人自行或轉由不詳詐欺 人士使用供實行詐欺取財犯罪，作為詐欺被害人並指示被害 人匯入款項之用，再將該犯罪所得提取轉出，製造金流斷點 ，以掩飾犯罪所得真正去向而逃避檢警追緝，仍基於容任該 結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財與幫助洗錢之不確 定故意，於民國109年5月底某日，在臺南市安平區某統一超 商門市，將其所有之玉山商業銀行帳號000-0000000000000 號帳戶之存摺、印章、提款卡及密碼等物，以每帳戶每月租 金新臺幣（下同）5 萬元之代價出租予某真實姓名年籍不詳 之成年人，以此方法將上開帳戶資料提供他人使用。嗣該人 與其所屬詐欺集團成年成員收受上開帳戶資料後，即意圖為 自己不法所有，共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別 為下列行為：
(一)於109 年6月9日前之某時許，以通訊軟體LINE並自稱「陳 熙雯」之真實姓名年籍不詳成年人聯繫張一心，並對張一 心詐稱：投資理財很有經驗可協助操作地下外匯賺錢，須 匯款至指定帳戶云云，致張一心信以為真陷於錯誤，遂依 該人指示，於109年6月16日15時40分許，匯款6萬4千元至 上開帳戶內。
(二)於109年5月25日9時38分許，以交友軟體Pairs及通訊軟體 Line並自稱「心怡怡欣」等之真實姓名年籍不詳成年人聯 繫廖志峰，前揭所屬詐騙集團之不詳成年人即對廖志峰詐 稱：介紹外匯投資平台（Sentinel-Global） 可正常出金 云云，致廖志峰信以為真陷於錯誤，遂依前揭等人指示， 於109年6月17日12時25分許，匯款5萬元至上開帳戶內。 (三)於109 年6月16日前某時許，以交友軟體Pairs及通訊軟體 Line並自稱「阿敏」、「MetaTrader5」 等之真實姓名年
籍不詳成年人聯繫蕭郁紘，前揭所屬詐騙集團之不詳成年 人即對蕭郁紘詐稱：介紹外匯投資平台（Sentinel-Globa l） 可正常出金云云，致蕭郁紘信以為真陷於錯誤，遂依 前揭等人指示，分別於①109年6月16日17時51分許，匯款 3萬2千元、②109年6月18日10時14分許，匯款540 元至上 開帳戶內。聲請意旨漏未論及②部分，應予補充。 (四)於109年6月3日之某時許，以交友軟體Pairs及通訊軟體Li ne並自稱「陳嘉琪」、「MetaTrader5」 等之真實姓名年 籍不詳成年人聯繫張凱峯，前揭所屬詐騙集團之不詳成年 人即對張凱峯詐稱：介紹外匯投資平台（Sentinel-Globa l）可正常出金云云，致張凱峯信以為真陷於錯誤，於109 年6月17日16時7分許，匯款3萬2千元至上開帳戶內。 (五)由所屬詐騙集團之不詳成年人，於某網頁刊登虛偽之投資 訊息，經胡哲維於109年6月11日16時02分許上網瀏覽前揭 網頁後，即以通訊軟體LINE與自稱「MateTrader-08」 之 真實姓名年籍不詳成年人聯絡，該人即對胡哲維詐稱：可 在（Sentinel-Global） 投資網站儲值理財可正常出金， 須先儲值至指定帳戶云云，致胡哲維信以為真陷於錯誤， 遂依該人指示，於109年6月17日9時17分許，依序匯款5萬 元、3萬元至上開帳戶內。
(六)於109年5月30日18時許，以交友軟體Pairs及通訊軟體Lin e並自稱「詩詩」、「sanna」、「MetaTrader5」 等之真 實姓名年籍不詳成年人聯繫陳柏志，前揭所屬詐騙集團之 不詳成年人即對陳柏志詐稱：介紹外匯投資平台（Sentin el-Global） 可正常出金云云，致陳柏志信以為真陷於錯 誤，遂依前揭等人指示，於109年6月16時10時04分許，匯 款9萬6千元至上開帳戶內。
上開匯入系爭帳戶之各筆款項旋遭提領殆盡，以切斷金流 而達到掩飾、隱匿詐欺所得之去向。
二、上述犯罪事實，有下列證據足資證明：
(一)被告於偵查中之自白。
(二)證人即告訴人6人分別於警詢時之證述。 (三)系爭帳戶之存戶個人資料暨往來明細查詢、對話紀錄截圖 、匯款交易執據影本。
三、論罪科刑：
(一)核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制 法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。
(二)被告以一交付系爭帳戶資料予詐欺集團之單一幫助行為， 助使該詐欺集團成員得以遂行詐騙告訴人6 人之詐欺取財
行為，係以一行為同時觸犯6 個相同罪名，成立同種想像 競合犯。又其一行為同時犯上開幫助犯詐欺取財罪及幫助 犯一般洗錢罪2 罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定 ，從一重之幫助犯一般洗錢罪處斷。
(三)刑之減輕：
1.被告於偵查中自白犯罪，應依洗錢防制法第16條第2 項規 定減輕其刑。
2.被告幫助前揭詐欺集團成員犯一般洗錢罪，核屬幫助犯， 已如前述，爰依刑法第30條第2 項之規定，減輕其刑，並 依同法第70條規定遞減之。
(四)至移送併辦（110年度偵字第880號）部分，並不在本案起 訴效力所及之範圍內，本院無權併案審理，自應予以退併 辦，由檢察官另為適法之處理，併此敘明。
四、爰審酌被告本案所為，不僅侵害告訴人6 人之財產法益，亦 使犯罪偵查機關追查詐欺集團及詐欺金流更加困難，導致詐 欺集團猖獗氾濫，影響社會治安，而應給予一定之非難；惟 念被告犯後終能坦承犯行，復審酌其迄今未能與告訴人6 人 達成和解，賠償告訴人之損害；另考量被告之犯罪動機、目 的、手段（僅係提供犯罪助力，非實際從事詐欺取財、洗錢 犯行之人）、告訴人6 人共遭詐騙之金額；暨其無前科之素 行、高職肄業之智識程度、自述勉持之經濟狀況等一切情狀 ，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役 之折算標準。
五、沒收：
(一)被告固有將系爭帳戶資料提供予詐騙集團遂行本案犯行， 惟卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有任何報酬或利潤， 自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭知沒 收或追徵其價額。
(二)按洗錢防制法第18條第1 項前段固規定「犯第14條之罪， 其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用 之財物或財產上利益，沒收之」，惟無「不問屬於犯罪行 為人與否」之要件，當以屬於犯罪行為人者為限（即指實 際管領者），始應沒收。查：本件告訴人6人分別所匯入 系爭帳戶內之各筆款項，雖遭詐騙集團成員分次提領，此 有前揭系爭帳戶之往來明細查詢表在卷可佐，固可認該等 款項應係本案位居詐欺取財、洗錢犯罪正犯地位之行為人 所取得之犯罪所得，惟依本案現存卷證資料，尚查無其他 積極證據可資認定被告有因而分得上開犯罪所得之事實， 故本院亦不予宣告沒收或追徵。再被告所提供之系爭帳戶 資料已交付而由前揭詐欺集團成員持用，且均未扣案，而
該等物品可隨時停用、掛失補辦，不具刑法上之重要性， 並無宣告沒收之必要，爰依刑法第38條之2第2項之規定， 不予宣告沒收，併此敘明。
六、依刑事訴訟法第449 條第1項前段、第3項、第454條第1項， 逕以簡易判決處刑如主文。
如不服本判決，得於判決送達之日起20日內，向本院提起上訴。本案經檢察官呂建興聲請簡易判決處刑及移送併辦。中 華 民 國 110 年 6 月 11 日
橋頭簡易庭 法 官 黃三友
以上正本，係照原本作成，證明與原本無異。
中 華 民 國 110 年 6 月 15 日
書記官 林瑞標
附錄論罪科刑法條：
刑法第339 條第1 項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1 項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。